Hisse Nasıl Alınır – Hisse Senedi Piyasasına Yatırım Yapmak için Adım Adım Kılavuz

Hisse senedi yatırımı, ortalama bir kişinin ekonomideki büyümeye katılmasının en erişilebilir yoludur. 100 yıldan fazla bir süredir, hisse senedi piyasası, tahvil, emtia ve gayrimenkul gibi diğer varlık sınıflarını geride bırakmıştır. Evet, yatırımcılara açık binlerce hisse senedi vardır ve yatırım karmaşık olabilir – ancak gerçekten karmaşık olmak zorunda değildir. Yatırım yapmak için çok basit yollar vardır ve nispeten az sermayeyle başlayabilirsiniz. Hisse senedi satın almak düşüncesi sizi ürkütüyorsa, aşağıdaki adım adım süreç size başlamanıza yardımcı olacaktır.

1. Yatırım stratejinizi belirleyin

İlk adım, bir yatırım stratejisi belirlemektir, çünkü bu, ihtiyaçlarınıza uygun en iyi aracı kurumunu seçmenize yardımcı olacaktır. Elle tutulan bir yaklaşım planı yapmayı, pasif veya değer yatırımı gibi planlar yapmayı düşünüyorsanız, çok fazla işlem yapmayacaksınız, bu nedenle ödeyeceğiniz komisyon hesabınız üzerinde büyük bir etkiye sahip olmayacak. Ayrıca işlemleri gerçekleştirmek için çok gelişmiş bir platforma ihtiyacınız olmayacak, ancak bazı araştırmalara erişiminiz olabilir.
Öte yandan, momentum veya büyüme yatırımı gibi elle tutulan bir yatırım tarzını benimsemeyi planlıyorsanız, daha sık işlem yapacaksınız ve işlem komisyonlarınız artacaktır. Bu nedenle, komisyon oranı bir aracı kurum seçerken önemli bir faktör olacaktır. Ayrıca, daha fazla özelliklere sahip bir platforma ve güncel araştırmalara erişiminize ihtiyacınız olabilir.
Ayrıca, yatırım ve ticaret arasında bir ayrım yapmak önemlidir. Yatırım yapıyorsanız, bir hissenin değerini, değerinin artıp artmayacağını ve hisse fiyatının değerinden ne kadar farklı olduğunu düşünürsünüz. Zaman çerçeveniz genellikle bir ila beş yıl arasındadır ve kısa vadeli fiyat hareketlerine tepki vermezsiniz.
Ticaret, kısa vadeli, arz ve talep ve fiyat hareketi ile ilgilidir. Tüccarlar daha kısa zaman çerçevelerine sahiptir, bunlar dakika ile aylar arasında değişebilir. Tüccarlar ayrıca kazançlarını artırmak için kaldıraç kullanma eğilimindedir.
Ticaret çok karlı olabilir, ancak daha yüksek risk taşır ve daha zaman alıcıdır. Aktif olarak ticaret yapmayı planlıyorsanız, marj hesabı veya türevlere erişim sağlayan bir aracı kurum seçmek isteyebilirsiniz.

