Berinvestasi di Balancer (BAL) – Semua yang Perlu Anda Ketahui

Apa itu Balancer (BAL)?

Balancer adalah protokol pembuat pasar otomatis berbasis Ethereum, dan dibangun di atas fitur-fitur Uniswap. Dengan lebih dari $2,51 miliar yang terkunci nilai, Balancer adalah pemain terbesar kesepuluh di ruang DeFi. Ia menggabungkan teknologi pembuat pasar otomatis dalam kumpulan likuiditas, yang terdiri dari beberapa kumpulan dengan bobot yang tidak merata. 

Semua dimulai pada tahun 2018 ketika Fernando Martinelli dan Mike McDonald memulai proyek riset di Blockscience, sebuah firma konsultan perangkat lunak. Menyadari ruang lingkup dan kelayakan proyek riset mereka, investor menyuntikkan $3 juta ke Balancer Labs pada tahun 2020. 

Sebagai imbalannya, investor menerima 5 juta token BAL, sedangkan pemegang saham dan karyawan Balancer Labs diberikan 25 juta token. Pasokan maksimum token BAL dibatasi pada 100 juta. 

Bagaimana Cara Kerja Balancer (BAL)?

Balancer bekerja seperti dana indeks di ruang kripto. Karena tidak ada badan pusat yang mengendalikan protokol, kontrak pintar memastikan semua kumpulan, terlepas dari harga token saat ini, mempertahankan proporsi aset yang akurat. Setiap kumpulan di Balancer dapat terdiri hingga 8 cryptocurrency.

Awalnya, banyak pengguna Balancer membandingkan fiturnya dengan Uniswap, pelopor teknologi pembuat pasar otomatis dan pertukaran terdesentralisasi. Namun Balancer membuktikan mereka salah di banyak hal. Misalnya, Uniswap hanya mengizinkan dua cryptocurrency dalam satu kumpulan. Balancer, di sisi lain, mengizinkan hingga 8 cryptocurrency dalam kumpulan likuiditas. Dengan Balancer, pengguna juga bebas mengatur biaya perdagangan khusus. 

Balancerd memiliki dua jenis peserta: Penyedia likuiditas dan Pedagang. Penyedia likuiditas memberikan likuiditas yang sangat dibutuhkan ke protokol. Sebagai imbalannya, penyedia likuiditas menerima bagian dari biaya yang diperoleh Balancer. Mereka juga akan menerima token BAL untuk menyediakan likuiditas. Penyedia likuiditas dapat menghasilkan hingga 145.000 token BAL setiap minggu, yang sekitar 7,5 juta token BAL dalam setahun. 

Pedagang, di sisi lain, dapat memanfaatkan salah satu kumpulan Balancer untuk menukar cryptocurrency. Untuk menukar cryptocurrency, pedagang harus membayar sejumlah kecil biaya. 

Ada tiga jenis kumpulan di Balancer. Kumpulan ini adalah kumpulan bersama, kumpulan pintar, dan kumpulan pribadi. Kumpulan bersama gratis untuk siapa saja yang ingin menyumbangkan likuiditas ke dalamnya. Kumpulan pintar, seperti namanya, dikelola oleh kontrak pintar. Kumpulan pribadi tidak terbuka untuk semua orang karena parameter kumpulan pribadi ditetapkan oleh pemilik kumpulan.

Pada awalnya, sebuah kumpulan Balancer dimulai dengan rasio token yang ditetapkan. Setelah seorang pedagang memulai perdagangan dengan kumpulan tersebut, proses penyeimbangan kembali terjadi. Ini memastikan semua token dalam kumpulan mempertahankan nilai yang proporsional dengan sisa kumpulan. 

Misalkan sebuah kumpulan terdiri dari 50% Ether, 25% USDC, dan 25% token BAT. Sekarang, jika harga Ether naik dalam beberapa hari ke depan, proses penyeimbangan kembali akan dimulai di mana sebagian Ether akan dihapus untuk mempertahankan rasio aset yang tepat dalam kumpulan.

Masalah Apa yang Diselesaikan Balancer (BAL)?

Reksa dana indeks telah populer sejak 1972. Siapa pun yang ingin menggunakan layanan reksa dana indeks untuk menyeimbangkan portofolio mereka harus membayar biaya kepada manajer portofolio. Balancer berfungsi seperti reksa dana indeks namun dengan cara yang sama sekali berbeda. 

Di Balancer, pedagang membayar Anda biaya untuk menyeimbangkan portofolio Anda. Mengapa mereka melakukannya? Karena mereka melakukannya untuk mengeksplorasi peluang arbitrase. Bisakah protokol seperti Balancer bertahan tanpa biaya apapun? Sayangnya tidak! Biaya memainkan peran penting karena membantu mengelola biaya yang terkait dengan penyeimbangan rutin dana. Baik bot maupun manajer portofolio yang menyeimbangkan sistem, biaya menjaga agar tetap berjalan. 

