Een om in de gaten te houden: Hoe tokenisatie zich in 2025 zal ontwikkelen

Tokenisatie kende in 2024 geen gebrek aan ontwikkelingen, waarbij de technologie vooruitgang boekte op een aantal belangrijke gebieden – vastgoed en financiën, om er maar een paar te noemen. Verwacht wordt dat tokenisatie in 2025 exponentieel zal toenemen nu marktspelers de voordelen voor zichzelf inzien en het gebruik van de technologie wordt geconsolideerd. De tokenisatie van tijd, staatsobligaties en energieprojecten zijn bijzonder opvallende ontwikkelingen die men kan verwachten.

Tokenisatie mijlpalen aan de horizon 

Tokenisatie wordt verwacht een reeks belangrijke mijlpalen te bereiken in het komende jaar, waarbij de industrie wordt gevormd over talrijke gebieden en aansluit bij de belangen van veel marktspelers. Laten we dus een kijkje nemen naar enkele belangrijke keerpunten in het gebruik van de technologie. 

De eerste belangrijke hoek die wordt genomen, is de verwachte groei van de Treasury-tokenisatie sector, vooral omdat hoogrenderende staatsobligaties van de afgelopen jaren waardevoller zijn geworden door de daling van de centrale bankrentes. Terwijl talrijke grote banken platforms hebben opgezet voor getokeniseerde obligaties, waaronder HSBC en Goldman Sachs (GS ), toont de toetreding van overheidsinstanties tot dit technologische gebied de nieuwe kansen die tokenisatie biedt.

De tokenisatiemarkt wint ook aan momentum op het gebied van energie: in 2025 zal een wereldwijd energiebedrijf een hernieuwbaar energieproject tokeniseren, waardoor bredere investeringen mogelijk worden. Dit zal zich in andere sectoren voortzetten: de tokenisatie van tijd zal opkomen, waarbij de aankoop, verkoop of uitwisseling van tijdseenheden geheel nieuwe en onvoorziene economische modellen mogelijk maakt. Naarmate de tokenisatie van tijd een gevestigde praktijk wordt, zullen professionals profiteren van transformerende effecten: de mogelijkheid om hun vaardigheden en beschikbaarheid te gelde te maken. 

De bovengenoemde mijlpalen spreken voor zich – maar dat doen de cijfers ook. De tokenisatie van echte wereld activa (RWAs) is een snel ontwikkelende industrie, gewaardeerd op ongeveer $118.6 billion in september 2024. Infrastructuurontwikkeling zal RWA-tokenisatie in staat stellen nieuwe hoogten te bereiken: er wordt voorspeld dat het tegen 2030 een biljoen-dollar wereldwijde industrie zal worden – of vrijwel zeker eerder (bron).

Stablecoins: De basis voor groei

Om de stijging op het gebied van tokenisatie te begrijpen, moeten we een stap terugnemen – naar stablecoins, die feitelijk de basis hebben gelegd voor tokenisatie. Stablecoins, dat zijn cryptovaluta of digitale activa met een stabiele prijs, vereenvoudigen betalingen en bieden transparantie in complexe betalingsstromen. Hun gebruik groeide exponentieel in 2024. Volgens RWA.xyz groeiden stablecoins met 3800% tussen 2020 en 2024, met een sprong in waarde van $4 miljard naar meer dan $156 miljard. Wanneer het totale RWA-marktaandeel van stablecoins meer dan 90% bedraagt, is het veilig om RWA-tokenisatie te zien als de volgende ontwikkeling om in de gaten te houden (bron). Snelle groei zal spoedig worden gevolgd door een nieuwe Amerikaanse stablecoin-wet, die duidelijkheid zal bieden en vertrouwen en gebruik van de technologie zal stimuleren.

