Mengapa Bank Besar Kanada Kembali Beralih ke Blockchain

Bulan ini beberapa institusi perbankan besar Kanada mengumumkan inisiatif atau pembaruan pada proyek blockchain mereka saat ini, menandakan adopsi dan dukungan institusional yang lebih luas. Proyek-proyek ini berkisar dari peluncuran bursa hingga pengenalan program percontohan eksperimental. Berikut yang perlu Anda ketahui.

Bank Besar 6 Kanada dan Pengaruhnya terhadap Adopsi Blockchain

Sektor perbankan Kanada berbeda dari AS dalam banyak hal. Salah satunya, hanya ada beberapa institusi perbankan utama yang beroperasi di negara ini. Kelompok ini dikenal sebagai “Big 6.” Secara khusus, bank-bank tersebut meliputi Royal Bank of Canada (RY ) (RBC), Bank of Nova Scotia (BNS.TO ) (Scotiabank), National Bank (NBHC ) of Canada, Canadian Imperial Bank of Commerce (CM ) (CIBC), Toronto-Dominion Bank (TD), dan Bank of Montreal (BMO ) (BMO). Organisasi-organisasi ini mengendalikan lebih dari 90% layanan dan aset perbankan nasional.

Sumber – Hamilton ETF

Konsentrasi ini mencerminkan jumlah bank yang jauh lebih sedikit di seluruh negeri. Kanada memiliki sekitar 88 bank dibandingkan dengan AS yang memiliki lebih dari 4500 bank yang beroperasi. Struktur ini terkadang menguntungkan, karena memungkinkan bank-bank Kanada mengkonsolidasikan upaya mereka, sehingga tercapai konsensus yang lebih luas pada isu-isu kunci seperti inisiatif blockchain.

Bagaimana Kanada Kehilangan Keunggulan Blockchain-nya

Secara mencolok, belum lama ini Kanada dipandang sebagai pemimpin inovatif dalam sektor blockchain. Negara ini mengungguli tetangganya dalam beberapa bidang, termasuk integrasi dan persetujuan. Situasi ini memungkinkan negara tersebut menikmati aliran platform dan inovator blockchain antara 2018 dan 2022.

Kanada adalah salah satu yang pertama menyetujui ETF spot BTC (BTC ) dan ETH pada tahun 2021. Dengan bijak, Toronto Stock Exchange dan Cboe Canada mendukung langkah ini, karena mereka menawarkan warga negara cara yang diatur untuk mendapatkan eksposur ke beberapa pasar cryptocurrency terkemuka.

Sudah Saat Kanada Mengembalikan Posisinya di Sektor Blockchain

Sayangnya, Kanada telah mengalami perlambatan signifikan di sektor blockchain karena beberapa faktor, termasuk kekhawatiran regulasi dan pergeseran fokus oleh Big 6. Akibatnya, negara yang dulu menjadi kekuatan pionir di pasar kini mulai tertinggal di belakang negara lain seperti AS dalam hal akses dan penawaran.

Menyadari kebutuhan untuk tetap kompetitif di sektor penting ini, bank-bank Kanada, regulator, dan pakar keuangan telah memfokuskan kembali upaya mereka pada integrasi. Berikut tinjauan tentang bank-bank terkemuka negara ini, program blockchain yang sedang mereka kembangkan, dan apa artinya bagi investor crypto rata‑rata di Kanada.

Platform Samara: Pilot Obligasi Tokenisasi Kanada

Platform Samara adalah program percontohan yang diprakarsai oleh kolektif beberapa bank nasional. Secara khusus, Bank of Canada, TD Bank Group, Royal Bank of Canada, dan Export Development Canada bergabung untuk menjadikan pilot obligasi tokenisasi ini berhasil.

Program ini berfokus pada pemahaman kemampuan sejati aset berbasis blockchain. Menariknya, program ini menggunakan DLT khusus yang dibangun di atas Hyperledger Fabric untuk memantau tugas‑tugas utama siklus hidup obligasi, termasuk penerbitan, pembayaran kupon, penawaran, penebusan, dan perdagangan di pasar sekunder.

Penyelesaian Langsung

Struktur teknis ini memungkinkan obligasi diselesaikan secara langsung di DLT, menghemat uang dan waktu dibandingkan metode tradisional. Selain itu, protokol ini memanfaatkan token khusus yang disebut wholesale central bank digital currency (wCBDC).

Token ini dilengkapi dengan kontrak pintar yang menyertakan persyaratan transfer dan kepemilikan yang harus dipenuhi sebelum penjualan apa pun. Kontrak pintar ini juga mengurangi risiko pihak lawan, penundaan, dan biaya dengan memanfaatkan protokol blockchain seperti atomic swaps untuk memastikan transparansi penuh, keterlacakan, dan keamanan.