2. Bir aracı kurum seçin

Bir listede yer alan şirketin hisselerini satın almak için, bir aracı kurum hesabına ihtiyacınız olacaktır. Söz konusu olan, diğer yollarla hisse senedi satın almanın mümkün olmasıdır, ancak bir aracı kurumda bir ticaret hesabına sahip olmak çok daha kolaydır. Aracı kurumlar, borsaların üyeleri olan ve sizin satın alma emrinizi başka bir aracı kurumun müşterisinden gelen satma emri ile eşleştireceği borsaya gönderen firmalardır. Aracı kurumlar ayrıca işlemin eşleştirilmesinden sonra ticareti sonuçlandırmaktan da sorumludur.
Bu gün ve yaşta, online aracı kurumlar neredeyse her zaman tercih ediliyor. Komisyonlar daha düşük ve bazı durumlarda ücretsizdir ve online ticaret platformları siparişleriniz üzerinde size çok fazla kontrol sağlar. Daha fazla ödeme yapmaya hazır olduğunuz takdirde, tam hizmet sunan bir aracı kurumla hesap açabilir ve telefon üzerinden sipariş verebilir ve tavsiye isteyebilirsiniz.
Birkaç aracı kurum, şimdi komisyonsuz hesaplar sunuyor, ancak hesapları korumak için diğer ücretleri ödemeniz gerekebilir.
Bir aracı kurum seçerken, komisyonlar ve diğer ücretler, platform, araçlar ve araştırma sunmaları ve bekleyebileceğiniz destek seviyesi hakkında düşünmelisiniz. Her aracı kurum hakkında birkaç bağımsız inceleme bulun ve güçlü ve zayıf yanlarını öğrenin. Ardından, ihtiyaçlarınıza uygun doğru aracı kuruma karar verebilmelisiniz.
Aşağıdaki yargı bölgelerindeki en iyi hisse senedi aracı kurumlarını öneriyoruz:

• Avustralya Hisse Senedi Aracı Kurumları
• Kanada Hisse Senedi Aracı Kurumları
• İngiltere Hisse Senedi Aracı Kurumları
• ABD Hisse Senedi Aracı Kurumları

3. Hesabınızı açın ve finanse edin

Bir aracı kurum seçtikten sonra, bir hesap açmanız gerekir. Çoğu aracı kurum bu işlemi mümkün olduğunca kolaylaştırır. Birkaç kişisel ayrıntı ve kim olduğunuzu kanıtlamak için birkaç belge vermeniz gerekir. Tüm süreç birkaç dakikadan fazla sürmemelidir.
Hesabınız onaylandıktan ve doğrulandıktan sonra, onu finanse edebilirsiniz. Bir telgraf transfarı, ticaret hesabınıza para aktarmak için genellikle en hızlı yoldur, ancak hesabınızı çek ile de finanse edebilirsiniz.

4. Ticaret platformunu kullanmayı öğrenin

Tipik olarak, bir online aracı kurum size bir demo hesap açma izni verecektir. Bu, içinde kurgusal para bulunan bir hesaptır, ancak canlı fiyatlar ve canlı bir hesapla aynı tüm araçlara erişim vardır.
Demo hesapların ana nedeni, aktif tüccarlar için ticaret uygulamalarına opportunity sağlamaktır, ayrıca platformu tanımak için size bir fırsat verir. Sipariş girişini uygulayabilir, bir izleme listesi oluşturabilir ve gelecekte kullanmak istediğiniz araçları öğrenebilirsiniz.
Sipariş girişi yaptığınızda, gerçekten demo hesabınıza giriş yaptığınızdan ve canlı hesabınıza değil, emin olun.
Başlamadan önce, aşağıdaki terimlerin sıkça karşılaşıldığını bilmelisiniz:

• Talep – Bir talepte bulunmak, hisse senedi satın alma emridir.
• Talep Fiyatı – En yüksek talebin fiyatı, piyasa talep fiyatıdır.
• Arz – Hisse senedi satma emri, bir arzdır. Bir arzın fiyatı, teklif fiyatıdır.
• Teşvik Fiyatı – En düşük arz/teklifin fiyatı, piyasa teşvik fiyatıdır.
• Spread – spread, piyasa talep ve arz fiyatı arasındaki fark, ayrıca ‘talep-teklif spread’ olarak da bilinir. Talep ve teklif fiyatları ayrıca ‘çift’ olarak da bilinir.
• Piyasa Emri – Bir piyasa emri, derhal geçerli piyasa fiyatında gerçekleştirilir. Bir satın alma emri, teklif fiyatında gerçekleştirilirken, bir satış emri talep fiyatında gerçekleştirilir.
• Limit Emri – bir limit emri, belirli bir fiyata veya limite sahip bir hisse senedi satın alma veya satma emridir. Limit emirleri, piyasadaki eşleşen bir emir olduğunda gerçekleştirilir.
• Dur-Kaybet Emri – Bir dur-kaybet emri, fiyatın belirli bir seviyeyi geçmesi durumunda gerçekleştirilir. Bir hisse senedi satın alırsanız, fiyatın belirli bir fiyatın altına düşmesi durumunda satmak için bir dur-kaybet emri girebilirsiniz. Bu, kayıpları sınırlamak için yapılır.
• GTC – İptal Edilene Kadar emirleri, iptal edilene kadar piyasadaki emir olarak kalır.
• GFD – Gün İçin emirleri, ticaret gününün geri kalanında piyasadaki emir olarak kalır.
• FOK – Tamamlan veya İptal Et emirleri, derhal doldurulmazsa otomatik olarak iptal edilir.

