Cara Membeli Saham – Panduan Langkah demi Langkah untuk Berinvestasi di Pasar Saham

Berinvestasi saham adalah cara paling mudah bagi kebanyakan orang untuk berpartisipasi dalam pertumbuhan ekonomi. Selama lebih dari 100 tahun, pasar saham telah mengungguli kelas aset lain seperti obligasi, komoditas, dan real estat. Ya, ada ribuan saham yang tersedia bagi investor, dan berinvestasi bisa jadi rumit – tetapi sebenarnya tidak harus begitu. Ada cara yang sangat sederhana untuk berinvestasi, dan Anda bisa memulai dengan modal yang relatif kecil. Jika Anda merasa ide membeli saham menakutkan, proses langkah demi langkah berikut akan membantu Anda memulai.

1. Tentukan strategi investasi Anda

Langkah pertama Anda adalah memutuskan strategi investasi, karena ini akan membantu Anda memutuskan broker terbaik untuk kebutuhan Anda. Jika Anda berencana menggunakan pendekatan lepas tangan seperti beli dan tahan, pasif, atau investasi nilai, Anda hanya akan melakukan sedikit perdagangan, sehingga komisi yang Anda bayarkan tidak akan berdampak besar pada akun Anda. Anda juga tidak memerlukan platform yang sangat canggih untuk melakukan perdagangan, meskipun akses ke beberapa penelitian mungkin bisa membantu.

Di sisi lain, jika Anda berencana untuk mengadopsi gaya investasi langsung, seperti investasi momentum atau pertumbuhan, Anda akan melakukan perdagangan lebih sering, dan komisi perdagangan Anda akan bertambah. Jadi, tingkat komisi akan menjadi faktor penting dalam memilih broker. Anda mungkin juga memerlukan platform dengan lebih banyak fitur, dan akses terhadap penelitian terkini.

Penting juga untuk membedakan antara investasi dan perdagangan. Jika Anda berinvestasi, Anda memikirkan nilai suatu saham, apakah nilainya akan meningkat, dan seberapa besar perbedaan harga saham dengan nilainya. Jangka waktu Anda biasanya berkisar antara satu hingga lima tahun, dan Anda tidak akan bereaksi terhadap pergerakan harga jangka pendek.

Perdagangan adalah tentang jangka pendek, penawaran dan permintaan, serta pergerakan harga. Trader memiliki jangka waktu yang jauh lebih pendek, mulai dari menit hingga bulan. Trader juga sering menggunakan leverage untuk meningkatkan keuntungan mereka.

Perdagangan bisa sangat menguntungkan tetapi memiliki lebih banyak risiko dan lebih memakan waktu. Jika Anda berencana untuk berdagang secara aktif, Anda mungkin ingin memilih broker yang juga memberi Anda akses ke akun margin atau derivatif.

2. Pilih broker

Untuk membeli saham di perusahaan tercatat, Anda memerlukan akun di pialang saham. Sebenarnya, membeli saham bisa dilakukan dengan cara lain, tetapi jauh lebih mudah jika Anda memiliki akun trading di broker. Pialang saham adalah perusahaan yang menjadi anggota bursa dan bertanggung jawab mengirimkan pesanan beli Anda ke bursa yang akan dicocokkan dengan pesanan jual dari klien broker lain. Pialang saham juga bertanggung jawab untuk menyelesaikan perdagangan setelah perdagangan tersebut cocok.

Di zaman sekarang ini, broker online hampir selalu menjadi pilihan terbaik. Komisi lebih rendah dan dalam beberapa kasus gratis, dan platform perdagangan online memberi Anda banyak kendali atas pesanan Anda. Jika Anda siap membayar lebih, Anda dapat membuka akun dengan broker layanan lengkap, memungkinkan Anda melakukan pemesanan melalui telepon dan meminta saran.

