Investeren in Aave (AAVE) – Alles wat je moet weten

Aave (AAVE ) is een gedecentraliseerd uitleen‑systeem dat heeft bijgedragen aan een nieuwe hoogte van interesse in de DeFi‑sector. Dit next‑gen protocol was een van de eerste die gebruikers in staat stelde te lenen, te lenen en rente te verdienen op crypto‑activa. Het beste is dat er geen tussenpersoon nodig is bij het gebruik van Aave, omdat het hele systeem autonoom wordt uitgevoerd via slimme contracten die op de Ethereum‑blockchain draaien.

Sinds de introductie hebben de ontwikkelaars van Aave veel zorg besteed aan het toegankelijk maken van hun netwerk voor iedereen. De open toegang en het gebruiksgemak van dit platform maken het ideaal voor zowel institutionele als particuliere beleggers. Daardoor is Aave uitgegroeid tot een van de populairste DeFi‑apps ter wereld.

Welke problemen lost Aave op?

Aave probeert enkele van de meest urgente problemen van traditionele uitleendienstverlening aan te pakken. Net als bij alle DeFi is het belangrijkste doel van het project om gecentraliseerde financiële diensten om te zetten naar hun gedecentraliseerde equivalenten. In een normaal uitleenscenario zouden banken uw geld uitlenen en rente verdienen. Hoewel ze uw geld uitlenen, krijgt u nooit toegang tot deze winstgevende rente‑inkomsten.

Aave startpagina

In het Aave‑ecosysteem verandert alles. Iedereen kan zijn crypto op een trustless en permissionless manier uitlenen aan andere gebruikers. De rente die u verdient met het uitlenen van uw activa wordt rechtstreeks aan uw netwerk‑wallet betaald. Op deze manier heeft Aave geholpen het peer‑to‑peer‑leningsveld te revolutioneren en een volledige DeFi‑sector met dezelfde doelen voort te brengen.

Voordelen van Aave

Er zijn veel voordelen wanneer u dit gedecentraliseerde financiële protocol gebruikt. Ten eerste krijgt u transparantie over de volledige leenprocessen en activiteiten van het netwerk. Traditionele uitleendienstverleners opereren op een gesloten manier, waardoor u geen inzicht heeft in hun activiteiten met uw fondsen. Met Aave staat alles op de blockchain zodat de hele gemeenschap het kan zien.

Open source

In lijn met de open aard van de DeFi‑sector heeft Aave zijn uitleen‑protocollen open source gemaakt. Open‑source code is over het algemeen veiliger omdat het onderhevig is aan intensieve peer‑review door de gemeenschap. Ervaren beleggers geven de voorkeur aan open‑source projecten boven private, omdat ze alle activiteiten en functies kunnen verifiëren. Op deze manier zijn er geen verborgen risico’s of kosten.

Niet‑custodial protocol

Aave is een niet‑custodial platform, wat betekent dat het uw cryptocurrency nooit direct vasthoudt. Niet‑custodial platforms geven meer gemoedsrust omdat u het eigendom van uw activa behoudt. Ze hebben ook minder risico om doelwit van hackers te worden, omdat er geen wallets met gebruikersfondsen zijn om te hacken.

Controle zonder eigendom

Een van de beste kenmerken van Aave is dat het protocol een lener in staat stelt blootstelling te krijgen aan verschillende cryptocurrencies zonder ze volledig te bezitten. Met Aave kunt u beloningen verdienen zonder uw favoriete digitale activa te hoeven verhandelen. Deze strategie vermindert het verliesrisico.

Aave – Twitter

Renteopties

Aave‑gebruikers genieten van een mooie selectie renteopties. Het systeem biedt zowel stabiele als variabele rentetarieven om aan uw beleggingsdoelen te voldoen. Het beste is dat u tussen deze structuren kunt schakelen wanneer u wilt.