5. Hisse senedi izleme listesi oluşturun

Bir izleme listesi, hisse senetleri veya diğer menkul kıymetlerin listesidir – ya canlı fiyatlar ya da günlük kapanış fiyatları ile birlikte. Tüm online aracı kurumlar size bir izleme listesi oluşturma olanağı sağlar. Fiyata ek olarak, izleme listenize hacim, talep fiyatı, teklif fiyatı ve günlük fiyat değişimi gibi sütunlar ekleyebilirsiniz.
Ayrıca, her bir hissenin performansını genel piyasa performansıyla karşılaştırmak için izleme listenize birkaç endeks eklemelisiniz. İzlenecek önemli endeksler, S&P 500 ve Nasdaq 100’dir. İzleme listenize endeks itself ekleyemezseniz, endeksi izleyen bir ETF ekleyebilirsiniz. SPY (S&P 500) ve QQQ (Nasdaq 100) ETF’lerinin performansı, izledikleri endekslerin performansı ile neredeyse aynı olacaktır.
İzleme listenizdeki hisse senetleri, takip edeceğiniz ve daha fazla bilgi edineceğiniz hisse senetleridir, ancak mutlaka satın alacağınız hisse senetleri değildir. Sevdiğiniz ve takdir ettiğiniz şirketlerle başlayın – çünkü bu şirketleri muhtemelen biraz tanıyorsunuzdur.
Bir avuç hisse senedi ile bir izleme listesi oluşturduktan sonra, onların performansını piyasa performansıyla karşılaştırabilirsiniz. Ayrıca şirketlerin nasıl gittiğini ve gelirlerinin büyüp büyümediğini, benzer şirketlerle karşılaştırıldığında karlı olup olmadığını öğrenmeye başlayabilirsiniz. Araştırma yaparken, muhtemelen başka araştırmaya değer hisse senetleri ile karşılaşacaksınız ve onları da izleme listenize ekleyebilirsiniz.
Eğer bireysel hisse senetlerini seçmekte tereddüt ediyorsanız, ETF’leri düşünebilirsiniz. Bir ETF, veya borsada işlem gören fon, bir hisse senedi gibi işlem gören hisse senedi sepetidir. ETF’ler hakkında ihtiyacınız olan her şeyi ETF’ler hakkında makalelerimizden öğrenebilirsiniz.

6. Her hisse senedi için ne kadar ayıracağınızı belirleyin

Yatırımcılar risk aldıkları için ödüllendirilir, ancak bu risk yönetilmelidir. Ne kadar araştırma yaparsanız yapın, geleceği asla kesin olarak bilemezsiniz. Riski yönetmek için atabileceğiniz en önemli adım, bir kötü yatırımın tüm portföyünüzü yok etmemesini sağlamaktır. Yatırımınızı bir hisse senedi portföyü boyunca diversify etmek, tüm yumurtalarınızı bir sepete koymamakla eşdeğerdir.
Her hisse senedi için portföyünüzü ayırmanız için kullanabileceğiniz iki kural vardır. Birincisi, iyi diversify edilmiş bir portföyün en az 15 ila 20 hisse senedi içermesi gerekir. Bu, hesabınızın %6.7’sinden fazlasını her bir hisse senedi için ayırmamalısınız demektir.
İkinci kural, her bir hisse senedi için %2’den fazla risk almamalısınız. Bu, bir hisse senedinin değerinin %20’sini kaybetmeye hazır olduğunuz anlamına gelir, bu nedenle o hisse senedi için portföyünüzün %10’unu aşmamalısınız (portföyünüzün %20’si %10’u oluşturur). Bu yaklaşım, stop-loss kullanan aktif tüccarlar için daha uygundur.
Riski daha da azaltmak için, yatırımlarınızı birkaç farklı sektöre yayabilirsiniz. Her bir sektördeki hisse senetleri genellikle yüksek oranda ilişkilidir, bu nedenle tüm hisse senetleriniz aynı sektörden ise riskiniz daha yüksektir. Daha basit bir diversifikasyon yöntemi, portföyünüzün büyük kısmını bir ETF’ye yatırım yapmaktır. Bu şekilde, riskinizi tüm piyasa boyunca dağıtırsınız. Hala bireysel hisse senetlerine yatırım yapabilirsiniz, ancak ETF’ye yatırım yaparak riskinizi azaltırsınız.