Beberapa broker bahkan menawarkan akun bebas komisi sekarang, meskipun Anda mungkin perlu membayar biaya lain untuk memelihara akun tersebut.

Saat memilih broker, Anda perlu mempertimbangkan komisi dan biaya lainnya, platform, alat, dan penelitian yang mereka tawarkan, serta tingkat dukungan yang dapat Anda harapkan. Cobalah untuk mencari beberapa review independen pada masing-masing broker untuk mengetahui apa saja kelebihan dan kekurangannya. Anda kemudian harus dapat membuat keputusan tentang broker yang tepat untuk kebutuhan Anda.

Kami merekomendasikan broker saham terkemuka di yurisdiksi berikut:

• Pialang Saham Australia
• Pialang Saham Kanada
• Pialang Saham Inggris
• Pialang Saham AS

3. Buka dan danai akun Anda

Setelah Anda memutuskan pialang saham, Anda perlu membuka rekening. Kebanyakan broker membuat ini semudah mungkin. Anda perlu memberikan beberapa detail pribadi, dan beberapa dokumen untuk membuktikan bahwa Anda adalah siapa yang Anda katakan. Seluruh proses tidak akan memakan waktu lebih dari beberapa menit.

Setelah akun Anda diverifikasi dan disetujui, Anda akan dapat mendanainya. Transfer kawat biasanya merupakan cara tercepat untuk memasukkan uang ke akun perdagangan Anda, namun Anda juga dapat mendanai akun Anda dengan cek.

4. Pelajari cara menggunakan platform perdagangan

Biasanya, broker online mengizinkan Anda membuka akun demo. Ini adalah akun dengan uang fiktif di dalamnya, namun dengan akses ke harga live dan semua alat yang sama seperti akun live.

Alasan utama dibuatnya akun demo adalah agar pedagang aktif dapat berlatih perdagangan, yang juga dikenal sebagai perdagangan kertas. Hal ini lebih relevan bagi pedagang jangka pendek dibandingkan investor, namun hal ini juga memberi Anda kesempatan untuk mengenal platform ini. Anda dapat berlatih memasukkan pesanan, menyiapkan daftar pantauan, dan mencari tahu alat mana yang mungkin ingin Anda gunakan di masa mendatang.

Saat Anda memasukkan 'perintah latihan', penting untuk memastikan bahwa Anda benar-benar masuk ke akun demo Anda, dan bukan akun live Anda.

Sebelum memulai, ada baiknya mengetahui istilah-istilah berikut yang sering muncul:

• Tawaran – Tawaran adalah perintah untuk membeli saham.
• Harga penawaran – Harga penawaran tertinggi adalah harga penawaran pasar.
• Menawarkan – Perintah untuk menjual suatu saham adalah suatu penawaran. Harga penawaran adalah harga permintaan.
• Tanya harga – Harga permintaan/penawaran terendah adalah harga permintaan pasar.
• Menyebar - Spread adalah selisih antara harga bid dan ask pasar, yang juga dikenal sebagai 'bid-offer spread'. Harga bid dan ask juga dikenal sebagai 'double'.
• Pesanan pasar – Perintah pasar dieksekusi segera pada harga pasar saat ini. Perintah pasar untuk membeli akan dieksekusi pada harga permintaan, sedangkan perintah pasar untuk menjual akan dieksekusi pada harga penawaran.
• Batasi pesanan – limit order adalah perintah untuk membeli atau menjual suatu saham pada harga atau batasan tertentu. Limit order hanya dieksekusi ketika order yang sesuai pada harga limit dimasukkan ke pasar.
• Perintah stop-loss – Perintah stop-loss dieksekusi jika harga melewati level ambang batas. Jika Anda membeli suatu saham, Anda dapat memasukkan perintah stop-loss untuk menjualnya jika harganya turun di bawah harga tertentu. Hal ini dilakukan untuk membatasi kerugian.
• GTC - Bagus sampai dibatalkan pesanan tetap ada di pasar sampai dibatalkan.
• GFD – Baik untuk pesanan harian yang tetap berada di pasar selama sisa hari perdagangan.
• FOK – Perintah pengisian atau penghentian otomatis dibatalkan jika tidak segera diisi.

