UAE planlægger udstedelse af CBDC, mens amerikanske regulatorer intensiverer nedslag

Wall Streets elite har i lang tid hånet digitale aktiver, men deres afvisning har knapt stået i vejen for institutioner i den traditionelle finanssektor i at udforske denne volatile aktivklasse. Mens nogle har foretrukket den spekulative investeringsstrategi, har de fleste finansielle tjenesteydelser sat langsigtede indsatser på sektoren.

Regulatorisk nedslag i USA

Krypto-venlige banker, selv føderalt regulerede som Signature Bank, har for nylig stået over for øget granskning på grund af deres tilknytning til den nu konkursramte FTX-gruppe. I et meningsindlæg den 9. februar indlæg, der dykker ned i dette tilsyneladende nedslag på kryptovirksomheder, advarede Castle Island Ventures’ generelle partner Nic Carter om, at den amerikanske regering aggressivt søger at begrænse adgangen til banktjenester. Bitcoin-tilhængerpegede på en række ’tilsyns’-aktiviteter i de sidste tre måneder, som han sagde udgør en plan om at adskille banksektoren fra kryptoverdenen.

Den anti-autoritære teknologiinvestor udpegede “administrationen selv, indflydelsesrige medlemmer af Kongressen, Fed, FDIC, OCC og DoJ” som nogle af de myndigheder, der ønsker at køle den digitale aktivsektor ned. Carter mente, at regeringens forsøg på at genoplive ‘Obama-æraens Operation Choke Point’ potentielt kan medføre et begrænset forretningsmiljø for banker.

IMF råder El Salvador mod at udvide omfanget af sin Bitcoin-politik

I mellemtiden gentog Den Internationale Valutafond (IMF) i weekenden sin holdning mod El Salvadors Bitcoin-adoptionspolitik og advarede om, at de risici, der præsenteres af eksponeringen, kan materialisere sig, hvis brugen af kryptovalutaen som lovligt betalingsmiddel skaleres op. Den monetære tilsynsinstitution opfordrede endnu en gang landets administration til at genoverveje beslutningen med henvisning til den nuværende volatilitet på markedet. I den seneste advarsel opfordrede IMF det centralamerikanske land til at vende politikken om for at beskytte sine borgere og sikre sin finansielle integritet og fiskale bæredygtighed.

“Givet de juridiske risici, den fiskale skrøbelighed og den overvejende spekulative karakter af kryptomarkederne, bør myndighederne genoverveje deres planer om at udvide regeringens eksponering mod Bitcoin, herunder ved at udstede tokeniserede obligationer,” skrev IMF i en udtalelse den 10. februar statement.

El Salvadors præsident Nayib Bukele godkendte lovgivningen i september 2021 på trods af lokal modstand, kritik fra økonomer og anbefalinger fra globale finansielle institutioner, herunder Verdensbanken. Den internationale finansielle myndighed krævede også gennemsigtighed fra Bukeles administration vedrørende initiativet, inklusive den statsejede Bitcoin-tegnebog, Chivo.

For at lære mere om Bitcoin, se vores Investering i Bitcoin-guide.

Brasilien omfavner digitale aktiver, en af landets største banker accepterer skat i krypto

Banco do Brasil annoncerede fredag, at deres brugere nu kan afregne skat i krypto gennem et eksklusivt program startet i et fælles partnerskab med Bitfy. Sidstnævnte vil fungere som bankens indsamlingpartner, der muliggør konvertering af krypto på en brugers konto til den lokale valuta øjeblikkeligt for at betale deres skatteopkrævning. Denne skattebetalingsservice vil kun være tilgængelig for brugere af Bitfy-appen.

“Dette partnerskab gør det muligt at udvide brugen og adgangen til økosystemet af digitale aktiver med landsdækkende dækning,” bemærkede Bitfy’s administrerende direktør Lucas Schoch i en udtalelse den 10. februar.

Udviklingen er den seneste i Brasilien, hvis finansielle landskab har vist sig relativt gunstigt for digitale betalingsinnovationer.

