Penyitaan Crypto Terbesar di Kanada Menguji Batas Privasi

Apa yang Terjadi: RCMP Menyita C$56M dan Membongkar TradeOgre

Royal Canadian Mounted Police (RCMP) baru-baru ini menyita sejumlah besar C$56 juta (USD 41 juta) dalam bentuk cryptocurrency dari pertukaran aset digital TradeOgre. Ini menandai penyitaan crypto terbesar di negara ini hingga saat ini. 

Dalam momen penting bagi lanskap cryptocurrency negara ini, ini juga merupakan pertama kalinya otoritas kepolisian Kanada menutup sebuah platform perdagangan crypto, menurut pernyataan resmi RCMP. 

RCMP adalah sebuah lembaga pemerintah Kanada yang memerangi kejahatan terorganisir dan menyediakan layanan kepolisian ke hampir semua provinsi dan wilayah.

Cryptocurrency yang disita oleh otoritas datang setelah penyelidikan selama setahun oleh Money Laundering Investigative Team (MLIT). Dalam siaran pers, pihak berwenang menyatakan bahwa “penyitaan cryptocurrency terbesar dalam sejarah Kanada” dilakukan dengan bantuan penyidik yang berspesialisasi dalam cryptocurrency, kejahatan siber, dan kejahatan keuangan.

Semua ini dimulai pada bulan Juni tahun lalu, ungkap RCMP, yang mencatat bahwa sebuah petunjuk datang dari Europol, badan penegak hukum Uni Eropa yang misinya utama adalah mendukung negara anggota UE dalam mencegah dan memerangi kejahatan siber, kejahatan terorganisir, dan terorisme melalui berbagi informasi, analisis, dan dukungan operasional.

Petunjuk dari agensi tersebut menandai dugaan ketidakpatuhan TradeOgre terhadap hukum Kanada, memicu penyelidikan otoritas terhadap platform tersebut.

Penyelidikan mengungkap bahwa TradeOgre tidak terdaftar di Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC) sebagai bisnis layanan uang. Menurut klaim otoritas, platform tersebut mengabaikan tanggung jawabnya untuk memverifikasi identitas kliennya.

RCMP menuduh bahwa “penyidik memiliki alasan untuk percaya” bahwa sebagian besar dana yang mengalir melalui pertukaran crypto berasal dari sumber ilegal.

Anda dapat membuat akun di TradeOgre yang bersifat kustodian dan non-KYC hanya dengan alamat email. Tidak mewajibkan pengguna mengidentifikasi diri untuk membuat akun, sehingga menyembunyikan sumber dana, adalah “daya tarik utama” platform semacam itu, kata otoritas, menambahkan bahwa ini “taktik umum” yang digunakan penjahat untuk mencuci uang.

Menurut otoritas, hanya dengan menawarkan pembuatan akun anonim, TradeOgre telah menyediakan pintu masuk mudah bagi kelompok kejahatan terorganisir untuk menyembunyikan sumber uang mereka.

“Penyelidikan masih berlangsung,” tulis RCMP dalam pernyataan resmi mereka, menambahkan, “Data transaksi yang diperoleh dari platform akan dianalisis dan kemungkinan akan ada dakwaan.”

Pengguna Tidak Bersalah Terjebak di Tengah Konflik

TradeOgre adalah pertukaran cryptocurrency terpusat (CEX), yaitu platform yang berperan sebagai perantara antara pembeli dan penjual aset digital. Pertukaran semacam ini menawarkan likuiditas lebih tinggi, dukungan fiat, antarmuka yang ramah pengguna, dan layanan pelanggan.

Platform ini dikenal karena mencantumkan cryptocurrency niche dan berkapitalisasi rendah, termasuk yang berfokus pada privasi yang mungkin tidak tersedia di platform lain.

Pengumuman dari RCMP sebenarnya merupakan pembaruan resmi pertama tentang pertukaran ini, yang telah offline selama berbulan-bulan. TradeOgre juga tidak aktif di media sosial, dengan posting terakhir di akun X-nya sekitar empat bulan yang lalu, pada akhir Mei tahun ini. 

Sergeant RCMP Quebec, Mathieu Lagarde, dilaporkan mengatakan bahwa polisi setempat percaya pertukaran tersebut dioperasikan oleh seorang pria di AS yang baru-baru ini meninggal.

