De duistere kant van cryptogeld: Veiligheidsrisico’s navigeren

De cryptomarkt ervaart euforie nu de prijzen naar nieuwe hoogtepunten stijgen. Echter, nu Bitcoin bijna $100.000 nadert, is de grootste taak voor elke crypto‑investeerder, naast het veiligstellen van winsten, het waarborgen van hun eigen veiligheid.

Crypto‑investeerders staan voor een reëel gevaar, zoals blijkt uit de recente spraakmakende gevallen van ontvoeringen en geweld tegen mensen die betrokken zijn bij crypto‑activa.

Crypto‑influencer lichaam gevonden in Montreal Park

Laatst afgelopen maand werd een lichaam gevonden in het natuurpark l’Île-de-la-Visitation in Ahuntsic‑Cartierville, een wijk van de stad Montreal, Quebec, Canada. Deze week werd het dode lichaam geïdentificeerd en bevestigd door de provinciale politie (SQ) als die van de 24‑jarige Kevin Mirshahi.

Er zijn nog geen verdere details over de zaak vrijgegeven, maar het onderzoek loopt nog.

Mirshahi is een cryptocurrency‑influencer, die eigenaar en beheerder was van een privé‑betaalde Telegram‑groep genaamd Crypto Paradise Island.

Hij werd in juni vorig jaar gemeld als een van de vier personen die werden ontvoerd uit een appartementencomplex in Old Montreal. Drie van de vier vermiste personen werden later door de politie gevonden, één bleef nog vermist.

De politie arresteerde en stelde een vrouw in verband met de dood in augustus. De politie geloofde dat Mirshahi op de dag van de ontvoering werd gedood.

Volgens de openbare registers stond de crypto‑influencer onder onderzoek van de Autorité des marchés financiers (AMF), de toezichthouder die de financiële sector in Quebec reguleert en verantwoordelijk is voor het beschermen van investeringen.

Tijdens de bull‑markt van 2021 gaf het administratieve tribunaal van de AMF een blokkering op “het verbieden van het uitoefenen van enige activiteit als makelaar of beleggingsadviseur” voor Mirshahi, twee andere personen en een bedrijf. Uitgegeven “in het openbaar belang”, was de maatregel aanvankelijk voor één jaar en zou in juli 2024 voor een extra jaar worden verlengd.

Crypto‑CEO ontvoerd voor een losgeld van een miljoen dollar

Eerder deze maand werd Dean Skurka, de CEO van het in Toronto gevestigde cryptocurrency‑bedrijf WonderFi Technologies , ontvoerd. De ontvoerders eisten een losgeld van 1 miljoen Canadese dollars (720.000 $) voor zijn vrijlating. Skurka werd veilig en ongedeerd gevonden enkele uren nadat het losgeld elektronisch was betaald.

Skurka bevestigde de gebeurtenis in een e‑mail aan CBC Toronto, maar verzekerde dat zowel hij als de gebruikersfondsen veilig waren.

“De veiligheid en beveiliging van alle medewerkers van WonderFi hebben de hoogste prioriteit. Klantfondsen en gegevens blijven veilig en werden niet beïnvloed door dit incident.”

– Skurka

WonderFi is een gereguleerde crypto‑beurs gesteund door Kevin O’Leary van Shark Tank, die $1,35 billion aan activa beheert. Voor Q3 rapporteerde het bedrijf een omzetstijging van 153 % ten opzichte van het voorgaande jaar.

Op 12 november annonceerde WonderFi een recordwekelijks handelsvolume op haar volledig eigendom zijnde crypto‑platforms; Bitbuy en Coinsquare, wat Skurka beschreef als “een hernieuwde opwinding rond crypto na de Amerikaanse presidentsverkiezingen.” Dit resulteerde in een toename van 34 % van de totale activa onder beheer van WonderFi sinds september, tot $1,7 billion.