Ruslands Sberbank arbejder på en Ethereum-baseret DeFi-platform

I sidste uge rapporterede det lokale nyhedsbureau Interfax, at Ruslands største bank og finansielle tjenesteydelser Sberbank arbejder på at frigive en decentraliseret finansplatform. Bankens ansøgning vil være baseret på Ethereums blockchain-infrastruktur og forventes at blive lanceret i maj. Konstantin Klimenko, der leder bankens blockchain-enhed, sagde, at den Ethereum-kompatible platform er i beta og bliver testet af det interne team inden offentlig testning i marts. Bankkunder vil kunne udnytte platformen ved hjælp af MetaMask-tegnebogsudvidelsen ved lanceringen.

I en lignende udvikling sidste måned annoncerede National Australia Bank (NAB.AX ) (NAB) sine planer om at udstede en stablecoin på Ethereum og Algorand om sommeren. Denne AUD-pegede [1:1] stablecoin vil give institutionelle kunder – som den er rettet mod – mulighed for at afregne transaktioner på kæden næsten øjeblikkeligt. Kaldet AUDN og fuldt støttet af bankens kapital, vil den lette udenlandske pengeoverførsler. Det i Perth-baserede teknolog- og digitale aktiver investeringsselskab Digital X har allerede afsløret planer om at bruge AUDN, hvis første udstedelse på Ethereum var i december 2022, for at bevise sine reserver.

Stablecoinen fra NAB, en af de fire store banker i Australien, ville være den anden i det indenlandske finansielle landskab. New Zealand Bank (ANZ) udgav tidligere sin A$DC stablecoin, hvis første transaktion blev gennemført i marts 2022. De fire største banker havde til hensigt at samarbejde om en landsdækkende stablecoin. Planerne lykkedes dog ikke at tage fart, angiveligt på grund af uoverensstemmelser i de enkelte bankers avancerede kryptostrategier og bekymringer fra et konkurrenceperspektiv. Det er værd at bemærke, at den australske centralbank arbejder på at lancere sin egen centralbank digitale valuta i løbet af året.

For at lære mere om Ethereum eller Algorand, besøg vores Investering i Ethereum og Investering i Algorand-guider.

UAE’s centralbank vil udgive CBDC som en del af sit finansielle transformationsprogram

Initiativer omkring centralbank digitale valutaer (CBDC’er) har fået momentum i de sidste par måneder, da bankmyndigheder arbejder på at forenkle grænseoverskridende transaktioner og fremme innovation i betalingsindustrien. Regulatorer i Asien, Europa og Sydamerikanske regioner har i stigende grad vist interesse for at implementere suverænt udstedte virtuelle valutaer.

UAE’s centralbank er den seneste til at introducere et lignende program for at fremme transformation i den finansielle sektor. Initiativet, etableret under et bredere Financial Infrastructure Transformation-program, søger at udvikle et omfattende system, der vil blive anvendt både nationalt og i grænseoverskridende sammenhænge.

“[FIT] indkapsler retningen og ambitionerne fra vores kloge ledelse mod digitalisering af økonomien og udvikling af den finansielle sektor […] Vi er stolte af at bygge en infrastruktur, der vil støtte et blomstrende UAE-finansielt økosystem og dets fremtidige vækst,” udtalte Khaled Balama, guvernøren for centralbanken, og roste projektet, der omfatter ni initiativer inklusive en CBDC.

Formålet er at overvinde “problemerne og ineffektiviteten ved grænseoverskridende betalinger og hjælpe med at drive innovation for indenlandske betalinger henholdsvis,” vil den samlede platform omfatte et nationalt kortsystem, en øjeblikkelig betalingsplatform og cloud-support, ifølge bankens meddelelse. Tidligere denne måned udgav Dubais regulerende myndighed for virtuelle aktiver (VARA) udgav rammeværket Full Market Product Regulations, der giver retningslinjer for virtuelle aktivaktiviteter i regionen.

