Investasi di Saham M1 Finance | Cara Membeli Saham Pre-IPO (2026)

M1 Finance adalah ekosistem manajemen keuangan micro-investing yang menggabungkan aplikasi yang kuat, algoritma investasi otomatis, dan alat bantu lainnya untuk menyederhanakan proses investasi. Aplikasi ini telah menerima banyak perhatian tahun ini sebagai salah satu aplikasi micro-investment yang tumbuh paling cepat. Antarmuka yang intuitif membuat integrasi strategi pembangunan kekayaan yang canggih lebih mudah dari sebelumnya. Sebagai hasilnya, permintaan untuk saham M1 Finance terus meningkat.

M1 Finance telah memposisikani sebagai aplikasi keuangan yang berkinerja tinggi dengan jutaan pengguna dan daftar kemitraan strategis yang terus berkembang. Perusahaan belum mengumumkan bahwa mereka akan go public. Namun, keputusan tersebut akan mendapatkan dukungan kuat dari komunitas investasi.

Saat ini, M1 Finance adalah perusahaan yang dimiliki secara pribadi, yang berarti bahwa satu-satunya cara untuk memperoleh saham adalah melalui opsi pre-IPO. Strategi ini memerlukan pendekatan yang halus yang berbeda dari investasi IPO tradisional. Berikut adalah cara Anda dapat memperoleh saham M1 Finance Pre-IPO.

Apa itu M1 Finance?

M1 Finance memasuki pasar pada tahun 2015. Pendiri perusahaan, Brian Barnes, mengakui bahwa orang biasa tidak memiliki waktu atau keinginan untuk mempelajari strategi investasi yang paling efektif.

Ia menciptakan M1 Finance sebagai solusi komprehensif untuk masalah ini. Platform ini memungkinkan siapa saja untuk memulai investasi di berbagai aset dan strategi tanpa pengalaman sebelumnya.

M1 Invest

M1 Finance meluncurkan M1 Invest sebagai produk pertamanya. Perangkat lunak otomatisasi ini secara langsung menghubungkan calon investor dengan portofolio yang telah dibangun sebelumnya, memungkinkan siapa saja untuk membangun kekayaan. Pengguna menyiapkan akun mereka untuk berpartisipasi dalam investasi yang telah diverifikasi secara otomatis.

M1 Finance Smart Transfers

Fitur Smart Transfers mengambil uang tunai yang berlebihan yang Anda miliki dan secara otomatis menginvestasikannya ke dalam portofolio yang telah dipilih sebelumnya. Pendekatan ini populer karena memungkinkan konsumen untuk membangun portofolio mereka tanpa perlu menambahkannya secara manual. Sistem ini mengintegrasikan Akun Kas Tunai dengan Bunga Tinggi yang memiliki APY sebesar 4,25% APY, Notably, akun-akun ini memiliki perlindungan FDIC hingga $3,75M, yang lebih lanjut meningkatkan kepercayaan pengguna.

Biaya Rendah

M1 Finance mendapatkan dukungan pengguna yang kuat karena kombinasi fitur dan struktur biaya yang rendah. Perusahaan tidak mengenakan komisi, biaya perdagangan, atau biaya manajemen pada akun cek bunga tinggi. Ada biaya transaksi, tetapi biaya tersebut minimal dibandingkan dengan pesaing.

M1 Borrow

M1 Borrow menawarkan layanan pinjaman kepada pengguna. Sistem ini memungkinkan Anda untuk menggunakan portofolio Anda sebagai jaminan dan mendapatkan dana tambahan untuk perdagangan margin. Pendekatan ini menyediakan risiko dan pengembalian yang lebih tinggi. Untuk pedagang profesional, perdagangan margin dapat meningkatkan pengembalian ketika dilakukan dengan benar.

Kartu Hadiah Pemilik

Fitur unik lainnya yang membedakan M1 Finance dari pesaingnya adalah kartu hadiah pemilik. Pengguna dapat menghabiskan dana mereka di retailer global dan mendapatkan pengembalian uang tunai sebagai imbalan atas upaya mereka. Pengembalian uang tunai rata-rata sebesar 1,5% dan saat ini dibatasi hingga $200 per bulan per pengguna, yang memastikan stabilitas keuangan program tersebut.