5. Membuat daftar pantauan saham

Daftar pantauan adalah daftar saham, atau sekuritas lainnya, beserta harganya - baik harga live maupun harga penutupan harian. Semua broker online memberi Anda kemampuan untuk membuat daftar pantauan. Selain harga, Anda dapat menambahkan kolom lain seperti volume, harga penawaran, harga permintaan, dan persentase perubahan harga harian ke daftar pantauan Anda.

Anda juga harus menambahkan beberapa indeks ke daftar pantauan Anda sehingga Anda dapat membandingkan kinerja masing-masing saham dengan kinerja pasar secara keseluruhan. Indeks penting yang harus diperhatikan adalah S&P 500 dan Nasdaq 100. Jika Anda tidak dapat menambahkan indeks itu sendiri ke daftar pantauan Anda, Anda dapat menambahkan ETF yang melacak indeks tersebut. Kinerja ETF SPY (S&P 500) dan QQQ (Nasdaq 100) hampir sama dengan indeks yang mereka lacak.

Saham-saham dalam daftar pantauan Anda adalah saham-saham yang akan Anda lacak dan pelajari lebih lanjut, namun belum tentu Anda beli. Mulailah dengan perusahaan yang Anda sukai dan kagumi – karena ini adalah perusahaan yang mungkin sedikit Anda ketahui.

Setelah Anda memiliki beberapa saham dalam daftar pantauan, Anda dapat mulai membandingkan kinerjanya dengan pasar. Anda juga harus mulai belajar lebih banyak tentang perusahaan tersebut dan seberapa baik kinerjanya. Cari tahu apakah pendapatan mereka tumbuh dan seberapa menguntungkan mereka dibandingkan perusahaan sejenis. Saat Anda melakukan penelitian ini, Anda mungkin akan menemukan saham lain yang layak untuk diselidiki, dan Anda juga dapat menambahkannya ke daftar pantauan Anda.

Jika Anda tidak yakin dalam memilih saham individual, Anda dapat mempertimbangkan ETF. ETF, atau dana yang diperdagangkan di bursa, adalah sekeranjang saham yang dapat diperdagangkan seperti saham. Anda dapat mempelajari semua yang perlu Anda ketahui tentang mereka dari seri mendalam kami artikel tentang ETF.

6. Putuskan berapa banyak yang akan dialokasikan ke setiap saham

Investor diberi imbalan karena mengambil risiko, namun risiko tersebut perlu dikelola. Terlepas dari seberapa banyak penelitian yang Anda lakukan, Anda tidak akan pernah bisa yakin akan masa depan. Langkah terpenting yang dapat Anda ambil untuk mengelola risiko adalah memastikan satu investasi buruk tidak menghapus portofolio Anda. Mendiversifikasi investasi Anda ke dalam portofolio saham sama dengan memastikan Anda tidak menyimpan semua telur Anda dalam satu keranjang.

Ada dua aturan praktis yang dapat Anda gunakan untuk memutuskan berapa banyak portofolio Anda yang akan dialokasikan ke setiap saham. Yang pertama adalah portofolio yang terdiversifikasi dengan baik harus memiliki setidaknya 15 hingga 20 saham di dalamnya. Itu berarti Anda tidak boleh menginvestasikan lebih dari 6.7% akun Anda di setiap saham.

Aturan praktis kedua adalah Anda tidak boleh mengambil risiko lebih dari 2% pada setiap saham. Artinya, jika Anda siap kehilangan hingga 20% nilai suatu saham, Anda harus membatasi saham tersebut hingga 10% dari portofolio Anda (20% dari 10% berarti 2% dari portofolio). Pendekatan ini lebih tepat untuk trader aktif yang menggunakan stop loss.