7. Hangi hisse senetlerini satın alacağınızı ve ne zaman satın alacağınızı belirleyin

Şimdiye kadar, gelecekte sahip olmak isteyebileceğiniz hisse senetlerini iyi bir fikriniz olmalıdır. Bu hisse senetlerini satın almaya acele etmemelisiniz, bunun yerine bir plan oluşturmalısınız. Planınız, hisse senedi satın alma nedenlerinize ve zaman çerçevenize dayanmalıdır.
Genel olarak, üç yaklaşım kullanabilirsiniz:

• Blue-chip hisse senetlerinde uzun vadeli yatırımlar

Blue-chip hisse senetleri, uzun bir geçmişe ve nispeten öngörülebilir kazançlara sahip, çok yüksek kaliteli şirketlerin hisse senetleridir. Genellikle endüstrilerinde liderlerdir ve ayırt edici bir rekabet avantajına sahiptirler. Bu hisse senetlerinin fiyatları genellikle her yıl çok fazla artmaz, ancak uzun vadede bileşik olarak artar. Blue-chip hisse senetlerini satın almak, 10 yıldan fazla bir süre için uzun vadeli bir taahhüt olmalıdır.

Blue-chip hisse senetlerini uzun süre tutmak için satın alıyorsanız, girişinizi zamanlamak için çok fazla şey kazanamazsınız. Bir defada satın almaktan ziyade birkaç ay boyunca satın almayı erteleyebilirsiniz, ancak nihai hedefiniz hisse senedini uzun süre tutmaktır ve giriş fiyatınızı fazla düşünmemelisiniz.

• Büyüme hisse senetlerinde ve momentum hisse senetlerinde satın alma

Kısa vadeli dönemlerde en çok değer kazanan hisse senetleri, hızlı büyüyen şirketlerin hisse senetleridir. Çoğu zaman, fiyat momentumu alone daha fazla alıcı çekecek ve momentum devam edecektir. Bu tür hisse senetlerini satın almak, daha elle tutulan bir yaklaşım gerektirir, çünkü momentumun sonsuza kadar devam etmesi muhtemel değildir. Fiyat çok yüksekse, uzun vadeli getiri muhtemelen çok iyi olmayacak ve hisse senedi fiyatı önemli ölçüde düşebilir.

Büyüme ve momentum hisse senetlerini satın alıyorsanız, şirketin kazanç büyümesi, değerleme ve hisse senedinin fiyat momentumunu değerlendirmelisiniz. Çoğu zaman, fiyat already bir uptrend’deyken hisse senedini satın almanız gerekir. Fiyat artmayı durdurursa, şirketin büyümesi ve değerlemesine dikkat ederek yatırımınızı devam ettirip ettirmeyeceğinize karar vermelisiniz.

• Hisse senedi fiyatı düştükten sonra satın alma

Çoğu hisse senedi için en iyi satın alma zamanı, bir piyasa çökmesi veya keskin bir düzeltme之后dır. Bu, tüm piyasanın ‘indirimde’ olduğu zamandır. İyi bir iş modeline ve fazla borca sahip olmayan herhangi bir şirketin hisselerini satın almak için en iyi zamandır.

