Cryptobeurzen onder toezicht in augustus 2022

In augustus 2022 kregen gecentraliseerde cryptobeurzen in verschillende landen meer aandacht van toezichthouders. Door het toenemende gebruik van digitale activa werden vergunningen, klantbescherming en controle op geldstromen steeds belangrijker. Dit overzicht beschrijft onderzoeken en berichtgeving uit die periode. Een onderzoek of beschuldiging is geen vastgestelde overtreding, en de toenmalige situatie is niet automatisch de huidige.

Verenigde Staten

Het artikel besprak verschillende toezichtsproblemen rond Coinbase en Kraken. De kwesties betroffen verschillende regels en moeten afzonderlijk worden bekeken.

Coinbase had naar eigen zeggen onderzoeksbevelen en informatieverzoeken van de Securities and Exchange Commission (SEC) ontvangen. Die betroffen onder meer “procedures voor het toelaten van activa tot de handel, de classificatie van bepaalde verhandelde activa, stakingprogramma’s en stablecoin- en rendementsproducten”. Het bedrijf bevestigde dit in zijn verslag over het kwartaal tot en met 30 juni 2022. Zulke verzoeken om documenten waren op zichzelf geen nieuwe rechtszaak of vaststelling van schuld.

Coinbase schreef dat de uitkomst en mogelijke gevolgen onzeker waren. Het artikel verbond die onzekerheid met beleggers die hun risico verkleinden, onder wie de langdurige aandeelhouder ARK Investment Management, die zijn belang had verminderd. Een beleggingsbeslissing bewijst niet dat de juridische vragen waren beslist.

Kraken werd daarentegen genoemd in verband met een onderzoek van het Office of Foreign Assets Control (OFAC), dat Amerikaanse sancties handhaaft, en niet van de SEC. De berichtgeving ging over mogelijke dienstverlening aan klanten in onder meer Iran, Syrië en Cuba. Daarmee waren geen overtredingen voor alle drie de landen vastgesteld. Op 28 november 2022 maakte OFAC later een schikking met Kraken bekend over mogelijke civiele aansprakelijkheid voor vermoedelijke schendingen van de Iran-sancties, met een betaling van 362.158,70 dollar.

India

De Indiase Directorate of Enforcement (ED) kondigde op 5 augustus 2022 een maatregel aan in een onderzoek naar vermoedelijk witwassen rond fintechbedrijven en leenapps. Volgens de ED waren banksaldi van 64,67 crore roepies bij het bedrijf achter WazirX bevroren. Het ging niet om een aankondiging dat alle activa van de beurs wereldwijd waren geblokkeerd. De instantie stelde dat de afsprakenstructuur bedoeld was om “het eigendom van de cryptobeurs te verhullen” en sprak van “tegenstrijdige en dubbelzinnige antwoorden om het toezicht van Indiase instanties te ontwijken”. Dit waren beschuldigingen van de ED. Het artikel beschreef ook vermeende tekortkomingen in transactiegegevens en KYC-informatie, oftewel klantonderzoek, rond zestien verdachte bedrijven. Daarmee was niet onherroepelijk vastgesteld dat al die bedrijven of WazirX geld hadden witgewassen.

Lokale media meldden daarnaast onderzoeken naar meer dan tien beurzen wegens mogelijk gebrekkige naleving van antiwitwasregels. Ook dat was geen bewijs van schuld voor iedere beurs. WazirX verklaarde later, op 12 september 2022, dat het had meegewerkt en zijn bankrekeningen weer kon gebruiken; dat was de eigen verklaring van het bedrijf.

Oezbekistan

Het artikel beschreef hoe de National Agency of Perspective Projects (NAPP) in augustus 2022 de toegang tot buitenlandse cryptobeurzen beperkte die niet aan lokale eisen voldeden. In dat historische overzicht werden de volgende namen genoemd als geblokkeerd:

• Binance
• Bybit
• FTX
• Huobi, later hernoemd tot HTX

De genoemde reden was het ontbreken van een vergunning, naast eisen aan lokale activiteiten en servers voor aanbieders die inwoners van het land wilden bedienen. Dat betekent niet dat uitsluitend de genoemde beurzen een vergunning konden missen. Volgens het artikel was Binance met NAPP in gesprek over naleving. Dit beschrijft de situatie en verwachtingen van 2022, niet noodzakelijk de huidige blokkades of bedrijfsvoering. Huobi kondigde de naamswijziging naar HTX in september 2023 aan.

Canada

Celsius, voornamelijk een platform voor cryptoleningen en geen gewone beurs, stond na de problemen en faillissementsaanvraag van 2022 in de belangstelling van Amerikaanse toezichthouders. Uit de toenmalige Canadese berichtgeving kwam naar voren dat zowel de Ontario Securities Commission (OSC) als de Autorité des marchés financiers (AMF) van Québec de situatie onderzochten. Het betrof mediaberichten uit die tijd, geen bekendmaking van definitieve bevindingen door beide instanties.

Celsius had ook banden met Canada. De gevolgen raakten meer dan alleen gebruikers: de grote pensioen- en vermogensbeheerder Caisse de dépôt et placement du Québec (CDPQ) had samen met WestCap een financieringsronde van 400 miljoen Amerikaanse dollar geleid, aangekondigd op 12 oktober 2021. Dat was de omvang van de hele ronde, niet de inleg van CDPQ alleen. De deelname van een institutionele belegger bood evenmin een garantie voor klanttegoeden.