Deutsche Bank forbereder indtræden i krypto med planer om at investere i to lokale virksomheder

DWS Group, asset management-afdelingen i investeringsbankvirksomheden Deutsche Bank (DB ), udforsker nye muligheder inden for kryptovaluta, da den søger at genoplive vækst og genoprette investorernes tillid. En nylig rapport fra Bloomberg har detaljeret, at DWS, ledet af administrerende direktør Stefan Hoops, er i forhandlinger om at erhverve en minoritetsandel i to tyske kryptovirksomheder, den ene er Deutsche Digital Assets. Den anden er Tradias, fintech-armen af market maker og Frankfurt Børs-specialist Bankhaus Scheich. Begge er veletablerede på det lokale marked – den første er en udbyder af kryptobaserede børsnoterede produkter, mens Tradias er en market-maker med et stærkt ry for sin innovative tilgang til handel.

Søger vækst

Nyheden fulgte kommentarer fra Hoops til investorer i sidste uge, hvor han detaljerede, at DWS har påbegyndt en systematisk vurdering for at identificere strategiske partnere og potentielle mål for opkøb i områder, hvor virksomheden søger at udvide sine kapaciteter, især inden for digitale aktiver – hvilket kan give muligheder for DWS til at foretage strategiske investeringer. Hoops har været en stærk fortaler for innovative teknologier; i december fremlagde han en omfattende strategi, der inkorporerer blockchain og digitale valutaer.

Genopbygning af brugerens tillid

Dette er også en betydningsfuld udvikling for DWS Group i bestræbelserne på at revitalisere sin forretning og genoprette sit omdømme i kølvandet på nylige anklager om greenwashing, som har misfarvet virksomhedens navn. De nævnte anklager har endda resulteret i regulatoriske forespørgsler fra amerikanske og tyske myndigheder.

Robinhoods indtægter fra kryptohandel faldt med 24 % i Q4 2022

Teknologiske og andre finansielle virksomheder offentliggjorde deres Q4- og årsslutrapporter i sidste uge, hvor de fleste afslørede store tab knyttet til markedets nedtur, som intensiveredes i november af bekymrende afsløringer omkring FTX-børsens økonomiske problemer. Den online discount-mægler og handelsplatform Robinhood delte sine Q4 2022- og helårsresultater i en indtjeningsrapport den 8. februar. De mobile-first mæglerfirmaer missede indtægtsforventningerne på grund af et fald i afkastet fra kryptohandel.

Robinhood registrerede $380 millioner i indtægter i årets sidste kvartal, betydeligt lavere end analytikernes estimat på $396 millioner. Platformens omfang af kryptohandel blev påvirket af bjørnemarkedscyklussen, da indtægterne fra brugernes handler med digitale aktiver faldt markant til $39 millioner. Tallet udgjorde et fald på 24 % i forhold til tredje kvartal og 19 % lavere end samme periode i 2021. Den online investeringsplatform rapporterede et justeret nettotab pr. aktie på $0,19, hvilket var højere end konsensusestimaterne på et tab på $0,15 pr. aktie, som analytikere havde forudsagt. Tabene blev reduceret med mere end $250 millioner, og de samlede indtægter steg i forhold til Q4 2021. Desuden annullerede medstifterne næsten $500 millioner i aktiebaserede betalinger.

Fremtidsudsigter

I en nylig meddelelse bekræftede Robinhood, at deres bestyrelse havde godkendt at tilbagekøbe de fleste, om ikke alle, af de 55 millioner aktier, der tidligere blev købt af de problematiske FTX-medstiftere Sam Bankman-Fried og Gary Wang via holdingselskabet Emergent Fidelity Technologies i maj sidste år. Denne situation er dog ikke direkte, da der er flere kravere på aktierne, værd omkring $500 millioner på tidspunktet for beslaglæggelsen af Justitsministeriet, herunder BlockFi, FTX-kreditor Yonathan Ben Shimon og SBF selv.

Under en indtjeningstelefon indikerede Robinhoods administrerende direktør Vlad Tenev, at virksomheden mener, at tilbagekøbet af deres aktier vil tilføre værdi på lang sigt og mindske distraktioner for interessenterne. Tenev sagde, at på grund af situationens ekstraordinære karakter er det urealistisk at forudsige varigheden af aktietilbagekøbene, men lovede at give regelmæssige opdateringer til investorer om dette.

(BN9.DE ) (BNY ) (BLK )