अमेरिकी प्राधिकरण एक्सचेंजों के खिलाफ जांच और प्रवर्तन कार्रवाई को आगे बढ़ा रहे हैं

FTX एक्सचेंज के पतन के बाद, विश्व भर के प्राधिकरणों ने डिजिटल एसेट्स क्षेत्र पर अधिक ध्यान देना शुरू किया है, विशेष रूप से इस क्षेत्र में कंपनियों के व्यवहार पर गहरी नज़र रखी है। सैम बैंकमन-फ्राइड द्वारा सह-स्थापित यह एक्सचेंज पिछले नवंबर में दिवालिया होने के लिए आवेदन किया, क्योंकि वह ग्राहक अनुरोधों को पूरा करने के लिए पर्याप्त संपत्ति जुटाने में असफल रहा। इस घटना ने अनिवार्य रूप से अन्य समान ट्रेडिंग प्लेटफ़ॉर्मों पर नियामक जांच को आकर्षित किया, क्योंकि नियामकों ने संदिग्ध क्रिप्टो लेनदेन को समाप्त करने का प्रयास किया।

हाल के महीनों में, संयुक्त राज्य में इस क्षेत्र की निगरानी करने वाले संघीय एजेंसियों और सरकारी विभागों ने केंद्रीकृत एक्सचेंजों, बाजार मध्यस्थों और अन्य कंपनियों को पकड़ने में तीव्रता बढ़ा दी है। सिक्योरिटीज़ एंड एक्सचेंज कमीशन (SEC) और कमोडिटी फ्यूचर्स ट्रेडिंग कमीशन (CFTC) जैसी नियामक संस्थाओं ने अपनी ओर से प्रमुख खिलाड़ियों जैसे Coinbase, Kraken और Gemini के खिलाफ विभिन्न दुराचारों का हवाला देते हुए कार्रवाई की है। इस सप्ताह, Binance को अमेरिकी न्याय विभाग द्वारा प्रतिबंध कानूनों के संभावित उल्लंघन के आरोपों के कारण नवीनतम लक्ष्य बनाया गया। यहाँ विवरण और अन्य एक्सचेंजों के कानूनी मुद्दों के बारे में अधिक जानकारी दी गई है।

बिनांस की यूक्रेन संघर्ष से संबंधित प्रतिबंधों के संभावित उल्लंघन की जांच

ब्लूमबर्ग ने शुक्रवार रिपोर्ट किया कि न्याय विभाग की राष्ट्रीय सुरक्षा शाखा बिनांस और उसके कुछ अधिकारियों की जांच कर रही है, जैसा कि जांच के करीब के व्यक्तियों ने बताया। अधिकारियों की इस जांच का उद्देश्य यह स्थापित करना है कि क्या एक्सचेंज का प्लेटफ़ॉर्म रूसी द्वारा अवैध रूप से धन स्थानांतरण को सुविधाजनक बनाने के लिए उपयोग किया गया था। CZ-नेतृत्व वाले एक्सचेंज ने उन किसी भी अमेरिकी और अंतरराष्ट्रीय वित्तीय प्रतिबंधों के उल्लंघन को नकारा, जिनके बारे में उसे पता था, और यह बताया कि उसके पास एक ‘नो योर कस्टमर’ (KYC) प्रोटोकॉल मौजूद है।

अनाम स्रोतों ने यह भी कहा कि यदि जांच आधिकारिक आरोपों में बदलती है तो न्याय विभाग संभवतः क्रिप्टो एक्सचेंज के साथ समझौता नहीं करेगा। अमेरिकी ट्रेज़री विभाग के ऑफिस ऑफ फॉरेन एसेट्स कंट्रोल ने पिछले सोमवार एक समझौता समझौता घोषित किया जो पोलोनिएक्स के साथ संभावित नागरिक उत्तरदायित्व के आधार पर था, जिसमें क्रीमिया, क्यूबा, ईरान, सूडान और सीरिया के खिलाफ प्रतिबंधों के स्पष्ट उल्लंघन शामिल थे।

