BKCoin-svindelanklager, Binance-drama, Bybit MasterCard-debetkort, Kraken Bank lanseringsplaner og mer

Sentraliserte kryptobørser står fortsatt overfor undersøkelser og håndhevingstiltak fra amerikanske tilsynsmyndigheter. Også i den første uken av mars 2023 legger dette press på selskapene som driver handelsplattformene. Her er de siste hendelsene:

Bybit kunngjør debetkort med Mastercard og planlegger fysisk kort

Den Dubai-baserte kryptobørsen Bybit kunngjorde lørdag at bankinnskudd i amerikanske dollar var stanset inntil videre på grunn av tjenesteavbrudd hos en betalingspartner. Bybit oppga ikke partnerens navn. Kunngjøringen kom dagen etter at Silvergate varslet nedleggelse av Silvergate Exchange Network (SEN) som et risikoreduserende tiltak, men en direkte sammenheng ble ikke bekreftet.

Dollarinnskudd via bankoverføring ble stanset umiddelbart. Bybit oppga 10. mars kl. 00:00 UTC som frist for uttak gjennom denne kanalen og oppfordret kundene til å ta ut dollar så snart som mulig for å unngå forstyrrelser. Andre alternativer, blant annet kjøp av krypto med betalingskort, var tilgjengelige. Et nytt uttaksalternativ gjennom Advcash skulle lanseres snart; det var ikke allerede i drift.

Bybit forsikret kundene om at dollarbeholdningene deres var trygge, og viste til sikkerhetstiltakene for brukernes midler. Binance hadde også midlertidig stanset dollaroverføringer gjennom bank i februar og sagt at tjenesten skulle gjenopprettes.

Mandag 6. mars kunngjorde Bybit et debetkort på Mastercard-nettverket. Kunder i kvalifiserte europeiske land og Storbritannia måtte gjennomføre identitets- og hvitvaskingskontroll. Kortet skulle støtte BTC, ETH, USDT, USDC og XRP. Ved betaling ville kryptobeholdningen omregnes til britiske pund eller euro, slik at selgeren ikke nødvendigvis mottok krypto. Et gratis virtuelt kort for nettkjøp ble lansert først. Fysiske kort, utstedt gjennom den London-baserte betalingsleverandøren Moorwand, var planlagt til april og skulle også muliggjøre kontantuttak.

Kraken arbeider fortsatt med å lansere Kraken Bank

I september 2020 fikk Kraken tillatelse fra Wyoming til å opprette en Special Purpose Depository Institution (SPDI). Kraken Bank skulle ha hovedkontor i Cheyenne og drive under føderale og delstatlige regler. Ifølge kunngjøringen skulle banken tilby innskudd, oppbevaring og forvaltningstjenester for digitale eiendeler. Planen var først å betjene kunder i 49 amerikanske delstater og senere utvide internasjonalt. Tillatelsen betydde ikke at alle de planlagte tjenestene allerede var lansert.

I et nyere svar på Twitter bekreftet Krakens kundestøtte at børsen fortsatt ønsket å drive en uavhengig bank for å redusere avhengigheten av eksterne finansinstitusjoner. Dette innlegget oppga ingen åpningsdato. Krakens juridiske direktør Marco Santori bekreftet også arbeidet med banken i en podkast-episode.

Nye bekymringer dukker opp rundt Binance og Binance.US

Binances globale virksomhet og det amerikanske tilknyttede selskapet Binance.US var under økt granskning fra tilsynsmyndigheter og lovgivere. I et brev datert 1. mars ba senatorene Elizabeth Warren, Chris Van Hollen og Roger Marshall om dokumentasjon på etterlevelse og opplysninger om forholdet mellom de to virksomhetene. En Wall Street Journal-reportasje om selskapsdokumenter og intervjuer med tidligere ansatte beskrev også kontakt med Gary Gensler i 2018 og 2019, før han ble SEC-leder.

Rapport beskriver planer for forholdet til amerikanske tilsynsmyndigheter

Ifølge reportasjen fra 5. mars ønsket Binance den tidligere CFTC-lederen Gary Gensler som rådgiver mens han arbeidet ved Massachusetts Institute of Technology. Ella Zhang skal ha diskutert dette med ham i oktober 2018, men han avslo. Binance-grunnlegger Changpeng Zhao møtte ham også i mars 2019. Reportasjen knyttet interessen til forventninger om at Gensler kunne få en sentral tilsynsrolle dersom demokratene vant valget.

Wall Street Journal beskrev videre en plan om at Binance.US skulle håndtere amerikanske tilsynshenvendelser, mens den globale virksomheten holdt større avstand til USA. Noen ansatte tok til orde for et rent kontraktsforhold mellom selskapene. Ifølge reportasjen var virksomhetene likevel tettere knyttet sammen gjennom ansatte, økonomi og en felles tilknyttet enhet. Dette var rapporterte opplysninger om planlegging og selskapsforhold. Omtrent tre uker tidligere hadde strategidirektør Patrick Hillmann sagt at Binance ventet mulige amerikanske bøter for mangelfull etterlevelse i selskapets tidlige år.

Rettsmøte for å godkjenne Binance.US-oppkjøp går inn i tredje dag

Under rettsmøtet i Voyager Digitals konkurs fredag sa SEC-advokat William Uptegrove at ansatte i etaten mente Binance.US kunne drive en uregistrert verdipapirbørs, og at tilbud og salg av VGX kunne være verdipapirtransaksjoner. Dette var de ansattes vurdering, ikke en bindende beslutning fra kommisjonen eller en rettsavgjørelse. Voyager, som søkte godkjenning av salgsavtalen med Binance.US, avviste vurderingen i et rettsdokument innlevert søndag 5. mars. Voyager ønsket rask behandling fordi selskapet brukte mer enn 10 millioner dollar i måneden mens konkursprosessen pågikk. Beløpet beskrev løpende kontantforbruk, ikke et månedlig tap på selve kjøpesummen.