Setiap pengguna yang memegang aset berbasis Ethereum dapat memanfaatkan Balancer dan menghasilkan biaya darinya. Mereka dapat menggunakan semua portofolio berbasis Ethereum mereka dan menyetornya ke dalam kumpulan Balancer. Pedagang akan berdagang melawan kumpulan tersebut dan membayar biaya untuk berdagang melawannya. Jadi, Balancer memberikan kesempatan kepada pemegang token ERC-20 untuk memanfaatkan aset berbasis Ethereum yang menganggur dan menghasilkan pendapatan darinya. 

Token BAL 

Token BAL akan memainkan peran integral dalam tata kelola Protokol Balancer karena merupakan token tata kelolanya. Tim Balancer percaya bahwa dengan token BAL, mereka dapat menjadikan Balancer platform yang benar-benar terdesentralisasi.

Struktur tata kelola Protokol Balancer belum finalisasi. Namun sangat mungkin mirip dengan protokol DeFi yang memiliki struktur tata kelola serta token tata kelola. Oleh karena itu, pemegang token BAL akan memiliki seluruh kekuasaan untuk berpartisipasi dalam keputusan penting yang akan membentuk masa depan Balancer dan komunitasnya. 

Beberapa keputusan penting yang akan dipilih oleh pemegang token BAL meliputi platform blockchain lain yang harus dipilih Balancer dalam beberapa hari ke depan. Keputusan penting lainnya yang kemungkinan akan dipilih oleh pemegang token BAL adalah memperkenalkan biaya pada tingkat protokol. Lebih banyak pendapatan berarti lebih banyak penghasilan bagi pemegang token BAL.

Menggambarkan peran token BAL, dokumen resmi tentang token BAL menyebutkan:

“Kami percaya token BAL adalah kendaraan untuk mendorong keselarasan dan partisipasi dalam protokol. Token BAL bukan investasi; pemegang token BAL haruslah orang yang berinteraksi dengan protokol dalam beberapa cara, berkomitmen pada pengembangan masa depannya, dan menginginkan tempat di meja tata kelola.”

Pada saat penulisan ini, terdapat 6,943,831 BAL token dengan kapitalisasi pasar lebih dari $422 juta. BAL menempati peringkat ke-143 dalam daftar cryptocurrency terbesar berdasarkan kapitalisasi pasar secara global. Harga terendah sepanjang masa token BAL adalah $7,88, dan harga tertinggi adalah $72,5. 

Cara Membeli Balancer (BAL)

Balancer (BAL) tersedia di bursa berikut:

Uphold – Ini adalah salah satu bursa teratas untuk penduduk Amerika Serikat yang menawarkan berbagai macam cryptocurrency. Jerman & Belanda dilarang.

Penafian Uphold: Syarat Berlaku. Aset kripto sangat volatil. Modal Anda berisiko. Jangan berinvestasi kecuali Anda siap kehilangan semua uang yang diinvestasikan. Ini adalah investasi berisiko tinggi, dan Anda tidak boleh mengharapkan perlindungan jika sesuatu terjadi.

Coinbase – Sebuah bursa yang diperdagangkan secara publik dan terdaftar di NASDAQ. Coinbase menerima penduduk dari lebih dari 100 negara, termasuk Australia, Kanada, Prancis, Jerman, Belanda, Singapura, Britania Raya, dan Amerika Serikat (kecuali Hawaii).

Kraken – Didirikan pada 2011, Kraken adalah salah satu nama paling terpercaya di industri dan menawarkan akses perdagangan ke lebih dari 190 negara, termasuk Australia, Kanada, Eropa, dan Amerika Serikat (kecuali Maine, dan New York).

Penafian Kraken: Bukan saran investasi. Perdagangan kripto melibatkan risiko kerugian. Payward European Solutions Limited t/a Kraken diotorisasi oleh Bank Sentral Irlandia.

Cara Menyimpan Balancer (BAL)

Jika Anda ingin melakukan investasi besar dalam Balancer (BAL) atau berencana untuk HODL kripto ini dalam jangka waktu lama, dompet perangkat keras adalah pilihan terbaik. Dompet perangkat keras menyimpan kripto Anda secara offline dalam “penyimpanan dingin.” Strategi ini membuat ancaman online tidak dapat mengakses kepemilikan Anda. Ledger Nano S atau Ledger Nano X yang lebih canggih keduanya mendukung Balance (BAL).

Balancer – Nama Dominan di Ruang DeFi

Menunggangi gelombang DeFi, Balancer telah menegaskan dirinya sebagai salah satu pemain kunci di ruang DeFi. Dengan berhasil meraih peringkat sebagai protokol DeFi terbesar ke-10 dengan lebih dari $2,5 miliar nilai terkunci, Balancer telah mengukuhkan posisinya di antara pelopor protokol pembuat pasar otomatis. 

Seiring ruang DeFi tumbuh dan menarik lebih banyak pengguna, Balancer juga akan terus meningkatkan dominasinya. Pengguna yang menyadari manfaat fiturnya akan terus mengandalkan Balancer untuk menghasilkan biaya dan berdagang melawan kumpulan likuiditasnya. Terlepas dari kompetisi yang dihadapi Balancer, masa depan tampak cerah bagi Balancer dan komunitasnya.