WonderFi bezit ook het crypto‑betalingsplatform SmartPay en heeft een belang in de crypto‑custodian Tetra Trust, waardoor het een van de meest significante spelers in de Canadese cryptomarkt is.

‘Crypto King’ ontvoerd en gemarteld

Er was ook de zaak van de 25‑jarige zelfverklaarde ‘Crypto King’ Aiden Pleterski uit Canada, die in het centrum van Toronto werd ontvoerd, geslagen en gemarteld door vijf van zijn vermeende slachtoffers. Vier van die vermeende daders werden afgelopen zomer gearresteerd en aangeklaagd voor ontvoering.

De ontvoering vond plaats in december 2022, waarbij de ontvoerders hem drie dagen vasthielden; gedurende die periode zou hij gemarteld zijn voordat er een losgeld van $3 miljoen werd geëist voor zijn vrijlating.

Na zijn vrijlating plaatste Pleterski een video van 12 minuten op sociale media waarin hij zijn excuses aan investeerders aanbood, iets wat later door zijn advocaat werd omschreven als onder dwang tot stand gekomen.

“Het spijt me, echt waar, ik wilde niemand’s leven verpesten.”

– Pleterski, duidelijk gekneusd en bebloed, in de video

In mei dit jaar werden Pleterski en zijn 27‑jarige partner Colin Murphy gearresteerd en aangeklaagd voor fraude en witwassen door de Ontario Securities Commission in verband met een vermeend Ponzi‑schema van $30 miljoen.

De strafrechtelijke aanklachten zijn het resultaat van een onderzoek van 16 maanden dat de Canadese autoriteiten “Project Swan” noemden.

Volgens gerechtelijke documenten hebben ongeveer 160 investeerders Pleterski en zijn bedrijf tussen 2021 en 2022 ongeveer CAD 40 miljoen gegeven om namens hen in crypto en forex te investeren. Pleterski zou minder dan 2 % van de fondsen hebben geïnvesteerd en de rest hebben besteed aan luxeauto’s, internationale reizen en het huren van een landhuis aan een meer.

Crypto‑fortuinen en angsten: waarom veiligheid cruciaal is?

Dit zijn niet de enige gevallen waarmee mensen die met crypto‑activa werken, te maken krijgen. Bijvoorbeeld, mede‑oprichter van Ethereum, Anthony Di Iorio, kondigde in 2021 zijn vertrek uit de sector aan om veiligheidsredenen. Iorio, die sinds 2017 met een beveiligingsteam reist, deelde ook zijn plannen om zich te richten op ondernemingen die niets met de cryptowereld te maken hebben.

Vorige maand werd een 59‑jarige zakenman in Johor Bahru, Maleisië, ontvoerd terwijl hij op een taxi wachtte, en later diezelfde dag weer vrijgelaten nadat zijn familie losgeld had betaald.

Deze week meldde Binance dat het de Royal Malaysia Police (RMP) had geholpen ongeveer $1,6 miljoen (zowel contant als in crypto) van het losgeld van $4,5 miljoen, dat door de familie was betaald, terug te vinden. Het losgeld werd deels in crypto en deels in contanten betaald en Binance‑onderzoekers hielpen de wetshandhaving bij het traceren van digitale activa. Dit hielp de politie ook om belangrijke verdachten in de criminele operatie te identificeren.

“Deze zaak is een schrijnende herinnering dat cryptocurrency kan worden gebruikt in diverse vormen van criminaliteit. We roepen individuen en bedrijven op waakzaam te blijven en proactieve maatregelen te nemen om zichzelf te beschermen tegen dergelijke bedreigingen.”

– Erin Fracolli, Global Head of Investigations bij Binance

Het onderzoek onthulde dat de vrouw van het slachtoffer een van de belangrijkste medeplichtigen in het complot was, die samen met andere zakenlieden en Vietnamese staatsburgers de ontvoering had georganiseerd.