Privé

Veel gebruikers zijn blij te ontdekken dat de gedecentraliseerde aard van Aave het ideaal maakt voor privacy‑gerichte beleggers. Wanneer u dit next‑gen uitleenprotocol gebruikt, is er geen tussenpersoon betrokken. Opmerkelijk is dat u geen tijd hoeft te verspillen aan het invullen van lange Know Your Customer (KYC) of Anti‑Money‑Laundering (AML) documenten.

Selectie

Er is een uitstekende selectie uitleen‑pools beschikbaar voor Aave‑gebruikers. Momenteel ondersteunt het netwerk 17 verschillende activa. Concreet: Dai stablecoin (DAI), USD coin (USDC), True USD (TUSD), Tether (USDT), Synthetix USD (sUSD), Binance USD (BUSD), Ethereum (ETH), ETHlend (LEND), Basic Attention Token (BAT), Kyber Network (KNC), Chainlink (LINK), Decentraland (MANA), Maker (MKR), Augur (REP), Synthetix Network (SNX), Wrapped Bitcoin (wBTC) en 0x (ZRX).

Hoe werkt Aave?

Aave is een op Ethereum gebaseerd P2P‑leenplatform dat enkele nieuwe functionaliteiten op de markt brengt. Om dit te realiseren hebben de ontwikkelaars van Aave een unieke strategie geïntroduceerd die vertrouwt op onderpand‑leningen en uitleen‑pools om een naadloze ervaring te bieden.

Aave Tweets

Om Aave te gebruiken, moeten kredietverstrekkers fondsen storten in de liquiditeitspools van het netwerk. Leners kunnen deze fondsen benaderen en lenen wanneer ze willen. Om fondsen uit de liquiditeitspool te lenen, moeten gebruikers een hoeveelheid onderpand vergrendelen die groter is dan het opgenomen bedrag. Opmerkelijk is dat de waarde van dit onderpand gebaseerd is op USD.

Als het onderpand onder de benodigde onderpand‑drempel valt, plaatst het systeem ze automatisch voor liquidatie. Andere gebruikers kunnen deze fondsen vervolgens tegen een gereduceerde prijs kopen. Deze strategie zorgt ervoor dat de liquiditeitspools altijd positief blijven.

Reserves

Aave was ook een van de eerste P2P‑leenplatformen die reservefondsen voor liquiditeitspools introduceerde. Deze fondsen worden gebruikt om de pools te helpen marktvolatiliteit te weerstaan. Bovendien dienen de reserves als verzekering voor kredietverstrekkers, zodat hun fondsen beschikbaar zijn wanneer ze ze uit de liquiditeitspools willen halen.

Orakels

Interessant genoeg maakt Aave gebruik van de kracht van een ander populair crypto‑platform, Chainlink (LINK), om de realtime waarde van onderpand‑activa te bepalen. Chainlink is een gedecentraliseerd netwerk van orakels. Orakels zijn off‑chain sensoren die kunnen communiceren met en van de blockchain. De gedecentraliseerde benadering van Chainlink voor orakels helpt ervoor te zorgen dat deze sensoren nauwkeurig blijven.

Flash‑leningen

Aave veranderde het spel toen ze flash‑leningen op de markt introduceerden. Deze open‑source protocollen stellen gebruikers in staat snelle leningen te nemen zonder onderpand. Bovendien moeten flash‑leningen terugbetaald zijn voordat het volgende Ethereum‑blok is gemined. Deze razendsnelle uitleenprotocollen stellen gebruikers in staat veel taken in korte tijd uit te voeren.

Voornamelijk worden flash‑leningen gebruikt voor arbitrage‑handelsmogelijkheden. U kunt een lening nemen voor één token en deze op een ander platform verhandelen waar het actief voor een hogere prijs wordt genoteerd. U kunt flash‑leningen ook gebruiken om leningen op andere uitleenprotocollen te herfinancieren of onderpand te ruilen. Er is een vergoeding van 0,3% voor deze dienst. Opmerkelijk is dat dit protocol een van de kerncomponenten is geworden van de meeste yield‑farmingsystemen die vandaag de dag worden gebruikt.

