Top 5 vermogensbeheerders en hun crypto‑strategieën

Het begrijpen wie de 5 grootste vermogensbeheerders zijn en wat hun crypto‑aanbiedingen zijn, is een slimme manier om een beter inzicht te krijgen in de koers en toekomstige trends van de markt. Vermogensbeheerders beheren biljoenen aan waarde en vormen een kernonderdeel van de hedendaagse investeringsgemeenschap. Hier is een kijkje in de toonaangevende vermogensbeheerders van de wereld en hoe zij de wereldwijde financiële markten, consumententrends en technologische doorbraken blijven beïnvloeden.

Wat zijn de top 5 wereldwijde vermogensbeheerders?

1. BlackRock $11.6T

BlackRock (BLK ) staat bovenaan de lijst van vermogensbeheerders met $11.6 triljoen aan fondsen onder haar beheer. Het bedrijf werd in 1988 opgericht als een obligatie‑investeringsfirma. Vanuit New York bood het bedrijf haar Income Trust aan, die snel aan populariteit won. Vanaf dat moment begon BlackRock adviesopties aan de markt te leveren. Opmerkelijk was dat het bedrijf destijds een eigen risicobeheer‑software genaamd Aladdin gebruikte.

In de jaren 90 hield BlackRock een beursintroductie (IPO) en begon te handelen op de NYSE (New York Stock Exchange). Met behulp van haar Aladdin‑software en andere opkomende technologieën wist BlackRock vóór het einde van het decennium $165 miljard aan beheerd vermogen te verwerven.

Het bedrijf stelde ook de Aladdin‑softwarefuncties beschikbaar voor de gemeenschap, naast een reeks andere producten zoals cash‑managementdiensten, beleggingsfondsen en andere beleggingsinstrumenten. BlackRock breidde zelfs uit naar de EU via een kantoor in Edinburgh.

Tegen het begin van de jaren 2000 werd de strategie van BlackRock duidelijker. Het bedrijf begon concurrenten en andere financiële instellingen over te nemen, waardoor haar functies en aanbod werden uitgebreid. Concreet nam het Merrill Lynch Investment Managers, Barclays Global Investors, Quellos Group, R3 Capital Management, First Reserve Energy Infrastructure Funds, Cachematrix, Tennenbaum Capital Partners en eFront over.

Crypto‑aanbiedingen

Opmerkelijk is dat BlackRock een van de eerste Bitcoin‑ETF’s was die goedkeuring kreeg van de SEC. De iShares Bitcoin Trust stelt beleggers in staat blootstelling aan de prijsbewegingen van Bitcoin te krijgen zonder het actief rechtstreeks te bezitten. De ETF koopt en houdt de fondsen voor de beleggers. De voordelen van dit product zijn minder risico op regelgevende tegenacties, blootstelling aan de cryptomarkten zonder activa te bezitten, en de mogelijkheid om crypto‑blootstelling te verhandelen als aandelen.

BlackRock biedt institutionele klanten ook een reeks producten aan. Zij kunnen toegang krijgen tot private trusts en beheersfuncties die zijn ontworpen om aan hun unieke behoeften te voldoen. Naast deze aanbiedingen investeert BlackRock consequent in blockchain‑projecten en startups.

BlackRock vandaag

Tegenwoordig is BlackRock de grootste vermogensbeheerder ter wereld. Het bedrijf beheert meer dan $11 biljoen aan activa en is actief in meer dan 30 landen. Het bedrijf heeft miljoenen mensen geholpen om spaargeld op te bouwen en heeft beleggen gemakkelijker en toegankelijker gemaakt voor de massa. Bovendien heeft het meer dan 20.000 werknemers, waardoor het een belangrijke bijdrager aan lokale economieën is.

2. Vanguard Group $10.4T

Vanguard werd in 1977 opgericht in Malvern, Pennsylvania, als een beleggingsadviesbureau. De oprichter van het bedrijf, John Clifton “Jack” Bogle, was destijds een bekende belegger. Terwijl hij werkte bij het Wellington‑fonds, startte hij een passief fonds dat later zou uitgroeien tot het eerste product dat door de Vanguard Group werd aangeboden.

De Vanguard Group is erin geslaagd een van de meest succesvolle vermogensbeheerders ter wereld te worden met meer dan $10 biljoen aan beheerd vermogen. Het bedrijf staat bekend om haar langetermijnperspectief, lage‑kosten investeringen en kostenreductie. Tegenwoordig biedt het een mix van producten, waaronder adviesdiensten die iedereen in staat stellen haalbare beleggingsdoelen te stellen.

Bron – Market Watch Top 10 ETF’s

In de jaren 70 en 80 veranderde de Vanguard Group de investeringsmarkten voorgoed met de lancering van het eerste indexfonds voor particuliere beleggers. Indexfondsen combineren aandelen om algemene blootstelling aan sectoren te bieden. Sindsdien zijn indexfondsen een veelgebruikt beleggingsinstrument geworden dat door vrijwel alle institutionele beleggingsfirma’s wordt gebruikt.

