Brian Collins, CEO di Horizon Globex – Seri Wawancara

Catatan Editor: Wawancara ini dilakukan pada April 2019. Horizon Globex sejak itu berganti nama menjadi Horizon Fintex dan saat ini mengoperasikan bursa Upstream. Produk yang dibahas di bawah (Tokenetics, dll.) mencerminkan tumpukan teknologi perusahaan pada saat itu.
Seorang CEO perusahaan publik dan swasta yang berpengalaman, Brian mendirikan Horizon Globex pada tahun 2010, yang terdaftar di Nasdaq pada tahun 2012. Dari 1999-2010 Brian menjabat CEO Abbey Technology di Swiss, yang berspesialisasi dalam desain perangkat lunak perdagangan untuk bank-bank Swiss. Sebelumnya, Brian bekerja untuk Credit Suisse di Zürich merancang dan membangun solusi perdagangan ekuitas proprietari. Brian lulus pada tahun 1990 dengan gelar B.Sc.(Hons) dalam Sistem Komputer dari University of Limerick, Irlandia.

PT: Horizon Globex memiliki beberapa produk yang ditujukan untuk perusahaan yang ingin meluncurkan Penawaran Sekuritas Digital. Untuk memulai, dapatkah Anda menjelaskan tentang Tokenetics, dan menjelaskan proses penerbitannya?

JW: Tokenetics adalah perangkat lunak penerbitan, kustodi, dan pencairan sekuritas digital dasar kami bagi penerbit untuk meluncurkan DSO yang aman dan patuh. Seorang penerbit datang kepada kami, dan kami berkolaborasi dengan tim mereka (termasuk manajemen, pengacara sekuritas, dan bankir investasi) untuk membuat kontrak pintar Ethereum ERC-20 untuk sekuritas digital yang dapat diterbitkan berdasarkan pengecualian dari ketentuan pendaftaran undang‑undang sekuritas federal seperti Regulation D, Regulation S, Regulation A atau berdasarkan penawaran terdaftar pada Form S-1.

Kami mengambil pendekatan unik yang kami percaya paling cocok untuk kerangka regulasi yang terus berubah saat ini. Alih-alih mengintegrasikan banyak lapisan fitur ke dalam satu kontrak pintar sekuritas digital, kami lebih suka menerapkan kepatuhan regulasi tambahan melalui kontrak pintar “berpasangan” yang dibangun bersamaan dengan kontrak pintar penerbitan utama, seperti kontrak pintar Transfer-Agent- Gatekeeper kami (melalui CustodyWare).

Misalnya, jika seorang pemegang menjadi CEO penerbit (misalnya afiliasi yang kini dilarang melakukan perdagangan “insider” pada sekuritas), penerbit akan dipaksa membakar sekuritas digital pemegang tersebut, memprogram ulang dengan pembatasan baru dan menerbitkan token baru. Dengan CustodyWare, penerbit dapat cukup memberi tahu Transfer Agent dan Transfer Agent dapat memasukkan ID dompet KYC‑ed CEO ke portal CustodyWare dan menerapkan pembatasan status afiliasi yang relevan pada sekuritas di dompet tersebut. Pendekatan kami menempatkan kontrol di tangan Transfer Agent yang diatur SEC secara tepat, bukan pengembang atau CEO.

PT: Tokenetics juga menawarkan peluang perdagangan sekunder, dapatkah Anda menjelaskan ini?

JW: Jawaban atas pertanyaan ini terletak pada kemampuan solusi perangkat lunak kami untuk berintegrasi satu sama lain. Tokenetics terintegrasi dengan KYCware, aplikasi seluler label putih untuk onboarding investor dan verifikasi identitas KYC. AMLcop, solusi manajemen daftar pantauan, sanksi, dan penyaringan PEP kami, juga terintegrasi dan berfungsi sebagai penjaga gerbang untuk seluruh ekosistem kami karena investor harus masuk dalam daftar putih untuk berpartisipasi. Kemudian, setelah penawaran selesai dan masa kepemilikan potensialnya berakhir (misalnya SEC Rule 506(c)), seorang Transfer Agent menggunakan CustodyWare, portal kustodi Transfer Agent kami, untuk mentransfer sekuritas digital ke ATS yang diatur untuk perdagangan sekunder yang patuh. Penggunaan Transfer Agent memungkinkan penerbit mengendalikan dengan baik, memastikan identitas investor tetap utuh sepanjang siklus hidup sekuritas digital. Menjamin bahwa identitas investor diketahui dengan cara yang sama seperti sekuritas tradisional berarti pemberitahuan proksi dapat dikirim, pemungutan suara dapat dilakukan, dividen dapat dibayarkan, escheatment dapat dikelola, dan hukum negara bagian serta federal dipatuhi untuk manajemen warisan dan pelaporan regulasi.

