Investera i aktier
Hur tjäna pengar på lager
Securities.io har rigorösa redaktionella standarder och kan få ersättning från granskade länkar. Vi är inte en registrerad investeringsrådgivare och detta är inte investeringsrådgivning. Vänligen se vår anknytning till anknytning.
Även om det inte finns en magisk formel för att tjäna pengar på aktiemarknaden, finns det få sätt att sätta oddsen till din fördel. Nyckeln är att vara realistisk om din kunskapsnivå och den tid du har att ägna åt investeringar.
Passiv investering
Det enklaste sättet att tjäna pengar på aktiemarknaden är genom att investera passivt med ETF. Detta gör att du kan tjäna samma avkastning som ett index över aktierna i de största börsbolagen.
Under de senaste hundra åren har aktiemarknaden konsekvent presterat bättre än andra tillgångsklasser som obligationer, fastigheter och ädelmetaller. Samtidigt har de flesta investeringsfonder underpresterat breda börsindex. När vi talar om ett brett aktiemarknadsindex syftar vi på index som S&P500 som inkluderar de mest värdefulla börsbolagen på en marknad.
Så att investera i en ETF som följer ett marknadsindex innebär att du tjänar samma avkastning som indexet så att du redan ligger före de flesta aktivt förvaltade fonder. Det betyder också att du är investerad i den tillgångsklass som konsekvent har presterat bättre på lång sikt. Även relativt blygsam avkastning kan förvärras avsevärt under en tillräckligt lång period. ETF:er är också mycket billigare att äga än nästan alla andra typer av finansiell produkt.
Att förbättra prestandan för en marknads-ETF är möjligt men kräver att du tar lite mer risk. Ett sätt att förbättra prestandan för en ETF-portfölj är genom att lägga till fonder som spårar de snabbare växande sektorerna som teknik och diskretionära konsumentföretag.
Köp och håll investeringar
Termen passiv investering används vanligtvis för att hänvisa till investeringar i ETF:er eller indexfonder. Passiv investering innebär också att man håller fonderna under lång tid, utan att göra några förändringar. Köp och håll investeringar är mycket lika.
Innan passiva investeringar uppstod, termen köpa och behålla investeringar användes för att hänvisa till att köpa enskilda aktier och sedan hålla dem på obestämd tid. Till stor del är det så här Warren Buffet har tjänat pengar, även om det finns lite mer i vad han gör.
Det är svårare att mäta effektiviteten av att köpa och behålla investeringar eftersom dess framgång eller misslyckande uppenbarligen beror på de aktier som väljs ut. Men det finns en stor fördel med denna strategi. Investerare saboterar ofta sin egen prestation genom att köpa och sälja aktier och försöka tajma marknaden. I många fall skulle de tjäna mer genom att helt enkelt köpa och hålla aktier, förutsatt att de inte börjar med hemska aktieval. Lösningen är att äga en hel del olika aktier och att hålla sig till aktier med bra affärsmodeller, konkurrensfördelar och starkt ledarskap.
Avancerade sätt att tjäna pengar på aktiemarknaden
Passiv investering är inte på något sätt det enda sättet att tjäna pengar på aktier eller det bästa sättet. Det finns många mer komplexa metoder, men de kräver mer tid och kunskap, och vanligtvis mer risk. Här är några av de vanligaste sätten att investera (och i vissa fall handel).
Fonder och aktivt förvaltade ETF:er
Medan majoriteten av aktivt förvaltade fonder – både ETF:er och fonder – inte överträffar marknaden när kostnaderna beaktas, gör vissa det. Många mycket framgångsrika investerare flyttar pengar mellan olika fonder för att försöka slå marknaden. Detta kräver dock mycket forskning.
Frestelsen är att jaga prestanda genom att investera i de fonder som har presterat bra under den senaste tiden. Detta slår dock ofta tillbaka och investerare köper högt och säljer lågt. Tricket är att hitta de fonder som sannolikt kommer att prestera bra i framtiden, oavsett tidigare resultat.
