Investering i Circle | Hvordan kjøpe pre-IPO aksjer (2026)

Circle opererer som et desentralisert peer-to-peer betalingssystem. Det har vært et pionérprosjekt på markedet i over et tiår. I dag er plattformen best kjent som utgiveren av stablecoinen USDC. USDC er en av de best performende regulerte stablecoinene i verden. Det brukes av millioner av mennesker daglig og er vidt akseptert over hele den desentraliserte økonomien. Circles forpliktelse til innovasjon og transparens gjør utsikten til en IPO spennende. Som sådan er det stor etterspørsel etter pre-IPO aksjer i dette raskt voksende markedets ledende selskap.

I juli 2021 annonserte Circle at det ville gå offentlig. Da ville IPO-en innebære en fusjon med Concord Acquisition Corp. I alt ville fusjonen vært verdsatt til 4,5 milliarder dollar. Imidlertid ble planene avlyst i desember 2022, og mange investorer søker nå etter pre-IPO-løsninger. Her er hva det tar å få tak i Circles pre-IPO aksjer.

Hva er Circle?

Circle gikk i drift i 2013 som et åpent og tillatt digitalt betalingssystem. Prosjektet fikk raskt medieoppmerksomhet da det var den første mottakeren av en BitLicense fra New York State Department of Financial Services. Merkverdig var at Circle Pay-dappen fikk popularitet fordi den forbedret brukervennligheten og tilgjengeligheten av desentraliserte betalingsløsninger for bedrifter, noe som hjalp til å drive adopsjonen.

Kilde – Circle

Circle inngikk et samarbeid med Coinbase, Nord-Amerikas største CEX (sentralisert børs), i september 2018 for å lansere stablecoinen USDC. USDC er fullstendig lisensiert og regulert over hele USA og andre nasjoner. Det er blant de mest respekterte stablecoinene på markedet og har en 1:1-kobling til den amerikanske dollaren.

Circle sikret en reputasjon for transparens og sikkerhet takket være sin åpne forretningsmodell. For eksempel tillater Circle Mint-protokollen at hvem som helst kan konvertere midler mellom USD og USDC sømløst. Når de er konvertert til USDC, kan bedrifter og brukere sende verdi globalt på noen sekunder for mindre enn en cent. I tillegg var integrasjon en primær bekymring for USDC-utviklerne, som ønsket å sikre raske globale betalinger og 24/7-finansielle markeder.

Circle-brukere kan også utnytte USDC som collateral for å lansere egen dollar-basert finansiell tjeneste som kan fungere sømløst over applikasjoner og nettverk. Hvem som helst kan lage tilpassede applikasjoner som gir kunder mulighet til å utnytte fordelen som USDC bringer til markedet. Denne åpenheten har gjort at USDC har overtatt Tether (USDT) i transaksjonsvolum i 2024.

Historiske finansieringsrunder

Oppsummering av Circle-finansiering:

• Total finansiering: Circle har samlet inn totalt 1,01 milliarder dollar over 6 runder.
• Største runde: Circles største finansieringsrunde var en Serie E som ble avholdt 12. april 2022, og som sikret 440 millioner dollar
• Investorer: Totalt 47 institusjonelle investorer har støttet Circle
• Siste runde: Den siste finansieringsrunden var en Serie E-runde som ble avholdt 22. august 2023, og som sikret en ikke-offentliggjort sum.

Finansieringsrunder oppbrudd:

• 5 senere runder
• 1 ICO

Nøkkelinvestorer:

Circle har mottatt finansiering fra mange fremtredende investorer, inkludert Coinbase, BlackRock, Fin Capital, Fidelity Investments, Marshall Wace, Fidelity Investments, Marshall Wace, Willett Advisors, Atlas Merchant Capital, Digital Currency Group, FTX, Breyer Capital, Valor Capital Group, Pillar VC, BITMAIN og Alameda Research.

Finansieringsdata er hentet fra Tracxn

Hvorfor investere i Circle?

Det finnes flere grunner til at investering i Circle kan være meningsfullt. Som markedets frontløper er Circle alltid blant de tre største stablecoin-utfordrerne. Det har en bevist sikkerhetsrekord og støttes av noen av de største navnene i bransjen. Andre grunner til at investorer søker etter pre-IPO aksjer i Circle inkluderer:

Største stablecoin-utgiver: USDC har overgått konkurrenter uten å trekke seg tilbake fra sin forpliktelse til brukerne. Stablecoinen er akseptert globalt og fortsetter å være en kritisk komponent i nye dapp-er.

Transparens: Circle har USDC-reservene holdt i en SEC-registrert 2a-7-regjeringens pengemarkedsfond kalt Circle Reserve Fund (USD XX). Denne fonden overvåkes av tredjeparter som gir daglige oppdateringer til samfunnet.

