Thomas Coughlin, Kinesis CEO’si – Röportaj Serisi

Thomas Coughlin, Kinesis Money ve Allocated Bullion Exchange (ABX) şirketinin CEO’sudur. Yaklaşık on yedi yıldır yatırım, fon yönetimi ve külçe sektörlerinde çalışmaktadır. Profesyonel portföy yönetimi kariyeri, butik yatırım şirketi TRAC Financial’ın kuruluşundan, son derece başarılı bir Absolute Return Fund’ın kurulmasına kadar uzanmaktadır.

Thomas, kariyerinin önemli bir bölümünü sınır ötesi uluslararası külçe piyasasının karmaşık sistemlerini, geniş bir küresel merkez bankacıları, brokerlar, fon yöneticileri ve danışmanlar ağıyla birlikte inşa etmek için çalışarak adadı. Deneyimi, geniş ağı ve sermaye piyasalarına dair kapsamlı bilgisi, tüm paydaşlara olağanüstü değer ve içgörü sunmasını sağlıyor.

İlk olarak değerli metallere ilginizi çeken şey neydi?

Üniversiteden yeni mezun olduktan sonra, bir finans mezunu için bekleyebileceğiniz kariyer konveyör bandına başladım. Ancak değerli metaller dünyasıyla karşılaştığımda her şey değişti. Her şey çok eski gibi göründü ve bu yüzden bir fırsat gördüm.

Külçe piyasalarının ne kadar verimsiz, karmaşık ve parçalanmış olduğunu düşünmeden edemedim. Daha iyi bir yol olmalıydı. O zamandan beri kariyerimin yıllarını, değerli metallerin ticaret deneyimini teknolojiyle geliştirmeye adadım.

Allocated Bullion Exchange (ABX), finans kurumları ağım ile teknoloji bilgimi birleştirerek fiziksel değerli metallerin takas ve takas işlemlerini daha sorunsuz hale getiren bir altyapı oluşturdu.

Kripto paralar ortaya çıktığında, değerli metaller kullanarak istikrarlı bir değere sahip güvenilir bir dijital para biriminin büyük potansiyelini hemen fark ettim. Amacım, günlük bir fiat para biriminin kullanım kolaylığına, kripto paranın sınır tanımayan değeri ve verimliliğine sahip, ancak temel volatilitesiz bir altına dayalı dijital para birimi sunmaktı.

Allocated Bullion Exchange’ten Kinesis nasıl ortaya çıktı, bunu açıklayabilir misiniz?

Kinesis, 10 yıldan fazla bir süre önce kurulan ABX’ten doğan bir projedir. Ayrılmış fiziksel değerli metaller için ilk elektronik kurumsal borsa olup, bu sayede hızla iyi bir itibar kazandı.

ABX’in başarısından, bu hizmeti daha geniş bir demografiye sunma fırsatının olduğu ortaya çıktı; akıllı teknolojiyi değerli metallerin istikrarlı değeriyle birleştirme konseptini birkaç adım daha ileri götürmek. Bunun için ABX sistemi mükemmel bir başlangıç noktası sağladı.

Seçtiğimiz şirket adı – Kinesis – temel satış noktalarımızdan birini yansıtıyor. Kinesis, bir uyarana yanıt olarak gerçekleşen hareketi tanımlar; bu da iş modelimizin temel kavramı olan getiri sistemini temsil eder. İşlem ücreti gelirinin bir kısmını kullanıcılarımıza geri dağıtarak, tarih boyunca altın ve gümüş üzerinde borç temelli olmayan ilk getiriyi sunuyoruz.

Yatırımcılar, mevcut altın ve gümüş depolama çözümlerine kıyasla tokenleştirilmiş değerli metallere yatırım yapmayı neden düşünmelidir?

Değerli metallere her zaman talep olacaktır, ancak tarihsel olarak çoğu insan için sorun bunlara erişim olmaktı. Altın yatırımı genellikle büyük finans kurumları ve ultra zenginler için ayrılmıştı.

