Pembaruan tentang Pengembangan CBDC – India, Turki, Kazakhstan, dan UAE

Semakin banyak negara yang mempertimbangkan peluncuran mata uang digital bank sentral (CBDC) mereka sendiri. Bentuk uang digital baru ini umumnya memiliki fungsi dan nilai dasar yang mirip dengan uang kertas dan koin tradisional, seperti menjadi sumber nilai, satuan akun, dan instrumen untuk pertukaran serta operasi pertukaran.

Adopsi mata uang digital oleh bank sentral diharapkan dapat berkontribusi pada peningkatan daya saing dalam hal efisiensi transaksi, mendukung inklusi keuangan, terutama di pasar berkembang, serta meningkatkan transparansi transaksi untuk memerangi pencucian uang dan penipuan.

China berada di garis depan perlombaan CBDC ini, telah menerbitkan yuan digital dan juga memungkinkan warga asing menggunakannya untuk Olimpiade Musim Dingin 2022. ECB dan Kementerian Keuangan Inggris juga secara aktif mendukung kasus untuk CBDC. Sementara Amerika Serikat belum memutuskan apakah akan mengejar CBDC, mereka sedang meneliti implikasi dan opsi-opsinya secara cermat.

Awal tahun ini, Bank of Tanzania mengonfirmasi bahwa mereka telah memulai langkah-langkah untuk mengembangkan platform mata uang digital, yang akan menggabungkan CBDC dan cryptocurrency. Dengan memanfaatkan infrastruktur pembayaran yang ada, Otoritas Moneter Kerajaan Bhutan juga sedang mempersiapkan pilot penggunaan CBDC untuk ritel, lintas batas, dan grosir secara bertahap. Sekarang negara lain juga meningkatkan upaya CBDC mereka.

India Memulai Pilot CBDC Grosir

Bank sentral India, Reserve Bank of India (RBI), mengumumkan peluncuran proyek pilot pertamanya untuk menggunakan mata uang digital bank sentral grosir (CBDC) dalam perdagangan sekunder sekuritas pemerintah pada 1 November.

Pilot ini melibatkan sembilan bank komersial dan akan berfokus pada pemahaman teknologi, dampak ekonomi, serta implikasi hukum dari penerbitan CBDC. Bank-bank yang berpartisipasi adalah SBI, Bank of Baroda (BANKBARODA.BO ), UBI, HDFC Bank (HDB ), ICICI Bank (IBN ), Kotak Mahindra, Yes Bank (YESBANK.BO ), IDFC First, dan HSBC.

“Kasus penggunaan untuk pilot ini diharapkan dapat membuat pasar antarbank menjadi lebih efisien. Penyelesaian dengan uang bank sentral akan mengurangi biaya transaksi dengan mengantisipasi kebutuhan akan infrastruktur jaminan penyelesaian atau kolateral untuk mengurangi risiko penyelesaian,” kata RBI.

Proyek pilot kedua mengenai penggunaan ritel digital rupee akan dimulai dalam waktu sebulan dalam grup pengguna tertutup.

Menurut Anita Mishra, kepala pasar dan layanan sekuritas di HSBC India, seiring waktu, CBDC akan “membuka jalan bagi berbagai kasus penggunaan, baik di dalam negeri maupun untuk transaksi lintas batas.”

RBI telah mempelajari kelayakan penerbitan CBDC selama beberapa waktu dan juga membentuk kelompok kerja pada Januari 2019 untuk menelaah manfaat dan tantangan dari langkah tersebut. Dalam laporannya yang diterbitkan pada April 2020, kelompok kerja tersebut menyimpulkan bahwa ada alasan untuk menerbitkan CBDC di India, namun diperlukan penelitian lebih lanjut.

Peluncuran pilot ini merupakan langkah signifikan ke depan dalam rencana RBI untuk penerbitan CBDC secara luas.

Turki Akan Meluncurkan CBDC pada 2023

Bank sentral Turki telah mengumumkan bahwa mereka akan meluncurkan CBDC pada tahun 2023. Pengumuman tersebut disampaikan pada konferensi tentang transformasi digital di sektor perbankan, satu tahun setelah bank sentral mengumumkan pada akhir tahun lalu bahwa mereka sedang meneliti CBDC untuk lebih memperkuat infrastruktur pembayaran yang ada.