Uovertruffen interoperabilitet: Circles nettverk og markedstillinger fortsetter å utvide seg. Plattformen har nå aktiver på +15 blokkjeder. Spesifikt støtter Algorand, Arbitrum, Ethereum, Hedera, NEAR, Noble, OP Mainnet, Polkadot, Polygon PoS, Solana, Avalanche, Base, Celo, Stellar, Sui og Zksync USDC på dette tidspunktet. Dette omfattende nettverket av blokkjedebrukere og -utviklere har hjulpet Circle til å forbli en fremtredende kraft i samfunnet.

Daglige brukere: Det finnes for tiden +34,37 milliarder USDC i omløp og 34,59 milliarder i reserve. Prosjektet overgikk USDT i år i forhold til transaksjonsvolum hovedsakelig på grunn av sin økte transparens og integrasjon i nye blokkjede-økosystemer. Denne strategien vil fortsette å fungere for Circle ettersom etterspørselen etter USDC og andre desentraliserte betalingsløsninger øker.

Tilpassbar: Den åpne naturen til Circle-økosystemet gjør det til en ideell løsning for bedrifter som søker å integrere raskere og mer effektive betalingsmetoder. Selskaper kan forbedre brukeropplevelsen ved å tilby dollarbetalinger og finansielle tjenester over en rekke aktiver på en peer-to-peer-måte.

Hvordan kjøpe Circle pre-IPO aksjer

Circle kan ha avlyst sin første IPO, men håpet er stort at selskapet vil returnere til denne strategien i de kommende månedene. Som sådan er Circle fortsatt et privat eid selskap, noe som betyr at du må bruke en spesialisert tilnærming for å få tilgang til aksjer. Her er hva du må vurdere.

1. Pre-IPO sekundærmarked

Investorer kan noen ganger få eksponering mot private selskaper gjennom sekundærmarkeder, som kobler akkrediterte investorer med tidlige aksjeeiere—slike som ansatte, venturefirmaer eller insiders—som søker å selge aksjer før et selskaps IPO.

Pre-IPO-investeringer tilbyr muligheten til å investere under en bedrifts høyvoksende fase, ofte til lavere vurderinger enn i offentlige markeder. Imidlertid kommer disse mulighetene med viktige overveielser:

• Egnethet: Sekundærmarkeder krever vanligvis at du er en akkreditert investor, noe som betyr at du må møte bestemte inntekts- eller formueskriterier.

• Likkviditetsrisiko: Private aksjer er vanligvis ilikvide til selskapet går offentlig eller blir kjøpt opp, noe som betyr at du må holde dem i flere år—or potensielt uendelig.

Hvis du møter kravene og er komfortabel med risikoen, tilbyr flere plattformer tilgang til pre-IPO-muligheter:

• Forge Global: Et av de største private aksjemarkedene, som tilbyr aksjer i senere startups som SpaceX, Stripe og Databricks. Minimumskrav starter vanligvis rundt 100 000 dollar.

• EquityZen: En populær plattform som tillater akkrediterte investorer å kjøpe inn i private selskaper med minimumskrav så lave som 5 000 dollar. Tidligere tilbud inkluderer selskaper som Discord og UiPath.

• Rainmaker Securities: En fulltjenestebroker som hjelper med å finne og forhandle private aksjesalg, inkludert muligheter i selskaper som OpenAI, Stripe og Palantir.

• Hiive: En ny plattform med live bud/tilbud-prising for hundrevis av private selskaper. Gjennomsiktig og lavt gebyr, med minimumskrav på rundt 25 000 dollar.

• MicroVentures: Tilbyr felles tilgang til senere selskaper gjennom spesialformålsvogner (SPV), inkludert tidligere investeringer i SpaceX og Instacart.

• EquityBee: Tillater investorer å finansiere aksjonsalternativøvelser hos startups, ofte til rabatterte vurderinger, med minimumskrav på rundt 10 000 dollar.

• Augment: En digital førstemarkedsplass som viser sanntidpriser for pre-IPO-aksjer, rettet mot teknologisk kyndige investorer og tilbyr lavere transaksjonsgebyrer.

• StartEngine Private: Lansert i slutten av 2023, denne plattformen tilbyr akkrediterte investorer tilgang til Regulation D-tilbud i senere, venture-baserte selskaper. I de første ni månedene genererte det 16,5 millioner dollar i inntekter, med gjennomsnittsinvesteringer på rundt 32 000 dollar

Viktig: Utfør alltid grundig due diligence og konsulter en finansiell rådgiver før du investerer i private selskapsaksjer.

2. Private equity-selskaper

Private equity-selskaper får tilgang til pre-IPO-aksjer under investeringsrunder. De tilbyr deretter disse aksjene til høy-nettverdi-akkrediterte investorer med en provisjon. Merkverdig er at private equity-selskaper er kjent for å ha ekstra begrensninger, inkludert blokkering av salg av aksjer i flere år i noen tilfeller.