De snelle expansie en veelbelovende intrede in verschillende gebieden betekent dat RWA-tokenisatie aanzienlijke aandacht heeft getrokken in de traditionele financiën: een recent onderzoek van de Tokenized Assets Coalition geeft aan dat ongeveer 86% van de Fortune 500-executives de potentiële voordelen van de technologie erkennen (bron). 

Groei-generators: Industrieën die de weg wijzen

Tokenisatie wordt voortgestuwd in een aantal sectoren, dus het loont de moeite om te kijken naar de industrieën die cruciaal zijn voor hun groei. Laten we beginnen met vastgoed: steeds meer een belangrijke speler in de vooruitgang van tokenisatie, vastgoed profiteert van de technologie omdat het verhoogde investeringen in een eigendom mogelijk maakt via fractioneel eigendom. Dit verlaagt op zijn beurt de toetredingsdrempels tot eigendom en vergroot de toegang tot lucratieve markten. 

Vervolgens komen private bedrijven. Tokenisatie heeft het potentieel getoond om private equity radicaal te veranderen door het vereenvoudigen van aandeelhoudersbeheer, dividenduitkering en financiering. Wanneer eigendom van activa wordt omgezet in digitale tokens, wordt de toegankelijkheid van private equity enorm vergroot. Tokenisatie vertegenwoordigt dus een naadloze manier voor bedrijven om te opereren en te groeien. Een ander gebied dat bijdraagt aan de groei van tokenisatie is de handel in grondstoffen, waarbij de handel in middelen zoals goud, zilver en koolstofkredieten wordt vereenvoudigd door de technologie. De verbeterde transparantie van de handel verhoogt de efficiëntie en het vertrouwen in deze gevestigde markten. 

Een laatste gebied dat profiteert van tokenisatie is de verzekeringssector. Terwijl veel traditionele verzekeringspolissen verborgen kosten hebben, biedt getokeniseerde verzekering duidelijke en transparante kostenstructuren. Door verborgen kosten te elimineren en duidelijkheid te bieden, kan tokenisatie de modernisering en groei van de verzekeringssector stimuleren. De recente bosbranden in Los Angeles hebben de dringende behoefte aan vernieuwing onderstreept, wat de enorme druk op de industrie benadrukt om zich aan te passen aan toenemende risico’s. Toepassingen van getokeniseerde verzekering omvatten droogtebestendige verzekeringen die boeren helpen de klimaatuitdagingen te navigeren. Het kernidee is simpel maar krachtig: snellere uitbetalingen en betere bescherming door betalingen tijdens droogtes aan te passen, waardoor kleine boeren meer financiële zekerheid krijgen.

Waar nu?: Nieuwe industrieën voor tokenisatie

De reikwijdte van tokenisatie is indrukwekkend en innovatieve toepassingen van tokenisatie ontstaan nog steeds in nieuwe domeinen. De voordelen van de technologie worden weerspiegeld in de uitbreiding naar drie sleutelgebieden: bedrijfsleven, energie en tijd.

Ten eerste biedt tokenisatie bedrijven en startups vereenvoudigde fondsenwerving, boekhouding en aandeelhoudersbeheer modellen. Het vertegenwoordigen van traditionele aandelen of eigen vermogen als digitale tokens biedt startups, evenals gevestigde financiële instellingen, nieuwe manieren om zichzelf te promoten en te groeien. Bovendien kan in de energiesector projecten op windparken of zonneparken worden getokeniseerd. Een anderszins gefragmenteerde markt voor koolstofkredieten wordt gestroomlijnd, en fractioneel eigendom wordt een mogelijkheid. 

Ten slotte heeft de tokenisatie van tijd verstrekkende implicaties voor professionals: wanneer professionals hun tijd kunnen tokeniseren, zetten ze hun vaardigheden effectief om in activa. Tijdstokenisatie kan ook fondsen werven voor groei. Het verkopen van tijdstokens die toekomstige werkuren vertegenwoordigen betekent dat professionals kapitaal vooraf kunnen vrijmaken. De aanpak maakt toegang tot financiering mogelijk die kan worden gebruikt voor opleiding of het starten van een bedrijf. Dit is slechts één toepassing van vele, waarbij de tokenisatie van tijd een krachtig instrument is voor professionals.

