Mengapa Bank-Bank Besar Kanada Kembali Menggunakan Blockchain?

Bulan ini, beberapa lembaga perbankan besar Kanada mengumumkan inisiatif atau pembaruan pada proyek blockchain mereka saat ini, yang menandakan adopsi dan dukungan institusional lebih lanjut. Proyek-proyek ini berkisar dari peluncuran bursa hingga pengenalan program percontohan eksperimental. Berikut yang perlu Anda ketahui.

Enam Bank Besar Kanada dan Pengaruhnya terhadap Adopsi Blockchain

Sektor perbankan Kanada berbeda dari AS dalam banyak hal. Pertama, hanya ada segelintir lembaga perbankan besar yang beroperasi di negara tersebut. Kelompok ini dikenal sebagai "Big 6." Secara spesifik, bank-bank ini meliputi Royal Bank of Canada (RBC), Bank of Nova Scotia (Scotiabank), National Bank of Canada, Canadian Imperial Bank of Commerce (CIBC), Toronto-Dominion Bank (TD), dan Bank of Montreal (BMO). Organisasi-organisasi ini mengendalikan lebih dari 90% layanan dan aset perbankan negara tersebut.

Sumber - Hamilton ETF

Konsentrasi ini mencerminkan jumlah bank yang jauh lebih sedikit di seluruh negeri. Kanada memiliki sekitar 88 bank dibandingkan dengan AS, yang memiliki lebih dari 4500 bank yang beroperasi. Struktur ini menguntungkan dalam beberapa hal, karena memungkinkan bank-bank Kanada untuk mengkonsolidasikan upaya mereka, sehingga memungkinkan konsensus yang lebih luas tentang isu-isu penting seperti inisiatif blockchain.

Bagaimana Kanada Kehilangan Keunggulan Blockchainnya

Perlu dicatat, belum lama ini Kanada dipandang sebagai pemimpin inovatif di sektor blockchain. Negara ini mengungguli negara tetangganya di beberapa bidang, termasuk integrasi dan persetujuan. Skenario ini menyebabkan negara tersebut menikmati masuknya platform dan inovator blockchain antara tahun 2018 dan 2022.

Kanada adalah salah satu negara pertama yang menyetujui BTC. (BTC + 0.44%) dan ETH (ETH -3.52%) ETF spot pada tahun 2021. Dengan bijak, Bursa Efek Toronto dan Cboe Kanada mendukung manuver-manuver ini, karena menawarkan warga negara sebuah cara yang diatur untuk mendapatkan pengalaman di beberapa pasar mata uang kripto terkemuka.

Sudah Saatnya Kanada Merebut Kembali Posisinya di Sektor Blockchain

Sayangnya, Kanada telah mengalami perlambatan signifikan di sektor blockchain-nya karena beberapa faktor, termasuk kekhawatiran regulasi dan pergeseran fokus oleh Big 6. Dengan demikian, negara yang dulunya merupakan kekuatan pelopor di pasar ini kini mulai tertinggal di belakang negara-negara lain seperti AS dalam hal akses dan penawaran.

Menyadari kebutuhan untuk tetap kompetitif di sektor vital ini, bank-bank Kanada, regulator, dan pakar keuangan telah memfokuskan kembali upaya mereka pada integrasi. Berikut adalah gambaran bank-bank terkemuka di negara ini, program blockchain yang sedang mereka kerjakan, dan apa artinya bagi investor kripto Kanada pada umumnya.

Platform Samara: Proyek Percontohan Obligasi Tokenisasi Kanada

The Platform Samara Ini adalah program percontohan yang digagas oleh gabungan beberapa bank di negara tersebut. Secara khusus, Bank of Canada, TD Bank Group, Royal Bank of Canada, dan Export Development Canada bergabung untuk menjadikan program percontohan obligasi tokenisasi ini sukses.

