BNY Mellon tror att ‘digitala tillgångar är här för att stanna’ – 2022-undersökningsresultat avslöjade

Efter den ökande efterfrågan på tjänster för hantering av digitala tillgångar erbjuder BNY Mellon, världens största förvaringsbank, nu kryptovaluta‑förvaringstjänster till sina kunder. “Vi är på en resa mot en framtid där blockchain och relaterade möjligheter kommer att förändra finanssektorns landskap,” säger Mike Demissie, BNY Mellons chef för digitala tillgångar och avancerade lösningar.

En katalysator för kryptoadoption

Sedan introduktionen för mer än ett decennium sedan har digitala tillgångar — i form av kryptovalutor — blivit mainstream. Denna tillgångsklass, som tidigare av många betraktades som ett verktyg för att begå olagliga aktiviteter, antas nu av företag, detalj‑ och institutionella investerare samt regeringar. Antalet traditionella investerare som utforskar och antar digitala tillgångar har ökat. Traditionella förvaltningsbolag lägger till digital tillgångshantering i sitt tjänsteutbud för att möta kundernas ständigt växande krav. Begeistringen kring de möjligheter som blockkedjeteknik (den underliggande tekniken som driver de flesta digitala tillgångar) erbjuder har spridit sig från teknikentusiaster och decentraliseringsmaximalister till detalj‑ och institutionella investerare.

BNY Mellon är en av de förvaringsleverantörer som tar en ledande roll i att erbjuda en hybridplattform för tillgångshantering där både traditionella och digitala tillgångar erbjuds till kunder. I en nyligen av BNY Mellon sponsrad undersökning utförd av Celent visar data att 91 % av institutionella investerare är intresserade av att investera i tokeniserade produkter, medan 41 % redan har lagt till kryptovaluta i sin portfölj. Undersökningen omfattar svar från över 270 institutionella investerare världen över, inklusive förvaltningsbolag, tillgångsägare och hedgefonder.

BNY Mellon har noggrant följt upp sina tidigare tillkännagivna planer på att anta digitala tillgångar efter lanseringen av sin Digital Assets Unit i februari 2021. BNY Mellon, som en pålitlig och långvarig förvaltare av traditionella tillgångar, kommer sannolikt att bli den föredragna plattformen för digitala tillgångar för de flesta traditionella kunder, särskilt de som har svårt att förstå den grundläggande tekniken bakom digitala tillgångar eller helt enkelt inte är intresserade av detaljerna och inte vill göra den tekniska investeringen. För närvarande erbjuds endast Bitcoin och Ethereum till kunderna. Det finns dock en möjlighet att i framtiden erbjuda fler digitala tillgångar, inklusive stablecoins, digitala värdepapper, centralbankssläppta digitala valutor och en rad andra.

Celent‑rapporten visar att 70 % av svarande håller med om att de skulle öka sin aktivitet med digitala tillgångar om betrodda och erkända institutioner tillhandahåller förvarings‑ och exekveringstjänster för digitala tillgångar, bland annat. Förtroende är avgörande för varje finansiell innovation; därför är det logiskt att anta att kunder hos förvaringsbanker endast kommer att anta digitala tillgångar, såsom kryptovalutor, om de litar på den plattform som erbjuder sådana tillgångar. Med de återkommande incidenterna av hackningar av blockkedjenätverk och DeFi‑protokoll, där vissa hackningar har lett till timlånga stopp för hela ekosystem, blir behovet av en pålitlig, reglerad part för att driva den institutionella adoptionen av kryptovalutor allt tydligare.

BNY Mellon har outsourcat fintech‑företag, inklusive Fireblocks och Chainanalysis, i utvecklingen av sin digitala tillgångsplattform ”för att säkerställa att den uppfyller nuvarande och framtida säkerhets‑ och efterlevnadsbehov för kunder över hela den digitala tillgångssektorn.”

Den höga årliga procentsatsen (APY) i DeFi är också en av faktorerna som lockar traditionella investerare till digitala tillgångar. Celent‑rapporten avslöjade att svarande identifierade stöd för staking och tokenisering som nyckeltjänster de skulle överväga när de väljer en leverantör av digitala tillgångar.

Institutionellt intresse för tokenisering och digitala pengar

Tillgångstokenisering innebär att fysiska eller digitala tillgångar omvandlas till token och representeras på en distribuerad huvudbok såsom en blockkedja. Kryptovalutatoken har blivit populära för att unikt representera tillgångar på blockkedjan. Denna unika representation på blockkedjan eliminerar duplicering. Celent‑undersökningsresultaten visar att 97 % av svarande håller med om att tokenisering kommer att revolutionera tillgångsförvaltning och vara bra för branschen om den eliminerar flaskhalsar i avveckling, medan 91 % av svarande uttryckte intresse för att investera i tokeniserade produkter. Rapporten anger också att private equity och hedgefonder är de tillgångar investerare mest vill se tokeniserade.

Tokeniseringen av en tillgång delar likheter med processen för sekuritisering; dock utförs tillgångstokenisering på blockkedjan och har därför egenskaper som transparens och oföränderlighet. Tokenisering möjliggör även stöd för fraktionerad försäljning eller ägande av tillgångar.

Inom området att använda kryptovalutor som ett medel för avveckling visar data från Celent‑rapporten att 77 % av institutionella investerare redan använder eller utforskar blockkedjebaserade valutor för gränsöverskridande avveckling. Kryptovalutor har blivit mycket populära som ett enkelt sätt att utbyta värde och nå monetära avvecklingar. Blockkedjebaserade företag som Stellar och Ripple har byggt kraftfulla sviter av produkter och verktyg för att underlätta gränsöverskridande och interbankavveckling med lätthet. Stablecoins används också i stor utsträckning för peer‑to‑peer‑avveckling. 88 % av institutionella investerare är bekväma med en digital representation av kontanter med hjälp av blockkedjeteknik. Dock säger mer än två tredjedelar av svarande att de endast skulle använda digitala pengar för betalning och avveckling om de utfärdas av en betrodd och mycket ansedd institution.

Stödjande kommentarer

En av de största frågorna som de tidigaste antagarna av kryptovalutor har ställt är: När kommer kryptovalutor att attrahera institutionella investeringar?

Celent‑rapporten har avslöjat att massivt institutionellt intresse för digitala tillgångar och deras adoption kan ske tidigare än väntat. Även om institutionella investerare ser digitala tillgångar och kryptovalutor som nyetablerade och unga, tror de att den underliggande tekniken har kapaciteten att störa finanssektorn. Denna tro och förtroende för blockkedjeteknik har dragit och kommer fortsätta att dra stora institutionella investeringar. Celent‑undersökningen genomfördes strax efter TerraUSD/LUNA‑implosionen, men 88 % av svarande säger att de fortfarande planerar att gå vidare med sina nuvarande planer för adoption av digitala tillgångar.

Kryptovalutor har kommit en lång väg. Bitcoin, som en gång var ökänd för sin användning på den mörka marknadsplatsen Silk Road, hittar sin plats bland respektabla tillgångar; detta bevisar att digitala tillgångar är här för gott.