Daytrading – Alt du trenger å vite

Hvis du er god på det, kan daytrading være svært lukrativt. Du kan generere inntekt eller vokse kapital med en relativt liten konto. Det kan også være veldig spennende hvis du har riktig temperament. Og det er hemmeligheten bak daytrading – det passer en viss type personlighet. Det som følger er en introduksjon til daytrading og noen tips for å avgjøre om det kan være riktig for deg.

Hva er Daytrading?

Den enkle definisjonen av en daytrade er en handel som åpnes og lukkes på samme dag. Daytradere har ingen posisjoner når de logger av ved slutten av dagen og trenger ikke bekymre seg for overnatting.

Noen daytradere holder posisjoner i svært korte perioder – minutter eller til og med sekunder. Andre vil holde en handel til den enten når et gevinstmål eller et stop‑loss‑nivå. Og noen holder posisjonen helt til rett før markedet stenger hvis den er «i pengene».

Tidsbegrensningene i daytrading betyr at du kun kjøper eller selger et instrument hvis du er ganske sikker på at det vil gjøre det du tror det vil gjøre før dagen er omme. Dette betyr at tilbud og etterspørsel er de viktigste egenskapene i et marked. Fundamental analyse har begrenset verdi for daytradere, og de fleste bruker en form for teknisk analyse eller «tape reading».

Daytradere må kjenne sine valgte markeder intimt og forstå hvem de ulike aktørene i markedet er, hvordan de er posisjonert, og hvordan de sannsynligvis vil reagere på prisbevegelser.

Markeder for Daytrading

Daytrading er kun levedyktig i likvide markeder som er relativt billige å handle i. Det betyr lave kommisjonsrater og trange spreader. Tilgjengelighet av marginkontoer eller belånte instrumenter som futures er også nødvendig.  Dette er de populære markedene for daytradere:

Aksjer

Hvis du skal handle aksjer, er halve kampen å bestemme hvilke aksjer du skal handle. Den gjennomsnittlige aksjen beveger seg simpelthen ikke nok hver dag til å rettferdiggjøre intradag‑handel. De som daytrader aksjer pleier å spesialisere seg i en av tre grupper av aksjer.

For det første finnes det aksjer som er svært likvide og rimelig volatile de fleste dager. Dette er aksjer i selskaper som Amazon (AMZN ) og Tesla (TSLA ) som handles av tusenvis av daytradere hver dag, noe som øker volatiliteten og likviditeten.

For det andre spesialiserer noen tradere seg på «i spill»‑aksjer. En aksje er i spill når den er gjenstand for spekulasjon og nyheter, eller i dagene rett før eller etter resultatutgivelsen. En aksje kan være i spill i noen dager etter en nyhetsutgivelse, eller i måneder hvis den er mål for et oppkjøp eller er gjenstand for en pågående historie.

Den tredje gruppen, penny‑aksjer, vil vanligvis ikke kvalifisere som daytrading‑kandidater på grunn av deres lave likviditet. Imidlertid kan penny‑aksjer oppleve eksplosive intradag‑bevegelser når forholdene er riktige. Daytrading av penny‑aksjer er svært risikabelt, men noen tradere ser ut til å få det til.

Aksjeindekser

Indeks‑futures har vært et fast marked for daytradere siden de ble introdusert på 1970‑tallet. De mest populære indeksene er S&P500, FTSE 100 og DAX 30. Futures‑markeder har vanligvis lengre handelsdager, med S&P500 som handles nesten 24 timer i døgnet.
Hovedindekser er en barometer for det overordnede markedet og brukes til å hedge aksjeposisjoner og spekulere i neste trekk fra de største fondene og institusjonene i verden. Futures‑markeder beveger seg ofte før andre markeder når store hendelser inntreffer. Å handle indeks‑futures betyr at du må vite nøyaktig hva som driver markedet på en gitt dag og være oppmerksom på alt nytt som treffer markedet.

Forex

Det globale valutamarkedet er det største i verden, noe som betyr at det også er det mest likvide. Å handle forex er mer populært utenfor USA fordi det er strengt regulert i Amerika og relativt løst regulert andre steder.

Noen daytradere handler forex med suksess, men mange forex‑tradere foretrekker litt lengre tidsrammer. Den store forskjellen mellom forex og andre markeder er at forex‑markedene er åpne døgnet rundt. Imidlertid er ulike valutaer mer aktive på ulike tider av dagen, så daytradere må bestemme hvilke valutapar de foretrekker og hvilken tid på dagen de vil handle.

Forex‑handel krever god forståelse av både diagrammer og økonomi – spesielt rentenivåer og hva som påvirker dem.