Untuk lebih mengurangi risiko, Anda harus menyebarkan investasi Anda ke beberapa sektor berbeda. Saham-saham di setiap sektor cenderung sangat berkorelasi, sehingga risiko Anda lebih tinggi jika semua saham Anda berasal dari sektor yang sama. Cara yang lebih sederhana untuk melakukan diversifikasi adalah dengan menginvestasikan sebagian besar portofolio Anda pada ETF. Dengan begitu, Anda akan menyebarkan risiko Anda ke seluruh pasar. Anda masih dapat menyimpan 20 hingga 40% dari akun Anda untuk masing-masing saham yang benar-benar ingin Anda miliki dan menginvestasikan sisanya dalam ETF.

7. Putuskan saham mana yang akan Anda beli dan kapan Anda akan membelinya

Saat ini Anda sudah memiliki gambaran bagus tentang saham yang ingin Anda miliki atau mungkin ingin Anda miliki di masa depan. Daripada terburu-buru membeli saham-saham ini, Anda harus merumuskan rencana. Rencana Anda harus didasarkan pada alasan Anda membeli saham, dan jangka waktu Anda.

Secara umum, ada tiga pendekatan yang dapat Anda gunakan:

• Investasi jangka panjang pada saham-saham blue-chip

Saham blue chips adalah saham perusahaan berkualitas tinggi dengan rekam jejak yang panjang dan pendapatan yang relatif dapat diprediksi. Mereka biasanya adalah pemimpin di industrinya dengan keunggulan kompetitif yang berbeda. Harga saham-saham ini biasanya tidak terlalu terapresiasi setiap tahunnya, namun terus meningkat dalam jangka panjang. Membeli saham blue-chip harus menjadi komitmen jangka panjang 10 tahun atau lebih.

Jika Anda membeli saham-saham blue-chip untuk disimpan dalam jangka waktu yang lama, hanya ada sedikit keuntungan dengan mencoba menentukan waktu masuknya Anda. Jika Anda tidak ingin membelinya sekaligus, Anda bisa membuat pembelian Anda terhuyung-huyung selama beberapa bulan – namun pada akhirnya tujuan Anda adalah memiliki saham tersebut untuk jangka waktu yang lama, dan tidak ada gunanya terlalu memikirkan harga masuk Anda.

• Membeli saham pertumbuhan dan saham dengan momentum

Saham-saham yang cenderung paling terapresiasi dalam periode yang lebih pendek adalah saham-saham perusahaan yang berkembang pesat. Seringkali, momentum harga saja akan menarik lebih banyak pembeli sehingga menyebabkan momentum tersebut terus berlanjut. Membeli saham-saham jenis ini memerlukan pendekatan yang lebih praktis karena momentumnya kemungkinan tidak akan berlanjut selamanya. Jika harganya terlalu tinggi, kemungkinan besar keuntungan jangka panjangnya tidak akan bagus, dan harga saham bisa turun drastis.

Jika Anda membeli saham pertumbuhan dan momentum, Anda perlu mempertimbangkan pertumbuhan pendapatan perusahaan, penilaian, dan momentum harga saham. Seringkali, Anda perlu membeli saham ketika harga sedang dalam tren naik. Jika harga berhenti naik, Anda perlu memperhatikan pertumbuhan dan penilaian perusahaan untuk memutuskan apakah Anda akan tetap berinvestasi.

• Membeli setelah koreksi harga saham

Waktu terbaik untuk membeli sebagian besar jenis saham adalah setelah pasar ambruk atau koreksi tajam. Ini adalah saat seluruh pasar akan menjadi 'satu penjualan'. Ini adalah waktu terbaik untuk membeli saham perusahaan mana pun dengan model bisnis yang baik dan tidak terlalu banyak utang.