Manajemen Siklus Hidup

Samara memungkinkan bank-bank memantau siklus hidup obligasi mereka secara real‑time dan menghemat biaya kliring serta pemantauan. Proyek ini mencakup penerbitan obligasi tiga bulan senilai CA$100 juta. Perlu dicatat, obligasi ini hanya ditawarkan kepada investor terpilih.

Tujuannya adalah memperoleh wawasan baru tentang aplikasi praktis DLT. Ini juga membantu organisasi memahami banyak tantangan dan manfaat yang muncul bersama tokenisasi. Akhirnya, proyek ini memberi gambaran tentang bagaimana sektor publik dan perbankan dapat bekerja sama untuk mengintegrasikan aset‑aset ini secara sukses.

Pelajaran Utama dari Eksperimen Obligasi Blockchain Kanada

Proyek ini mengajarkan bank bahwa produk ini memiliki permintaan tinggi dan lebih mudah dikelola dibandingkan obligasi tradisional. Selain itu, proyek ini mengungkapkan bagaimana obligasi berbasis blockchain secara signifikan meningkatkan efisiensi, kemurnian data, dan kemampuan pemantauan.

Kerugian

Para peserta mencatat beberapa kelemahan produk ini. Kelemahan utama adalah hambatan regulasi dan teknis yang harus diatasi kelompok untuk membawa obligasi ke pasar. Kompleksitas ini menambah biaya dan waktu keseluruhan yang diperlukan untuk meluncurkan aset‑aset tersebut.

Geser untuk Gulir →

Mengapa Proyek Samara Penting bagi Keuangan Blockchain Kanada

Proyek Samara dipandang sebagai langkah kunci dalam menciptakan fondasi kuat bagi sektor blockchain Kanada ke depan. Direktur Eksekutif Pembayaran, Pengawasan, dan Pengawasan Bank of Canada menyatakan kolaborasi ini sebagai langkah pertama untuk mendorong inovasi lebih lanjut yang melayani warga Kanada.

Bank of Canada (BoC)

Bank of Canada (BoC) masuk pasar pada tahun 1935. Saat ini, ia berfungsi sebagai bank sentral nasional. Sebagai demikian, ia memainkan peran penting dalam merumuskan banyak kebijakan moneter dan strategi negara yang dirancang untuk menjaga stabilitas keuangan.

BoC telah lama mencari inovasi untuk membantu mengintegrasikan aset blockchain. Sebelum Samara, bank ini mengerjakan pilot blockchain bernama Jasper. Ia juga berperan penting dalam mendukung dan mengintegrasikan fitur penyelesaian blockchain SWIFT, serta terus meneliti penggunaan CBDC.

Royal Bank of Canada (RBC)

Royal Bank of Canada adalah peserta lain dalam Proyek Samara yang memiliki sejarah memelopori produk blockchain inovatif. Bank ini didirikan pada tahun 1864 sebagai Merchants Bank of Halifax sebelum berganti nama pada tahun 1901.

RBC adalah salah satu bank terbesar di Kanada, saat ini mengelola lebih dari $1,6T aset. Keberhasilan ini dicapai melalui beberapa merger menguntungkan, termasuk akuisisi City National Bank pada tahun 2015.

Selain itu, RBC juga berpartisipasi dalam inisiatif blockchain SWIFT yang bertujuan mengintegrasikan opsi penyelesaian tokenisasi. Pada tahun 2017, RBC memulai beberapa program percontohan tambahan untuk mengeksplorasi kemampuan aset blockchain. Hari ini, semangat inovatif tersebut tetap hidup melalui upaya terbaru mereka.

Toronto-Dominion Bank (TD)

Toronto-Dominion Bank diluncurkan pada tahun 1955 setelah merger dengan Dominion Bank. Bank ini mengendalikan lebih dari $2T aset dan memiliki sejarah panjang serta dinamis di sektor perbankan Kanada.

Pada Februari 2000, TD mengakuisisi Canada Trust, yang memberikannya akses lebih luas ke layanan ritel. Langkah ini diikuti dengan ekspansi ke pasar AS melalui Banknorth, memberikan perusahaan 1.100 cabang di AS selain kehadiran besarnya di Kanada.

Ekspansi

TD berpartisipasi dalam proyek blockchain SWIFT dan Samara. Bank ini merupakan pendukung kuat aset tokenisasi dan proses penyelesaian DLT. Teknologi ini juga diklaim dapat meningkatkan transfer lintas batas.

Scotiabank

Bank of Nova Scotia dianggap sebagai institusi keuangan terbesar ketiga di negara ini. Bank ini merupakan bank pertama yang dibuka di Halifax, Nova Scotia dan telah beroperasi sejak 1832. Pada pertengahan 1980-an, bank ini mengalami beberapa merger yang memperluas jangkauan dan aset yang dikelolanya.

Pada awal 2000-an, Scotiabank memperluas operasinya ke Karibia dan Amerika Latin melalui akuisisi ING Direct Canada. Langkah ini membantu meneguhkan posisi bank sebagai pilihan perbankan internasional.

