Varför finansiella rådgivare bör omfamna AI och förstå dess potential inom investeringar

De potentiella fördelarna med artificiell intelligens (AI) för småföretag är obestridliga – från att öka effektiviteten till att öka intäkterna. En studie från Deloitte och Stanford University fann att en fjärdedel av småföretagen för närvarande använder AI i någon form eller annan. Många mindre finansiella företag har dock fortfarande varit långsamma att anta AI, på grund av olika hinder såsom brist på utbildning, höga kostnader och behovet av förklarlig AI.

Dessa företag är ofta ovilliga att investera i AI som ett operativt verktyg eftersom de saknar förståelse för hur tekniken ska användas och är rädda för att de inte kan förklara den för sina kunder. Detta kan göra finansiella rådgivare med begränsade resurser mycket nervösa. De måste övertygas om att användning av AI kan öka den operativa effektiviteten, påskynda processer och leverera bättre värde för deras kunder. Även om det ännu inte är en komplett lösning för handel, kan AI hjälpa till med beslutsfattande och analysera data snabbare.

Kort sagt, om de vill förbli konkurrenskraftiga måste finansiella rådgivare utveckla en förståelse för AI – inklusive att känna till dess begränsningar – och investera i den nödvändiga infrastrukturen. Även om AI‑adoption kan kräva betydande förändringar i en organisations uppbyggnad, finns det en stor produktivitetsklyfta mellan företag som har antagit AI för att förbättra verksamheten och de som inte har gjort det.

Identifiera relevanta datadrivna investeringsverktyg

Finansiella rådgivare måste hålla sig informerade om nya investeringsteknologier, såsom AI, så att de kan integrera dem i sitt arbetsflöde och sina portföljer när det är lämpligt. Det är viktigt att komma ihåg att AI har många användningsområden förutom själva investering eller handel. Företag kan använda AI för att nå rätt kunder med rätt information i sina marknadsföringskampanjer; för att hjälpa till att bedöma en kunds konsumtionsvanor och risktolerans; för att introducera nya kunder; och för att snabbt få uppdateringar om marknadstrender, analyser och sentiment. Om dessa verktyg ökar affärseffektiviteten är de sannolikt värda investeringen.

När det gäller att integrera AI i faktisk tillgångsval och handel måste kapitalförvaltare och rådgivare förstå hur det fungerar, var det är mest effektivt och vilka utmaningar det kan lösa. Till exempel är robo‑rådgivning ett enkelt alternativ för att fördela investeringar med hjälp av teknik, liknande hur rådgivare rekommenderar att placera pengar i ETF:er (börshandlade fonder). Genom att använda mjukvara för att automatisera investeringshantering kan företag hjälpa till att minska kostnaderna, en besparing de kan föra vidare till sina kunder.

Känna till AI:s begränsningar

Men de måste också förstå att sådan teknik har begränsningar; den slår inte pålitligt marknaden, utan ligger ofta i nivå med annan mänsklig ETF‑fördelning och investering. Det finns också begränsningar för andra populära AI‑verktyg; till exempel kan chatbots som ChatGPT och andra stora språkmodeller ge allmän finansiell kunskap och analys, men de kan (ännu) inte ge skräddarsydda svar på frågor om när man ska köpa eller sälja aktier, eller hur man bygger en portfölj. De kan snarare hjälpa till med forskning om aktuella marknadstrender och vad andra analytiker säger. Men detta är också ett område där företag bör vara försiktiga och dubbelkolla information som produceras av dessa LLM:er, eftersom även de som har designat dessa AI‑system inte kan garantera att de alltid är faktamässigt korrekta, och de förstår inte alltid exakt hur de kommer fram till sina svar.

Använda AI för att bygga trovärdighet hos kunder

Att omfamna ny teknik som AI och ge dem plats i sin portfölj kan hjälpa finansiella rådgivare att förbättra sin image och tillföra värde för sina kunder. Genom att introducera kunder till nya verktyg och olika investeringsmetoder kan rådgivare positionera sig som experter som kan erbjuda innovativa lösningar och erbjuda ett alternativ eller ett komplement till traditionella investeringsstrategier.

Att förklara hur och när de använder AI, samt hur den AI:n fungerar, hjälper till att bygga förtroende och trovärdighet hos kunderna. I slutändan, genom att göra sådana verktyg och strategier tillgängliga, kan små finansiella rådgivare konkurrera med institutioner och hedgefonder som traditionellt har haft tillgång till AI.

Att föra nya investeringsmöjligheter till fler människor

Finansiella rådgivare och kapitalförvaltare bör förstå att AI kan vara ett kraftfullt verktyg för att hantera risk och hjälpa till med investeringsbeslut i alternativa tillgångar, och bör överväga att hänvisa sina kunder som är intresserade av dessa typer av tillgångar till fonder som drivs av eller med hjälp av AI. AI driver nya investeringsmöjligheter i alternativa tillgångar såsom private equity, hedgefonder, råvaror och kryptovalutor eftersom de ofta är mer volatila och har en högre komplexitetsgrad än traditionella tillgångar som aktier och obligationer. AI kan hjälpa till att hantera denna komplexitet genom att analysera stora mängder data, identifiera mönster och trender samt göra prognoser om framtida marknadsrörelser.

AI skapar också nya tillvägagångssätt för handel, inklusive i kvantfonder, som automatiskt fattar handelsbeslut baserade på kvantitativ analys. AI:s roll i matematiken bakom dessa fonder (främst hedgefonder) fortsätter att utvecklas och erbjuda nya sätt att hantera risk, vilket gör dem relevanta för ett växande antal investerare.

Förutom faktisk investering och handel kan AI vara till hjälp för finansiella rådgivare att hålla sig uppdaterade om de senaste trenderna, möjliga regulatoriska förändringar och annan analys relaterad till dessa tillgångar.

Mervärde och differentiering i en självbetjäningsvärld

Eftersom självstyrd investering i traditionella tillgångar som aktier och obligationer är mycket tillgänglig idag, bör finansiella rådgivare ha en god förståelse för alternativa tillgångar och investeringsstrategier, såsom kvantfonder, för att kunna erbjuda unika eller olika möjligheter till kunder som de kanske inte hittar själva.

AI kan fungera som ett effektivt operativt verktyg för små finansiella rådgivare när det implementeras transparent och för lämpliga användningsfall. Det kan hjälpa rådgivare att bli mer effektiva, attrahera ny verksamhet och potentiellt konkurrera med större institutioner. AI förändrar den finansiella sektorn, och rådgivare måste säkerställa att de också utnyttjar ny teknik, så att de och deras kunder lyckas i denna nya värld.