Investering i aksjer
Hvordan tjene penger på aksjer
Securities.io har strenge redaksjonelle standarder og kan motta kompensasjon fra gjennomgåtte lenker. Vi er ikke en registrert investeringsrådgiver, og dette er ikke investeringsrådgivning. Vennligst se vår tilknytning.
Selv om det ikke finnes en magisk formel for å tjene penger på aksjemarkedet, er det få måter å sette oddsen i din favør på. Nøkkelen er å være realistisk med tanke på kunnskapsnivået ditt og tiden du har til rådighet til å investere.
Passiv investering
Den enkleste måten å tjene penger på aksjemarkedet er ved å investere passivt med ETF. Dette vil tillate deg å tjene samme avkastning som en indeks over aksjene til de største børsnoterte selskapene.
I løpet av de siste hundre årene har aksjemarkedet konsekvent prestert bedre enn andre aktivaklasser som obligasjoner, eiendom og edle metaller. Samtidig har de fleste investeringsfond prestert dårligere enn brede aksjemarkedsindekser. Når vi snakker om en bred aksjemarkedsindeks, sikter vi til indekser som S&P500 som inkluderer de mest verdifulle børsnoterte selskapene i et marked.
Så, å investere i en ETF som sporer en markedsindeks betyr at du tjener samme avkastning som indeksen, slik at du allerede er foran de fleste aktivt forvaltede fondene. Det betyr også at du er investert i aktivaklassen som konsekvent har gitt bedre resultater på lang sikt. Selv relativt beskjeden avkastning kan øke betydelig over en lang nok periode. ETFer er også mye billigere å eie enn nesten alle andre typer finansielle produkter.
Å forbedre ytelsen til en markeds-ETF er mulig, men krever at du tar litt mer risiko. En måte å forbedre ytelsen til en ETF-portefølje på er ved å legge til fond som sporer de raskere voksende sektorene som teknologi og forbrukerselskaper.
Kjøp og hold investering
Begrepet passiv investering brukes vanligvis for å referere til investering i ETFer eller indeksfond. Passiv investering innebærer også å holde midlene i lang tid, uten å gjøre noen endringer. Kjøp og hold-investering er veldig lik.
Før passiv investering dukket opp, begrepet kjøp og hold investering ble brukt til å referere til å kjøpe individuelle aksjer og deretter holde dem på ubestemt tid. I stor grad er det slik Warren Buffet har tjent penger, selv om det er litt mer i det han gjør.
Det er vanskeligere å måle effektiviteten av kjøp og hold-investeringer fordi suksessen eller fiaskoen åpenbart avhenger av aksjene som er valgt. Men det er en stor fordel med denne strategien. Investorer saboterer ofte sin egen ytelse ved å kjøpe og selge aksjer og prøve å time markedet. I mange tilfeller vil de tjene mer ved ganske enkelt å kjøpe og holde aksjer, forutsatt at de ikke starter med forferdelige aksjevalg. Løsningen er å eie ganske mange forskjellige aksjer og å holde seg til aksjer med gode forretningsmodeller, konkurransefortrinn og sterkt lederskap.
Avanserte måter å tjene penger på aksjemarkedet
Passiv investering er på ingen måte den eneste måten å tjene penger på aksjer eller den beste måten. Det finnes mange mer komplekse metoder, men de krever mer tid og kunnskap, og vanligvis mer risiko. Her er noen av de vanligste metodene for å investere (og i noen tilfeller handel).
Verdipapirfond og aktivt forvaltede ETFer
Mens flertallet av aktivt forvaltede fond – både ETFer og aksjefond – ikke overgår markedet når kostnadene tas i betraktning, er det noen som gjør det. Mange svært vellykkede investorer flytter penger mellom ulike fond for å prøve å slå markedet. Dette krever imidlertid mye forskning.