Pendanaan Historis

Ringkasan Pendanaan M1 Finance:

• Total Pendanaan: M1 Finance mengamankan $333M melalui 6 putaran pendanaan.
• Putaran Terbesar: Putaran pendanaan terbesar M1 Finance mengamankan $150M pada 14 Juli 2021.
• Investor: Total 7 investor lembaga mendukung M1 Finance
• Putaran Terbaru: Putaran pendanaan terbaru mengumpulkan $150M dan merupakan putaran Serie E yang diadakan pada 14 Juli 2021.

Breakdown Putaran Pendanaan M1 Finance:

• 3 Tahap Awal
• 3 Tahap Akhir

Investor Kunci:

M1 Finance memiliki beberapa investor terkemuka, termasuk SoftBank Vision Fund, Left Lane, Clocktower Technology Ventures, Coatue, Jump Capital, dan Chicago Ventures.

Detail investor dan pendanaan disumber dari Tracxn

Mengapa Berinvestasi di M1 Finance?

M1 Finance menawarkan beberapa keuntungan bagi investor yang dapat mengakses saham pre-IPO. Salah satunya, proyek ini memiliki pengikut yang kuat dengan lebih dari +1M pengguna aktif dan +10B aset klien di bawah kendalinya. Aplikasi investasi yang dapat diunduh secara gratis menduduki peringkat tinggi di Apple IOs dan Google Play Store, yang memastikan akses ke jutaan pengguna potensial di masa depan.

Dukungan Regulasi

Alasan lain M1 Finance terus menarik investor adalah dukungan regulasi yang kuat. Platform ini terdaftar dengan Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) dan memiliki perjanjian dengan FDIC dan lembaga regulasi lainnya. Perjanjian-perjanjian ini memungkinkan M1 Finance untuk menawarkan perlindungan yang serupa dengan perbankan tradisional, termasuk akun cek yang diasuransikan dan lain-lain.

Pembaruan

M1 Finance memiliki semangat perintis yang membantu perusahaan terus menawarkan proyek baru dan menarik bagi klien. Misalnya, perusahaan baru-baru ini memperbarui tata letak dasbor untuk memasukkan lebih banyak fitur. Pendekatan ini disederhanakan dan sederhana, mudah dipelajari, dan menawarkan opsi lanjutan seperti pemetaan untuk mereka yang memiliki pengalaman lebih.

Aman

Keamanan selalu menjadi prioritas bagi M1 Finance. Akun cek perusahaan diasuransikan oleh FDIC sebagai bagian dari pendekatan ini. Pada tingkat yang lebih granular, perusahaan menggunakan prosedur keamanan kelas perusahaan, termasuk autentikasi dua faktor. Selain itu, semua data menjalani enkripsi militer 4096-bit, yang lebih lanjut melindungi Anda.

Penghargaan

Tahun ini telah menjadi tahun yang luar biasa bagi M1 Finance, yang menerima beberapa penghargaan untuk merayakan pencapaiannya. Secara khusus, perusahaan memenangkan Penghargaan Investor Sophistikasi Investopedia 2024. Mereka juga memenangkan Penghargaan Investasi Terbaik Time 2024, Penghargaan Manajemen Uang Terbaik Moneywise 2024, dan Penghargaan Broker Online Terbaik Traders Union 2024. Setiap penghargaan membantu menambah kepercayaan konsumen dan meningkatkan permintaan saham pre-IPO.

Bagaimana Membeli Saham M1 Finance Pre-IPO

Harapan tinggi bahwa M1 Finance akan mengumumkan rencana untuk go public dalam beberapa bulan mendatang. Sebagai hasilnya, M1 Finance tetap menjadi perusahaan yang dimiliki secara pribadi, yang berarti bahwa Anda perlu menggunakan pendekatan khusus untuk mengakses saham. Berikut adalah hal yang perlu dipertimbangkan.

