Mengapa Penasihat Keuangan Harus Mengadopsi AI, & Memahami Potensinya dalam Investasi

Manfaat potensial kecerdasan buatan (AI) bagi usaha kecil tidak dapat dipungkiri – mulai dari meningkatkan efisiensi hingga meningkatkan pendapatan. Sebuah studi dari Deloitte dan Stanford University menemukan bahwa seperempat usaha kecil saat ini menggunakan AI dalam bentuk apa pun. Namun, banyak perusahaan keuangan kecil masih lambat mengadopsi AI, karena berbagai hambatan seperti kurangnya edukasi, biaya tinggi, dan kebutuhan akan AI yang dapat dijelaskan.

Usaha-usaha ini sering enggan berinvestasi dalam AI sebagai alat operasional karena mereka tidak memahami cara menggunakan teknologi tersebut dan khawatir tidak dapat menjelaskannya kepada klien. Hal ini dapat membuat penasihat keuangan dengan sumber daya terbatas menjadi sangat cemas. Mereka perlu diyakinkan bahwa pemanfaatan AI dapat meningkatkan efisiensi operasional, mempercepat proses, dan memberikan nilai lebih bagi klien mereka. Meskipun belum menjadi solusi lengkap untuk perdagangan saat ini, AI dapat membantu dalam pengambilan keputusan dan menganalisis data dengan lebih cepat.

Singkatnya, jika mereka ingin tetap kompetitif, penasihat keuangan harus mengembangkan pemahaman tentang AI – termasuk mengetahui batasannya – dan berinvestasi dalam infrastruktur yang diperlukan. Meskipun adopsi AI mungkin memerlukan perubahan signifikan dalam pengaturan organisasi, terdapat kesenjangan produktivitas yang besar antara bisnis yang telah mengadopsi AI untuk meningkatkan operasi dan yang belum.

Mengidentifikasi Alat Investasi Berbasis Data yang Relevan

Penasihat keuangan perlu tetap terinformasi tentang teknologi investasi baru, seperti AI, sehingga mereka dapat mengintegrasikannya ke dalam alur kerja dan portofolio mereka bila tepat. Penting untuk diingat bahwa AI memiliki banyak kegunaan selain berinvestasi atau berdagang secara langsung. Bisnis dapat menggunakan AI untuk menjangkau klien yang tepat dengan informasi yang tepat dalam kampanye pemasaran mereka; membantu menilai kebiasaan belanja dan toleransi risiko klien; mengontrak klien baru; serta dengan cepat memperoleh pembaruan tentang tren pasar, analisis, dan sentimen. Jika alat-alat ini meningkatkan efisiensi bisnis, kemungkinan besar investasi tersebut layak.

Mengenai integrasi AI ke dalam pemilihan aset dan perdagangan sebenarnya, manajer dana dan penasihat memang perlu memahami cara kerjanya, di mana AI paling efektif, dan tantangan apa yang dapat dipecahkannya. Misalnya, robo advisory merupakan alternatif mudah untuk mengalokasikan investasi menggunakan teknologi, serupa dengan cara penasihat merekomendasikan penempatan dana ke dalam ETF (exchange‑traded funds). Dengan menggunakan perangkat lunak untuk mengotomatisasi manajemen investasi, bisnis dapat membantu mengurangi biaya, penghematan yang dapat mereka alihkan kepada klien.

Mengetahui Batasan AI

Namun mereka juga perlu memahami bahwa teknologi semacam itu memiliki batas; AI tidak secara konsisten mengalahkan pasar, melainkan sering sebanding dengan alokasi dan investasi ETF yang dilakukan manusia. Ada pula batas pada alat AI populer lainnya; misalnya, chatbot seperti ChatGPT dan model bahasa besar lainnya dapat memberikan pengetahuan dan analisis keuangan umum, tetapi belum dapat memberikan jawaban yang disesuaikan mengenai kapan harus membeli atau menjual saham, atau bagaimana membangun portofolio. Mereka lebih dapat membantu dalam riset tentang tren pasar terbaru dan apa yang dikatakan analis. Namun ini juga area di mana perusahaan harus berhati‑hati dan memeriksa kembali informasi yang dihasilkan oleh LLM tersebut, karena bahkan pembuat sistem AI tersebut tidak dapat menjamin keakuratan faktualnya, dan mereka tidak selalu memahami secara tepat bagaimana mereka mencapai jawaban tersebut.