In de jaren 90 bleef de Vanguard Group de grenzen van innovatie verleggen. Ze waren een van de eerste beleggingsfirma’s die een website hostten op America Online. Vanguard.com liep voorop en hielp wereldwijd online bankieren te normaliseren.

Rond de eeuwwisseling breidde de Vanguard Group haar activiteiten uit naar Europa. Concreet opende ze in 2004 kantoren in Amsterdam. De volgende stap was uitbreiding naar Frankrijk met een kantoor in Parijs in 2005, gevolgd door een nieuw EU‑hoofdkantoor in Londen in 2009.

Crypto‑aanbiedingen

De Vanguard Group biedt geen crypto‑gerelateerde diensten aan haar klanten. Toen hen werd gevraagd waarom ze de blockchaingebied hebben vermeden, verklaarden de leidinggevenden dat zij cryptocurrencies meer zien als speculatieve activa dan als investeringen.

De Vanguard Group vandaag

Tegenwoordig biedt Vanguard een mix van klassieke fondsen aan haar klanten. Hun aanbod omvat twee primaire aandeeltypen. De admiraal‑aandelen hebben een hogere minimale investering maar lagere kosten, terwijl de beleggers‑aandelen hogere kosten maar lagere instapvereisten hebben. Het bedrijf biedt ook beheerde rekeningen via de Managed ISA en heeft recent een nieuwe mobiele app gelanceerd in het VK, gericht op persoonlijke financiën.

3. Fidelity Investments $5.90T

Fidelity Investments betrad de markt begin jaren 30 na de oprichting en latere aankoop van het Fidelity Fund na 13 jaar activiteit. De nieuwe eigenaar van het fonds, Edward C. Johnson II, lanceerde vervolgens de Fidelity Management and Research Company. Opmerkelijk is dat het een privé‑onderneming blijft.

In 1946 werd Fidelity Investments officieel opgericht in Boston, Massachusetts. Het bedrijf begon met het streven een krachtpatser te worden in de pensioensector. Het zag zeer snel succes met deze gerichte aanpak. Al snel beheerde het bedrijf fondsen voor private bedrijven, overheidsinstanties, universiteiten en non‑profitorganisaties.

In de jaren 90 verwierf Fidelity Investments een reputatie als innovator door online banktechnologie te omarmen. Het bedrijf was een van de eerste die een website hostte, en haar beleggingsbenadering was een verfrissende doorbraak voor velen die vermogensbeheerders als te risicomijdend beschouwden.

Fidelity was uniek omdat ze niet uitsluitend in blue‑chip aandelen investeerden. Het bedrijf zocht vaak naar gewone aandelen. Deze aanpak vergrootte het risico, maar opende ook de deur naar enorme rendementen.

De jaren 2000 waren een interessante periode voor Fidelity. Het onderging verschillende sterk belichte problemen, waaronder een schikking met de SEC over vermeende manipulatie en vernietiging van documenten. Ondanks deze tegenslagen blijft Fidelity vol gas vooruitgaan met haar geavanceerde online beleggingsbeheer en brokerage‑aanbod.

Crypto‑aanbiedingen

Fidelity is een sterke voorstander van crypto‑producten en heeft zelfs een fonds gelanceerd genaamd Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund. Deze spot‑Bitcoin‑ETF volgt de prijs van ‘s werelds eerste cryptocurrency in realtime, waardoor klanten prijsblootstelling krijgen. Opmerkelijk is dat Fidelity recent is uitgebreid naar institutionele crypto‑producten.

Het bedrijf is bevoegd om digitale activa‑bewaring, beleggingsstrategieën, pensioenplannen en zelfs handelstransacties aan te bieden. Klanten die in aanmerking komen voor deze diensten ontvangen direct beleggingsadvies van getrainde professionals.

Fidelity vandaag

Tegenwoordig heeft Fidelity meer dan 76.000 werknemers en is het een van de grootste aanbieders van 401(k)-pensioenplannen in de Verenigde Staten. Het bedrijf biedt honderden producten, waaronder beleggingsfondsen, pensioenplannen, online brokerage en werknemersvoordelen. Het heeft ook kantoren wereldwijd die meer dan 40 miljoen klanten bedienen.

4. State Street Global $4.67T

State Street heeft de meest indrukwekkende geschiedenis op deze lijst. Het bedrijf beheert $4 triljoen aan activa en kan haar geschiedenis terugvoeren tot een maritieme handelsbank die in 1792 werd opgericht. Destijds bood de Union Bank, die in Boston werd verleend, een scala aan diensten aan beleggers. Opmerkelijk is dat de Union Bank de op één na oudste continu opererende bank in de VS is.

Snel vooruit naar enkele honderden jaren later, in 1978, werd de vermogensbeheerder State Street Global officieel opgericht onder haar moedermaatschappij State Street Corporation (STT). Destijds specialiseerde het bedrijf zich in beleggingsbeheer. Haar reputatie stelde haar in staat om hoogwaardige partnerschappen en beheer‑overeenkomsten te sluiten met verschillende toonaangevende financiële instellingen en bedrijfs‑pensioenen.