Bulan ini, dana TradeOgre akhirnya bergerak dengan sebuah OP_RETURN transaksi yang mengklaim dana berada dalam kustodi pemerintah Kanada. Situs tersebut kini juga berada di bawah kontrol otoritas.

“Situs ini dan aset kriptonya telah disita oleh RCMP,” terbaca di situs resmi pertukaran. “Jika Anda memiliki informasi, silakan hubungi Tim Investigasi Pencucian Uang.”

Pengguna dan pendukung pertukaran marah terhadap tindakan penegakan hukum ini, khawatir mereka akan terjebak dalam kekacauan dan kehilangan akses ke dana sah mereka. Mereka mengecam langkah RCMP, menuduhnya mengambil dana dari pengguna yang tidak bersalah karena beberapa pelaku buruk.

Pengguna TradeOgre berargumen bahwa banyak orang yang menggunakan layanan tersebut bukan penjahat dan bahwa menggunakan pertukaran non-KYC bukanlah kejahatan.

“Maaf mengoreksi ‘keyakinan’ Anda tetapi terakhir kali saya cek, saya dan teman-teman tidak bersalah,” kata Taylor Monahan, pemimpin keamanan MetaMask, dalam sebuah posting di X, menanggapi pengumuman RCMP. “Saya sangat menantikan melihat bukti, dan agar Anda memberikan ganti rugi kepada SEMUA pihak tidak bersalah yang Anda curi uangnya tanpa pemberitahuan dan tanpa proses hukum.”

Reuben Yap, salah satu pendiri cryptocurrency berfokus pada privasi Firo (dahulu ZCoin), juga menulis di X untuk mempertanyakan motif agensi terkait aset yang berasal dari sumber sah.

“Apakah Anda hanya mengatakan bahwa Anda dapat menyita saldo semua orang karena kami tidak melakukan KYC? Itu pencurian dari banyak pengguna yang tidak bersalah,” kata mantan pengacara itu.

Menurut juru bicara RCMP, pengguna di Kanada dan luar negeri “dapat mencari ganti rugi melalui sistem pengadilan Kanada jika RCMP memutuskan untuk mengejar penyitaan cryptocurrency yang bersangkutan.”

Sementara mungkin ada cara bagi pengguna yang tidak bersalah untuk mengajukan ‘klaim’ di masa depan, Yap mengatakan hal itu “kemungkinan akan menjadi proses yang panjang dan sulit dengan banyak cara untuk membuat kesalahan.” Pengguna “masih kemungkinan akan dirugikan,” tambahnya.

Yap memberi contoh BTC-e, sebuah pertukaran crypto yang terutama melayani pasar Rusia dengan servernya berada di AS. Pada suatu waktu, awal 2015, pertukaran ini menangani sekitar 3% dari total volume pertukaran BTC.

Pada 2017, pemerintah AS menyita situs web dan dana BTC-e. Hal ini menyusul Departemen Kehakiman (DOJ) menuntut co-founder Alexander Vinnik karena mengoperasikan skema pencucian uang internasional yang diduga, di mana ia membantu penjahat mencuci miliaran dolar.

Pada 2020, polisi Selandia Baru membekukan sekitar $90 juta aset milik Vinnik, yang juga pemilik Canton Business Corporation. BTC-e dilaporkan tidak memiliki kebijakan anti-pencucian uang, yang menurut polisi menyebabkan berbagai kejahatan siber.

Mengacu pada penyitaan BTC-e, Yap mencatat bagaimana para pengklaim harus melewati proses yang rumit, “dengan tenggat waktu yang ketat dan terpisah.” Kesalahan sekecil “menganggap petisi administratif akan menghentikan tenggat waktu pengadilan, dapat membatalkan klaim,” ujarnya. Kemudian ada kebutuhan untuk mengumpulkan bukti dalam jumlah besar.

“Beban pembuktian sangat besar, mengharuskan pengklaim menyediakan dokumentasi on-chain dan off-chain yang luas untuk membuktikan kepemilikan dana tertentu serta sumber sah dana tersebut. Hal ini menjadi lebih rumit jika dana Anda berupa koin privasi.”