1. Pasar Sekunder Pre-IPO

Investor terkadang mendapatkan akses ke perusahaan swasta melalui pasar sekunder, yang menghubungkan investor akreditasi dengan pemegang saham awal—seperti karyawan, perusahaan ventura, atau insider—yang ingin menjual saham sebelum IPO perusahaan.

Investasi pre-IPO menawarkan kesempatan untuk berinvestasi selama fase pertumbuhan tinggi perusahaan, seringkali dengan valuasi yang lebih rendah daripada di pasar publik. Namun, kesempatan ini datang dengan pertimbangan penting:

• Kelayakan: Pasar sekunder biasanya memerlukan Anda untuk menjadi investor akreditasi, yang berarti Anda harus memenuhi ambang pendapatan atau kekayaan tertentu.

• Risiko Likuiditas: Saham swasta biasanya tidak likuid hingga perusahaan go public atau diakuisisi, yang berarti Anda mungkin perlu memegangnya selama beberapa tahun—atau bahkan tidak terbatas.

Jika Anda memenuhi persyaratan dan nyaman dengan risiko, beberapa platform menawarkan akses ke kesempatan pre-IPO:

• Forge Global: Salah satu pasar saham swasta terbesar, menawarkan saham di perusahaan rintisan tahap akhir seperti SpaceX, Stripe, dan Databricks. Minimum biasanya dimulai sekitar $100.000.

• EquityZen: Platform populer yang memungkinkan investor akreditasi untuk membeli saham perusahaan swasta dengan minimum sekitar $5.000. Penawaran sebelumnya termasuk perusahaan seperti Discord dan UiPath.

• Rainmaker Securities: Broker penuh yang membantu mencari dan menegosiasikan penjualan saham swasta, termasuk kesempatan di perusahaan seperti OpenAI, Stripe, dan Palantir.

• Hiive: Platform baru dengan harga tawar-menawar langsung untuk ratusan perusahaan swasta. Transparan dan biaya rendah, dengan minimum sekitar $25.000.

• MicroVentures: Menawarkan akses yang dipoolkan ke perusahaan tahap akhir melalui kendaraan tujuan khusus (SPV), termasuk investasi sebelumnya di SpaceX dan Instacart.

• EquityBee: Memungkinkan investor untuk mendanai latihan opsi saham karyawan di perusahaan rintisan, seringkali dengan valuasi yang didiskon, dengan minimum sekitar $10.000.

• Augment: Pasar digital yang menampilkan harga langsung untuk saham pre-IPO, menargetkan investor yang melek teknologi dan menawarkan biaya transaksi yang lebih rendah.

• StartEngine Private: Diluncurkan pada akhir 2023, platform ini menawarkan investor akreditasi akses ke penawaran Regulasi D di perusahaan yang didukung ventura tahap akhir. Dalam sembilan bulan pertama, mereka menghasilkan $16,5 juta dalam pendapatan, dengan rata-rata investasi sekitar $32.000

Penting: Selalu lakukan due diligence yang menyeluruh dan konsultasikan dengan penasihat keuangan sebelum berinvestasi di saham perusahaan swasta.

2. Perusahaan Ekuitas Swasta

Perusahaan ekuitas swasta mendapatkan akses ke saham pre-IPO selama putaran investasi. Mereka kemudian menawarkan saham ini kepada investor akreditasi dengan komisi. Perlu diingat, perusahaan ekuitas swasta dikenal memiliki ketentuan tambahan, termasuk memblokir penjualan saham selama beberapa tahun dalam beberapa kasus.

3. Penjualan Ekuitas Karyawan

Banyak yang menganggap penjualan ekuitas karyawan sebagai cara terbaik untuk memperoleh saham pre-IPO di M1 Finance. Metode ini memerlukan Anda untuk terhubung dengan mantan karyawan. Umum bagi perusahaan untuk mengeluarkan saham sebagai bagian dari paket insentif. Perlu diingat, metode pembagian keuntungan ini telah menjadi lebih populer, yang mengarah pada lebih banyak kesempatan saham pre-IPO bagi investor.

Transaksi Pribadi: ada banyak hambatan yang harus Anda lalui untuk menyelesaikan transaksi pre-IPO pribadi, termasuk membuat perjanjian hukum khusus, melakukan valuasi, dan menetapkan batasan pada transfer aset.