बिनांस को उसके व्यवहार से संबंधित अन्य नियामक और आपराधिक जांचों का भी सामना करना पड़ रहा है। इस सप्ताह, 4 मई की रॉयटर्स रिपोर्ट में बताया गया कि एक्सचेंज ने आतंकवादी समूहों, जिसमें इस्लामिक स्टेट भी शामिल है, से जुड़े खातों को प्लेटफ़ॉर्म तक पहुँचने की अनुमति दी। 5 मई को प्रकाशित ब्लॉग में बिनांस ने इन दावों का जवाब देते हुए रॉयटर्स पर “जाणबूझकर महत्वपूर्ण तथ्यों को छोड़ने” का आरोप लगाया, जिससे एक्सचेंज को नकारात्मक रूप में प्रस्तुत किया गया।

“मुख्य बात यह है कि हमें किसी भी एक्सचेंज – या किसी अन्य वित्तीय संस्थान – के बारे में जानकारी नहीं है जो आज बिनांस से अधिक बुरे अभिनेताओं को अपने प्लेटफ़ॉर्म से बाहर रखने के लिए काम कर रहा हो। हमारी नीतियां और प्रक्रियाएं AMLD5/6 एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद वित्तपोषण विरोधी आवश्यकताओं के अनुरूप हैं और हमारे पास एक मजबूत अनुपालन कार्यक्रम है जो परिष्कृत एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और वैश्विक प्रतिबंध सिद्धांतों तथा उपकरणों को सम्मिलित करता है, जिससे संदिग्ध गतिविधियों का पता लगाया और उनका समाधान किया जा सके।”

एक्सचेंज ने जोर दिया कि उसके प्रयास हमेशा अंतर्राष्ट्रीय आतंकविरोधी प्राधिकरणों के साथ संरेखित रहे हैं। बिनांस ने यह भी कहा कि वह वर्तमान में कानून प्रवर्तन के साथ सहयोग कर रहा है ताकि अवैध संगठनों को ट्रैक करने में मदद मिल सके। दुनिया के सबसे बड़े क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज की जांच उसी समय हो रही है जब इस क्षेत्र के अन्य खिलाड़ी जैसे Coinbase मौजूदा ढांचे पर स्पष्टता की मांग जारी रखे हुए हैं।

Coinbase ने SEC के खिलाफ मुकदमा दायर किया, नियामक स्पष्टता की मांग पर मौन प्रतिक्रिया के बाद

अप्रैल के अंत में, Coinbase ने SEC के खिलाफ मुकदमा दायर किया, ताकि डिजिटल एसेट्स से संबंधित एक विशिष्ट नियम की अपनी मांग पर प्रतिक्रिया को बाध्य किया जा सके। एक्सचेंज ने जुलाई 2022 में SEC से एक स्पष्ट और अस्पष्ट नहीं होने वाला नियामक ढांचा मांगते हुए याचिका दायर की थी, लेकिन एजेंसी ने अभी तक कोई निश्चित उत्तर नहीं दिया है। इसके बजाय, उसने कई क्रिप्टो कंपनियों, जिसमें Coinbase भी शामिल है, के खिलाफ लगातार प्रवर्तन कार्रवाई की है।

24 अप्रैल को सिक्योरिटीज़ नियामक को चुनौती देते हुए दाखिल किए गए दस्तावेज़ में, Coinbase ने SEC से डिजिटल एसेट्स को सिक्योरिटीज़ के रूप में पंजीकरण या पारंपरिक सिक्योरिटीज़ के लिए कई साल पहले स्थापित नियमों को इस एसेट वर्ग पर कैसे लागू किया जाएगा, इस पर मार्गदर्शन देने की मांग की। SEC द्वारा Coinbase को वेल्स नोटिस जारी करने के जवाब में, एक्सचेंज के अधिकारियों ने कानूनी चुनौती की अपनी पूर्व स्थिति को दोहराया। CEO ब्रायन आर्मस्ट्रांग और लीगल ऑफिसर पॉल ग्रेवाल ने कहा कि वे अदालत में अपना दृढ़ बचाव करेंगे, लेकिन स्थिति के उस स्तर तक पहुँचने से पहले चर्चा का अवसर भी देंगे।

