Børsmeldinger
BKCoin-svindelanklager, Binance-drama, Bybit MasterCard-debetkort, Kraken Bank lanseringsplaner og mer
Centraliserte kryptobørser har fortsatt vært mål for håndhevelsesaktivitet fra ulike reguleringsorganer i USA. Den nye uken har, som forventet, startet med dette narrativet som legger press på kryptoselskaper som driver handelsplattformer. Her er en oversikt over de siste utviklingene rundt børser:
Bybit lanserer fysisk debetkort i samarbeid med MasterCard
Wire‑innskudd i dollar ble suspendert umiddelbart etter kunngjøringen, og børsen informerte brukerne om at de har frem til 10. mars kl. 12:00 am UTC til å fullføre eventuelle uttak de ønsker. For å unngå potensielle forstyrrelser som kan oppstå på grunn av de nåværende omstendighetene, rådet Bybit kundene til å trekke ut sine USD så snart som mulig. Bybit bekreftet at andre metoder for å initiere innskudd og uttak fortsatt er fullt operative, inkludert muligheten til å kjøpe krypto med kredittkort og Advcash – en kryptolommebok‑uttakstjeneste som snart lanseres for å fremskynde brukeropplevelsen.
Børsen la til at kundenes dollaraktiva er trygge, til tross for den midlertidige suspensjonen av innskudd via wire‑overføring, og understreket at plattformen bruker robuste sikkerhetstiltak for å beskytte alle brukermidler. Merk at Binance var i en lignende situasjon forrige måned da de kunngjorde at de deaktiverte amerikanske dollarbankoverføringer. Selv om de ikke ga en grunn til beslutningen, sa børsen at de vil gjenopprette tjenesten snart.
Following the decision to halt USD transfers, Bybit updated users on Monday that it plans to bring a new debit card offering that will allow users to settle payments for goods and services using held crypto. In addition to Bitcoin and Ethereum, the MasterCard‑powered card will support other tokens, including Ripple (XRP). The user’s crypto holdings will be converted into fiat – Pounds or Euros – when making payments. The card offering will be made possible by a partnership with Mastercard, whose network will facilitate the transactions. Users will also be able to withdraw in fiat from their cryptocurrency balances. The service will be available as a free virtual card for online purchases at launch. The physical Bybit cards, issued by London‑based payments solutions provider Moorwand, are expected to arrive next month.
Kraken fortsatt fokusert på å lansere Kraken Bank
I september 2020 avslørte Kraken at de hadde fått godkjenning fra delstaten Wyoming til å opprette en Special Purpose Depository Institution (SPDI). Kraken Bank ville ha hovedkontor i Cheyenne, og operere under føderale og statlige lover som en forvaltningsbank for digitale eiendeler. Det ville bli den første regulerte amerikanske banken som tilbyr «innskudd, forvaring og tillitsfulle tjenester for digitale eiendeler», ifølge kunngjøringen. Banken ville i første omgang ha sin virksomhet begrenset til USA (på 49 stater) med planer om å utvide bankkontoene utenfor landet.
I en nyere oppdatering bekreftet Krakens supportteam at børsen fortsatt ønsker å «drive en fullt uavhengig bank som vil redusere [deres] avhengighet av tredjeparts finansinstitusjoner» i et tweet‑svar. Det vage innlegget avslørte imidlertid ikke når banken vil åpnes. Krakens juridiske sjef, Marco Santori, så også ut til å bekrefte at børsen ikke har endret sitt fokus på dette i en podkast-sesjon.
Nye bekymringer dukker opp rundt Binance og Binance.US
Aktivitetene til Binances globale virksomhet og deres amerikanske tilknyttede Binance.US har kommet under alvorlig granskning ettersom regulatorer og lovgivere legger tiltak for å beskytte markedsdeltakere. Forrige uke skrev en trio av amerikanske senatorer til Binance og ba om dokumenter som bekrefter overholdelse og forklarer forholdet til deres amerikanske enhet, Binance.US. Brevet økte bekymringene rundt børsen, som har vært gjenstand for flere etterforskninger en stund. En nyere rapport fra Wall Street Journal som siterer selskapsdokumenter og intervjuer med tidligere ansatte, detaljerte at Binance kontaktet SEC‑sjef Gary Gensler i 2018 og 2019 før hans utnevnelse til leder av etaten.