Värdeinvestering
En värdeinvesterare köper en aktie om de tror att priset en aktie handlas till är väsentligt under dess inneboende värde. Detta är värdet av bolagets tillgångar dividerat med antalet aktier som det har emitterat och representerar även bolagets likvidationsvärde.
Att köpa en aktie under dess värde ger dig en säkerhetsmarginal och du kanske kan gå med vinst utan att företaget växer överhuvudtaget.
Du har alltså en begränsad baksida, med en stor potentiell uppsida om aktiekursen återhämtar sig. Värdeinvesteringar kräver en mycket god förståelse för företagets bokslut och bokslut.
Tillväxtinvesteringar
Tillväxtinvesteringar handlar om vinsttillväxt och potentialen för vinsttillväxt. För att ett företag ska öka sin vinst måste det antingen öka försäljningen, eller så måste det utöka sin vinstmarginal. Försäljningstillväxten är lättast när hela marknaden för dess produkt växer – annars måste företaget öka sin marknadsandel. Marginaltillväxt beror ofta på effekten av stordriftsfördelar, eftersom fasta kostnader växer långsammare än försäljningen.
Utmaningen för investerare är att priset på tillväxtaktier vanligtvis speglar en viss framtida tillväxt. Om tillväxten gör en besvikelse i framtiden kan aktiekursen framstå som överdrivet dyr och falla. Ändå har tillväxtinvesteringar varit anmärkningsvärt framgångsrika under de senaste två decennierna, särskilt inom tekniksektorn, som inkluderar företag som Apple, Amazon och Facebook. Den andra sektorn med bra tillväxtföretag är den diskretionära konsumentsektorn, med sådana som Starbucks och Nike.
Utdelningsinvestering
Om du är mer intresserad av att bygga en inkomstström än av kapitaltillväxt är utdelningsinvesteringar ett annat alternativ. Företag betalar utdelning för att dela ut vinst till sina aktieägare. De företag som ger utdelning tenderar att vara mer mogna och ha goda vinstmarginaler.
Det finns ofta en frestelse att köpa de aktier som har högst avkastning. Men den viktigaste faktorn är faktiskt utdelningens hållbarhet. Om ett företag inte kan hålla utdelningen uppe kommer aktiekursen troligen att kollapsa, och du kommer att förlora mycket mer än din utdelning. De bästa utdelningsaktierna är de som lätt har råd att fortsätta att höja sin utdelning.
Kort försäljning
Ja, du kan tjäna pengar när aktiekurserna faller. Det kan du göra genom blankning som går ut på att låna aktier (som du betalar en avgift för) och sälja dem. När aktiekursen faller kan du sedan köpa tillbaka aktierna och lämna tillbaka dem till långivaren.
Att kortsluta aktier är en avancerad strategi och måste hanteras med försiktighet. Om alltför många handlare har korta aktier, är det stor sannolikhet att priset "pressas" högre. Kom ihåg att för en kort position är den potentiella förlusten obegränsad.
Parhandel
blankning gör att långa och korta positioner kan kombineras. Det betyder att du kan köpa en aktie som du förväntar dig att prestera bra, och blanka en aktie som du förväntar dig att prestera sämre. Fördelen med denna strategi är att positionen är säkrad mot en generell marknadskorrigering.
Välj en aktiemäklare
Det första steget på din resa bör vara att välja en aktiemäklare.
Vi rekommenderar de bästa aktiemäklarna i följande jurisdiktioner:
Slutsats
Var och en av investeringsmetoderna som listas här kräver olika nivåer av kunskap, skicklighet, riskaptit, tid och tålamod. Att hitta rätt tillvägagångssätt innebär att hitta en investeringsstil som passar din kunskapsnivå, personlighet, schema och ekonomiska situation. Passiv investering är det bästa stället att börja.
