US-autoriterne presser videre med undersøgelser og håndhævelsesforanstaltninger mod børser

I kølvandet på FTX-børsens kollaps har myndigheder verden over rettet større opmærksomhed mod det digitale aktivområde, med et skarpt fokus på virksomhedernes adfærd i denne niche. Børsen, som blev medstiftet af Sam Bankman‑Fried, indgav konkursbegæring i november sidste år efter at have fejlet i at rejse tilstrækkelige aktiver til at opfylde kundernes anmodninger. Denne hændelse tiltrak uundgåeligt regulatorisk granskning af andre lignende handelsplatforme, da regulatorerne søgte at udrydde tvivlsomme kryptohandler.

I de seneste måneder har føderale agenturer og regeringsdepartementer med tilsyn med sektoren i USA intensiveret deres jagt på centraliserede børser, markedsformidlere og andre virksomheder. Regulatoriske organer som Securities and Exchange Commission (SEC) og Commodity Futures Trading Commission (CFTC) har på deres side taget handling mod store aktører som Coinbase, Kraken og Gemini med henvisning til forskellige forseelser. Denne uge blev Binance det seneste mål for det amerikanske justitsministerium på grund af påstået manglende overholdelse af sanktionslovgivning. Her er detaljer og mere om andre børser, der kæmper med juridiske problemer.

Binance undersøgt for potentiel overtrædelse af sanktioner relateret til Ukraine‑konflikten

Bloomberg rapporterede på fredag, at Justitsministeriets national sikkerhedsafdeling undersøger Binance og nogle af dets ledere, med henvisning til personer tæt på undersøgelsen. Undersøgelsen af embedsmændene søger at fastslå, om børsens platform blev brugt af russere til at lette ulovlig overførsel af midler. Den af CZ ledede børs benægtede enhver sag om manglende overholdelse af amerikanske og internationale finansielle sanktioner, den var klar over, og tilføjede, at den har en Know-your-customer (KYC) protokol på plads.

De unavngivne kilder bemærkede også, at Justitsministeriet sandsynligvis ikke vil ty til et forlig med kryptobørsen, hvis undersøgelsen ender som formelle anklager. Det amerikanske finansministeriums Office of Foreign Assets Control annoncerede sidste mandag en forligsaftale med Poloniex baseret på potentiel civil ansvarlighed for tilsyneladende overtrædelser af sanktioner mod Krim, Cuba, Iran, Sudan og Syrien.

Binance er genstand for andre regulatoriske og kriminelle undersøgelser relateret til dets adfærd. Denne uge indikerede en Reuters‑rapport fra den 4. maj, at børsen tillod konti med forbindelser til terrorgrupper, herunder Islamisk Stat, at få adgang til platformen. I en blog fra den 5. maj blog svarede Binance på påstandene, der anklagede Reuters for “bevidst at udelade kritiske fakta” for at fremstille børsen i et dårligt lys.

Det væsentlige er, at vi ikke er bekendt med nogen børs – eller anden finansiel institution for den sags skyld – der i dag gør mere for at holde dårlige aktører væk fra deres platform end Binance. Vores politikker og processer overholder AMLD5/6 kravene til bekæmpelse af hvidvask og bekæmpelse af terrorfinansiering, og vi har et robust compliance‑program, der integrerer avancerede anti‑hvidvask‑ og globale sanktionsprincipper og -værktøjer til at opdage og håndtere mistænkelig aktivitet.

Børsen understregede, at dens indsats altid har været i overensstemmelse med de internationale antiterrormyndigheders involvering. Binance sagde også, at den i øjeblikket samarbejder med retshåndhævelsen for at hjælpe med at spore ulovlige organisationer. Undersøgelsen af verdens største kryptovalutabørs kommer, mens andre aktører i sektoren som Coinbase fortsat søger klarhed om den eksisterende ramme.

Coinbase indgiver retssag mod SEC efter tavs respons på anmodning om reguleringsklarhed

Mod slutningen af april sagsøgte Coinbase Securities and Exchange Commission (SEC) med det formål at tvinge et svar på deres anmodning om en specifik regel vedrørende digitale aktiver. Børsen havde indsendt en petition i juli 2022, der bad om en præcis og entydig reguleringsramme fra SEC, men myndigheden har endnu ikke givet et endeligt svar. I stedet har den foretaget vedvarende håndhævelsesforanstaltninger mod flere kryptovirksomheder, herunder Coinbase.

I den indlevering den 24. april, der udfordrer værdipapirregulatoren, krævede Coinbase, at SEC giver vejledning om registrering af digitale aktiver som værdipapirer, eller hvordan regler, der blev etableret for mange år siden for traditionelle værdipapirer, ville gælde for denne aktivklasse. I et separat svar på, at SEC udstedte en Wells Notice til Coinbase, gentog børsens embedsmænd den tidligere holdning om en juridisk udfordring. CEO Brian Armstrong og juridisk officer Paul Grewal sagde, at de har til hensigt at forsvare sig kraftigt i retten, men stadig gav en mulighed for drøftelser, før situationen når dertil.

Armstrong gentog, at SEC’s konfrontation med børsen ikke er i USA’s interesse, især fordi der endnu ikke er en aftalt regelbog i landet. Sullivan and Cromwell‑advokaterne, der repræsenterer børsen, var direkte om sagen og udsagnede, at kommissionens sag mod Coinbase vil mislykkes som et faktum og som lov. Bemærkelsesværdigt, i en video om investorbeskyttelse video delt tidligere samme dag, understregede SEC‑formanden Gary Gensler vigtigheden af regulatorisk overholdelse for kryptomæglere, der opererer på det amerikanske marked, og fastslog, at hovedproblemet ikke er mangel på regulatorisk vejledning, men snarere mangel på overholdelse fra disse deltagere.

SEC sagsøger Coinme og Up Global for $3,8 millioner

I den samme uge annoncerede SEC en bøde på næsten $4 millioner til kryptovirksomheden Coinme og dets datterselskab Up Global, sammen med deres CEO Neil Bergquist for påstået vildledning af investorer i en initial coin offering (ICO) i 2017. Bergquist fik en bøde på $150.000, mens de to virksomheder skal betale i alt $3,8 millioner, selvom ingen af de tre har accepteret eller afvist anklagerne.

Regulatoren påstod, at parterne bevidst oppustede de indsamlede beløb gennem denne ICO. SEC sagde også, at Bergquist og Coinme tog skridt til at reducere deres behov for at købe UpToken – Coinme havde fortalt brugerne under ICO’en, at de ville afsætte 1 % af hver transaktion til cashback‑belønninger i form af købte UpToken‑tokens.

Kraken anmoder San Francisco‑domstol om at begrænse specifikke brugeroplysningskrav fra IRS

Allerede i april rapporterede Bloomberg, at Kraken‑børsen havde anmodet en føderal domstol i San Francisco om at gribe ind og blokere Internal Revenue Service’s (IRS) forespørgsel om visse kritiske brugeroplysninger i det, Kraken kaldte en uforståelig skattejagt. Børsens modstand var retrospektiv til IRS’ indkaldelse i februar, som søgte at identificere Kraken‑konti, der udførte mindst $20.000 i kryptohandler i et enkelt år mellem 2016 og 2020. Krakens advokater mente, at IRS havde overskredet de grænser, der blev fastsat i en lignende tvist med Coinbase for seks år siden, og at myndigheden nu søger langt flere detaljer, end der er tilladt, fra en meget større brugerbase.