Planer for å unngå gransking og opprettholde et godt forhold til markedstilsyn
Børsen søkte spesifikt tjenestene til den tidligere Commodity and Futures Commission som rådgiver mens han arbeidet ved Massachusetts Institute of Technology, ifølge rapporten fra 5. mars. En Binance‑ansatt, Ella Zhang, møtte Gensler i oktober 2018 for å diskutere muligheten, men han avslo tilbudet. Binances grunnlegger CZ møtte også Gensler i et annet møte i mars 2019. Rapporten antydet at Binance ønsket Gensler på sin side basert på rykter om at han ville ende opp i en nøkkelreguleringsposisjon dersom demokratene vant valget.
Den antydet også at Binance‑ledelsen opprettet den amerikanske enheten, Binance.US, for å tiltrekke regulatoriske henvendelser mens Binance holdt seg utenfor rampelyset. Børsens ledere la opp planen for å dempe potensielle juridiske konsekvenser for deres uautoriserte amerikanske operasjoner. Noen ansatte foreslo at Binance skulle opprettholde et «rent kontraktsmessig» forhold til datterselskapet slik at de kunne identifisere seg som separate operasjoner. Børsene hadde imidlertid flere bånd til hverandre enn de lot til, på et tidspunkt til og med «blandet ansatte og økonomi og delte en tilknyttet enhet», ifølge rapporten. Påstandene kommer kun tre uker etter at Binance sin chief strategy officer Patrick Hillmann sa at børsen forventet bøter fra amerikanske regulatorer for manglende overholdelse i de tidlige dagene.
Rettsmøte for å godkjenne Binance.US-oppkjøp går inn i tredje dag
Forrige fredag, under Voyager Digital konkursbehandling, argumenterte en advokat for SEC, William Uptegrove, i retten for at Binance.US har drevet en verdipapirbørs uten registrering. SEC‑personalet uttrykte bekymring for at tilbudet og salget av Voyagers VGX‑token utgjorde verdipapirtransaksjoner. Det er verdt å nevne at hans argument ikke representerer kommisjonens holdning. Rådgivere fra det konkursrammede kryptobrokerfirmaet, som søker godkjenning for sitt oppkjøpsavtale av Binance.US, har siden avvist påstandene. Långiveren benektet det samme i en rettslig innlevering som ble sendt inn på søndag for å fremskynde behandlingen av konkurs saken. Voyager sa at de ønsker å unngå å pådra seg ‘tap’ på sitt oppkjøpstilbud, som for tiden er $10 millioner per måned frem til avtalen er fullført.
Australske regulatorer undersøkte Binance sin derivatplattform
Binance har knapt fått lettelse fra sine juridiske problemer. 23. februar avslørte Binance at de lukket derivatposisjonene til omtrent 500 australske brukere som feilaktig ble klassifisert som engrosforhandlere. I en varsling sendt til de berørte brukerne krevde Binance Australia Derivatives-plattformen at de måtte fremlegge bevis på at de oppfyller kravene for å bli klassifisert som en «engrosinvestor» for å fortsette å bruke plattformen, og at de arbeidet med en utbedrings- og kompensasjonsplan for å håndtere eventuelle refusjoner som skyldes brukerne som svar på denne oppdateringen.
En påfølgende rapport fra 24. februar fra Bloomberg rapporterte at Australian Securities and Investments Commission (ASIC) hadde igangsatt en «målrettet gjennomgang» av Binances lokale derivatvirksomhet på grunn av klassifiseringen av detalj- og engroskunder. Før nyheten ble offentlig, bemerket administrerende direktør Changpeng Zhao at børsen ville gjennomgå og vurdere om de skulle gjenoppta futures-tilbud i landet. Binance hadde tidligere sagt at de overholder australske forskrifter ved å lukke brukerposisjoner. Imidlertid har ASIC uttrykt bekymring for deres overholdelse av lisenskrav for finansielle tjenester, ettersom de ennå ikke hadde rapportert saken til regulatoren, men kun laget et innlegg på sosiale medier om det.
CZ‑tilknyttet market maker mottok $400 M fra uavhengig amerikansk tilknyttet selskap til børsen i Q1 2021
En Reuters‑rapport fra 16. februar rapporterte om en mulig smitte mellom den globale plattformen og dens amerikanske datterselskap, Binance.US. Nyhetsbyrået sa at en etterforskning av Binances bankposter og selskapsmeldinger viste at de hadde tilgang til en bankkonto hostet av Silvergate Capital som angivelig tilhørte det amerikanske datterselskapet. Rapporten avslørte at Binance.US‑operasjonsfirmaet BAM Trading begynte å sende penger til market maker Merit Peak, registrert som styrt av Binance‑administrerende direktør Changpeng Zhao. Over $400 millioner ble sendt til denne enheten.