Daha önce, altın sahiplenmek çeşitli maliyetlerle birlikte geliyordu; depolama ve sigorta gibi, bunlar metalin piyasa dalgalanmalarına karşı bir korunma olarak tutmanın faydalarını azaltıyordu. Sistemimiz ise değerli metal depolamasını ücretsiz sunarak yatırımcıların ana giderini ortadan kaldırıyor. Bunu, işlem ücretlerimizden elde edilen gelirin bir kısmını geleneksel maliyetlerin tamamını karşılamak için kullanarak yapıyoruz.

Bir diğer avantaj likiditedir. Değerli metallerin fiziksel gerçekliği, onları takas etmeyi ve taşımayı çok zorlaştırır. Kinesis blokzincir cüzdan teknolojisi sayesinde, kullanıcılarımız – birey ya da kurum – dijitalleştirilmiş fiziksel altın veya gümüşü dünyanın herhangi bir yerine kolayca gönderebilir; takas süresi sadece 3 saniye, 7/24.

Altın veya gümüşü bir para birimi olarak kullanmanın avantajları nelerdir?

Değerli metaller, artık dijital olarak takas edilebildikleri için işlemler için harika bir seçenektir.

Alternatiflere bakıldığında, fiat para birimleri değer saklama açısından zayıftır, enflasyona eğilimlidir ve zamanla değeri düşer. Ayrıca, küresel devlet borçları benzeri görülmemiş seviyelere yükselmekte, sürdürülemez borç temelli ekonomileri sürdürmekte ve fiat para birimlerinin istikrarı konusunda soru işaretleri yaratmaktadır.

Kripto paralar potansiyel bir çözüm olarak ortaya çıktı, ancak doğaları gereği yüksek volatiliteye sahip olmaları, onları değer saklama açısından zayıf ve günlük kullanım için uygun olmayan bir seçenek haline getiriyor. Kripto paralar ayrıca temel içsel değer ve istikrar eksikliği nedeniyle küresel ölçekte para olarak benimsenemez. Aynı zamanda, ABD doları destekli stablecoin’ler (örneğin Tether) sadece fiat’in yeniden hayal edilmesi gibidir; aynı eski sorunları blokzincire taşıyarak çok az bir çözüm sunar.

Tüm bu sorunları çözmek ve istikrar sağlamak amacıyla, Kinesis fiziksel altın ve gümüşün zamansız değerini en yeni teknolojiyle birleştirerek, değerli metallerin dijital bir para birimine dönüşmesini sağladı; günlük fiat kullanım kolaylığı, kripto paranın sınır tanımayan değeri ve verimliliği, ancak hiçbir içsel volatilite olmadan.

Kinesis’in platform başarısına dayalı ödüller sunduğunu açıklayabilir misiniz?

Kinesis’i benzersiz kılan şey, küresel işlem ücreti gelirinin yarıdan fazlasını kullanıcılarına geri vermesidir. Böylece Kinesis sadece gerçek bir değer saklama aracını küresel ekonomiye geri getirmekle kalmaz, aynı zamanda sürecin her aşamasına katılanları ödüllendirir. Buna Kinesis Getiri Sistemi diyoruz.

Kinesis, Gresham yasasını bozar; devrim niteliğindeki getiri sistemimizle harcamayı teşvik eder: işlem ücreti gelirinin %57,5’i kullanıcılarımıza, Kinesis gümüşü veya altını tutan, ticaret yapan veya harcayan herkes arasında yeniden dağıtılır. Getiri sistemi, kullanıcıların iyi para, altın ve gümüş harcamalarını teşvik ederken, yatırımcılar için çekici bir fırsat sunar.

Sistemde toplanan tüm ücretlerin %15’i, Kinesis ile altın sahibi olan herkesle paylaşılır – buna Tutucu Getirisi diyoruz. Getiriler dalgalanabilir ancak işlem ücretlerine dayanır. Ekim 2020’den Ekim 2021’e kadar %6,99 getiri sağladı; bu, birçok tasarruf ve yatırım aracından daha yüksek bir yüzde. Getiri, Kinesis sistemindeki işlem hacmine dayandığı için asla negatif olmayacaktır.