Kryptovalutaer (også kjent som digitale eiendeler)

Det nyeste daytrading‑markedet er kryptovalutamarkedet. Siden markedet fortsatt er i sin spede begynnelse, endres likviditet og volatilitet stadig, og de digitale valutaene som er egnet for daytrading endres også kontinuerlig.
Dette betyr at alle som handler kryptovalutaer må holde seg oppdatert på kryptomarkedet, de mest likvide myntene og hva som driver deres pris og volum.

Råvarer

Noen daytradere spesialiserer seg på å handle råvarer – vanligvis olje, gass, gull og sølv. Disse markedene daytrades også av tradere som handler andre futures‑markeder.
Å handle råvarer på intradag‑basis krever mye domenekunnskap. Du må forstå diagrammene, industriene og alle de ulike aktørene i markedet. Hvert marked har mange nyanser som påvirker hvordan det underliggende markedet handles, så vel som dets futures‑marked.

Daytrading‑strategier

De fleste suksessfulle daytradere utvikler sin egen unike metode for å analysere og handle sitt valgte marked. For å utvikle sin metode tilpasser de vanligvis én eller flere av strategiene listet nedenfor. I mange tilfeller overlapper disse strategiene hverandre – og i nesten alle tilfeller er diagrammer det viktigste verktøyet.

Trendfølgning

Trendfølgning er en svært vellykket tilnærming når den daglige rekkevidden er bred nok eller hvis den utvides i perioder med volatilitet. Trendfølgere bruker trendlinjer, glidende gjennomsnitt eller lignende indikatorer for å identifisere nye trender. En trendfølgingsstrategi er vanligvis svært systematisk og basert på et sett med regler.

Momentum

Momentum‑tradere identifiserer mønstre som signaliserer økende momentum i retning av en trend. De holder posisjoner så lenge momentumet fortsetter, ofte ved å bruke en trailing stop‑loss for å sikre gevinster.

Diagrammønstre

Noen av de klassiske diagrammønstrene som tradere bruker på daglige og ukentlige diagrammer kan også brukes til intradag‑handel. Diagrammønstre har spesifikke prismål, og posisjoner lukkes når målet nås. Candlestick‑mønstre brukes også ofte av daytradere, spesielt i forex‑markedet.
Mange daytradere foretrekker også Elliott Wave‑diagrammønstre – selv om denne tilnærmingen krever tid å lære.

Mean reversion og range‑handel

Når et marked handler innenfor et tydelig definert handelsområde, eller i en trendkanal, kan handelsområdet utnyttes. Dette betyr å shorte markedet når prisen er på toppen av området og kjøpe når den er på bunnen av området.

Reversaler

Reversaler kan oppstå innenfor et handelsområde eller når en trend endrer retning. Tradere bruker mønstre og indikatorer for å identifisere potensielle reversaler og gevinstmål. Under riktige markedsforhold kan reversaler være svært lønnsomme for kortsiktige tradere.

Scalping

Scalpers identifiserer kortvarige ubalanser i tilbud og etterspørsel for å fange raske prisendringer før de tar gevinst og går videre til neste handel. Scalpers utfører noen ganger 20 eller flere handler i løpet av en dag.

Nyhetshandel

Priser beveger seg ofte betydelig etter at økonomiske eller selskapsnyheter er publisert. Bedriftsnyheter publiseres ofte før eller etter handelsøkten, så mulighetene for aksjehandler er begrenset. Økonomiske nyheter er derimot planlagt, og forex‑ og indeks‑tradere kan handle før eller etter at data publiseres.

Er Daytrading riktig for deg?

Mens noen trives med daytrading, er det ikke for alle. Det passer visse personlighets­trekk bedre enn andre. Noen av trekkene til en god daytrader gjelder for de fleste typer handel – men når det gjelder daytrading er de enda viktigere.

For det første må du kunne holde fokus og følge markedet hele dagen. Hvis du lett blir distrahert eller blir lei på rolige dager, vil du gå glipp av viktige muligheter.

For å opprettholde fokus og motivasjon hjelper det om du faktisk er fascinert av markeder. Dette inkluderer interesse for økonomi, næringsliv, psykologi og spillteori. Nysgjerrighet og et sterkt ønske om å lære vil også hjelpe med idé­generering.

Deretter kommer disiplin. Du må være svært disiplinert for å lykkes med daytrading. Dette gjelder både å holde seg til en risikostyrings‑ramme og å ta vare på helsen din og gjøre forberedelser før markedet åpner hver eneste dag.