In de jaren 80 breidde State Street Global haar activiteiten uit naar de EU en Azië. Deze uitbreiding werd gemarkeerd door de opening van kantoren in Londen en Hongkong. Het was ook in deze periode dat het bedrijf indexfondsen aan haar klanten begon aan te bieden, waardoor de deur werd geopend naar een meer gedemocratiseerde financiële markt.

In de jaren 90 bracht het bedrijf verdere innovatie voort. State Street lanceerde in 1993 de eerste ETF. Deze zet werd gedaan via een samenwerking met de American Stock Exchange. Daarna begonnen ze verschillende ETF‑opties aan te bieden, waaronder de eerste mid‑cap ETF, sector‑ETF’s en de eerste ETF van Japan.

Crypto‑aanbiedingen

State Street Global biedt geen directe crypto‑fondsen aan. Wel levert het back‑end fondsadministratie, bewaarservices en third‑party ETF’s aan haar cliënten. Het bedrijf heeft een administratieve rol in de ETF‑sector ingenomen, maar blijft een sterke voorstander van blockchain‑startups via haar investeringen.

State Street Global vandaag

Tegenwoordig is State Street Global een van de meest herkenbare namen in de financiële sector. Het bedrijf laat consequent meetbare groei zien, en haar strategische ambitie is onveranderd. Het blijft een toonaangevende aanbieder van beleggingsdiensten, handel en vermogensbeheeropties, gericht op het verbeteren van rendementen voor institutionele beleggers, pensioenfondsen en verzekeringsmaatschappijen.

5. J.P. Morgan Chase $3.70T

J.P. Morgan Chase heeft een lange, kronkelige geschiedenis die de overname van meer dan 1200 bedrijven omvat gedurende haar 225‑jarige bestaan. Enkele belangrijke punten uit de vroege dagen zijn de oprichting van de Bank of the Manhattan Company door Aaron Burr. Als Burr bekend klinkt, is het omdat hij op 11 juni 1804 in een duel werd gedood door president Alexander Hamilton. Interessant is dat de bank onlangs de duelpistolen van een familielid had gekocht.

In 1871 nam het bedrijf de bank Drexel, Morgan & Co. over, die later werd omgedoopt tot J.P. Morgan & Co. Pas in 2000 fuseerden de JP Morgan- en Chase Manhattan‑banken uiteindelijk tot J.P. Morgan Chase. Het bedrijf onderging echter vele veranderingen om tot de huidige staat te komen.

Na de fusie en naamswijziging in 2000 naar J.P. Morgan Chase & Co. begon het bedrijf met het fuseren met andere banken en het doen van overnames. Destijds verkeerden veel bedrijven in financiële ondergang. De leidinggevenden zagen potentieel en namen Bear Stearns Companies Inc. en Washington Mutual over.

In de jaren 2000 breidde J.P. Morgan Chase haar digitale aanwezigheid uit met de lancering van een app en online cheque‑storting. De introductie van Chase Pay bood een gestroomlijnde optie voor aankopen in de winkel, in de app en online. Deze stappen werden gevolgd door de aankondiging van een nieuw hoofdkantoor op 270 Park Avenue in New York. Het nieuwe wolkenkrabber zal duurzame operaties voor het bedrijf mogelijk maken.

Crypto‑aanbiedingen

J.P. Morgan Chase is meer dan een bank. Het is ook een van ‘s werelds grootste technologie‑gedreven bedrijven. Het bedrijf heeft $14 miljard besteed aan technologie‑onderzoek en -ontwikkeling en blijft een sterke voorstander van de blockchain‑markt. Hoewel het geen directe crypto‑ETF’s aanbiedt, maakt de firma wel gebruik van cryptocurrencies in haar dagelijkse operaties.

De JPM Coin is een digitale token die vergelijkbaar werkt met Ripple doordat het grensoverschrijdende geldtransfers tussen banken zonder frictie faciliteert. Het bedrijf gebruikt dit activum om haar wereldwijde activiteiten te stroomlijnen. Daarnaast lanceerde het bedrijf een blockchain genaamd de Onyx Blockchain, die betalings‑ en afwikkelingsoplossingen biedt aan institutionele cliënten.

J.P. Morgan Chase vandaag

J.P. Morgan Chase is een goed erkende vermogensbeheerder die wereldwijd duizenden lokale bankfilialen exploiteert. Het bedrijf heeft talrijke onderscheidingen ontvangen voor haar inspanningen, waaronder FORTUNE die J.P. Morgan Chase benoemde tot het 5e meest bewonderde bedrijf ter wereld.

5 grootste vermogensbeheerders en hun crypto‑beleid/aanbiedingen | Conclusie

Nu je een grondig begrip hebt van de top 5 vermogensbeheerders en hun geschiedenis en aanbod, ben je klaar om een weloverwogen beleggingsbeslissing te nemen. Onthoud dat elk van deze vermogensbeheerders een grote invloed heeft op de nationale en wereldwijde financiële sectoren. Als zodanig zijn ze gekwalificeerd om je een overvloed aan beleggingsaanbiedingen te bieden.

Leer meer over beleggen hier.