Program ini berfokus pada pemahaman kemampuan sebenarnya dari aset berbasis blockchain. Menariknya, program ini menggunakan DLT (Distributed Ledger Technology) yang dibangun khusus berdasarkan Hyperledger Fabric untuk memantau tugas-tugas utama siklus hidup obligasi, termasuk penerbitan, pembayaran kupon, penawaran, penebusan, dan perdagangan di pasar sekunder.

Penyelesaian Langsung

Struktur teknis ini memungkinkan obligasi diselesaikan langsung di DLT, menghemat uang dan waktu dibandingkan metode tradisional. Selain itu, protokol ini memanfaatkan token yang dirancang khusus yang disebut mata uang digital bank sentral grosir (wCBDC).

Token ini memiliki fitur kontrak pintar terintegrasi yang menggabungkan persyaratan transfer dan kepemilikan yang harus dipenuhi sebelum penjualan apa pun. Kontrak pintar ini juga mengurangi risiko pihak lawan, penundaan, dan biaya dengan memanfaatkan protokol blockchain seperti atomic swap untuk memastikan transparansi, keterlacakan, dan keamanan penuh.

Manajemen Siklus Hidup

Samara memungkinkan bank untuk memantau siklus hidup obligasi mereka secara real-time dan menghemat biaya kliring dan pemantauan. Proyek ini mencakup penerbitan obligasi tiga bulan senilai CA$100 juta. Yang perlu diperhatikan, obligasi ini hanya ditawarkan kepada investor terpilih.

Tujuannya adalah untuk mendapatkan wawasan baru tentang aplikasi DLT praktis. Hal ini juga membantu organisasi memahami banyak tantangan dan manfaat yang menyertai tokenisasi. Terakhir, hal ini memberikan gambaran tentang bagaimana sektor publik dan perbankan dapat bekerja sama untuk mengintegrasikan aset-aset ini dengan sukses.

Pelajaran Penting dari Eksperimen Obligasi Blockchain Kanada

Proyek ini mengajarkan kepada bank-bank bahwa produk-produk ini sangat diminati dan lebih mudah dikelola daripada obligasi tradisional. Proyek ini juga mengungkapkan bagaimana obligasi blockchain secara signifikan meningkatkan efisiensi, kemurnian data, dan kemampuan pemantauan.

Kekurangan

Para peserta mencatat beberapa kekurangan dari produk tersebut. Kekurangan utama adalah hambatan regulasi dan teknis yang harus diatasi oleh kelompok tersebut untuk membawa obligasi ke pasar. Kompleksitas ini menambah harga dan waktu keseluruhan yang dibutuhkan untuk meluncurkan aset-aset ini.

Geser untuk menggulir →

Mengapa Proyek Samara Penting bagi Keuangan Blockchain Kanada

Proyek Samara dipandang sebagai langkah kunci dalam menciptakan fondasi yang kuat bagi sektor blockchain Kanada di masa mendatang. Berbicara tentang keberhasilannya, Direktur Eksekutif Pembayaran, Pengawasan, dan Pengendalian Bank of Canada, menyatakan bahwa kolaborasi ini adalah langkah pertama untuk mendorong inovasi lebih lanjut yang bermanfaat bagi masyarakat Kanada.

Bank Kanada (BoC)

Bank of Canada (BoC) memasuki pasar pada tahun 1935. Saat ini, bank ini berfungsi sebagai bank sentral negara. Dengan demikian, bank ini memainkan peran penting dalam merumuskan banyak kebijakan dan strategi moneter negara yang dirancang untuk mendorong stabilitas keuangan.

Bank of Canada (BoC) telah lama berupaya mencari inovasi untuk membantu mengintegrasikan aset blockchain. Sebelum Samara, bank tersebut mengerjakan proyek percontohan blockchain bernama Jasper. Bank ini juga memainkan peran penting dalam mendukung dan mengintegrasikan fitur penyelesaian blockchain SWIFT, dan terus meneliti penggunaan CBDC.