3. Ansatt aksjesalg

Mange regner ansatt aksjesalg som den beste måten å kjøpe pre-IPO-aksjer i Circle. Denne metoden for å kjøpe pre-IPO-aksjer krever at du kobler deg til tidligere ansatte. Det er vanlig for selskaper å utstede aksjer som en del av en incitamentspakke. Merkverdig er at denne gevinst-delingsmetoden har blitt mer populær, noe som har ført til flere pre-IPO-aksje-muligheter for investorer.

Private transaksjoner: det finnes mange hindringer du må overvinne for å fullføre en privat pre-IPO-transaksjon, inkludert å lage spesifikke juridiske avtaler, gjennomføre vurderinger og sette i verk begrensninger for overføring av eiendommen.

Megling: Meglere kan ta mye av forvirringen ut av pre-IPO-prosessen. Disse profesjonelle kan guide deg gjennom hvert steg, sikre full overholdelse og unngå vanlige feil ukyndige profesjonelle gjør.

Det finnes flere risikoer du bør vurdere før du hopper inn i pre-IPO-aksje-investeringen. Her er de øverste bekymringene:

Likkviditetsrisiko

Hvis du søker etter en eiendom du kan selge med en gang, er pre-IPO-aksjer ikke det beste valget. Disse investeringene kan inkludere salgs- og overføringsklausuler som forhindrer overføring av eiendommen til bestemte kriterier, som f.eks. fullføringen av IPO-en. Det er vanlig at pre-IPO-aksjer krever at du venter i flere år før du får mulighet til å selge dine eiendeler.

Reguleringsrisiko

Blokkjademarkedet har sett betydelig skråpping fra regulatorene og lovgivere. Selv om teknologien er mye bedre forstått enn i sine tidlige dager, finnes det fortsatt mange lovgivere som ser på det som en trussel mot det tradisjonelle finansielle systemet. Som sådan må du alltid vurdere hvordan nye reguleringer kan påvirke verdien av dine pre-IPO-aksjer.

Markedsrisiko

Kjøp av pre-IPO-aksjer i Circle betyr at du står bak prosjektet og dens team. Selskapet har sikret en reputasjon for utmerkethet og har tidligere uttrykt en ønske om å gå offentlig. Imidlertid er det ingen konkrete data som er gjort offentlig enda. Som sådan er det viktig å forstå at blokkjademarkedet er et aktivt område som opplever sterke fluktuasjoner som kan resultere i en annen aksjeverdi mellom nå og en fremtidig IPO-lansering.

Vurdering av Circle og fremtidig IPO

Circle har en vurdering på 9 milliarder dollar per februar 2022. Denne vurderingen plasserer det i enhjørningstatus. Selskapet fikk denne verdien gjennom sine Circle Pay-funksjoner og USDC-stablecoin-prosjektet. Sammen har disse produktene gitt blokkjadesamfunnet og drevet adopsjonen.

Det finnes mye spekulasjon om når Circle vil gå offentlig. Gitt at selskapet allerede har annonsert planer for flere år siden, er det svært sannsynlig at firmaet vil gjøre denne manøvren snart. Ettersom USDC ser mer integrasjon i blokkjademarkedet, bør etterspørselen etter Circle å gå offentlig øke også.

Hvis Circle skulle binde seg til en IPO-dato, kunne det være ett av de mest etterlengtede prosjektene som går offentlig. Merkverdig er at Circle har banebrytende arbeid i blokkjade-betalingsektoren, og dens pre-IPO-aksjer kunne se stor etterspørsel fra samfunnet. Denne etterspørselen vil vokse når flere nasjoner, bedrifter og brukere slutter seg til blokkjadeøkonomien via Circle-tilbud.

Konklusjon

Investering i Circle pre-IPO-aksjer kunne åpne døren for store fordeler i fremtiden. Imidlertid finnes det noen risikoer du ikke kan ignorere. Circle forblir en fremtredende innovatør som har satt tempoet for stablecoin-bevegelsen. Nå ønsker selskapet å ta sine blokkjade-tjenester og integrere dem over hele industrien, forbedre betalingsløsninger globalt. Hvis det lykkes, vil Circle forbli en dominerende spiller på markedet for fremtiden.

Du bør alltid gjøre din egen forskning før du gjør noen pre-IPO-investeringer. Det anbefales også at du konsulterer en finansiell ekspert for å sikre at du forblir innenfor din risikotoleranse og investeringsstrategi-mål. For de som er villige til å påta seg pre-IPO-risiko, kunne Circle gi noen oppside-potensiale.

Disclaimer: Denne artikkelen er kun for informasjonsformål og utgjør ikke finansiell, juridisk eller investeringsrådgivning. Pre-IPO-aksjer er vanligvis bare tilgjengelig for akkrediterte investorer og bærer betydelig risiko. Utfør alltid grundig due diligence og konsulter en finansiell rådgiver eller juridisk ekspert før du tar investeringsbeslutninger.