Selv om det ikke er klart om dette var kundemidler, indikerer børsens offentlig tilgjengelige vilkår at Binance.US holdt kundemidler på Silvergate Capital og forvalter Prime Trust. Videre sier Reuters at noen Binance.US‑ledere var bekymret for disse overføringene fordi de skjedde uten deres kunnskap. Administrerende direktør for Binance.US på den tiden, Catherine Coley, søkte avklaring fra Binance finansleder Susan Li angående utstrømmene, og kalte dem uventede. Hun spurte også om opprinnelsen til de aktuelle midlene, men fikk ingen detaljer om pengeoverføringene.
Det ble også fastslått at bortsett fra finanslederen, hadde flere andre høytstående Binance.US‑personell tilgang til Binance.US‑Silvergate‑kontoen. Flere tidligere regulatorer og ledere i Binance og Silvergate har advart om potensielle interessekonflikter mellom Binance.US og deres kunder på grunn av Merit Peaks uavslørte aktiviteter og eierskap på plattformen. Videre refererte SEC til market‑making‑firmaet som en Binance‑enhet i sin stevning fra desember 2020 til Binance.US, hvor de søkte informasjon om firmaet.
Binance.US benektet enhver feilhandling
Da hun ble spurt om transaksjonene beskrevet i bankpostene, avslo Binance.US‑representant Kimberly Soward å kommentere saken. I stedet, i en uttalelse, nevnte hun at informasjonen som ble brukt i Reuters‑rapporten var foreldet. For å understreke at de nylige utviklingene er unøyaktige, klargjorde børsen at kun deres ansatte har tilgang til bankkontoene, og at Merit Peak er et tidligere market‑making‑firma som opphørte all aktivitet på plattformen i 2021. På toppen av alt sa Binance.US at de alltid har opprettholdt en 1:1 reserve og understreket sitt engasjement for åpenhet og opprettholde de høyeste standardene for sikkerhet og regulatorisk overholdelse.
SEC går etter BKCoin og deres ledere for påstått svindel
Den amerikanske Securities and Exchange Commission (SEC) leverte forrige måned en klage mot det i Miami‑baserte hedgefondet BKCoin for å ha drevet et opplegg ved bruk av midler samlet inn fra investorer. Kommisjonen hevdet, i henhold til en nylig uttalelse fra 6. mars uttalelse, kryptosvindel som involverte omtrent $100 millioner samlet inn av investeringsrådgiverfirmaets medgründer Kevin Kang fra mer enn 50 investorer. Den akutte handlingen avslørte at Kang “misbrukte [midlene], opprettet falske dokumenter, og engasjerte seg i Ponzi‑lignende atferd. Kang brukte så mye som $12 millioner til sine personlige behov.
I relaterte nyheter saksøkte New York Attorney General Letitia James nylig kryptobørsen CoinEx for å operere i jurisdiksjonen uten regulatorisk godkjenning. En pressemelding fra 22. februar pressemelding sa at CoinEx tillot at tjenestene tilgjengelige via deres nettside og mobilapper ble brukt i New York, i strid med statens Martin Act.
Falsk fremstilling som en kryptobørs
Attorney General‑kontoret insisterte på at siden den Hong Kong‑baserte kryptobørsen ikke er registrert hos hverken Securities and Exchange Commission eller Commodity Futures Trading Commission (CTFC) som loven krever, er den ikke en kryptobørs. Videre har den unnlatt å etterkomme en stevning nylig sendt av Letitia James’ kontor som krevde at den detaljerte sine aktiviteter i staten. På grunn av disse overtredelsene ønsker Attorney General en rettsordre som hindrer CoinEx i å merke seg selv som en kryptobørs. Letitia ønsker også at CoinEx implementerer geo‑blocking slik at innbyggere i New York ikke kan få tilgang til deres nettside og mobilapper. Som svar på uttalelsen, sa CoinEx at de aktivt arbeider med å håndtere anklagene fremsatt av New Yorks attorney general, og insisterer på at de forblir forpliktet til regulatorisk overholdelse i retning av sitt mål om å tilby en trygg og pålitelig brukeropplevelse.
