Cara Berinvestasi di S&P 500

S&P 500 (Standard & Poor’s 500) adalah indeks berbobot kapitalisasi pasar yang mencakup 500 saham publik teratas di pasar saham AS. S&P 500 merupakan salah satu tolok ukur utama yang digunakan untuk mengukur kinerja pasar saham AS.

Indeks saham lain yang dikenal antara lain Dow Jones Industrial Average (dikenal sebagai Dow) – sebuah indeks blue-chip yang terdiri dari 30 saham – dan Nasdaq Composite. Dari semua indeks, S&P 500 dianggap paling beragam dan merupakan representasi terbaik kondisi pasar saham AS karena ia mencakup saham berkapitalisasi besar dari berbagai sektor. S&P 500 mewakili sekitar 80% nilai pasar saham AS.

Bagaimana S&P 500 Dimulai?

Standard Statistics Company menciptakan indeks pasar saham pertama pada tahun 1923, yang terdiri dari saham 233 perusahaan; indeks tersebut dihitung setiap minggu. Pada tahun 1941 Standard Statistics Company menjadi Standard & Poor’s. Pada 4 Maret 1957, indeks tersebut diperluas untuk mencakup saham 500 perusahaan; Indeks Komposit Saham S&P 500 dibuat.

Perusahaan Apa yang Termasuk dalam S&P 500?

Beberapa kriteria kuantitatif yang harus dipenuhi perusahaan sebelum dapat masuk dalam S&P 500 meliputi memenuhi persyaratan kapitalisasi pasar minimum, memiliki setidaknya 50% saham yang tersedia untuk perdagangan publik, dan memiliki peringkat kredit investasi kelas BBB atau lebih tinggi . Perusahaan harus memiliki empat kuartal berturut-turut dengan laba positif untuk dipertimbangkan mendapatkan tempat di S&P 500.

Komite indeks di Standard and Poor’s juga mempertimbangkan representasi industri dan sektor perusahaan dalam indeks saat membuat keputusan inklusi; hal ini menghasilkan portofolio yang sangat terdiversifikasi.

Beberapa perusahaan teratas dalam S&P 500 antara lain Apple Inc. (AAPL ), Microsoft Corporation (MSFT ), Amazon.com, Inc. (AMZN ), Alphabet Inc. (GOOG ), Facebook, Inc., Berkshire Hathaway Inc. (BRK.A ) (BRK-B ), Visa Inc. (V ), Proctor & Gamble Co, Johnson & Johnson (JNJ ), dan Coca-Cola (KO ) (CCC3.DE ) Co.

Hanya perusahaan berbasis AS dengan ekuitas yang diperdagangkan secara publik yang termasuk dalam S&P 500.

Cara Berinvestasi di S&P 500

Ada lebih banyak hal dalam berinvestasi di S&P 500; ini melampaui pembelian dan perdagangan saham secara langsung. Tidak ada cara untuk berinvestasi secara langsung pada S&P 500 atau indeks lain karena mereka hanya merupakan ukuran kinerja saham-saham dasarnya. Namun, reksa dana indeks dan exchange-traded funds (ETF) menyediakan cara untuk berinvestasi pada indeks. Dana-dana ini (reksa dana indeks dan ETF) mencerminkan kinerja indeks tertentu; sehingga berinvestasi pada mereka seperti berinvestasi pada sebuah indeks.

Reksa Dana Indeks dan ETF

Reksa dana indeks (juga dikenal sebagai index tracker) adalah jenis reksa dana yang melacak indeks acuan. Reksa dana indeks mencerminkan komposisi dan kinerja sebuah indeks. Reksa dana indeks merupakan bentuk investasi pasif; saham-sahamnya tidak diperdagangkan secara sering, sehingga biaya pengelolaan reksa dana indeks umumnya lebih rendah. Beberapa reksa dana indeks melacak semua sekuritas (saham dan obligasi) dalam sebuah indeks; sementara yang lain berinvestasi hanya pada sekuritas terpilih dari indeks yang mereka lacak.

Vanguard First Index Investment Trust diluncurkan pada tahun 1976 oleh Jack Bogle, pendiri Vanguard. Ini merupakan reksa dana indeks pertama di AS yang tersedia bagi investor ritel; reksa dana indeks tersebut melacak indeks S&P 500.

ETF mirip dengan reksa dana indeks karena keduanya melacak indeks, menyediakan cara sederhana bagi investor untuk mendiversifikasi portofolio mereka, dan menggunakan strategi investasi yang serupa.

Beberapa perbedaan utama antara reksa dana indeks dan ETF adalah: ETF diperdagangkan secara aktif, sementara reksa dana indeks hanya diperdagangkan sekali sehari pada penutupan pasar. ETF, seperti namanya, diperdagangkan di pasar saham, sementara reksa dana indeks tidak diperdagangkan di bursa. Karena ETF diperdagangkan di bursa, mereka cenderung lebih likuid dibandingkan reksa dana indeks.

Ada reksa dana indeks dan ETF spesifik sektor. Misalnya, ETF Vanguard Information Technology (VGT.IV) melacak kinerja indeks yang mengukur pengembalian investasi saham di sektor teknologi informasi. Saham perusahaan teknologi seperti Microsoft, Apple, NVIDIA (NVDA ), dan Visa termasuk dalam ETF VGT.IV.

Vanguard REIT Index Fund melacak MSCI US REIT Index, sebuah indeks yang melacak trust investasi real estat ekuitas domestik. Vanguard Health Care Index Fund Admiral Shares (VHCIX) menawarkan eksposur ke sektor perawatan kesehatan pasar ekuitas AS.

Artikel mendetail Securities.io yang lebih menyoroti kesamaan dan perbedaan antara reksa dana indeks dan ETF dapat ditemukan di sini.

Reksa Dana Indeks atau ETF S&P 500

Reksa dana indeks dan ETF dapat dibeli langsung dari perusahaan reksa dana mutual atau broker ETF.

• Fidelity 500 Index Fund (FXAIX): Reksa dana indeks berbiaya rendah, diterbitkan oleh Fidelity dengan rasio biaya 0.015%. Pada tahun 2021, total pengembalian FXAIX adalah 28.69%.

• Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX): Juga merupakan reksa dana indeks yang cukup berbiaya rendah dengan rasio biaya 0.02%. Pengembaliannya pada 2021 adalah 28.66%. SWPPX diterbitkan oleh Charles Schwab.

• Vanguard 500 Index Fund (VFAIX): Reksa dana indeks asli yang melacak S&P 500. VFAIX memiliki lebih dari $700 miliar dalam aset yang dikelola. Hasilnya pada 2021 adalah 28.66%.

• SPDR S&P 500 ETF (SPY): Salah satu ETF berbasis indeks S&P 500 yang paling likuid dan mudah diperdagangkan, diterbitkan oleh State Street . ETF ini memiliki rasio biaya 0.09%, sehingga bukan ETF berbiaya sangat rendah. Hasil tahunan untuk 2022 adalah 28.52%.

Reksa dana indeks dan ETF yang melacak indeks yang sama tidak memiliki perbedaan yang signifikan dalam pengembalian persentasenya. Rasio biaya untuk reksa dana indeks dan ETF adalah total biaya tahunan yang dibayarkan kepada manajer dana oleh investor. Rasio biaya lebih dari 1.5% dianggap tinggi dan tidak menguntungkan.

Broker ETF seperti Fidelity Investments, TD Ameritrade, dan IBKR adalah beberapa broker online terkenal yang menawarkan ETF berbasis indeks.