Hur man investerar i S&P 500

S&P 500 (Standard & Poor’s 500) är ett marknadsvärdesviktat index över de 500 största publikt handlade aktierna på den amerikanska aktiemarknaden. S&P 500 är ett av de ledande referensindexen som används för att mäta den amerikanska aktiemarknadens prestation.

Andra kända aktieindex är Dow Jones Industrial Average (vanligtvis kallat Dow) – ett blue-chip-index som består av 30 aktier – och Nasdaq Composite. Av alla index anses S&P 500 vara det mest diversifierade och bästa representativa för det amerikanska aktiemarknadens tillstånd eftersom det inkluderar stora bolag från ett brett spektrum av sektorer. S&P 500 representerar cirka 80 % av värdet på den amerikanska aktiemarknaden.

Hur startade S&P 500?

Standard Statistics Company skapade det första aktieindexet 1923, bestående av aktierna i 233 företag; indexet beräknades varje vecka. År 1941 blev Standard Statistics Company till Standard & Poor’s. Den 4 mars 1957 utökades indexet för att inkludera aktierna i 500 företag; S&P 500 Stock Composite Index skapades.

Vilka företag ingår i S&P 500?

Vissa kvantitativa kriterier som ett företag måste uppfylla innan det kan listas i S&P 500 inkluderar att uppfylla ett minimikrav på marknadsvärde, att minst 50 % av dess aktier är tillgängliga för offentlig handel, samt att ha en BBB‑ eller högre investeringsgrad kreditbetyg. Företag måste ha fyra på varandra följande kvartal med positiv vinst för att övervägas för en plats i S&P 500.

Indexkommittén på Standard and Poor’s beaktar även bransch- och sektorrepræsentationen av företagen i indexet när de fattar beslut om inkludering; detta skapar en mycket diversifierad portfölj.

Några av de största företagen i S&P 500 inkluderar Apple Inc. (AAPL ), Microsoft Corporation (MSFT ), Amazon.com, Inc. (AMZN ), Alphabet Inc. (GOOG ), Facebook, Inc., Berkshire Hathaway Inc. (BRK-B ), Visa Inc. (V ), Proctor & Gamble Co, Johnson & Johnson och Coca-Cola (CCC3.DE ) Co.

Endast USA‑baserade företag med publikt handlade aktier ingår i S&P 500.

Hur man investerar i S&P 500

Det finns mer att göra än bara att investera i S&P 500; det går bortom direkt köp och handel med aktier. Det finns inget sätt att direkt investera i S&P 500 eller något annat index eftersom de bara är ett mått på prestationen hos deras underliggande aktier. Däremot erbjuder indexfonder och börshandlade fonder (ETF) ett sätt att investera i index. Dessa fonder (indexfonder och ETF) speglar prestationen för specifika index; därför är investering i dem som att investera i ett index.

Indexfonder och ETF

En indexfond (även känd som en index tracker) är en typ av fond som följer ett referensindex. En indexfond speglar sammansättningen och prestationen för ett index. Indexfonder är en passiv investeringsform; deras aktier handlas inte ofta, därför är förvaltningsavgifterna för indexfonder generellt lägre. Vissa indexfonder följer alla värdepapper (aktier och obligationer) i ett index; medan andra investerar endast i utvalda värdepapper i det index de följer.

Vanguard First Index Investment Trust lanserades 1976 av Jack Bogle, grundaren av Vanguard. Det var den första amerikanska indexfonden som var tillgänglig för privatpersoner; indexfonden följde S&P 500-indexet.

ETF:er liknar indexfonder eftersom de båda följer index, ger ett enkelt sätt för investerare att diversifiera sina portföljer och använder liknande investeringsstrategier.

Vissa viktiga skillnader mellan indexfonder och ETF:er är: ETF:er handlas aktivt, medan indexfonder endast handlas en gång dagligen vid marknadens stängning. ETF:er, som namnet antyder, handlas på börsen, medan indexfonder inte handlas på börser. Eftersom ETF:er handlas på börser tenderar de att vara mer likvida än indexfonder.

Det finns sektorsspecifika indexfonder och ETF:er. Till exempel spårar Vanguard Information Technology ETF (VGT.IV) prestationen för ett index som mäter avkastningen på aktier i tekniksektorn. Aktier från teknikföretag som Microsoft, Apple, NVIDIA (NVDA ) och Visa ingår i VGT.IV ETF.

Vanguard REIT Index Fund följer MSCI US REIT Index, ett index som spårar inhemska aktiefastighetsinvesteringsfonder. Vanguard Health Care Index Fund Admiral Shares (VHCIX) ger exponering mot hälsosektorn på den amerikanska aktiemarknaden.

En utförlig Securities.io-artikel som ytterligare belyser likheterna och skillnaderna mellan indexfonder och ETF:er kan hittas här.

S&P 500 indexfonder eller ETF

Indexfonder och ETF kan köpas direkt från ett ömsesidig fondbolag eller en ETF-mäklare.

Some well-known index funds and ETFs that track the S&P 500 include

• Fidelity 500 Index Fund (FXAIX): En lågkostnadsindexfond, utfärdad av Fidelity med en kostnadsprocent på 0,015 %. År 2021 var den totala avkastningen för FXAIX 28,69 %.

• Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX): Är också en relativt lågkostnadsindexfond med en kostnadsprocent på 0,02 %. Dess avkastning 2021 var 28,66 %. SWPPX utfärdas av Charles Schwab.

• Vanguard 500 Index Fund (VFAIX): Den ursprungliga indexfonden som följer S&P 500. VFAIX har över 700 miljarder dollar i förvaltade tillgångar. Dess avkastning 2021 var 28,66 %.

• SPDR S&P 500 ETF (SPY): En av de mest likvida och lätt handlade S&P 500-indexbaserade ETF:erna, utfärdad av State Street (STT ). Den har en kostnadsprocent på 0,09 %, så den är inte en mycket lågkostnads-ETF. Dess årliga avkastning för 2022 var 28,52 %.

Indexfonder och ETF som följer samma index har inte mycket skillnad i deras procentuella avkastning. Kostnadsprocenten för indexfonder och ETF är den totala årliga kostnaden som betalas till fondförvaltaren av investerare. Kostnadsprocenter över 1,5 % anses höga och ogynnsamma.

ETF-mäklare såsom Fidelity Investments, TD Ameritrade och IBKR är några av de välkända nätmäklarna som erbjuder indexbaserade ETF.