ASP Nurul Aqila, Senior Officer bij de Commercial Crime Investigation Department (CCID), prees de hulp van Binance bij het traceren van crypto‑stromen en het identificeren van sleutelverdachten, en benadrukte het belang van grensoverschrijdende samenwerking bij het aanpakken van opkomende crypto‑criminaliteit.

In juli moesten ouders in Hongkong, een regio die bekend staat om zijn lage criminaliteitscijfers, $5,15 miljoen HKD in USDT‑stablecoin betalen om hun drie jaar oude zoon terug te krijgen. De lokale politie kon het kind redden en de verdachten arresteren.

Vorige week eiste een ransomware‑groep genaamd Hellcat $125.000 aan Franse broodjes in ruil voor het niet lekken van 40 GB aan gestolen privé‑data van Schneider Electric (SND.DE ), dat nu al zijn derde datalek in minder dan twee jaar heeft gehad.

Terwijl de brood‑eisen publiekelijk bekend zijn, meldt Cyberscoop dat de groep, om zich te onderscheiden op de ransomware‑markt, bereid is Monero (XMR), een privacy‑gerichte munt, in plaats van brood te accepteren. Door de focus op privacy is het moeilijk om transacties op de blockchain te volgen.

Kidnappings en afpersingen gerelateerd aan crypto nemen al geruime tijd toe, vooral nu de prijzen van digitale activa sterk stijgen en daarmee ook de rijkdom van mensen.

Jameson Lopp, mede‑oprichter en chief security officer van het Amerikaanse crypto‑opslagplatform Casa, merkte op dat de ontvoering van Skurka het 171e incident van dit type in het afgelopen decennium was.

“De gemiddelde crypto‑persoon… heeft geen goede fysieke beveiliging.”

– Lopp

Het verschil met traditionele activa is dat cryptocurrencies makkelijker te verplaatsen zijn en men gelooft dat ze moeilijker te traceren zijn, wat criminelen aantrekt. Naast beperkte wettelijke bescherming worden de beveiligingsrisico’s van crypto verder verergerd door de gedecentraliseerde aard van cryptocurrencies. Dit betekent dat zodra je een transactie hebt uitgevoerd en je activa hebt overgedragen, deze niet kan worden teruggedraaid, waardoor het onwaarschijnlijk is dat je ooit je crypto terugkrijgt.

Wat nog erger is, is dat crypto‑deelnemers vaak onvoorbereid zijn op beveiligingsuitdagingen en geen adequate maatregelen hebben, ondanks de groeiende risico’s.

Daarom zijn stijgende crypto‑prijzen niet alleen een moment van vreugde, maar ook een tijd om je beveiliging te versterken.

Klik hier voor een lijst met top crypto‑onderzoeksinstrumenten.

Zo kun je je veiligheid versterken

Nu je begrijpt waarom alleen naar grafieken kijken niet genoeg is om ‘het te maken’, moet je ook de juiste beveiligingsmaatregelen gebruiken om je crypto‑fortuin te beschermen. Laten we verschillende manieren bekijken om dat te bereiken. Blijf goed geïnformeerd.

De allereerste stap die je moet nemen voordat je de sector betreedt, is jezelf vertrouwd maken met alles wat met crypto te maken heeft. Dit omvat de technische kant, zoals verschillende soorten cryptomunten, hun blockchain‑basis en meer.

Het betekent ook dat je op de hoogte blijft van de nieuwste crypto‑oplichting, gerichte aanvallen en andere risico’s die je kunt tegenkomen. Alleen een idee hebben van de risico’s is niet genoeg; je moet leren over beveiligingsmaatregelen zodat je, wanneer de nood zich voordoet, weet wat je moet doen. Deze voorbereiding helpt je kalm te blijven en zonder paniek of angst te handelen.

Bovendien kun je online crypto‑forums bezoeken, officiële Telegram‑groepen joinen, vertrouwde nieuws‑ en mediakanalen volgen, relevante blogs lezen, je aanmelden voor waarschuwingen over oplichting, en gebruikmaken van content die door crypto‑beveiligingsplatformen wordt aangeboden om geïnformeerd te blijven en je kennis over crypto‑beveiligingsmaatregelen regelmatig bij te werken.