Rente‑schakeling

Gebruikers krijgen ook de mogelijkheid om hun rentestructuur te wijzigen. Met Aave kunt u op elk moment kiezen tussen stabiele of variabele tarieven. Variabele tarieven verschuiven continu op basis van de vraag in de liquiditeitspool. Daarentegen zijn stabiele tarieven gebaseerd op een gemiddelde rente voor een asset over de afgelopen 30 dagen.

Aave (AAVE)

AAVE is de oorspronkelijke utility‑token voor het netwerk. Deze ERC‑20‑token kwam in november 2017 op de markt onder een andere naam. Opmerkelijk is dat deze token is overgenomen van toen Aave ETHLand heette. AAVE is een deflatoire asset die vandaag op tientallen beurzen genoteerd staat, met name op Binance. Ontwikkelaars hebben aangegeven AAVE binnenkort tot de primaire governance‑token voor het netwerk te willen maken.

aTokens

Wanneer u Aave stort, ontvangt u aTokens. U ontvangt een gelijkwaardig aantal aTokens in verhouding tot uw storting. Deze tokens zijn cruciaal voor het netwerk omdat ze u in staat stellen rente te verdienen op uw uitleenactiviteiten.

aTokens

Geschiedenis van Aave

Aave kwam in 2017 op de markt. Het platform was het eerste DeFi‑leenprotocol en heette onder een volledig andere naam, ETHlend. De oprichter van het bedrijf, Stani Kulechov, heeft veel zorg besteed aan het wegnemen van technische barrières zodat iedereen dit geavanceerde netwerk kon gebruiken. Opmerkelijk is dat Aave meer dan $16 miljoen heeft opgehaald tijdens de crowdsale.

Hoe Aave (AAVE) te kopen

Momenteel is Aave (AAVE) beschikbaar voor aankoop op de volgende beurzen:]

Uphold – Dit is een van de topbeurzen voor inwoners van de Verenigde Staten die een breed scala aan cryptocurrencies aanbiedt. Duitsland & Nederland zijn verboden.

Uphold disclaimer: Voorwaarden van toepassing. Crypto‑activa zijn zeer volatiel. Uw kapitaal staat op het spel. Investeer niet tenzij u bereid bent al het geld dat u investeert te verliezen. Dit is een hoog‑risico investering, en u moet niet verwachten beschermd te worden als er iets misgaat.

Coinbase – Een beurs die publiekelijk wordt verhandeld en genoteerd staat op de NASDAQ. Coinbase accepteert inwoners uit meer dan 100 landen, waaronder Australië, Canada, Frankrijk, Duitsland, Nederland, Singapore, het Verenigd Koninkrijk, en de Verenigde Staten (exclusief Hawaï).

Kraken – Opgericht in 2011, Kraken is een van de meest vertrouwde namen in de industrie en biedt handels toegang tot meer dan 190 landen, waaronder Australië, Canada, Europa, en de Verenigde Staten (exclusief Maine en New York).

Kraken disclaimer: Geen beleggingsadvies. Crypto‑handel brengt verliesrisico met zich mee. Payward European Solutions Limited t/a Kraken is geautoriseerd door de Centrale Bank van Ierland.

Aave – Een pionierende kracht op de markt

Aave heeft bewezen een drijvende kracht voor innovatie in de cryptosector te zijn. Dit netwerk lag ver voor de DeFi‑curve. Hierdoor is het nu een van de grootste spelers in de sector. Gebruikers genieten van een eenvoudige en veilige DeFi‑ervaring wanneer ze Aave gebruiken. Om deze redenen kunt u verwachten dat u de komende weken nog veel meer van dit ingenieuze netwerk zult horen.