Hva er DeFi Yield Farming? – En lettfattelig guide for nybegynnere

Introduksjonen av DeFi-sektoren har medført mye hype rundt dens nye produkter og funksjoner. En av disse funksjonene som har blitt vanlig i bransjen er DeFi Yield Farming. Denne unike protokollen gjør det mulig for nye brukere å tjene passiv inntekt med svært liten forståelse av markedssituasjonen og kryptovalutaer generelt. Av disse grunnene er DeFi yield farming et av de raskest voksende kryptoinvesteringssektorene i markedet.

DeFi yield farming eller staking gjør det mulig for enkeltpersoner å tjene tokens i bytte for deres deltakelse i DeFi-applikasjoner. For øyeblikket kan brukere stake stablecoins, som Dai, USDT eller USD Coin, sammen med et uendelig antall plattformens styrings‑tokens. Det er også mulig å drive yield farming med kryptovalutaer som Ether, ettersom de fleste plattformer nå befinner seg på Ethereum‑blockchainen.

Hvilke problemer prøver DeFi Yield Farming å løse?

DeFi yield farming forsøker å rette opp noen få store problemer som plager markedet for øyeblikket. I hovedsak gir yield farming nye kryptobrukere et enklere alternativ for å tjene passiv inntekt. Sammenlignet med handel med kryptovalutaer krever yield farming mindre forståelse og innsats. På denne måten gir yield farming et sikrere alternativ til å handle kryptovalutaer uten erfaring.

COMPOUND

Hvordan fungerer DeFi Yield Farming

Hver plattform har sine egne tekniske detaljer når det gjelder sin yield farming‑strategi. Derfor må du investere litt tid for å forstå fordelene ved hver plattform, som låseperioder og avkastningsrater. Imidlertid krever den vanligste yield farming‑metoden generelt at du låser kryptovalutaen din i en likviditetspool‑smartkontrakt.

Avhengig av plattformen kan likviditetspoolen tjene flere formål. Likviditeten din kan låses i en offentlig pool som lar brukere låne midlene med renter. Disse rentene går også tilbake til fondet for å oppnå flere belønninger. Til slutt skaper denne strategien en lønnsom sirkel for erfarne investorer.

Det finnes også likviditetspooler som gir finansiering til prosjekter i markedet. I dette scenariet mottar du belønninger for å hjelpe til med å styrke et bestemt prosjekts likviditet. Dette er den mest vanlige typen yield farming for øyeblikket. Det var også den opprinnelige strategien som utviklerne i feltet hadde i tankene.

Fordeler med DeFi Yield Farming

Det er mange fordeler med DeFi yield farming. For det første får investorer tilgang til høyere avkastning med mindre innsats ved å bruke denne metoden. Tidlige investorer drar mest nytte fordi de tjener belønninger og profiterer på tokenens verdistigning under lanseringen. Vanligvis vil investorer ta disse gevinstene og reinvestere dem i andre DeFi‑prosjekter for å dyrke enda mer avkastning.

Interoperabilitet

Hele DeFi‑sektoren er bygget rundt interoperabilitet som gjør markedet svært allsidig. Noen plattformer tar din stakede krypto og flytter den automatisk fra plattform til plattform. All denne interoperabiliteten forbedrer investorers avkastning og gir flere alternativer for brukerne. Det er vanlig at erfarne investorer stabler protokoller for å utnytte fortjenesten ytterligere.

Historien til DeFi Yield Farming

Historien om yield farming begynner sommeren 2020. Det var da COMPOUND først introduserte tjenesten i markedet. COMPOUNDs strategi var å tilby brukerne en liten andel av transaksjonsgebyrene for å bidra med likviditet til en bestemt applikasjon. I dette tilfellet startet COMPOUND med pooler på Uniswap eller Balancer. Begge tjenestene viste seg å være svært vellykkede.

DeFi-likviditet låst via Coindesk

Denne suksessen førte til en bølge av kopieringsplattformer som kom inn i markedet. I tillegg kom noen høykvalitetsplattformer også inn i feltet og utvidet yield farming‑konseptet. Disse plattformene introduserte funksjoner som tilknyttet styring eller native tokens. Plattformene begynte også å belønne brukere med native tokens i stedet for ETH.

Avansert Yield Farming

På grunn av sektorens interoperabilitet og den raske introduksjonen av nye og spennende farming‑metoder, har det oppstått avanserte yield farming‑taktikker. Disse brukerne vil stake tokens i en kjede av protokoller for å generere maksimal avkastning. Disse avanserte staking‑metodene gir uovertruffen avkastning, men er svært komplekse for den gjennomsnittlige brukeren.

Risikoer ved DeFi Yield Farming

Yield farming er spennende, men medfører en rekke risikoer som man må vurdere før man investerer. I hovedsak, hvis du ønsker å tjene en stor belønning for dine farming‑innsats, må du sette inn en stor mengde startkapital. Dette øker din risikoeksponering.

Ren spekulasjon

I tillegg utgjør den svært volatile naturen til DeFi‑tokens en annen bekymring. De fleste DeFi‑investorer er rene spekulanter for øyeblikket. De har til hensikt å selge tokenen sin på et senere tidspunkt for å oppnå fortjeneste. Problemet med denne gruppen investorer er at de ofte viser usikre beslutninger.

Spekulative investorer er raske til å selge sine beholdninger under markedsnedganger. Disse salgene kan føre til en kjedereaksjon av andre investorer som følger etter. Til slutt ender du opp med et massivt salg som ødelegger plattformens verdi og etterlater investorer i lidelse.

Et perfekt eksempel på dette er da Hot Dog Swap opplevde store tap i år. I hendelsen falt markedet plutselig og etterlot investorer med tap. Spesielt dumpet Hotdog 99,9 % av verdien sin i løpet av bare noen timer etter lanseringen.

Kodingsrisikoer

Kodingsrisikoer er et annet problem som investorer bør vurdere. Mange av disse plattformene er ikke åpen kildekode. Det betyr at koden ikke er blitt vurdert av fellesskapet. Når et prosjekts team og underliggende smartkontrakt kode ikke kan verifiseres, øker risikonivået betydelig. DeFi‑sektoren vokser raskt, og utviklere starter stadig prosjekter fra bunnen av eller kopierer koden fra sine forgjengere. Tap oppstår når koden er utestet, ettersom feil og angrepsvektorer oppdages av brukere og hackere i stedet for utviklere.

Et perfekt eksempel på hvordan feilaktig koding kan koste investorer, oppsto med YAM Finance. En linje med dårlig kode forårsaket kaos for dette oppstartsselskapet. Spesielt så plattformen at dens nytte‑token steg til 57 millioner dollar i verdi på bare to dager på grunn av kodefeil. Denne veksten var en åpenbar kodefeil. Senere undersøkelser avdekket en mengde kode‑ og sikkerhetsproblemer med plattformen.

DeFi Yield Farming – Hva fremtiden bringer

DeFi‑sektoren ser ut til å være godt på vei til å befeste sin posisjon i markedet. Men, akkurat som ICO‑boomen i 2017, må investorer gjøre sin egen forskning (DYOR) før de begir seg inn i dette markedet. Hvis det gjøres riktig, er DeFi yield farming en flott måte å tjene gratis krypto på. Imidlertid vil din suksess avhenge direkte av din evne til å vurdere en plattforms gyldighet nøyaktig.