आर्मस्ट्रांग ने दोहराया कि SEC का एक्सचेंज के साथ टकराव US के हित में नहीं है, विशेष रूप से क्योंकि अभी तक देश में एक सहमत नियमावली नहीं बनी है। एक्सचेंज का प्रतिनिधित्व करने वाले Sullivan and Cromwell के वकीलों ने इस मुद्दे पर स्पष्ट रूप से कहा, स्पष्ट रूप से कहते हुए कि SEC का Coinbase के खिलाफ मामला तथ्य और कानून दोनों के हिसाब से विफल होगा। उल्लेखनीय रूप से, उसी दिन पहले साझा किए गए एक निवेशक संरक्षण वीडियो में, SEC के चेयर गैरी जेनसलर ने US बाजार में क्रिप्टो मध्यस्थों के लिए नियामक अनुपालन के महत्व पर ज़ोर दिया, यह बताते हुए कि मुख्य समस्या नियामक मार्गदर्शन की कमी नहीं, बल्कि इन प्रतिभागियों की अनुपालन की कमी है।

SEC ने Coinme और Up Global पर $3.8 मिलियन का मुकदमा दायर किया

उसी सप्ताह, SEC ने घोषणा की कि उसने क्रिप्टो फर्म Coinme और उसकी सहायक कंपनी Up Global, साथ ही उनके CEO नील बर्गक्विस्ट पर 2017 में एक प्रारंभिक कॉइन ऑफरिंग (ICO) में निवेशकों को धोखा देने के आरोपों के लिए लगभग $4 मिलियन का जुर्माना लगाया। बर्गक्विस्ट को $150,000 का दंड दिया गया, जबकि दोनों कंपनियों को मिलकर $3.8 मिलियन का भुगतान करना होगा, हालांकि इन तीनों में से किसी ने भी आरोपों को स्वीकार या अस्वीकार नहीं किया।

नियामक ने आरोप लगाया कि पक्षों ने इस प्रारंभिक कॉइन ऑफरिंग (ICO) के माध्यम से जुटाए गए धनराशि को जानबूझकर बढ़ाया। SEC ने यह भी कहा कि बर्गक्विस्ट और Coinme ने UpToken खरीदने की आवश्यकता को कम करने के कदम उठाए – ICO के दौरान Coinme ने उपयोगकर्ताओं को बताया था कि वह प्रत्येक लेनदेन का 1% कैशबैक रिवॉर्ड्स के रूप में खरीदे गए UpToken टोकन में आवंटित करेगा।

Kraken ने सैन फ्रांसिस्को कोर्ट से IRS की विशिष्ट उपयोगकर्ता जानकारी की मांग को सीमित करने का अनुरोध किया

अप्रैल में ही, Bloomberg ने रिपोर्ट किया कि Kraken एक्सचेंज ने सैन फ्रांसिस्को में एक संघीय अदालत से हस्तक्षेप करने और संयुक्त राज्य आंतरिक राजस्व सेवा (IRS) की कुछ महत्वपूर्ण उपयोगकर्ता जानकारी की पूछताछ को रोकने का अनुरोध किया, जिसे Kraken ने एक अन्यायपूर्ण खजाना खोज कहा। एक्सचेंज की यह प्रतिक्रिया फरवरी में IRS के समन के बाद की गई थी, जिसमें 2016 से 2020 के बीच किसी भी एक वर्ष में कम से कम $20,000 के क्रिप्टो ट्रेड किए हुए Kraken खातों की पहचान करने की मांग की गई थी। Kraken के वकीलों ने कहा कि IRS ने छह साल पहले Coinbase के साथ हुए समान विवाद में स्थापित सीमाओं से आगे बढ़कर, अधिक बड़े उपयोगकर्ता आधार से अधिक विवरण मांग रहा है।