– Yap

Dengan TradeOgre, pengguna tidak dapat melakukan itu karena platform tersebut belum beroperasi selama beberapa bulan. Situsnya pertama kali turun pada 30 Juli.

Di atas semua itu, penilaian aset menjadi tantangan besar. Otoritas cenderung menilai kerugian berdasarkan nilai fiat cryptocurrency (USD) pada saat penyitaan dan bukan saat klaim diproses, yang berarti bahkan pengklaim yang berhasil hanya mendapatkan sebagian kecil nilai aset mereka.

Kita melihat hal ini terjadi ketika pertukaran crypto yang bangkrut, FTX, membuka jendela klaim pada 2024 bagi kreditur untuk mengambil kembali aset crypto mereka. Klaim untuk crypto utama dinilai dengan valuasi yang sangat rendah, di bawah $17K untuk BTC (BTC ), $1,258 untuk ETH (ETH ), dan sedikit di atas $16 untuk SOL, yang merupakan selisih besar dibandingkan harga pasar aset tersebut pada saat itu.

Jaring Regulasi yang Semakin Ketat di Sekitar Crypto

Kekurangan kontrol Know Your Customer (KYC) dan Anti-Money Laundering (AML) telah menyebabkan konsekuensi serius bagi TradeOgre dan penggunanya, menjadikan pertukaran crypto ini target utama penegak hukum.

Seperti yang dikatakan otoritas, melanggar hukum dan regulasi Kanada menjadikan TradeOgre “ilegal secara inheren.” 

Namun, agensi tersebut tidak memiliki data tentang berapa banyak pengguna Kanada yang aktif di platform atau volume yang dikelolanya.

Sementara agensi juga tidak mengetahui persentase transaksi yang berasal dari Kanada, juru bicara RCMP memberi tahu media bahwa “tindakan RCMP tidak didasarkan pada volume transaksi dari Kanada. Platform tersebut beroperasi dari dalam Kanada dan oleh karena itu diwajibkan mematuhi regulasi Kanada.”

Namun, banyak pertukaran terpusat di ruang crypto tidak memiliki pemeriksaan KYC, meskipun seiring regulasi menjadi lebih ketat, jumlahnya menurun. CEX menggunakan langkah lain, seperti memanfaatkan analitik blockchain dan pembatasan penarikan untuk menghentikan penggunaan layanan mereka oleh penjahat.

Tetapi seiring pasar crypto semakin besar, kini melampaui $4 triliun dalam kapitalisasi pasar total, regulator meningkatkan pengawasan mereka terhadap sektor ini, semakin menuntut pertukaran untuk mengikuti aturan agar tetap patuh dan dapat dipercaya.

Verifikasi KYC adalah bagian penting dari proses tersebut. Itu merupakan persyaratan hukum sebagai bagian dari pendekatan berbasis risiko. 

Dalam proses wajib ini, regulator mengharuskan bank, lembaga keuangan, dan pertukaran crypto untuk memverifikasi identitas pelanggan mereka serta detail penting lainnya, seperti alamat, latar belakang, dan transaksi keuangan, untuk mencegah kejahatan seperti pencucian uang dan pendanaan terorisme.

Di crypto, KYC memastikan legitimasi pengguna dan memblokir transaksi ilegal. Dan seiring crypto semakin diadopsi secara luas, dengan lebih dari 560 juta orang kini memiliki crypto di seluruh dunia, regulator mewajibkan pertukaran, mirip seperti bank, untuk mematuhi aturan AML dan CFT guna menerima pelanggan sebagai cara mencegah penyalahgunaan anonimitas dan kebebasan crypto.

Untuk seorang pengguna crypto agar terverifikasi, mereka harus menyerahkan detail pribadi dan ID yang dikeluarkan pemerintah. Selain bukti alamat, dalam beberapa kasus, mereka juga mungkin harus menyediakan selfie dan data lain untuk keamanan tambahan.

Dengan KYC, tujuan utamanya adalah meningkatkan keamanan pengguna, menumbuhkan akuntabilitas, membangun kepercayaan, dan menarik investor signifikan. Namun, seiring KYC menjadi proses standar di dunia cryptocurrency, hal ini menimbulkan risiko signifikan. Ketakutan akan kehilangan privasi adalah yang terbesar, dan alasannya jelas.

