Top 5 DeFi-protocollen om in de gaten te houden in 2022

De DeFi-sector bestaat al jaren, hoewel onderontwikkeld en het trok simpelweg geen aandacht. In 2020 explodeerde het echter, en terwijl velen verwachtten dat het een voorbijgaande trend zou zijn, met een piek rond oktober 2020, bleef het ook gedurende 2021 groeien.

Na het bewijzen van zijn waarde trok het ook mijn aandacht, met name als het gaat om verschillende specifieke projecten, waaronder:

1) Chainlink (LINK)

Chainlink is een van de grootste DeFi-protocollen die zo sterk groeide dankzij zijn netwerk van gedecentraliseerde orakels, die off-chain data verzamelen en vertalen zodat blockchain-producten zoals slimme contracten deze on-chain kunnen gebruiken. Bovendien levert het project deze data in realtime.

Sinds 2019 is het partners geworden met vele verschillende projecten, en levert het momenteel meer dan 75 prijsfeeds aan 300 slimme contracten en dApps. Op het moment van schrijven is het project de 15e grootste cryptocurrency met een marktkapitalisatie van $12,1 miljard. De maximale en totale voorraad bedragen beide 1 miljard tokens, terwijl de circulerende voorraad op het moment van schrijven 456,5 miljoen LINK bedraagt.

De tokens zijn vooraf gemint, met 35% vergrendeld in slimme contracten, 41% in omloop, terwijl 24% is toegewezen aan node-operators. LINK heeft geen vesting- of lock-up-schema, maar gegevens van CoinMarketCap geven aan dat het project een jaarlijkse toename van 4-5% van zijn circulerende voorraad ziet.

LINK-tokens worden doorgaans gebruikt voor staking, netwerkkosten en het gebruik van slimme contracten.

Voor meer informatie bezoek onze Investeren in Chainlink gids.

2) Uniswap (UNI)

Uniswap is bekend als de grootste op Ethereum gebaseerde gedecentraliseerde beurs. Het functioneert als een handelsprotocol en is gebouwd als een on-chain AMM (Automated Market Maker) die crypto-prijzen kan bepalen op basis van de verhouding van twee munten binnen een pool. Uniswap ondersteunt een breed scala aan DeFi-tokens en in het algemeen ERC-20-tokens.

Op het moment van schrijven is het de 12e grootste cryptocurrency, met een marktkapitalisatie van $24,9 miljard. De maximale en totale voorraad zijn gelijk, beide 1 miljard UNI, terwijl de circulerende voorraad meer dan de helft bedraagt, momenteel 611,6 miljoen UNI.

Net als bij Chainlink zijn de tokens vooraf gemint, waarbij 60% wordt verdeeld onder de leden van de gemeenschap, 21,266% wordt toegekend aan teamleden, 18,04% aan investeerders, en 0,69% wordt gereserveerd voor adviseurs.

UNI heeft een vestingperiode van vier jaar waarin 40% wordt toegewezen aan het team, investeerders, werknemers en adviseurs, en daarna heeft het een permanente inflatieratio van 2%. De token wordt voornamelijk gebruikt voor staking, het verstrekken van stakingbeloningen en voor on-chain governance.

Voor meer informatie bezoek onze Investeren in Uniswap gids.

3) Maker (MKR)

Vervolgens is er Maker (MKR) — een project dat bestaat uit het softwareplatform Maker Protocol en MakerDAO. Het stelt gebruikers in staat om ETH-munten te vergrendelen en in ruil daarvoor DAI-tokens uit te geven en te beheren. De MKR-token wordt voornamelijk gebruikt voor stemrechten, hoewel hij ook kan worden gestaked, gebruikt voor kosten, of als een recapitalisatiesysteem.

Maker is een oud project dat tot de eerste DeFi-protocollen behoort die ontwikkeld werden. Het is ook uniek omdat het gebruikers in staat stelt direct deel te nemen aan de DAI-governance. Op het moment van schrijven staat het als de 55e grootste cryptocurrency, met een marktkapitalisatie van $2,4 miljard. De maximale voorraad is 1.005.577, terwijl de totale voorraad gelijk is aan de circulerende voorraad — 991.328 MKR op het moment van schrijven. Gezien de harde limiet van 1.005.577 kan het tokenaantal van het project nooit boven dit niveau uitkomen, en het systeem handhaaft de balans tussen prijs en tokens in omloop via een buyback‑and‑burn‑systeem.