Menggunakan AI untuk Membangun Kredibilitas dengan Klien

Mengadopsi teknologi baru seperti AI dan memberi ruang bagi teknologi tersebut dalam portofolio dapat membantu penasihat keuangan meningkatkan citra mereka dan menambah nilai bagi pelanggan. Dengan memperkenalkan klien pada alat baru dan pendekatan investasi yang berbeda, penasihat dapat memposisikan diri sebagai ahli yang mampu menyediakan solusi inovatif serta menawarkan alternatif, atau tambahan, terhadap strategi investasi tradisional.

Menjelaskan bagaimana dan kapan mereka menggunakan AI, serta cara kerja AI tersebut, membantu membangun kepercayaan dan kredibilitas di antara klien. Pada akhirnya, dengan menyediakan alat dan strategi seperti ini, penasihat keuangan kecil dapat bersaing dengan institusi dan hedge fund yang secara tradisional memiliki akses ke AI.

Membawa Peluang Investasi Baru ke Lebih Banyak Orang

Penasihat keuangan dan manajer dana harus memahami bahwa AI dapat menjadi alat yang kuat dalam mengelola risiko dan membantu keputusan investasi pada aset alternatif, serta harus mempertimbangkan mengarahkan klien yang tertarik pada jenis aset ini ke dana yang dikelola oleh atau dengan bantuan AI. AI mendorong peluang investasi baru pada aset alternatif seperti ekuitas swasta, hedge fund, komoditas, dan kripto karena aset‑aset tersebut sering lebih volatil dan memiliki tingkat kompleksitas yang lebih tinggi dibandingkan aset tradisional seperti saham dan obligasi. AI dapat membantu mengelola kompleksitas ini dengan menganalisis sejumlah besar data, mengidentifikasi pola dan tren, serta membuat prediksi tentang pergerakan pasar di masa depan.

AI juga menciptakan pendekatan baru dalam perdagangan, termasuk pada fund kuantitatif, yang secara otomatis membuat keputusan perdagangan berdasarkan analisis kuantitatif. Peran AI dalam matematika di balik dana‑dana ini (terutama hedge fund) terus berkembang dan menawarkan cara baru untuk mendekati risiko, menjadikannya relevan bagi semakin banyak investor.

Selain investasi dan perdagangan aktual, AI dapat membantu penasihat keuangan tetap terinformasi tentang tren terbaru, kemungkinan perubahan regulasi, dan analisis lain yang terkait dengan aset‑aset tersebut.

Nilai Tambah dan Diferensiasi di Dunia Layanan Mandiri

Karena investasi mandiri pada aset tradisional seperti saham dan obligasi kini sangat mudah diakses, penasihat keuangan harus memiliki pemahaman yang baik tentang aset alternatif dan strategi investasi, seperti fund kuantitatif, untuk menawarkan peluang unik atau berbeda kepada klien yang mungkin tidak mereka temukan sendiri.

AI dapat berfungsi sebagai alat operasional yang efektif bagi penasihat keuangan kecil ketika diterapkan secara transparan dan untuk kasus penggunaan yang tepat. AI dapat membantu penasihat menjadi lebih efisien, menarik bisnis baru, dan berpotensi bersaing dengan institusi yang lebih besar. AI sedang mengubah sektor keuangan, dan penasihat perlu memastikan mereka juga memanfaatkan teknologi baru, sehingga mereka dan kliennya akan berhasil di dunia baru ini.