Kami juga telah mengembangkan solusi perdagangan sekunder yang didolarisasi untuk memberikan jaminan likuiditas kepada investor dan menawarkan investor baru kemampuan untuk berpartisipasi di pasar sekunder, dengan pasangan perdagangan yang dipatok dalam fiat. Investor dapat menyetor dan menarik dana dalam fiat, meminimalkan risiko regulasi cryptocurrency dan paparan AML.

PT: CustodyWare adalah salah satu produk Anda yang menggambarkan dirinya sebagai solusi kustodi agen yang patuh. Dapatkah Anda menjelaskan apa yang dilakukan produk ini?

JW: Kami percaya bahwa CustodyWare adalah produk pertama yang patuh regulasi bagi Transfer Agent AS untuk mengkustodikan dan mengelola sekuritas digital atas nama klien mereka sesuai dengan DSO yang terdaftar SEC atau pengecualian pendaftaran. Portal CustodyWare terintegrasi dengan penerbitan ERC-20 dan mendukung semua fungsi utama Transfer Agent termasuk penerbitan, kustodi, kueri transfer, pelaporan, afiliasi, dan pelepasan, memberikan Transfer Agent kemampuan untuk menjalankan peran yang sama untuk sekuritas digital seperti yang mereka lakukan untuk sekuritas tradisional. Semua transaksi ditandatangani oleh Transfer Agent dan disimpan secara transparan serta tidak dapat diubah di blockchain Ethereum.

PT: Pada Januari 2019, Anda menandatangani kesepakatan untuk melisensikan CustodyWare kepada VStock Transfer, LLC “VStock” yang merupakan agen transfer dan pendaftar terdaftar SEC. Dapatkah Anda memberi kami sedikit informasi tentang perjanjian ini?

JW: Perjanjian dengan VStock adalah perjanjian lisensi yang memungkinkan VStock memperluas bisnis tradisional mereka sebagai agen transfer saham terkemuka dan firma pendaftar serta mulai mengkustodikan sekuritas digital yang diterbitkan berdasarkan Regulation D, Regulation A, Regulation S, atau penawaran terdaftar yang diajukan pada Form S-1. Kami telah melisensikan “portal” kami kepada VStock Transfer untuk mereka mengelola pemegang dan afiliasi sekuritas digital, membatalkan dan menerbitkan ulang token jika kunci pribadi pemegang hilang/tercuri, serta bertindak sebagai agen pembayaran untuk mendistribusikan dividen, dll.

PT: Produk ketiga yang Anda miliki untuk solusi STO adalah KYCWare. Banyak produk KYC yang telah muncul di pasar, apa yang membedakan milik Anda?

JW: Saya pikir salah satu pembeda terbesar kami adalah metodologi dan tingkat keamanan kami dalam melindungi informasi sensitif pengguna. Kami tidak melakukan “verifikasi” KYC/AML sendiri. Sebaliknya, KYCWare menyediakan klien dengan solusi aplikasi seluler label putih dan portal back‑end untuk mempermudah pengumpulan informasi CIP, KYC, dan AML tanpa pernah membagikan data sensitif kepada pihak ketiga.

Cara kerjanya, investor atau pelanggan di‑onboard melalui aplikasi KYCWare bermerek klien yang menggabungkan teknologi verifikasi identitas canggih seperti solusi wawancara video anti‑gaming, pemindaian ‘MRZ’ mesin pada paspor, pemeriksaan hologram keamanan untuk ID, dan lapisan unik serta pembaruan lebih lanjut dibandingkan pemeriksaan identitas tradisional.

Di back‑end, penerbit atau pelanggan diproses melalui AMLCop, solusi perangkat lunak anti‑pencucian uang kami. Kemudian semua informasi sensitif pelanggan ini disimpan dalam memori hingga perwakilan perusahaan (baik itu perwakilan KYC/AML yang ditunjuk atau broker‑dealer yang terlibat oleh penerbit DSO) mengunduh dan meninjau pengajuan pada media yang patuh SEC Regulation S‑P (misalnya kami merekomendasikan klien menggunakan hard disk eksternal yang patuh FIPS). Kami mengambil pendekatan ini karena di mata regulator, penerbit pada akhirnya bertanggung jawab memastikan semua investor telah KYC‑ed dan AML‑ed dengan tepat, bukan pihak ketiga yang dapat mengalihdayakan data untuk diverifikasi.