Royal Bank Kanada (RBC)

Royal Bank of Canada adalah peserta Project Samara lainnya yang memiliki sejarah mempelopori produk blockchain inovatif. Bank ini diluncurkan pada tahun 1864 sebagai Merchants Bank of Halifax sebelum mengubah namanya pada tahun 1901.

RBC adalah salah satu bank terbesar di Kanada, saat ini dengan aset kelolaan lebih dari $1.6 triliun. Kesuksesan ini diraih melalui beberapa merger yang menguntungkan, termasuk mengakuisisi City National Bank pada tahun 2015.

Perlu dicatat, RBC juga merupakan peserta dalam Inisiatif blockchain SWIFT Ditujukan untuk mengintegrasikan opsi penyelesaian berbasis token. Pada tahun 2017, RBC memulai beberapa program percontohan tambahan untuk mengeksplorasi kemampuan aset blockchain. Saat ini, RBC mempertahankan semangat inovatif ini melalui upaya terbarunya.

Toronto-Dominion Bank (TD)

Toronto-Dominion Bank diluncurkan pada tahun 1955 setelah merger dengan Dominion Bank. Yang perlu diperhatikan, bank ini mengendalikan aset senilai lebih dari $2 triliun dan memiliki sejarah panjang dan dinamis di sektor perbankan Kanada.

Pada Februari 2000, TD mengakuisisi Canada Trust, yang memberinya akses lebih luas ke layanan ritel. Manuver ini diikuti dengan ekspansi ke pasar AS melalui Banknorth. Manuver strategis ini memberi perusahaan 1,100 cabang di AS di samping kehadirannya yang besar di Kanada.

Perluasan

Yang perlu diperhatikan, TD merupakan peserta dalam proyek blockchain SWIFT dan Samara. Bank ini adalah pendukung kuat aset yang di tokenisasi dan proses penyelesaian DLT. Bank ini juga mengklaim bagaimana teknologi tersebut meningkatkan transfer lintas batas.

Scotiabank

Bank of Nova Scotia dianggap sebagai lembaga keuangan terbesar ke-3 di negara ini. Bank ini merupakan bank pertama yang dibuka di Halifax, Nova Scotia dan telah beroperasi sejak tahun 1832. Pada pertengahan tahun 80-an, bank ini mengalami beberapa merger, yang memperluas jangkauan dan aset yang dikelolanya.

Pada awal tahun 2000-an, Scotiabank memperluas operasinya ke Karibia dan Amerika Latin melalui akuisisi ING Direct Canada. Manuver ini membantu memperkuat posisi bank tersebut sebagai pilihan perbankan internasional.

titik alfa

Menariknya, Scotiabank telah lama menjadi pendukung teknologi blockchain. Pada tahun 2017, mereka memulai proyek percontohan dengan Alphapoint. Sistem ini merupakan cikal bakal aplikasi perdagangan blockchain saat ini. Sistem ini memberikan wawasan berharga tentang produk-produk tersebut dan dipandang sebagai fondasi bagi proyek-proyek saat ini.

Saat ini, Scotiabank menawarkan beberapa aset terkait blockchain. Bank ini juga terlibat dalam berbagai program percontohan blockchain yang dirancang untuk mengeksplorasi kelayakan teknologi ini di sektor institusional.

Dana Dinamis

Dynamic Funds, divisi manajemen aset Scotiabank, diluncurkan Dynamic Active Multi-Crypto ETF (DXMC) bekerja sama dengan manajer aset digital 3iQ. Inisiatif ini mengemas beberapa aset blockchain, termasuk Bitcoin, Ether, Solana, XRP, dan lainnya.

Dana ini memanfaatkan alokasi dinamis untuk mendorong pertumbuhan jangka panjang dengan struktur biaya minimal. Dengan demikian, proyek ini dipandang sebagai langkah kuat ke arah yang benar untuk sektor kripto Kanada.