Verplaats je crypto naar veilige wallets

Aangezien beurzen miljarden dollars aan crypto aanhouden, zijn ze een aantrekkelijk doelwit voor oplichters. Hoewel gecentraliseerde beurzen (CEX) gemak bieden, brengt het houden van je crypto op deze platforms risico’s met zich mee, zoals hacks, aanvallen en zelfs faillissement. Om jezelf tegen deze bedreigingen te beschermen, moet je je crypto van online platforms overzetten naar een veiligere optie, zoals hardware‑wallets.

Er is simpelweg geen betere optie voor je crypto dan een hardware‑wallet. Afhankelijk van je budget kun je veel verschillende keuzes vinden. Ngrave Zero, Ledger, Trezor, SafePal en CoolWallet zijn enkele populaire hardware‑merken om je crypto offline op te slaan. Deze wallets zijn fysieke apparaten die je privésleutels – die toegang geven tot je crypto – volledig veilig houden, weg van online kwetsbaarheden.

Zorg er gewoon voor dat je ‘herstelzinzin’ offline wordt bewaard, bij voorkeur op een stuk papier, en op een veilige plek wordt opgeslagen. Hoewel de kosten en het ongemak de grootste nadelen van hardware‑wallets zijn, zijn ze onmisbaar als je gemoedsrust waardeert.

Interessant genoeg hebben hardware‑wallets ook een “verborgen wallet”‑functie die je in staat stelt je activa te beschermen in situaties waarin je onder dwang je wallet‑wachtwoord moet prijsgeven. Met deze functie kun je meerdere wallets instellen die toegankelijk zijn met verschillende wachtwoorden. Om er optimaal van te profiteren, bewaar je een klein bedrag crypto in de lokkertel‑wallet en oefen je met beide, zodat je ze indien nodig zelfverzekerd kunt gebruiken.

Gebruik sterke wachtwoorden & 2FA’s

Ongeacht welke wallet je kiest om je crypto te beveiligen, gebruik altijd sterke, unieke wachtwoorden. Zorg voor verschillende wachtwoorden voor verschillende platforms en gebruik een wachtwoordmanager als je bang bent ze te vergeten. Daarnaast moet je tweefactorauthenticatie (2FA) inschakelen voor alle crypto‑gerelateerde accounts, wat een code vereist om toegang te krijgen tot je account of om activa op te nemen. Werk tenslotte regelmatig je software bij om beschermd te blijven.

Werk met gerenommeerde platforms

Hoewel ongereguleerde en nieuwe platforms aantrekkelijke functies kunnen bieden zoals geen KYC, royale bonussen en lage kosten, kun je uiteindelijk op andere manieren de prijs betalen. Bijvoorbeeld, zodra je je account hebt opgebouwd, kun je merken dat je je fondsen niet kunt opnemen.

Hier zijn vertrouwde platforms met een goede staat van dienst en sterke beveiligingsbeleid de voorkeur. Binance, ‘s werelds grootste crypto‑beurs, is een uitstekend voorbeeld dat ook zijn gebruikers heeft geholpen fondsen terug te krijgen in moeilijke situaties.

Een ander belangrijk punt is ervoor te zorgen dat je een legitiem platform gebruikt en geen nep‑wallet, website of applicatie downloadt. Om niet in de val te lopen van nep‑crypto‑software, controleer altijd de URL’s, gebruik officiële websites en vermijd klik‑door‑advertenties.

Het is ook het beste om geen peer‑to‑peer‑deals te doen met niet‑geverifieerde personen, omdat je dan het risico loopt te worden opgelicht. Het delen van je gevoelige gegevens kan je ook tot doelwit maken van hacks en andere beveiligingsdreigingen. En als het een persoonlijke transactie betreft, is er bovendien een groter risico voor je fysieke veiligheid.