Pelanggaran data telah menjadi kejadian umum di dunia digital dan terhubung saat ini. Awal tahun ini, pertukaran crypto terkemuka AS, Coinbase, juga melaporkan pelanggaran data yang memengaruhi puluhan ribu penggunanya.

Di tengah meningkatnya ancaman peretasan data, sangat masuk akal bahwa pengguna khawatir data mereka akan terekspos atau disalahgunakan. 

Selain proses KYC yang memakan waktu, KYC juga menghilangkan banyak anonimitas. Pertukaran dapat dengan mudah melacak transaksi ke individu dan memberlakukan pembatasan yang sebenarnya crypto ingin hilangkan. Dan jika pertukaran dapat melacak, begitu pula lembaga penegak hukum, memberi mereka kekuasaan untuk menyensor transaksi dan orang.

Polanya yang Menyerang Prinsip Dasar Crypto

Laporan terbaru tentang RCMP yang menyita crypto hanyalah bagian terbaru dari penindasan pemerintah terhadap privasi. Banyak insiden di masa lalu di mana lembaga penegak hukum di AS, Inggris, UE, dan tempat lain telah menyita Bitcoin, serta koin lainnya.

Pada 2022, Office of Foreign Assets Control (OFAC) Departemen Keuangan memberlakukan sanksi terhadap sebuah mixer crypto yang memungkinkan pengguna mengaburkan sumber crypto mereka dengan menggabungkan dan mengacak semua mata uang digital yang diterima dari banyak pengguna. OFAC menuduh platform tersebut membantu mencuci lebih dari $7 miliar.

Pada 2024, mixer crypto lain, Samourai Wallet, ditutup oleh otoritas AS. Co-founder-nya juga didakwa pencucian uang dan mengoperasikan bisnis pengiriman uang tanpa lisensi.

Di UE, pembuat kebijakan saat ini sedang mengerjakan larangan token privasi dan akun crypto anonim melalui aturan AML yang luas, yang dijadwalkan berlaku pada 2027. Berdasarkan hal ini, lembaga keuangan, institusi kredit, dan penyedia layanan aset crypto (CASP) akan dilarang mempertahankan akun anonim atau menangani koin yang melindungi privasi.

Di Kanada, beberapa tahun lalu, rekening bank pribadi siapa pun yang terkait dengan protes mandat anti-vaksin dibekukan tanpa memerlukan perintah pengadilan, sementara dompet crypto yang terkait dengan donasi protes tidak hanya ditangguhkan tetapi juga disita setelah pemerintah menggunakan kekuasaan darurat.

Wakil Perdana Menteri Chrystia Freeland saat itu mengatakan bahwa mereka memperluas aturan “Pembiayaan Terorisme” negara untuk mencakup crypto serta platform, dan bahwa “Semua tentang melacak uang.”

Insiden-insiden ini menunjukkan bahwa langkah terbaru RCMP untuk menyita dana pengguna TradeOgre bukanlah peristiwa terisolasi, melainkan bagian dari tren penegakan hukum global yang terkoordinasi yang merongrong privasi keuangan orang, prinsip dasar utama cryptocurrency.

Penggerak utama di balik penciptaan cryptocurrency seperti Bitcoin adalah untuk merebut kembali kontrol dari entitas terpusat dan mengembalikannya kepada rakyat.

Crypto berjalan di atas blockchain, sebuah buku besar digital yang tersebar di banyak komputer alih-alih dikendalikan oleh satu entitas. Pengaturan ini memungkinkan orang mengirim uang secara langsung satu sama lain tanpa melibatkan bank atau perantara lain.

Itulah tujuan utama ketika cryptocurrency pertama kali muncul: memberi orang alternatif terhadap perbankan tradisional di mana mereka memiliki kontrol dan privasi lebih atas uang mereka, mirip dengan cara transaksi tunai tetap pribadi. Sayangnya, visi asli itu semakin sulit dipertahankan.