Saham individu juga dapat menawarkan peluang ketika sahamnya tidak lagi disukai investor dan harga sahamnya turun secara substansial. Namun tidak semua saham pulih, jadi Anda harus mempertimbangkan prospek jangka panjang perusahaan dengan cermat. Sebaiknya tunggu hingga harga stabil sebelum membeli – harga bisa turun lebih jauh dari yang Anda kira.

Sebelum Anda benar-benar membeli suatu saham, Anda juga harus memutuskan kriteria yang akan Anda gunakan untuk keluar dari saham tersebut. Memiliki rencana sebelum membeli saham akan mencegah Anda mengambil keputusan impulsif di kemudian hari.

Kriteria keluar Anda juga harus terkait dengan alasan Anda membeli saham tersebut. Jika Anda membeli berdasarkan momentum harga, Anda mungkin ingin keluar jika momentum berhenti. Namun, jika Anda membeli berdasarkan fundamental perusahaan, maka sebaiknya Anda hanya menjual jika fundamental tersebut berubah, bukan karena price action.

8. Masukkan pesanan pembelian pertama Anda

Cepat atau lambat suatu saham akan memenuhi semua kriteria investasi Anda dan inilah saatnya untuk melakukan investasi pertama Anda. Hal pertama yang harus dilakukan adalah menghitung jumlah saham yang akan Anda beli. Anda sudah memutuskan berapa banyak yang akan Anda alokasikan untuk setiap saham, jadi Anda hanya perlu membagi jumlah tersebut dengan harga saham. Pastikan Anda membagi jumlah dolar dengan harga dolar dan bukan harga dalam sen.

Sebelum Anda memasukkan pesanan beli, Anda perlu memutuskan apakah Anda akan menggunakan pesanan limit atau pesanan pasar. Biasanya, limit order lebih aman. Pesanan pasar mungkin mengakibatkan pembayaran terlalu banyak jika selisih penawaran dan penawaran melebar saat Anda memasukkan pesanan. Namun, jika pasar bergerak sangat cepat, market order mungkin lebih tepat.

Tentukan harga yang wajar mengingat rentang perdagangan selama beberapa hari terakhir dan hari ini. Ini akan menjadi harga batas pesanan Anda. Dalam kebanyakan kasus, batas Anda adalah harga yang menurut Anda memiliki peluang 80% untuk dipenuhi.

Harga batas yang lebih tinggi akan memberi Anda lebih banyak peluang untuk pesanan Anda dipenuhi – namun akan memakan keuntungan Anda.

Batas harga yang lebih rendah akan memberi Anda lebih sedikit peluang untuk memenuhi pesanan – dan ini mungkin mengakibatkan Anda harus membayar harga yang lebih tinggi. Namun, jika jangka waktu Anda pendek dan Anda ingin mendapatkan keuntungan cepat, Anda mungkin perlu menargetkan harga yang lebih rendah.

Sekarang setelah Anda membeli saham pertama Anda, Anda perlu mengatur posisinya sesuai dengan kriteria yang Anda gunakan untuk membelinya. Anda mungkin mulai ragu dengan keputusan Anda jika harga saham turun. Anda mungkin juga tergoda untuk menjual jika harga naik dan Anda mendapat untung. Ingatlah untuk selalu mengingat rencana jangka panjang Anda dan menaatinya – harga akan naik atau turun setiap hari, namun itu tidak berarti Anda harus bertindak.

Kesimpulan

Sekarang setelah Anda membeli saham pertama, Anda dapat terus menambahkan saham baru ke portofolio Anda secara perlahan. Namun, jangan terburu-buru – berinvestasi adalah permainan jangka panjang. Anda juga harus terus belajar dan membaca sebanyak mungkin tentang investasi dan saham. Mulailah dengan ETF dan saham blue-chip dan kemudian tambahkan saham yang sedikit lebih berisiko. Ingatlah rencana jangka panjang Anda dan hindari keputusan impulsif – pasar memberi imbalan kepada investor yang sabar.