Australske myndigheter undersøker Binances derivatvirksomhet

Den 23. februar opplyste Binance at derivatposisjonene til rundt 500 australske kunder var blitt stengt fordi kundene feilaktig var klassifisert som profesjonelle kunder, såkalte wholesale clients. Dette er en juridisk kundekategori, ikke grossister. For å fortsette å bruke Binance Australia Derivatives måtte berørte kunder dokumentere at de oppfylte kravene til kategorien. Selskapet arbeidet også med tiltak og kompensasjon for berørte kunder.

En reportasje publisert 24. februar av Bloomberg opplyste at Australian Securities and Investments Commission (ASIC) hadde startet en målrettet gjennomgang av den lokale derivatvirksomheten og klassifiseringen av privatkunder og profesjonelle kunder. Changpeng Zhao hadde allerede sagt at børsen ville vurdere om tilbudet om futureshandel i Australia skulle gjenopptas. Binance hadde også sagt at stengingen av posisjoner var et tiltak for å følge australske regler. ASIC uttrykte imidlertid bekymring for etterlevelsen av lisenskravene: Et innlegg på sosiale medier erstattet ikke den nødvendige rapporteringen til tilsynet.

Reuters: CZ-tilknyttede Merit Peak mottok over 400 millioner dollar fra Binance.US i første kvartal 2021

En Reuters-reportasje fra 16. februar rapporterte om pengeoverføringer og forbindelser mellom Binance og Binance.US. Ifølge bankopplysninger og selskapsmeldinger undersøkt av nyhetsbyrået hadde ansatte i den globale Binance-virksomheten tilgang til en Silvergate-konto som tilhørte BAM Trading, selskapet bak Binance.US. Reuters opplyste at over 400 millioner dollar ble overført i løpet av tre måneder tidlig i 2021 til market maker-selskapet Merit Peak, som var registrert som ledet av Changpeng Zhao.

Det var uklart om overføringene omfattet kundemidler. Vilkårene til Binance.US oppga at kundenes dollarinnskudd ble oppbevart hos Silvergate og Prime Trust. Ifølge Reuters kjente enkelte amerikanske ledere ikke til overføringene. Daværende Binance.US-sjef Catherine Coley ba Binances finansdirektør Susan Li forklare de uventede utbetalingene og hvor pengene kom fra, men fikk ikke de etterspurte detaljene.

Reportasjen beskrev tilgang til den amerikanske bankkontoen for finansdirektøren og andre ansatte i den globale Binance-virksomheten. Den gjaldt dermed ikke bare ansatte i Binance.US. Tidligere tilsynsansatte og ledere pekte på mulige interessekonflikter knyttet til Merit Peaks eierskap og virksomhet. Reuters omtalte også et SEC-pålegg fra desember 2020 om å utlevere opplysninger om blant annet Merit Peak. Et slikt informasjonspålegg var ikke i seg selv en dom om lovbrudd.

Binance.US avviser anklagene

Binance.US-representant Kimberly Soward ville ikke kommentere de enkelte transaksjonene og sa at Reuters bygget på foreldet informasjon. Selskapet hevdet at bare dets egne ansatte på dette tidspunktet hadde tilgang til bankkontoene, og at Merit Peak hadde sluttet å handle på plattformen i 2021. Binance.US gjentok også sitt utsagn om å ha reserver som dekket kundemidlene 1:1, og viste til sitt arbeid med åpenhet, sikkerhet og regelverksetterlevelse.

SEC anklager BKCoin og Kevin Kang for svindel

SEC kunngjorde 6. mars en hasteaksjon mot det Miami-baserte investeringsrådgivningsselskapet BKCoin Management og en av selskapets ledere, Kevin Kang. Klagen var innlevert under forsegling 23. februar. Ifølge kommisjonens uttalelsehadde BKCoin hentet inn rundt 100 millioner dollar fra minst 55 investorer. SEC anklaget selskapet for å ha brukt over 3,6 millioner dollar til Ponzi-lignende utbetalinger og Kang for å ha brukt minst 371 000 dollar på private utgifter. Et separat beløp på rundt 12 millioner dollar skal ha gått til Bison Digital LLC; det var ikke hele dette beløpet Kang angivelig brukte privat. Retten ga blant annet tillatelse til å fryse eiendeler og oppnevne en forvalter. Anklagene var ikke en endelig domfellelse.

I en annen sak saksøkte New Yorks delstatsjustisminister Letitia James kryptobørsen CoinEx for å tilby tjenester i delstaten uten nødvendig registrering. En pressemelding fra 22. februar opplyste at myndighetene hadde kunnet opprette konto og handle gjennom CoinEx fra New York. Kontoret hevdet at dette brøt delstatens Martin Act.

Påstand om uriktig fremstilling som registrert børs

Kontoret viste til manglende registrering som verdipapir- og råvaremegler i New York og hevdet at CoinEx uriktig fremstilte seg som en børs uten relevant registrering hos SEC eller godkjenning fra Commodity Futures Trading Commission (CFTC). CoinEx hadde heller ikke etterkommet et pålegg om å utlevere opplysninger om virksomheten i delstaten. James ba retten stanse den aktuelle virksomheten og pålegge geografisk blokkering basert på blant annet IP-adresser og GPS-data. Dette var begjært rettslig hjelp, ikke tiltak som allerede var endelig pålagt. Som svar sa CoinEx at selskapet arbeidet med å håndtere anklagene og fortsatt ville prioritere regelverksetterlevelse og en trygg, pålitelig brukeropplevelse. (MA )