Fristelsen er å jage ytelse ved å investere i fondene som har prestert godt i den siste tiden. Dette slår ofte tilbake, og investorer ender opp med å kjøpe høyt og selge lavt. Trikset er å finne fondene som sannsynligvis vil gi gode resultater i fremtiden, uavhengig av tidligere resultater.
Verdiinvestering
En verdiinvestor kjøper en aksje hvis de tror at prisen en aksje handles til er vesentlig under dens egenverdi. Dette er verdien av selskapets eiendeler delt på antall aksjer det har utstedt og representerer også likvidasjonsverdien til selskapet.
Å kjøpe en aksje under verdien gir deg en sikkerhetsmargin, og du kan kanskje tjene penger uten at selskapet vokser i det hele tatt.
Så du har en begrenset nedside, med en stor potensiell oppside dersom aksjekursen tar seg opp igjen. Verdiinvestering krever en meget god forståelse av selskapsregnskap og regnskap.
Vekstinvestering
Vekstinvestering handler om profittvekst og potensialet for profittvekst. For at et selskap skal øke fortjenesten, må det enten øke salget, eller det må utvide fortjenestemarginen. Salgsvekst er lettest når hele markedet for produktet vokser – ellers må selskapet øke markedsandelen. Marginvekst skyldes ofte effekten av stordriftsfordeler, ettersom faste kostnader vokser i en lavere hastighet enn salget.
Utfordringen for investorer er at prisen på vekstaksjer vanligvis reflekterer en viss fremtidig vekst. Hvis veksten skuffer i fremtiden, kan aksjekursen fremstå som for dyr og falle. Ikke desto mindre har vekstinvesteringer vært bemerkelsesverdig vellykket de siste to tiårene, spesielt i teknologisektoren, som inkluderer selskaper som Apple, Amazon og Facebook. Den andre sektoren med gode vekstselskaper er forbrukersektoren, med slike som Starbucks og Nike.
Utbytteinvestering
Hvis du er mer interessert i å bygge en inntektsstrøm enn i kapitalvekst, er utbytteinvestering et annet alternativ. Selskaper betaler utbytte for å dele ut overskudd til sine aksjonærer. Selskapene som betaler utbytte har en tendens til å være mer modne og ha gode fortjenestemarginer.
Det er ofte en fristelse å kjøpe aksjene med høyest utbytte. Men den viktigste faktoren er faktisk bærekraften til utbyttet. Hvis et selskap ikke klarer å holde utbyttebetalingene oppe, vil aksjekursen sannsynligvis kollapse, og du vil tape mye mer enn utbyttet. De beste utbytteaksjene er de som lett har råd til å fortsette å øke utbyttet.
Kortsalg
Ja, du kan tjene penger når aksjekursene faller. Dette kan du gjøre ved shortsalg som innebærer å låne aksjer (som du betaler et gebyr for) og selge dem. Når aksjekursen faller, kan du så kjøpe tilbake aksjene og returnere dem til utlåner.
Shorting av aksjer er en avansert strategi og må tilnærmes med forsiktighet. Hvis for mange tradere har short-aksjer, er det stor sannsynlighet for at prisen blir "presset" høyere. Husk at for en shortposisjon er det potensielle tapet ubegrenset.
Parhandel
Shortsalg lar lange og korte posisjoner kombineres. Dette betyr at du kan kjøpe en aksje du forventer skal gi gode resultater, og shortselge en aksje du forventer å underprestere. Fordelen med denne strategien er at posisjonen er sikret mot en generell markedskorreksjon.
Velg en aksjemegler
Det første steget i reisen bør være å velge en aksjemegler.
Vi anbefaler de beste aksjemeglerne i følgende jurisdiksjoner:
Konklusjon
Hver av investeringstilnærmingene som er oppført her krever et annet nivå av kunnskap, ferdigheter, risikovilje, tid og tålmodighet. Å finne den riktige tilnærmingen betyr å finne en investeringsstil som passer ditt kunnskapsnivå, personlighet, tidsplan og økonomiske situasjon. Passiv investering er det beste stedet å starte.