Net als bij de andere twee genoemde projecten zijn MKR-tokens vooraf gemint, met 21,35% gebruikt in het governance‑contract, 8,42% gebruikt voor MCD Pause Proxy, 55% toegekend aan liquiditeitsverschaffers, investeerders en beurzen, terwijl 15,23% wordt verdeeld over andere accounts.

Voor meer informatie bezoek onze Investeren in Uniswap gids.

4) Synthetix (SNX)

Op de vierde plaats hebben we Synthetix, een van de snelst groeiende DeFi-protocollen in de sector. Het functioneert als een op Ethereum gebaseerd gedecentraliseerd asset‑verzekeringsprotocol, en gezien alle problemen waarmee de crypto‑industrie te maken heeft door het gebrek aan regulering, is het gemakkelijk te begrijpen waarom een dergelijk protocol in hoge vraag is.

Synthetix wordt gebruikt om synthetische representaties van echte activa te minten in de vorm van tokens. De tokens zijn uiteraard gekoppeld aan de waarde van het onderliggende actief. Het is op een manier niet anders dan stablecoins.

Synthetix handhaaft de koppelingen door het principe van geen arbitrage te gebruiken, wat betekent dat het stakers toestaat overtollige synths te verbranden. Het project staat momenteel op de 86e plaats op de lijst van de grootste cryptocurrencies op basis van marktkapitalisatie, met een marktkapitalisatie van momenteel $1,1 miljard.

Het actief heeft een totale voorraad van 215.258.834 SNX en een maximale voorraad van 212.424.133 SNX. Momenteel is het aantal tokens in omloop iets meer dan 114,8 miljoen. De tokens worden voornamelijk gebruikt als onderpand voor synthetische activa en voor staking, maar ze kunnen ook worden gebruikt voor governance, yield farming en het betalen van handelskosten.

Zoals vermeld zijn de tokens vooraf gemint, waarbij de totale voorraad aan verschillende doeleinden wordt toegekend. 0,87% werd verkocht in een pre‑sale, 19,20% in een private sale, en 3,05% in een public sale. 18,49% werd door het team behouden, terwijl 0,77% naar adviseurs ging. De stichting ontving 4,62%, 1,93% ging naar partnership‑incentives, en 1,16% wordt gebruikt voor bounty’s en airdrops. Ten slotte wordt bijna de helft van de voorraad (49,92%) gebruikt voor staking.

Voor meer informatie bezoek onze Investeren in Synthetix gids.

5) PancakeSwap (CAKE)

Tot slot is er PancakeSwap — de grootste gedecentraliseerde beurs op de Binance Smart Chain. De beurs verwierf snel populariteit omdat gebruikers geen KYC-procedure hoeven te doorlopen. Het wordt gefinancierd door Binance zelf, dat erin heeft geïnvesteerd om de groeiende DeFi-sector te ondersteunen.

PancakeSwap is in wezen de BSC‑versie van Uniswap, hoewel het enkele unieke functies heeft, zoals twee ingebouwde yield‑farm‑tools, loterijtickets, een initiële farm‑offering, een veilingmarkt voor NFT’s, en het legt sterk de nadruk op gamificatie via leaderboards, verschillende taken, community‑teams, prestaties en dergelijke.

PancakeSwap is de 39e grootste cryptocurrency, met een marktkapitalisatie van $4,2 miljard. De totale voorraad is 228.805.858 CAKE, wat tevens het aantal is dat in omloop wordt gebracht. De token heeft geen maximale voorraad, wat betekent dat er geen limiet is aan het aantal dat gemint kan worden.

Wat de distributie van de tokens betreft, is 38,35% vergrendeld in het hoofd‑staking‑contract, terwijl 38,41% zich bevindt in de wallet die wordt gebruikt voor het verbranden van tokens. De resterende 23,24% is toegewezen aan verschillende houders en slimme contracten.

Aangezien CAKE geen maximale voorraad heeft, werd de beurs gecreëerd met een inflatie van 750.000 CAKE per dag, zelfs met de verbrandingsmechanismen inbegrepen. De nieuwe tokens gaan echter naar Syrup Pools (40%) en yield‑farmers (60%).

CAKE-munten worden voornamelijk gebruikt als beloningen en voor deelname aan verschillende functies van het ecosysteem van de beurs, maar ook voor NFT‑veilingen en crowd‑pooling.

Voor meer informatie bezoek onze Investeren in PancakeSwap gids.