Direktorat Strategi dan Anggaran Presidensial menyajikan Program Tahunan Presidensial Turki untuk 2023. Di bawah sub-judul Kebijakan dan Langkah-langkah, dalam bagian Neraca Pembayaran, dinyatakan bahwa “mata uang digital bank sentral berbasis blockchain akan diimplementasikan.”

Bank sentral Turki akan menjadi institusi yang bertanggung jawab dan akan bekerja sama dengan Kementerian Keuangan setempat serta Lembaga Penelitian Ilmiah dan Teknologi. Bank sentral juga akan melaksanakan upaya penelitian dan pengembangan serta pengujian CBDC bekerja sama dengan bank lain, menurut bank tersebut.

“Sistem Lira Digital Turki akan terintegrasi dengan identitas digital dan FAST,” sebuah sistem pembayaran yang dioperasikan oleh bank sentral Turki, nyatakan laporan resmi.

Peluncuran CBDC merupakan bagian dari strategi transformasi digital yang lebih luas dari bank sentral. Bank tersebut telah mengerjakan proyek pilot CBDC sejak 2018.

Kazakhstan Akan Membangun di Atas BNB Chain

Kazakhstan akan membangun di atas BNB Chain, sebuah platform blockchain yang dikembangkan oleh Binance. Langkah ini merupakan bagian dari upaya lebih luas negara tersebut untuk mengadopsi teknologi blockchain dan aplikasi potensialnya.

Menteri pengembangan digital Kazakhstan, Bagdad Mussin, mengatakan bahwa negara tersebut sedang mengeksplorasi berbagai cara penggunaan teknologi blockchain, termasuk dalam bidang identitas digital, ekonomi digital, dan kota pintar.

Mussin menyatakan bahwa membangun di atas BNB Chain akan memungkinkan Kazakhstan untuk “memanfaatkan praktik terbaik dari platform blockchain terkemuka dunia.” Ia menambahkan bahwa negara tersebut berkomitmen menciptakan “lingkungan yang ramah” bagi bisnis dan proyek blockchain.

BNB Chain adalah platform blockchain berperforma tinggi yang menawarkan beragam kasus penggunaan, termasuk manajemen aset, pertukaran terdesentralisasi, dan pembayaran. Bursa kripto teratas berdasarkan volume perdagangan, Binance, meluncurkan BNB Chain pada April 2019.

(Sumber Gambar)

CEO Binance, Changpeng Zhao, juga mengonfirmasi bahwa Bank Nasional Kazakhstan akan mengintegrasikan versi digital dari mata uangnya, tenge Kazakhstan, ke jaringan blockchain Binance. (NBHC )

Binance memperkenalkan bank tersebut kepada BNB Chain, Zhao men-tweet dan kemudian membagikan bahwa bank tersebut fokus pada jaringan blockchainnya untuk menguji kasus penggunaan CBDC-nya.

Menariknya, perkembangan ini terjadi sementara negara tersebut sedang memberantas penambangan aset virtual. Negara ini juga menarik bursa kripto ke Astana International Financial Centre (AIFC). Misalnya, bulan lalu, Binance mengumumkan bahwa mereka telah memperoleh lisensi untuk beroperasi di Kazakhstan melalui Astana Financial Services Authority.

BIS mBridge Selesai

Bank for International Settlements (BIS) dan empat bank sentral telah berhasil menyelesaikan proyek pilot transaksi nilai riil pada platform CBDC lintas batas sebagai bagian dari Proyek mBridge.

Pilot selama enam minggu ini merupakan kolaborasi antara lembaga keuangan internasional tersebut dengan bank-bank sentral untuk mempelajari CBDC dan perannya dalam pembayaran lintas batas serta transaksi multi-CBDC.

Dalam sebuah laporan, BIS mengungkapkan bahwa proyek untuk mengevaluasi apakah CBDC akan berguna bagi transfer valuta asing berhasil melibatkan 20 bank komersial berbeda di Hong Kong SAR, Thailand, daratan China, dan UAE, yang secara kolektif melakukan lebih dari 160 pembayaran dengan total nilai sekitar $22 juta melalui platform mBridge.

Berdasarkan pelajaran dari pilot tersebut, dalam bentuk manajemen likuiditas, penemuan harga FX, kerangka hukum, privasi data, penyebaran terdesentralisasi, dan kasus penggunaan bisnis lainnya, Proyek mBridge akan “melanjutkan pekerjaannya” untuk beralih dari fase pilot saat ini menuju MVP dan kemudian akhirnya menjadi sistem siap produksi.