Perantara: Perantara akan mengambil banyak kebingungan dari proses pre-IPO. Profesional ini dapat membimbing Anda melalui setiap langkah, memastikan kepatuhan penuh dan menghindari kesalahan umum yang dilakukan oleh profesional yang tidak terlatih.

Ada beberapa risiko yang perlu Anda pertimbangkan sebelum melompat ke arena investasi saham pre-IPO. Berikut adalah kekhawatiran utama:

Risiko Likuiditas

Jika Anda mencari aset yang dapat dijual segera, saham pre-IPO bukanlah pilihan terbaik. Investasi ini dapat mencakup klausa penjualan dan transfer yang mencegah transfer aset hingga kriteria tertentu, seperti selesainya IPO. Bahkan umum bagi saham pre-IPO untuk memerlukan Anda menunggu bertahun-tahun sebelum dapat menjual aset Anda.

Risiko Regulasi

Pasar blockchain telah mengalami pengawasan yang cukup dari regulator dan pembuat undang-undang. Meskipun teknologi ini jauh lebih dipahami daripada di hari-harinya, masih banyak pembuat undang-undang yang melihatnya sebagai ancaman bagi sistem keuangan tradisional. Sebagai hasilnya, Anda perlu selalu mempertimbangkan bagaimana regulasi baru dapat mempengaruhi nilai saham pre-IPO Anda.

Risiko Pasar

Membeli saham pre-IPO di M1 Finance berarti Anda mendukung proyek dan timnya. Perusahaan telah membangun reputasi untuk keunggulan dan sebelumnya telah menyatakan keinginan untuk go public. Namun, tidak ada data konkrit yang disediakan sampai saat ini. Sebagai hasilnya, sangat penting untuk memahami bahwa pasar blockchain adalah ruang yang aktif yang mengalami fluktuasi kuat yang dapat mengakibatkan perbedaan nilai saham antara sekarang dan peluncuran IPO di masa depan.

Valuasi M1 Finance dan IPO Masa Depan

M1 Finance memiliki valuasi sebesar $1,45M pada 14 Juli 2021. Perusahaan ini memenuhi syarat sebagai Unicorn. Mereka terus menerima dukungan investor yang kuat dari kelompok institusional, yang melihat aplikasi sebagai gerbang langsung ke jutaan investor mikro. Mengesankan, dapp sekarang memiliki +500K anggota dan mengelola +$8M aset.

M1 Finance mendapatkan valuasi tinggi ini karena kombinasi fitur baru dan permintaan tinggi, serta keamanan institusional. Keputusan perusahaan untuk menawarkan akun cek yang diasuransikan oleh FDIC dan penambahan layanan cryptocurrency menunjukkan bagaimana eksekutif dapat menyeimbangkan opsi baru dengan fitur lama yang diinginkan klien.

Investasi di Saham M1 Finance Pre-IPO Kesimpulan

Saham pre-IPO M1 Finance sangat diminati karena posisi dan prospek perusahaan. Sektor investasi mikro sedang naik daun, dan M1 Finance telah memantapkan posisinya sebagai pemimpin pasar. Meskipun kualitas positif ini, bijak untuk melakukan penelitian menyeluruh tentang perusahaan sebelum melakukan investasi saham pre-IPO.

Anda harus secara pribadi meninjau keuangan dan sejarah perusahaan secara mendalam. Dari sana, ahli keuangan harus dikonsultasikan untuk memastikan investasi tetap dalam nafsu makan risiko Anda. Jika Anda menyelesaikan tugas-tugas ini dan menemukan bahwa investasi tersebut sesuai, saham M1 Finance Pre-IPO menyajikan kesempatan unik bagi mereka yang dapat memperolehnya.

Disclaimer: Artikel ini hanya untuk tujuan informasi dan tidak merupakan saran keuangan, hukum, atau investasi. Saham pre-IPO biasanya hanya tersedia untuk investor akreditasi dan membawa risiko signifikan. Selalu lakukan due diligence yang menyeluruh dan konsultasikan dengan penasihat keuangan atau ahli hukum sebelum membuat keputusan investasi.