Du vil trenge motstandskraft for å holde ut når ting ikke går din vei. Daytrading kan være svært frustrerende, og det vil komme dager du vil gå bort fra det. Alle suksessfulle daytradere har gått gjennom perioder med selvtvil og klart å holde ut.

Evnen til å tilpasse seg skiller ofte de beste daytraderne fra de som sliter. Markeder endrer seg, og tradere må stadig tilpasse seg ulike markedsforhold, og noen ganger til helt nye markeder.

Daytrading er ikke en hobby. Å bli suksessfull krever tid og hardt arbeid. Du må være forberedt på å bruke 8 til 10 timer om dagen på det og behandle det som en virksomhet, noe det faktisk er.

Fordeler og ulemper med Daytrading

Som med de fleste ting i livet, har daytrading både sine fordeler og sine ulemper.

Fordeler med Daytrading

• Daytradere får delta i alle opp‑ og nedturer som utgjør de langsiktige prisbevegelsene. Mellom 2010 og 2020 ga S&P500‑indeksen rundt 13 % avkastning per år. I samme periode var den gjennomsnittlige daglige bevegelsen rundt 0,7 %, noe som gir 175 % per år. Daytradere får handle alle disse daglige bevegelsene.
• Daytrading er en svært effektiv måte å bruke kapital på. Du kan flytte kapital fra én mulighet til den neste flere ganger i løpet av en dag.
• Det er også en god måte å bruke giring med gunstige belønnings‑til‑risiko‑forhold. Fordi stop‑loss‑nivåene er stramme, risikerer du en relativt liten sum i en begrenset periode hver dag, med potensial for mye større gevinster.
• Fordi posisjoner lukkes hver dag, trenger du ikke bekymre deg for overnatting‑bevegelser.

Ulemper med Daytrading

• Daytraderes fortjeneste beskattes vanligvis som inntekt, ikke som kapitalgevinst, og dermed med høyere sats.
• Daytrading kan være utrolig stressende og utmattende til tider. Det er spesielt viktig å håndtere stress og ta fri når det er nødvendig. Det er også avgjørende å trene, spise sunt og få nok søvn.

Hva trenger du for å begynne med Daytrading?

Så, hva trenger du for å starte daytrading? Det første du trenger er tid. Daytrading er en heltidsyrke, og du må kunne avse nok tid til det. Det er imidlertid noe fleksibilitet. Det er mulig å handle kun åpning‑ eller lukningsøkten hver dag – så lenge det er samme økt hver dag. Du må finne en strategi med svært kort tidshorisont og vil gå glipp av noen av de større bevegelsene. Totalt sett vil du ikke kunne tjene like mye, og det vil ta lengre tid å lære – men det er mulig.

Det andre kravet er kapital. Enhver aksjetrader som utfører fire eller flere daytrades per uke ved bruk av en marginkonto, klassifiseres som daytrader av FINRA. Det betyr at kontosaldoen må være over $25 000. Så for aksjetradere er $25 000 minimum for å komme i gang. Teoretisk kan du daytradre futures med så lite som $1 000 – men de fleste meglere vil kreve en større konto. Ideelt sett bør du ha minst $20 000 uavhengig av hvilket marked du handler i.

Du vil også trenge kapital eller en form for jevn inntekt til å leve av inntil du konsekvent tjener inntekt fra markedet. Det finnes ingen spesifikk sum – men jo mer du starter med, jo større sjanse har du for å bli lønnsom.

Selvfølgelig trenger du også en megler. Megleren avhenger av hvilket marked du velger å handle. Det er alltid best å velge en megler som er spesialisert på markedet du har tenkt å handle i. Utover det finnes det mange ressurser for å undersøke meglere.

Daytradere trenger handelsplattformer som er raske, pålitelige og har et bredt spekter av verktøy for teknisk analyse. Heldigvis tilbyr de fleste meglere gode plattformer for sine kunder. Du vil imidlertid trenge en god PC med en ekstra skjerm – du trenger ikke en hel skjermbank, men én ekstra skjerm hjelper. Du vil også trenge en pålitelig internettforbindelse og en reserveforbindelse i tilfelle linjen din går ned.

Hvordan komme i gang

For å komme i gang bør du begynne å lære om markeder og strategier. Les så mye du kan om ulike markeder og begynn å følge dem daglig. Samtidig kan du begynne å lese mer om de ulike handelsstrategiene som er beskrevet ovenfor. Du bør begynne å få en idé om hvilke markeder som interesserer deg, og hvilke handelsmetoder som gir mening for deg. Dette bør sette deg i en posisjon til å begynte å lete etter en megler hvor du kan åpne en demokonto og starte papirhandel, og etter hvert begynne å sette ekte kapital i arbeid.