PT: Anda telah menandatangani perjanjian lisensi perangkat lunak dengan Tripoint Global Equities untuk memberikan dukungan perangkat lunak kepada platform token sekuritas bermerek BANQ. Apa itu platform BANQ?

JW: BANQ adalah divisi online TriPoint yang berfokus pada penempatan pribadi, IPO Regulation A, dan penawaran sekuritas digital. Selain mendukung platform BANQ, Globex mengumumkan bahwa kami menandatangani perjanjian lisensi perangkat lunak dengan First Growth Funds Limited (FGF) untuk mendukung penawaran token sekuritas yang sepenuhnya diatur dan patuh di Australia dan Selandia Baru. FGF adalah dana yang diperdagangkan secara publik dan terdaftar di bursa saham Australia serta merupakan perusahaan investasi terdiversifikasi yang fokus pada peningkatan nilai pemegang saham dengan melakukan investasi di berbagai kelas aset termasuk ekuitas terdaftar, ekuitas pribadi, dan penawaran token.

PT: Apa itu Globex API?

JW: Globex API hanyalah cara bagi empat aplikasi perangkat lunak kami untuk berinteraksi langsung dengan Ethereum. Biasanya, jika sebuah perusahaan ingin berintegrasi dengan Ethereum, mereka dapat menggunakan API sumber terbuka atau sumber pihak ketiga, tetapi filosofi perangkat lunak kami selalu membuat solusi sendiri. Dengan melakukan ini, jika ada masalah, kami memiliki kontrol penuh untuk memperbaikinya.

PT: Salah satu penawaran yang lebih menarik di situs web Anda adalah bahwa Anda menawarkan ‘Turnkey Financial Portal’ yang dapat diberi merek sesuai merek perusahaan. Fitur apa yang akan ditawarkan portal keuangan ini?

JW: Portal pembiayaan bermerek menawarkan banyak manfaat. Di front‑end, penerbit menyajikan proses investasi yang sesuai merek kepada investor atau pelanggan dari awal hingga akhir, mempertahankan rasa kepercayaan dan pengalaman pengguna yang mulus. Di back‑end, penerbit dan bankir mereka mendapatkan portal web yang di‑host dimana mereka dapat mengelola pelanggan dan laporan yang diperlukan secara aman dan patuh tanpa memerlukan pengalaman TI.

PT: Baru-baru ini Anda memiliki berita menarik dengan Timeless Luxury Group AG, melisensikan rangkaian lengkap solusi perangkat lunak blockchain Globex untuk mendukung DSO mereka, apakah ada hal yang ingin Anda bagikan kepada pembaca kami tentang kemitraan ini?

JW: Ini adalah pengumuman penting karena menampilkan kemampuan rangkaian perangkat lunak blockchain kami untuk menangani semua aspek penawaran sekuritas digital. Hubungan ini dimulai dengan pemahaman keinginan Timeless Luxury Group untuk mengakses modal AS bersama investor asing dalam DSO yang sepenuhnya patuh dan memberikan hak kepada investor atas persentase dari keuntungan masa depan apa pun.

Penawaran ini menandai penawaran pertama di Amerika Serikat yang menggunakan Transfer Agent terdaftar SEC untuk penerbitan dan kustodi sekuritas digital. CustodyWare dilisensikan oleh agen transfer yang ditunjuk Timeless Luxury Group, VStock Transfer, memberikan VStock kemampuan untuk mengkustodikan sekuritas Ethereum ERC-20 sambil secara patuh mempertahankan identitas pemegang untuk memfasilitasi pembayaran dividen di masa depan dalam dolar AS dan transfer lainnya yang menjadi tanggung jawab Transfer Agent (misalnya penahanan, pelepasan, transfer, dll.).

PT: Apakah ada hal lain yang ingin Anda bagikan tentang Horizon Globex?

JW: Ada banyak hype di industri dengan perusahaan yang membuat klaim tentang apa yang akan mereka ‘ciptakan’, atau bahkan lebih merugikan, membuat klaim palsu tentang kemampuan perusahaan mereka yang sudah ada. Kami menyukai pendekatan kami yang masuk ke pasar dengan perangkat lunak yang hidup dan terbukti. Dalam dua tahun, tim pengembang kami membangun rangkaian lengkap solusi perangkat lunak blockchain yang menangani seluruh siklus hidup penawaran sekuritas digital yang patuh. Dengan masukan berkelanjutan dari teknisi berpengalaman, Wall Street, dan eksekutif perusahaan publik, kami bertekad terus mengembangkan dan memperkenalkan produk teknologi canggih yang mendukung generasi berikutnya dari bursa dan penawaran sekuritas di AS dan seluruh dunia.

Untuk mempelajari lebih lanjut kunjungi Horizon Globex.