Investeren 101
5 Beste ETF’s in Canada
Voeg Securities.io toe aan je voorkeursbronnen op Google
Bij het onderzoeken van de beste ETF’s in Canada, beleggers moeten ze een mix van brede marktblootstelling, stabiliteit van large-cap aandelen en internationale diversificatie overwegen. De volgende vijf ETF’s bieden een uitgebreide aanpak voor het opbouwen van een gediversifieerde en goed afgeronde Canadese portefeuille.
Elke ETF biedt unieke voordelen, waardoor ze geschikt zijn voor verschillende beleggingsstrategieën en doelen, en bovendien goed samenwerken binnen een uitgebreide portefeuille.
| ETF | MER | Dividendrendement | 1-jaar rendement | 3-jaar rendement (geannualiseerd) | 5-jaar rendement (geannualiseerd) |
| VCN | 0.05% | 2.5% | 10% | 8% | 7% |
| XIC | 0.06% | 2.9% | 9% | 7.5% | 6.8% |
| ZCN | 0.06% | 3.0% | 8.5% | 7% | 6.5% |
| HXT | 0.04% | N/A | 11% | 9% | 8% |
| EWC | 0.51% | 2.0% | 10.5% | 8.2% | 7.5% |
1. Vanguard FTSE Canada All Cap ETF (VCN)
Vanguard FTSE Canada All Cap ETF (VCN) biedt brede marktdekking door grote, middelgrote en kleine Canadese aandelen op te nemen. Bekend om zijn lage beheerkostenratio (MER) van 0,05%, is het kosteneffectief voor langetermijnbeleggers. De diversificatie van de ETF over verschillende sectoren vermindert sectorspecifieke risico’s.
Historisch heeft VCN stabiele en consistente rendementen geleverd, die de algehele prestaties van de Canadese economie weerspiegelen. Het biedt een dividendherbeleggingsplan (DRIP), waardoor dividenden kunnen worden herbelegd in het fonds.
Topposities:
- Royal Bank of Canada
- Toronto-Dominion Bank
- Enbridge Inc.
- Canadian National Railway Company
- Bank of Nova Scotia
VCN is ideaal voor langetermijngroei-beleggers die brede marktblootstelling zoeken tegen lage kosten en voor degenen die hun Canadese holdings over alle cap-groottes willen diversifiëren. Het vult meer gerichte ETF’s aan door brede marktblootstelling te bieden.
Voordelen en nadelen
- Brede marktblootstelling en groeipotentieel
- Onderhevig aan algemene marktvolatiliteit.
2. iShares Core S&P/TSX Capped Composite ETF (XIC)
iShares Core S&P/TSX Capped Composite ETF (XIC) volgt de S&P/TSX Capped Composite Index, die ongeveer 95% van de Canadese aandelenmarkt vertegenwoordigt. Met een lage MER van 0,06% is het een betaalbare optie voor beleggers. Hoge liquiditeit maakt het gemakkelijk om te kopen en verkopen zonder significante prijsveranderingen.
De prestaties weerspiegelen de algemene Canadese markt en bieden consistente rendementen in lijn met de bredere economie.
Topposities:
- Shopify Inc.
- Royal Bank of Canada
- Toronto-Dominion Bank
- Canadian National Railway Company
- Enbridge Inc.
XIC biedt brede marktblootstelling en vult andere ETF’s aan die zich mogelijk richten op specifieke sectoren of cap-groottes. XIC is geschikt voor beleggers die blootstelling willen aan een breed scala van Canadese bedrijven en dient goed als kernpositie in een gediversifieerde portefeuille.
Voordelen en nadelen
- Gediversifieerd met groeipotentieel
- Hoge liquiditeit verlaagt transactiekosten
- Marktschommelingen beïnvloeden de prestaties.
3. BMO S&P/TSX Capped Composite ETF (ZCN)
BMO S&P/TSX Capped Composite ETF (ZCN) streeft ernaar de S&P/TSX Capped Composite Index te repliceren, waardoor een aanzienlijk deel van de Canadese markt wordt gedekt. Het heeft een concurrerende MER van 0,06%, wat de netto rendementen verbetert, samen met een stabiel dividendrendement van ongeveer 3,0%, waardoor het aantrekkelijk is voor op inkomen gerichte beleggers.