Opkomende kansen in tokenisatie

Een overzicht van de nieuwe industrieën die een voet aan de grond krijgen in tokenisatie leidt ons vervolgens tot de talrijke specifieke kansen die ontstaan in tokenisatie. Ten eerste is de tokenisatie van expertise nuttig voor professionals die consulting, mentorship of therapie sessies aanbieden, aangezien vaardigheden kunnen worden getokeniseerd tot gemakkelijk verhandelbare activa. Tijdstokenisatie kan ook worden ingezet bij evenementen- en gigbeheer. Verwarring of conflicten in evenementtijden kunnen gemakkelijk worden opgelost via de tokenisatie van tijdslots en beschikbaarheid van dienstverleners. Het resultaat? Vereenvoudigde planning en naadloze handel of doorverkoop. De tokenisatie van tijd zal zich ook uitbreiden naar andere beroepsgroepen, niet alleen diegenen die diensten en expertise aanbieden. Bijvoorbeeld, het tokeniseren van uren zal werknemers in staat stellen ongebruikte vakantiedagen en overuren te kopen of verkopen, wat flexibiliteit en eerlijkheid bevordert.

De reikwijdte van tokenisatie strekt zich nog verder uit tot kansen met natuurlijke hulpbronnen, zoals edelmetalen en landbouw. Tokenisatie maakt de handel in goud, zilver en gewassen transparanter, stroomlijnt markten en verlaagt barrières voor investeerders. Het maakt ook hernieuwbare projecten en koolstofkredieten steeds toegankelijker: fractioneel eigendom maakt de aankoop van een percentage of aandeel in een hoogwaardig actief mogelijk, waardoor hoge toetredingsdrempels worden verlaagd en co-investeringskansen gemakkelijker worden. Ten slotte kunnen zelfs waterrechten worden getokeniseerd: regio’s met schaarse of slecht beheerde waterbronnen, waaronder grote delen van Afrika, kunnen te maken krijgen met inefficiënte en onduidelijke waterdistributie. Het tokeniseren van eigendom en rechten helpt ervoor te zorgen dat water eerlijk wordt toegewezen en misbeheer wordt vermeden.

Verwachte groei: Cijfers en potentieel

De reikwijdte van tokenisatie over de industrie is indrukwekkend, en de markt zal naar verwachting alleen maar groeien. De cijfers spreken voor zich: volgens een rapport van Standard Chartered (STD.DE ) wordt de markt voor getokeniseerde echte wereld activa geprojecteerd om $30,1 biljoen te bereiken tegen 2034 (bron). Het enorme groeipotentieel wordt met name weerspiegeld in de vastgoedsector, die naar verwachting in 2030 de grootste soort tokenized asset zal worden en bijna een derde van de totale markt zal vertegenwoordigen (bron). Groei zal daar niet stoppen maar verder versnellen naarmate grote spelers zoals BlackRock (BLK ) en overheden de ruimte betreden en Web3-technologieën toegankelijker worden.

De stand van de technologie: Voorbereidingen voor de toekomst

Tokenisatie is meer dan alleen een nieuw concept: het is een technologie die belooft ver en breed uit te breiden over bedrijven en grondstoffen – en 2025 zal een sleuteljaar zijn. Om voorop te blijven lopen, zal het cruciaal zijn voor bedrijven, investeerders en overheden om de technologie te begrijpen, met de juiste partners samen te werken en belangrijke belanghebbenden te betrekken. Daarnaast kunnen strategieën worden verfijnd door het testen van tokenisatiemodellen, het begrijpen en elimineren van tekortkomingen. Ten slotte zal de toepassing van duidelijke regels en standaarden, evenals verbeterd onderwijs, helpen om het volledige potentieel van tokenisatie te ontsluiten.