Altın ve gümüş sistemde nasıl depolanıyor ve unvanı kim tutuyor?

Kinesis altın ve gümüş, ABX tarafından sağlanan, bağımsız, iki yılda bir denetlenen geniş bir kasalar ağı içinde ücretsiz olarak depolanır. Dünya çapında Londra, Singapur, Sydney, Dubai, Hong Kong, İsviçre ve Lihtenştayn’da 7 ortak kasa bulunuyor.

Tüm altın ve gümüş külçeleri tamamen geri alınabilir. Kinesis para birimleri 1:1 ayrılmış ve tam sigortalı fiziksel değerli metallerle desteklenmiştir. Blokzincir teknolojimiz, ayrılmış değerli metal için merkezi olmayan bir kayıt sağlar; bu da dijital bir kalite güvencesi, adillik ve yüksek likidite seviyesini, eş‑eş transferleri kolaylaştırarak getirir.

ABX sistemi, ticaret, depolama ve külçe taşıma hizmetleriyle ilgili tüm hizmetlerde en yüksek şeffaflık, erişilebilirlik ve hesap verebilirlik seviyelerini sunar. Tüm külçeler, çok katmanlı üçüncü taraf denetimi ve doğrulamasıyla doğrulanmış bir denetim izi taşır ve düzenli olarak denetlenen şeffaf bir varlık sistemi bulunur. Bu, mükemmel güvenlik sağlar ve sahipliğin blokzincir üzerinden izlenmesi sayesinde sahtekarlık riskini ortadan kaldırır.

Sistem içinde değerli metaller ayrılmış mı?

Kinesis, tamamen ayrılmış bir havuz programı ve yatırılan metaller için ayrılmış bir depolama tesisi olmak üzere iki program sunar.

Her iki durumda da metallerin yasal sahipliği blokzincir teknolojisiyle kaydedilir. Bu sayede Kinesis kullanıcıları, sahip oldukları varlıkların sadece bir kısmını anında alıp satabilir ve fiziksel altın ve gümüşü günlük işlemlerde kullanabilir. Fiziksel varlıkların dijital sahipliğini sunarak, yatırım tarihinde değerli metallere sahip olmak hiç bu kadar kolay olmamıştı. Ayrılmış depolama tesisi sayesinde, kullanıcılar kişisel madeni para ve külçe koleksiyonlarını yatırıp erişimlerini sürdürebilir, aynı zamanda Kinesis ile metallere sahip olmanın tüm avantajlarından faydalanabilir.

Bir kullanıcı metalleri çekmek istediğinde, geri ödeme kolaylığı ve değeri teklifimizin temel bir bileşeni olarak sağlanmıştır. Değerli metal sektöründe on yılı aşkın bir süredir çalıştığımız için, yatırımcılarımıza sağladığımız geri ödeme güvencesinin önemini anlıyoruz. Bu nedenle Kinesis Para Sistemi, piyasa standartlarının beş katı daha düşük bir minimum çekim gereksinimi sunar; gümüş için sadece 200 ons ve altın için 100 gramdan başlar.

Ayrıca, metalleri teslim almanın maliyeti sektördeki en düşük seviyeler arasındadır. Kullanıcılarımızdan biri, 200 onsluk bir gümüş külçesini satın alıp geri aldığında toplam maliyetin spot fiyatın %8 üzerinde olduğunu hesapladı; bu, sektörde olağanüstü bir fiyatlandırmadır.

İşletme müşterilerine sunulan bazı beyaz etiketli çözümler nelerdir?

Kinesis teknolojisi, hem işletmeler hem de finans kurumları tarafından çeşitli şekillerde kullanılabilir; organizasyonun neyi başarmak istediğine bağlıdır.