Klik hier voor een lijst van de vijf beste cryptocurrency‑beurzen.

Behoud anonimiteit

Als je in crypto een levensveranderend bedrag hebt verdiend, vermijd dan opscheppen. In het tijdperk van sociale media kan het niet genoeg benadrukt worden dat je geen dure aankopen of je aanzienlijke crypto‑portefeuille online moet delen. Idealiter blijf je volledig anoniem als je betrokken bent bij crypto. Als je al gedoofd bent, probeer dan te beperken wat je met anderen deelt.

Het beperken van je persoonlijke blootstelling is belangrijk, niet alleen op sociale media, maar ook in de echte wereld, vooral als je crypto‑evenementen of meet‑ups bijwoont. Er zijn gevallen geweest waarin individuen elkaar ontmoetten op crypto‑conferenties en later werden beroofd of aangevallen. Reis dus discreet en wees alert op social‑engineering‑aanvallen.

Bij social‑engineering‑aanvallen manipuleren daders mensen om hun gevoelige informatie prijs te geven. Om jezelf te beschermen tegen deze grote cyberbeveiligingsdreiging, wees altijd wantrouwig tegenover verdachte e‑mails, bespreek je crypto‑bezittingen niet publiekelijk, en als iets te mooi lijkt om waar te zijn, is dat dat zeker.

Zeg nee tegen openbaar Wi‑Fi, gebruik in plaats daarvan een veilig internet

Wanneer je uitgaat voor een drankje, op reis bent, of gewoonweg niet thuis bent en crypto‑transacties moet uitvoeren, vermijd dan de gemakkelijkste en gratis optie — openbaar Wi‑Fi. Het risico van openbaar Wi‑Fi is dat anderen je internetverkeer kunnen onderscheppen en die informatie kunnen gebruiken om te achterhalen welke sites je bezoekt en zelfs je transacties. Hoewel je crypto misschien niet direct wordt gestolen, kan dit je wel tot een doelwit maken.

Het vermijden van openbare Wi‑Fi‑netwerken is echter niet genoeg. Voor extra veiligheid kun je overwegen een beveiligde internetverbinding te gebruiken om in te loggen op je crypto‑accounts en te handelen. Investeren in privacy‑tools, zoals een kwalitatief goede VPN, kan je IP‑adressen verbergen wanneer je crypto‑platformen benadert.

Wees altijd alert & monitoren

Wanneer je in de echte wereld onderweg bent, wees dan bewust van je omgeving. En probeer niet te pochen of zelfs maar te praten over je crypto‑investeringen, transacties of winsten in het openbaar, vooral in onbekende omgevingen. Dit betekent ook dat je voorzichtig moet zijn bij het openbaar benaderen van crypto‑wallets of beursaccounts.

Een andere maatregel om je crypto‑risico te verkleinen, is een noodplan hebben. Dit kan betekenen dat je toegang tot je wallet deelt met een vertrouwd persoon of een ‘dead‑man‑switch’ instelt, een fail‑safe om in een noodsituatie bij je crypto te komen.

Conclusie

Het is inmiddels een decennium en een half geleden sinds het bestaan van Bitcoin ons niet alleen financiële vrijheid bracht, maar ook unieke risico’s.

Hoewel de adoptie van crypto aanzienlijk is gestegen en steeds meer mensen zich bewust zijn van en betrokken raken bij crypto, zijn de autoriteiten nog steeds niet goed onderlegd in dit onderwerp. Te midden van dit gebrek aan bescherming, zoals we hebben gedeeld, zijn de gevaren van deelname aan crypto extreem hoog en kunnen ze je niet alleen je crypto‑fortuin kosten, maar zelfs je leven en de veiligheid van je familie — vooral in deze tijden waarin de meteoorachtige stijging van crypto‑prijzen zoveel aandacht trekt.

Daarom is het uiterst belangrijk dat je tijd en geld investeert in het opnemen van veilige praktijken om je privacy te behouden, je activa te beveiligen en je leven te beschermen!