Alphapoint

Menariknya, Scotiabank telah lama mendukung teknologi blockchain. Pada tahun 2017, mereka memulai pilot dengan Alphapoint. Sistem ini merupakan pendahulu aplikasi perdagangan blockchain masa kini. Ia memberikan wawasan berharga tentang produk‑produk tersebut dan dianggap sebagai landasan bagi proyek‑proyek hari ini.

Saat ini, Scotiabank menawarkan beberapa aset terkait blockchain. Bank ini juga terlibat dalam berbagai program percontohan blockchain yang dirancang untuk mengeksplorasi kelayakan teknologi ini di sektor institusional.

Dynamic Funds

Dynamic Funds, divisi manajemen aset Scotiabank, meluncurkan Dynamic Active Multi‑Crypto ETF (DXMC) bekerja sama dengan manajer aset digital 3iQ. Inisiatif ini mengemas beberapa aset blockchain, termasuk Bitcoin, Ether, Solana, XRP, dan lainnya.

Fund ini memanfaatkan alokasi dinamis untuk mendorong pertumbuhan jangka panjang dengan struktur biaya minimal. Oleh karena itu, proyek ini dianggap sebagai langkah kuat ke arah yang tepat bagi vektor kripto Kanada.

3iQ

3iQ berperan penting dalam memajukan adopsi kripto di negara ini. Mereka meluncurkan dana spot Bitcoin publik pertama di Kanada pada tahun 2021. Dana ini meraih kesuksesan besar, mengamankan lebih dari CA$1 miliar. Pada tahun ini, perusahaan tersebut diakuisisi oleh Coincheck senilai $111,84 juta melalui pembelian saham.

Untuk mewujudkan produk ini, Scotiabank bermitra dengan manajer aset digital 3iQ. Perusahaan ini berperan sebagai sub‑advisor, memanfaatkan pengalaman bertahun‑tahun untuk memastikan keranjang kripto menguntungkan dalam jangka panjang.

Produk ini dianggap sebagai jembatan yang sangat dibutuhkan antara sektor kripto dan institusional. Ia menawarkan beberapa manfaat, termasuk diversifikasi, biaya manajemen rendah, dan dukungan dari beberapa institusi keuangan terkemuka di negara ini.

Bank of Montreal (BMO)

Bank of Montreal adalah institusi keuangan tertua di Kanada. Didirikan pada tahun 1817, bank ini telah menjadi kekuatan pionir dalam keuangan Amerika Utara selama lebih dari 200 tahun. Sebagai bank pertama di Kanada, ia mengalami berbagai skenario keuangan dan membantu menulis kebijakan perbankan nasional saat ini.

Pada tahun 1900, bank ini telah memperluas jangkauannya ke seluruh negeri, bertahan melalui Depresi Besar, dua perang dunia, dan beberapa merger. Pada tahun 1994, upaya merger dengan Royal Bank diblokir regulator karena kekhawatiran akan konsolidasi berlebih.

Platform Batavia

Bank of Montreal telah berpartisipasi dalam beberapa program percontohan blockchain tingkat tinggi. Pada tahun 2017, BMO berpartisipasi dalam pilot platform Batavia, jaringan perdagangan keuangan berbasis blockchain yang dikembangkan oleh IBM dan didukung oleh UBS, yang berfokus pada digitalisasi surat kredit internasional.

Pada tahun 2019, BMO mengadopsi Hyperledger Fabric sebagai infrastruktur di ruang blockchain. Bank ini menunjukkan minat yang signifikan terhadap efisiensi blockchain dan penghematan biaya seiring waktu.

Canadian Imperial Bank of Commerce (CIBC)

Canadian Imperial Bank of Commerce didirikan pada tahun 1961 setelah beberapa merger. Saat ini, ia merupakan bank kelima terbesar di negara ini. Pendiri visionernya, William McMaster, membayangkan bank ini sebagai pusat pembiayaan perdagangan bagi negara.

Pada awal 2000-an, bank ini memperluas kehadirannya ke AS, dan pada tahun 2017, melakukan beberapa akuisisi penting, termasuk PrivateBancorp senilai $5 miliar. Akuisisi ini memperluas jangkauan bank dan membantu menghasilkan dukungan investor yang lebih besar.

Bank-bank Kanada Menghidupkan Kembali Inovasi Blockchain

Ketika Anda menelusuri sejarah kaya yang dimiliki bank-bank Kanada di pasar blockchain, mudah dipahami mengapa sebagian orang merasa sudah waktunya menghidupkan kembali semangat inovatif. Organisasi‑organisasi ini pernah memimpin serangan blockchain.

Sekarang, mereka telah tertinggal di belakang kecepatan internasional. Mudah‑mudahan inisiatif terbaru ini akan membantu mendorong proyek blockchain Kanada ke tingkat berikutnya, meningkatkan adopsi dan inovasi ke depan.

Pelajari perkembangan blockchain menarik lainnya di sini.

(TD ) (BNS )