Müşterilerimizin yenilikçi finans ve ticaret teknolojilerini kullanmasını sağlayan özel uygulamalar tasarlar ve geliştiririz. Dijital altın ve gümüşü sınırsız likiditeyle satın alma, tasarruf etme ve gönderme yeteneği sayesinde, işletmeler ve kurumlar finans ve ödeme altyapılarında verimliliği büyük ölçüde artırabilir, işlem hızını yükseltebilir ve maliyetleri düşürebilir.

Özellikle gurur duyduğum bir proje, Endonezya’da PTPOS ile yürüttüğümüz devlet destekli projedir. Bu, şimdiye kadar oluşturulan ilk altına dayalı şeriat uyumlu finans altyapısıdır ve ekonomik tarihteki en büyük kamu‑özel ortaklıklarından biridir.

Kinesis destekli PosGo Şeriat dijital platformu, bir mobil telefonu ve interneti olan tüm Endonezya vatandaşlarının düşük maliyetli, verimli finansal hizmetlere erişmesini sağlar. Endonezya’nın 270 milyon nüfusunun %80’i banka dışı veya banka hizmetlerinden yoksundur. Aynı zamanda %80’den fazlası akıllı telefon kullanıcısıdır. Akıllı telefon üzerinden temel bankacılık ve ödeme hizmetleri sunma fırsatı açıktı.

Özellikle, Kinesis’in altına dayalı yapısı şeriat uyumlu olmasını sağlar. PosGo platformu, Endonezya’nın ağırlıklı olarak İslami nüfusunun borç ve faizsiz altın külçesiyle servetlerini yönetmelerine, ticaret yapmalarına, tasarruf etmelerine ve işlem yapmalarına olanak tanır; mobil cihaz üzerinden. Finans sisteminden dışlanmış olan banka dışı vatandaşlar artık geleceği için güvenli bir şekilde birikim yapabilir ve düşük maliyetli, anlık, mobil sınır ötesi ödemeler kullanabilir; bu da vatandaşları yerel para transferi sağlayıcılarının yüksek ücretlerinden ve çarpık döviz kurlarından kurtarır.

Bu proje, Kinesis teknolojisinin ulusal düzeyde gerçek dünyada bireyler ve toplum için nasıl fayda sağlayabileceğini gösteriyor. Teknoloji, Endonezya genelinde hükümet tarafından yürütülen hizmetlerin bir dizi alanında uygulanacak ve vatandaşların kamu hizmetleri, ulaşım, sağlık ve kredi hizmetleri deneyimini iyileştirecek.

Kinesis hakkında paylaşmak istediğiniz başka bir şey var mı?

Getiri sağlayan, dijital, fiziksel altına dayalı bir para sisteminin icadı daha uygun bir zaman olamazdı. Günümüz ekonomik iklimi öngörülemez; enflasyon yükselmeye başladı ve geleneksel varlıklarda çok fazla risk var.

Kinesis Money, bireylerin servetlerini korumaları için bir sığınaktır ve daha adil ve daha istikrarlı bir para biçimini mümkün kılar; aynı zamanda sürdürülebilir büyümeyi teşvik eder. Sistem, gerçek ekonomide somut bir varlığı kullanarak, finans sistemine istikrarlı, borçsuz bir değer deposu pompalarken, katılan herkese getiri sunar. Sürekli değer sağlayarak istikrarlı bir büyüme tasarlamıştır; bu da borçsuz ekonomik büyüme sağlar ve bu benim için heyecan verici bir perspektiftir.

Borç temelli ekonomiden uzaklaşan bir hareketin artacağını düşünüyorum; bu, altını bir para birimi olarak kullanmanın sağladığı şeydir. Şu anda küresel finans sisteminin tam olarak ihtiyacı olan şey budur.

Detaylı yanıtlarınız ve Kinesis platformunun avantajlarını bizimle paylaştığınız için teşekkür ederiz. Daha fazla bilgi edinmek isteyen okuyucular Kinesis Money sitesini ziyaret etmelidir.