Bireysel hisse senetleri de, yatırımcılar tarafından gözden düşerse ve hisse senedi fiyatı önemli ölçüde düşerse bir fırsat sunabilir. Ancak her hisse senedi iyileşmez, bu nedenle şirketin uzun vadeli perspektifini dikkatlice değerlendirmelisiniz. Fiyat stabilize olana kadar satın almaya beklemekte fayda vardır – fiyatlar düşebilir.

Aslında bir hisse senedi satın almadan önce, çıkma kriterlerinizi de belirlemelisiniz. Hisse senedini satın almadan önce bir planınız olmalıdır, böylece daha sonra acele kararlar vermezsiniz.
Çıkma kriterleriniz, hisse senedini satın alma nedenlerinizle de ilgili olmalıdır. Eğer momentum nedeniyle satın alıyorsanız, momentum durursa çıkabilirsiniz. Ancak, şirketin temel değerlerine dayanarak satın alıyorsanız, sadece fiyat hareketi nedeniyle değil, temel değerlerin değişmesi nedeniyle satmalısınız.

8. İlk satın alma emrinizi girin

Bir süre sonra, bir hisse senedi tüm yatırım kriterlerinizi karşılayacaktır ve ilk yatırımınızı yapma zamanı gelecektir. İlk olarak, satın alacağınız hisse senedi sayısını hesaplayın. already her hisse senedi için ne kadar ayırmaya karar verdiğiniz için, sadece bu miktarı hisse senedi fiyatına bölmeniz gerekir. Dolar miktarını dolar fiyatına, sent fiyatına değil, bölündüğünden emin olun.
Satın alma emrinizi girmeden önce, bir limit emri mi yoksa piyasa emri mi kullanacağınızı karar vermelisiniz. Genellikle, bir limit emri daha güvenlidir. Bir piyasa emri, talepte bulunulan spread genişlemesi durumunda fazla ödeme yapmanıza neden olabilir. Ancak, piyasa çok hızlı ilerliyorsa, bir piyasa emri daha uygun olabilir.
Satın alma emriniz için makul bir fiyat belirleyin, son birkaç gün ve gün için ticaret aralığını dikkate alın. Bu, emriniz için limit fiyatı olacaktır. Çoğu durumda, limitiniz, emrinizin %80’inin doldurulacağı bir fiyat olacaktır.
Daha yüksek bir limit fiyatı, emrinizin doldurulma şansını artırır – ancak karınızı azaltır.
Daha düşük bir limit fiyatı, emrinizin doldurulma şansını azaltır – ve bu, daha yüksek bir fiyata ödemek zorunda kalmanıza neden olabilir. Ancak, zaman çerçeveniz kısaysa ve hızlı bir kar elde etmek istiyorsanız, daha düşük bir fiyat hedeflemelisiniz.
Artık ilk hisse senedinizi satın aldığınıza göre, pozisyonu satın alma kriterlerinize göre yönetmelisiniz. Fiyat düştüğünde kararınızı sorgulayabilirsiniz. Ayrıca, fiyat yükselip kar elde ettiğinizde satmak isteyebilirsiniz. Uzun vadeli planınıza dikkat edin ve ona bağlı kalın – fiyat her gün yükselebilir veya düşebilir, ancak buna göre hareket etmeniz gerekmez.

Sonuç

Artık ilk hisse senedinizi satın aldığınıza göre, portföyünüze yavaş yavaş yeni hisse senetleri eklemeye devam edebilirsiniz. Acele etmemelisiniz – yatırım uzun vadeli bir oyundur. Ayrıca, yatırım ve hisse senetleri hakkında mümkün olduğunca çok şey öğrenmeye ve okumaya devam etmelisiniz. ETF’ler ve blue-chip hisse senetleriyle başlayın ve daha sonra biraz daha riskli hisse senetlerine geçin. Uzun vadeli planınıza dikkat edin ve acele kararlar vermemeye çalışın – piyasa sabırlı yatırımcılara ödül verir.