3iQ

Perlu dicatat, 3iQ telah berperan penting dalam mempromosikan adopsi kripto di negara tersebut. Mereka meluncurkan dana Bitcoin spot yang diperdagangkan secara publik pertama di Kanada pada tahun 2021. Dana ini sangat sukses, mengamankan lebih dari CA$1 miliar. Yang perlu diperhatikan, perusahaan ini diakuisisi oleh Coincheck sebesar $111.84 juta tahun ini melalui pembelian saham.

Untuk mewujudkan produk ini, Scotiabank bermitra dengan manajer aset digital 3iQ. Perusahaan ini memainkan peran penting sebagai sub-penasihat, memanfaatkan pengalamannya selama bertahun-tahun untuk memastikan portofolio kripto tersebut menguntungkan dalam jangka panjang.

Produk ini dipandang sebagai jembatan yang sangat dibutuhkan antara sektor kripto dan sektor institusional. Produk ini menawarkan beberapa manfaat, termasuk diversifikasi, biaya pengelolaan yang rendah, dan dukungan dari beberapa lembaga keuangan terkemuka di negara ini.

Bank Montreal (BMO)

Bank of Montreal adalah lembaga keuangan tertua di Kanada. Didirikan pada tahun 1817, bank ini telah menjadi pelopor dalam bidang keuangan Amerika Utara selama lebih dari 200 tahun. Sebagai bank pertama di Kanada, bank ini telah mengalami berbagai skenario keuangan dan membantu merumuskan kebijakan perbankan nasional saat ini.

Pada tahun 1900, bank tersebut telah berkembang di seluruh negeri, selamat dari Depresi Besar, dua perang dunia, dan beberapa merger. Pada tahun 1994, bank tersebut mencoba untuk bergabung dengan Royal Bank tetapi diblokir oleh regulator karena kekhawatiran akan konsolidasi.

Platform Batavia

Bank of Montreal telah berpartisipasi dalam beberapa program percontohan blockchain tingkat tinggi. Pada tahun 2017, BMO berpartisipasi dalam proyek percontohan platform Batavia, sebuah jaringan pembiayaan perdagangan berbasis blockchain yang dikembangkan oleh IBM dan didukung oleh UBS yang berfokus pada digitalisasi surat kredit internasional.

Pada tahun 2019, BMO mengadopsi Hyperledger Fabric sebagai infrastrukturnya di ruang blockchain. Bank ini telah menunjukkan minat yang besar dari waktu ke waktu terhadap efisiensi dan penghematan biaya blockchain.

Bank Perdagangan Kekaisaran Kanada (CIBC)

Canadian Imperial Bank of Commerce diluncurkan pada tahun 1961 setelah beberapa kali merger. Saat ini, bank ini merupakan bank terbesar ke-5 di negara tersebut. Pendirinya, William McMaster, membayangkan bank ini sebagai pusat pembiayaan perdagangan untuk negara tersebut.

Pada awal tahun 2000-an, bank ini berekspansi ke AS, dan pada tahun 2017, melakukan beberapa akuisisi penting, termasuk PrivateBancorp senilai $5 miliar. Akuisisi ini memperluas jangkauan bank dan membantunya mendapatkan lebih banyak dukungan investor.

Bank-bank Kanada Menghidupkan Kembali Inovasi Blockchain

Jika Anda meneliti sejarah panjang bank-bank Kanada di pasar blockchain, mudah untuk memahami mengapa sebagian orang merasa sudah saatnya untuk menghidupkan kembali semangat inovatif tersebut. Organisasi-organisasi ini pernah memimpin perkembangan blockchain.

Kini, mereka tertinggal dari perkembangan internasional. Semoga inisiatif terbaru ini dapat membantu mendorong proyek blockchain Kanada ke tingkat selanjutnya, mendorong adopsi dan inovasi ke depannya.

Pelajari tentang perkembangan blockchain menarik lainnya. di sini.