Fransk Bourgognevin tokeniseret gennem ADDX

ADDX, en Singapore-baseret fuldt servicekapitalmarkedplatform, har tokeniseret en portefølje af vintagefranske vine, hentet fra topvineproducenter i Burgund-regionen i Frankrig. De fleste af vintagevinene bærer “Grand Cru” betegnelsen, som er den højeste klassifikation af fransk vin. Vintårene ligger mellem 2006 og 2020, og den vejledende værdi af hver flaske spænder fra flere hundrede dollars til flere tusinde dollars.

Tokeniseringen af porteføljen giver investorer brøkdelig adgang til vininvesteringsaftalen. Den primære abonnement for vin-tokenene blev afsluttet til S$0.83 (Singapore-dollar), og den minimale abonnementsstørrelse blev sat til 1,000 token eller S$830. Tokenene kan nu handles på sekundærmarkedet på ADDX-børsen.

Provenance Treasures, et licenseret engros vin- og alkoholhandelsfirma, er forvalteren af porteføljen. 234 flasker vin med en vejledende værdi på $696,000 er blevet købt og leveret af Provenance Treasures; yderligere 125 flasker med en vejledende værdi på $386,000 forventes at ankomme til Singapore denne måned.

ADDX CEO Oi-Yee Choo sagde, at værdien af fine vine som en investeringsklasse er steget med 137 % i løbet af det sidste årti; hun mener, at vininvestering kan spille en aktiv rolle i porteføljediversificering.

The Future Will be Tokenized

Tokeniserede porteføljer og tokenisering af virkelige aktiver får stigende momentum, da de tilbyder gennemsigtighed og en effektiv måde for almindelige forbrugere at få nem og udbredt adgang til brøkdelige aktiver og investeringer. Tokenisering spreder sig gennem alle sektorer. Med tokenisering automatiseres og strømlines mange investeringsoperationer. Tokenisering er processen med at udstede og administrere virkelige aktiver på blockchainen. ADDX’s tokenisering af franske Burgundvine er ikke den første forekomst, hvor et virkeligt aktiv blev udstedt og administreret på blockchainen.

Tokenized Ferraris

Sjældne og samlerværdige aktiver er nogle af de aktivklasser, der er blevet tokeniseret for nylig. I 2020 tilbød CurioInvest, en investeringsplatform, i samarbejde med den Seychellerne-baserede digitale aktivbørs MERJ, tokener understøttet af samlervogne. CurioInvest lancerede Car Token One (CT1)-tokenen med dens værdi knyttet til samlervarer af luksusbiler.

“En investor fra Uganda kan investere i en sjælden vintagebil, der opbevares i en vault i Stuttgart, tokeniseret af et firma i Liechtenstein, i overensstemmelse med alle relevante love og regulativer”

Jim Needham, Chef for Digital Strategi hos MERJ.

CurioInvest og MERJ tokeniserede en Ferrari til en værdi af $1.1 millioner. Værdistigningen af Ferrarien fordeles ligeligt blandt tokenindehaverne. CurioInvest sælger enhver bil, der stiger mere end 20 % i værdi, og distribuerer overskuddet til investorerne. Selvom CT1 er knyttet til luksusbiler, er tokenen ikke en stablecoin; den er en sikkerhedstoken udstedt under korrekt regulering. CT1 er siden blevet noteret på børser for sikkerhedstoken, herunder IX Swap, en TradeFi- og DeFi-platform for sikkerhedstoken.

Liquor on the Blockchain

Wave Financial, en amerikansk digital aktivforvalter, tokeniserede omkring $20 millioner i bourbonwhisky produceret af Wilderness Trail Distillery. Wave Financial oprettede en fond kaldet Wave Kentucky Whiskey 2020 Digital Fund, gennem hvilken investorer købte tokener knyttet til whisky. Tokenindehavere deler indtægterne fra salgsprovenuet af whiskyen.

Det amerikanske whisky-marked har haft stabil vækst gennem årene, og whiskyproduktionen er steget år efter år. Jo ældre whiskyen bliver, jo højere bliver dens værdi. En levedygtig investeringsmulighed.

Et år efter den første tokeniserede whiskyportefølje blev lanceret, introducerede Wave Financial en anden iteration af Wave Kentucky Whiskey Digital-fondet til investorerne. Den anden investeringsrunde omfattede Kentucky bourbon og rugwhisky fra Wilderness Trail Distillery.

Luxury Goods as a Token

Luksusvareindustrien har i et stykke tid taget blockchain-teknologi i brug. Detailmode- og luksusmærker har valgt blockchain-teknologi til at spore og bevise ægtheden af deres varer og produkter; dette øger forbrugertilliden. Aura Blockchain Consortium blev dannet som en non-profit forening af luksusmærker i april 2021 af Louis Vuitton, Prada Group og Catier – tre gigantiske luksusmodevirksomheder. Konsortiet siger, at det har til formål at udvikle anvendelser af blockchain-teknologi og hæve standarderne for luksus. Det italienske luksusvarefirma OTB Group og tysk bilproducent Mercedes-Benz sluttede sig senere til Aura Blockchain Consortium i oktober 2021 og maj 2022, henholdsvis. Løsningen, som konsortiet har skabt, giver luksuskunder mulighed for direkte at autentificere luksusprodukter.

Anvendelsen af blockchain-teknologi i luksusindustrien er mere omfattende end blot at levere sporbarhed eller ægthed. Luksusvarer kan også tokeniseres som en investeringsaktiv; de kan tokeniseres som en helhed eller opdeles i flere tokener, hvilket deler ejerskabet og gør det muligt for enhver at investere i dem uden at skulle have store kapitalmængder.

Benefits of Tokenization

Tokenisering har åbnet investeringsmuligheder, som tidligere kun var tilgængelige for en bestemt demografisk gruppe, for alle og enhver.Alle, i enhver del af verden hvor den tokeniserede aktivklasse ikke er forbudt af lokale love, har en chance for at blive investor. Tokenisering giver muligheder til en større pulje af investorer. Dette giver også virksomheder eller porteføljeforvaltere mulighed for at rejse kapital fra en stor pulje af investorer.

Likviditet er nogle gange en stor bekymring for visse investorer. Tokeniserede aktiver har høj likviditet, når de handles på digitale sekundære markeder. Den store investorpulje skaber også øget likviditet. En investor, der ønsker at likvidere et aktivs token, behøver ikke udfylde en masse papirarbejde. Tokenisering gør ikke kun investeringsprocessen problemfri, men også salgsprocessen.

Ikke hver tokeniseringsidé eller tokeniseret portefølje er garanteret at lykkes og give afkast. Ligesom i enhver anden form for investering, er der mange risici; derfor bør den populære sætning Gør din egen research (DYOR) indarbejdes.

Tokeniseringen af spiritus og vin, luksusbiler, kunst og luksusmode, blandt andre, har skabt et nyt investeringsparadigme. Asset-tokeniseringsøkosystemet har stadig områder, der kan forbedres, og forhindringer, der skal overvindes; ligesom i enhver anden industri, der gennemgår teknologisk forstyrrelse, vil forbedringer komme til asset-tokenisering og tokeniserede porteføljer også. Det er anslået at asset-tokenisering vil udvide sig til en forretningsmulighed på US$16,1 trillioner inden 2030 og tokeniserede aktiver forventes at udgøre 10 % af den globale BNP ved slutningen af årtiet.