Menguasai Uang Anda di Era Pengawasan Keuangan

Pengawasan keuangan adalah masalah utama di seluruh dunia, dengan pemerintah memberlakukan pembatasan pada berapa banyak yang dapat dibelanjakan, dikirim ke orang lain, atau dibawa dalam bentuk tunai. Kita tidak bebas menggunakan uang kita sesuka hati, dan setiap hari yang berlalu, otoritas semakin memperketat cengkeramannya.

Seperti yang kita lihat dalam kasus TradeOgre, otoritas melakukan penyitaan besar-besaran tanpa memperhatikan hak individu atau proses hukum. Dengan langkah ini, pemerintahan memperlakukan komunitas pengguna sah sama seperti penjahat. 

Alih-alih diperlakukan sebagai hak fundamental, privasi dijadikan senjata oleh regulator melawan warga. 

Crypto seharusnya menyelesaikan masalah ini. Namun, begitu orang biasa mulai menggunakannya, tidak hanya untuk kebebasan dari bank, tetapi juga untuk melindungi tabungan mereka, pemerintah mulai menindak kerasnya juga.

Sekarang, pertanyaannya: jika Anda tidak dapat lagi menggunakan pertukaran yang tidak memerlukan verifikasi ID, bagaimana Anda menjaga privasi transaksi? Masih ada beberapa opsi di luar sana.

Decentralized exchanges (DEXs) are one such venue. These non-custodial exchanges use blockchain and smart contracts to enable peer-to-peer trading without an intermediary or KYC. Instead of using an order book, an automated market maker (AMM) uses community-funded liquidity pools to execute buy and sell orders.
Geser untuk menggulir →

Meskipun terdesentralisasi, mereka menawarkan banyak layanan dan kemudahan yang sama seperti CEX, menangani puluhan miliar dolar dalam volume harian. Pada saat yang sama, DEX menawarkan manfaat privasi yang lebih tinggi karena pedagang tidak perlu memberikan informasi pribadi, sementara mereka tetap memiliki kontrol penuh atas dana mereka.

Saat ini, DEX tidak diwajibkan mematuhi regulasi KYC atau AML. Sama seperti DEX yang mengalihkan semua kontrol kepada pengguna, dompet self-kustodian melakukan hal yang sama.

Sedangkan DEX untuk perdagangan, dompet berfungsi menyimpan dana Anda. Ini berarti Anda bertanggung jawab mengelola dan mengamankan crypto Anda, karena Anda yang mengontrol kunci pribadi yang memberi akses ke dana. Ini menghilangkan risiko pihak lawan, meningkatkan privasi, dan memperkuat keamanan.

Tidak seperti dompet atau platform kustodian, dalam layanan non-kustodian, baik itu pertukaran atau dompet, Anda memiliki kepemilikan penuh atas dana Anda. Anda pada dasarnya adalah bank Anda sendiri. 

Walaupun koin privasi dan alatnya menghadapi risiko hukum, industri crypto mengembangkan teknologi seperti zero-knowledge proofs (zk-SNARKs) untuk meningkatkan privasi pengguna. Awal tahun ini, co-founder Ethereum Vitalik Buterin mengusulkan roadmap untuk mengintegrasikan fitur privasi tidak hanya ke dompet Ether (ETH) tetapi ke seluruh ekosistem.

“Privasi adalah penjamin penting desentralisasi,” tulis Buterin, “(itu) memberi Anda kebebasan untuk menjalani hidup sesuai dengan tujuan dan kebutuhan pribadi Anda.”

Alat-alat ini menawarkan solusi penting bagi orang untuk mempertahankan kebebasan mereka di era pengawasan, di mana hak untuk bertransaksi secara pribadi dan aman semakin diserang. Tindakan penegakan crypto terbesar di Kanada sebenarnya mencerminkan pergeseran lebih luas dalam cara pemerintah memandang privasi dan bagaimana prinsip dasar crypto disamakan dengan niat kriminal.

Tetapi di tengah cengkeraman regulator global yang semakin ketat yang membuat pengguna mempertanyakan apakah privasi keuangan masih merupakan hak atau hanya privilese yang dapat dicabut kapan saja, industri crypto terus beradaptasi, mengembangkan alat terdesentralisasi untuk menjaga visi aslinya tetap hidup dan membangun masa depan uang digital yang berfokus pada privasi.

Klik di sini untuk daftar dompet hardware teratas.