Fine Wine tokeniseret af PhillipCapital som digitale værdipapirer i stigende grad anvendes til luksusinvesteringer

PhillipCapital, et ‘Asian Financial House’ grundlagt i 1975, har for nylig udvidet sin satsning på den digitale værdipapirverden ved at annoncere udstedelsen af det, de kalder ‘the En Primeur tokens (EP)’.  Disse er digitale værdipapirer, der er understøttet af en virkelig aktiv – ‘the finest wines of the 2020 Bordeaux EP vintage’.

Detaljer om indsatsen

Denne indsats for at tokenisere en luksusvare som denne premiumvin involverer mere end blot PhillipCapital.  Den vil også inkludere deltagelse fra Alta – en singaporeansk privat værdipapirbørs, der skal notere tokenene til handel for akkrediterede investorer.

Forventet at blive flasket i 2023, vil hver vinbatch bestå af 16 vinmærker med i alt 36 flasker.  Selvom PhillipCapital ikke har oplyst, hvor mange tokens der skal udstedes, angiver de, at hver EP‑token vil repræsentere én batch.

PhillipCapital lists the following as a few examples of the vineyards from which the the wine will be sourced.

• Lafite Rothschild
• Haut Brion
• Mouton Rothschild

Bemærkelsesværdigt vil investorer have mulighed for at indsamle selve vinen eller indtægterne fra dens salg på tidspunktet for flaskning eller ved modning af de sikrede noter i 2026.

Kommentar

Da de annoncerede deres seneste tokeniseringsinitiativer, delte PhillipCapitals administrerende direktør, Mr. Luke Lim, sine tanker.  Han udtaler,

“Vores kunder har kigget på alternative investeringsinstrumenter for at supplere deres porteføljer. Takket være fremkomsten af digitale aktivunderstøttede værdipapirer kan højnetværdi‑investorer og familiekontorer tilføje sådanne sjældne og begrænsede luksusinvesteringer til deres porteføljer. Dette er en del af vores indsats for at forstå vores kunders skiftende behov og præferencer og udvikle nye investeringsmuligheder for vores kunder.”

Imens udtalte Alta’s COO, Willie Chang, hvordan noteringen af sådanne aktiver kan ændre måden, vi investerer på.  Han siger,

“Vi er begejstrede for at byde vin‑token‑noteringen velkommen på Alta. Dette projekt afspejler fordelene ved blockchain‑teknologi i demokratiseringen af investeringer, hvilket gør det muligt for PhillipCapital at tokenisere en verdensklassekurv af vin‑aktiver, sikkert og overkommeligt. Denne notering styrker yderligere vores position som den førende markedsplads for tokeniserede værdipapirer af high‑end luksusaktiver”

Luksusinvesteringer

Beslutningen om at tokenisere et luksusprodukt som disse vine markerer en voksende trend inden for den digitale værdipapirsektor, der fremhæver muligheden for at tilføre tilgængelighed og likviditet til aktivklasser, hvor disse egenskaber længe har manglet.

Selvom der har været eksempler på andre luksusvarer som kunst og biler, der er tokeniseret, er premium‑alkohol især blevet meget populært.  Følgende er et par eksempler på dette fra de seneste år.

• Wave Financial Tokenizes Kentucky Whiskey/Bourbon from Wilderness Trails Distillery
• ADDX Tokenizes Vintage French Wines

Så hvorfor har premium‑alkohol tiltrukket investorernes opmærksomhed mere end mange aktivklasser?  PhillipCapital mener, at det skyldes,

“Fine wines er interessante investeringsaktiver, fordi de ikke kun er håndgribelige, men også forbrugelige. Ligesom deres smag, stiger en vins værdi med alderen, hvilket gør dem velegnede til mellem‑ til langsigtede investeringer, især for gunstige årgange, der er i høj efterspørgsel blandt investorer og vinentusiaster.”

Et bredt omfang

Selvom de nuværende digitale værdipapirer har et stærkt fokus på luksusprodukter og fast ejendom, skal man ikke lade sig narre til at tro, at deres potentiale slutter her. Digitale værdipapirer har evnen til at omvælte måden, vi investerer i et bredt spektrum af aktiver på. Uanset om det er gældsprodukter, NFT’er eller egenkapital i en virksomhed, kan digitale værdipapirer gøre mere end blot at demokratisere investeringer ved at sænke indgangsbarriererne – de kan gøre hele processen mere effektiv, gennemsigtig og rentabel.