Topposities:
- Shopify Inc.
- Royal Bank of Canada
- Toronto-Dominion Bank
- Canadian National Railway Company
- Enbridge Inc.
ZCN levert rendementen die nauw aansluiten bij de prestaties van de Canadese markt en voegt brede, gediversifieerde blootstelling toe, waardoor het een goede aanvulling is op sector‑specifieke of internationale ETF’s. Deze ETF is geschikt voor beleggers die de volledige Canadese markt willen dekken en voor kostenbewuste beleggers die op zoek zijn naar lage‑kostenopties.
Voordelen en nadelen
- Stabiel dividendrendement
- Brede blootstelling vermindert sectorspecifiek risico maar volgt markttrends.
4. Horizons S&P/TSX 60 Index ETF (HXT)
Horizons S&P/TSX 60 Index ETF (HXT) richt zich op de 60 grootste bedrijven in Canada en biedt blootstelling aan de meest stabiele en gevestigde ondernemingen. Het maakt gebruik van een total return swap-structuur, waardoor de belastingefficiëntie wordt verhoogd door belastbare uitkeringen te minimaliseren. Historisch heeft HXT sterke prestaties laten zien dankzij de focus op de grootste en meest succesvolle Canadese bedrijven en biedt het de mogelijkheid om dividenden te herbeleggen. De kostenratio is een zeer lage 0,04%.
Topposities:
- Royal Bank of Canada
- Toronto-Dominion Bank
- Enbridge Inc.
- Canadian National Railway Company
- Bank of Nova Scotia
Deze ETF vult bredere ETF’s aan met zijn focus op large‑cap, stabiele bedrijven en is geschikt voor beleggers die stabiliteit en groei zoeken van grote, goed gevestigde ondernemingen en voor degenen die op zoek zijn naar belastingefficiënte beleggingsopties.
Voordelen en nadelen
- Stabiliteit en belastingefficiëntie
- Potentiële belasting- en regelgevingsrisico’s van de swap‑structuur.
5. iShares MSCI Canada Index ETF (EWC)
iShares MSCI Canada Index ETF (EWC) biedt blootstelling aan grote en middelgrote Canadese bedrijven voor zowel binnenlandse als internationale beleggers. Het omvat diverse sectoren, biedt gediversifieerde blootstelling, en werkt goed samen met op binnenlands gerichte ETF’s in een portefeuille door internationale beleggers aan te trekken en een ander perspectief op de Canadese markt te bieden.
In de loop van de tijd heeft het solide rendementen geleverd die de prestaties van grote en mid‑cap Canadese bedrijven weerspiegelen. Het hoge handelsvolume zorgt voor gemakkelijke koop/verkopen transacties. De kostenratio is hoger met 0,51%, maar het biedt voordelen van internationale diversificatie.
Topposities:
- Shopify Inc.
- Royal Bank of Canada
- Toronto-Dominion Bank
- Canadian National Railway Company
- Enbridge Inc.
EWC is geschikt voor beleggers die op zoek zijn naar een gediversifieerde Canadese portefeuille met sectorblootstelling en voor degenen die in Canada willen investeren met een wereldwijd perspectief.
Voordelen en nadelen
- Internationale diversificatie
- Voordelen van internationale diversificatie
- Hogere kostenratio vergeleken met binnenlandse ETF’s
Conclusies en overwegingen
Bij het bekijken van ETF’s in Canada vullen de hierboven genoemde elkaar aan door een mix van brede marktblootstelling (VCN, XIC, ZCN), gerichte large‑cap stabiliteit (HXT) en internationale diversificatie (EWC) te bieden. Deze mix stelt beleggers in staat een goed afgeronde Canadese portefeuille op te bouwen die profiteert van de stabiliteit van large‑cap aandelen, het groeipotentieel van kleine en mid‑cap aandelen, en sector‑diversificatie.
Voor aankoop moeten beleggers hun beleggingsdoelen, kosten (zoals MER), fiscale implicaties en de huidige marktomstandigheden overwegen. Deze overwegingen helpen beleggers weloverwogen beslissingen te nemen en een portefeuille samen te stellen die is afgestemd op hun individuele behoeften en doelen.
