VASP inkluderet i nyligt ændrede Hong Kong AML-regler

Et lovforslag om at ændre Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Ordinance (AMLO) er blevet vedtaget af Legislative Council i Hong Kong. En af ændringerne til AMLO har til formål at indføre et licensregime for virtuelle aktivtjenesteudbydere (VASP). Et tidligere foreslået ændringslovforslag specificerede, at licensregimet skulle træde i kraft den 1. marts 2023, men det er siden blevet udsat. En cirkulær udstedt af Hong Kong Monetary Authority angiver, at bestemmelserne for regulering af VASP’er vil træde i kraft den 1. juni 2023 for at give tilstrækkelig tid til forberedende arbejde.

The Financial Action Task Force (FATF) definerer virtuelle aktivtjenesteudbydere (VASP) som enhver fysisk eller juridisk person, der som virksomhed udfører operationer eller aktiviteter såsom:

• udvekslingen mellem virtuelle aktiver og fiat;
• udveksling mellem én eller flere former for virtuelle aktiver;
• overførsel af virtuelle aktiver;
• opbevaring af virtuelle aktiver på vegne af kunder eller levering af en platform, der gør det muligt for brugere at gemme virtuelle aktiver; og
• deltagelse i og levering af finansielle tjenester relateret til en udsteders tilbud og/eller salg af et virtuelt aktiv for eller på vegne af en anden fysisk eller juridisk person.

Hong Kong er ikke den eneste jurisdiktion, der annoncerer licenskrav for VASP’er. I april annoncerede Central Bank of Cuba, via frigivne dokumenter, at de vil begynde at udstede VASP-licenser.

Krypto-regulering og -adoption i Hong Kong

Initiativet med at udstede licenser til VASP’er er en indikation på, at Hong Kong sænker sikkerhedsrammerne for sine strenge kryptoregler. Licensregimet for VASP’er er et skridt mod at legalisere detailhandlens kryptohandel i Hong Kong og bæredygtigt udvide økosystemet for virtuelle aktiver.

Virtuelle aktiver anerkendes i Hong Kong som en vigtig aktivklasse eller vare; derfor er der behov for at regulere dem samt de platforme eller børser, hvor de handles, på en måde, så de underlægges lignende regler som traditionelle finansielle institutioner. Baseret på den nye ændring vil alle handelsplatforme for virtuelle aktiver registrere sig hos Securities and Futures Commission (SFC) og blive underlagt intern kontrol, oplysningskrav og inspektion på stedet, blandt andre overholdelseskrav.

SFC udgav først en opt-in-ramme for regulering og udstedelse af licenser til kryptobørser i 2019. For at sikre, at aktiviteterne på kryptobørser falder inden for regulatorernes område, foreslog SFC, at kun virtuelle aktivplatforme, der tilbyder handel med mindst én sikkerhedstoken, vil få en licens. SFC begrænsede også de licenserede børser til kun at betjene professionelle investorer, der forstår kompleksiteten af virtuelle aktiver, eller investorer med en investeringsportefølje på mindst HK$8 millioner (~ $1 million). Det nye licensregime har til formål at bringe virtuelle aktivplatforme under SFC’s direkte tilsyn.

Hong Kongs politik på kryptovalutaer adskiller sig fra de strenge kryptoregler i fastlands Kina. Under Hong Kong FinTech-ugen i oktober udstedte Hong Kongs Financial Services and Credit Bureau en politik erklæring om virtuelle aktiver. Et uddrag fra politik erklæringen om udviklingen af virtuelle aktiver i Hong Kong lyder: “Som et internationalt finanscenter er Hong Kong åbent og inkluderende over for det globale fællesskab af innovatører, der beskæftiger sig med forretning med virtuelle aktiver. Regeringen i samarbejde med finansielle regulatorer arbejder på at skabe et tilrettelæggende miljø for at fremme bæredygtig og ansvarlig udvikling af den virtuelle aktivsektor i Hong Kong.”

Hong Kong sætter tempoet for reguleringen af virtuelle aktiver og virtuelle aktivplatforme. Med sine klare kryptoregler skaber Hong Kong en kryptoregulativ håndbog, der kan fungere som en skabelon for andre regulatorer i de kommende år.