बिनांस को अमेरिकी नियामकों से जुर्माना मिलने की उम्मीद, क्रिप्टो कस्टडी सेवाओं को SEC की नजर में, और अधिक

पैक्सोस के BUSD स्थिरकॉइन ऑफरिंग की हालिया जांच; पहले न्यूयॉर्क राज्य वित्तीय सेवाओं विभाग (NYDFS) द्वारा पिछले सप्ताह के अंत में और फिर इस सप्ताह अमेरिकी प्रतिभूति और विनिमय आयोग (SEC) द्वारा, ने बिनांस पर कुछ दबाव डाला है।

15 फरवरी की एक कहानी Wall Street Journal द्वारा बताती है कि CZ-नेतृत्व वाला एक्सचेंज घरेलू नियामकों के साथ निपटने के लिए तैयार है यदि उसे नियामक उल्लंघनों के लिए दोषी पाया जाता है। बिनांस के मुख्य रणनीति अधिकारी पैट्रिक हिलमैन ने उस चरण को उजागर किया जब ट्रेडिंग प्लेटफ़ॉर्म ने जबरदस्त वृद्धि देखी, जिसे वह एक ऐसी स्थिति मानते हैं जहाँ वह जिम्मेदार हो सकता था। बुधवार की रिपोर्ट ने संकेत दिया कि एक्सचेंज अमेरिकी नियामकों से जुर्माने की उम्मीद कर रहा है ताकि उस अवधि के दौरान उत्पन्न हुए पिछले नियामक मुद्दों को पूरा किया जा सके। एक्सचेंज ने दोषी पाए जाने पर सुधार प्रक्रिया के लिए दिशानिर्देशों का स्वागत भी किया।

दागदार अतीत

स्पष्ट रूप से, बिनांस ने उन अधिकार क्षेत्रों में संबंधित प्राधिकरणों के साथ विवादों को सुलझाने के लिए समझौता करने वाला दृष्टिकोण अपनाया है जहाँ उसे अनुपालन न करने का आरोप लगाया गया है। संयुक्त राज्य में, एक्सचेंज को विभिन्न एजेंसियों द्वारा कई जांचों में नामित किया गया है, जिसमें SEC भी शामिल है, जिसने बिनांस की अमेरिकी संचालन इकाई द्वारा Voyager Digital के अधिग्रहण में हस्तक्षेप किया। न्याय विभाग ने 2018 में बिनांस के खिलाफ एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) प्रतिबंधों के संभावित उल्लंघन के कारण एक जांच शुरू की थी।

12 दिसंबर की Reuters रिपोर्ट, जिसमें जांच के नवीनतम विकास से परिचित चार लोगों का हवाला दिया गया है, ने बताया कि संघीय अभियोजकों ने एक्सचेंज और उसके संस्थापक चांगपेंग झाओ के खिलाफ कार्रवाई करने की तारीख पर सहमति नहीं बनाई। एक समूह का मानना है कि अब तक एकत्रित ठोस साक्ष्यों के कारण आरोप लगाना चाहिए, जबकि दूसरा समूह कार्रवाई करने से पहले अधिक समय लेने की सलाह देता है। इस बीच, कमोडिटी फ्यूचर्स ट्रेडिंग कमिशन ने मार्च 2021 में एक्सचेंज की जांच शुरू की ताकि यह निर्धारित किया जा सके कि क्या उसने अमेरिकी निवेशकों को अनरजिस्टर्ड क्रिप्टो डेरिवेटिव्स प्रदान किए थे। एजेंसी ने एक्सचेंज के खिलाफ कोई आरोप नहीं लगाया।

बिनांस के सीईओ ने सर्कल द्वारा चेतावनी देने की अफवाहों को खारिज किया

मंगलवार को उभरी अनपुष्ट रिपोर्टों ने कहा कि प्रतिद्वंद्वी स्थिरकॉइन जारीकर्ता सर्कल ने पैक्सोस की जांच के बारे में न्यूयॉर्क नियामक को सूचित करके चेतावनी दी, क्योंकि BUSD स्थिरकॉइन को समर्थन देने के लिए पर्याप्त आरक्षित निधियों की कमी थी। बिनांस के सीईओ चांगपेंग झाओ ने 14 फरवरी को ट्विटर स्पेसेस बातचीत में इन रिपोर्टों को खारिज कर दिया, यह स्पष्ट करते हुए कि ऐसा कार्य पेशेवर नहीं होगा।

नियामक प्राधिकरणों द्वारा बढ़ती कार्रवाई पर टिप्पणी करते हुए, CZ ने सेक्टर में संभावित निवेशकों और उद्यमियों से कहा कि वे दुबई, बहरीन और फ्रांस जैसे उन अधिकार क्षेत्रों में स्थानांतरित होने पर विचार करें जो हाल के दिनों में डिजिटल संपत्तियों के प्रति अनुकूल रहे हैं। अमेरिकी डिजिटल संपत्ति परिदृश्य में गर्मी पहले ही कुछ फर्मों के लिए असहनीय साबित हो गई है, जिससे अधिकांश ने अधिक अनुकूल अधिकार क्षेत्रों की खोज की है। सेक्टर के कई प्रमुख व्यक्तियों ने अमेरिकी नियामकों से उनके निगरानी दृष्टिकोण को बदलने का आग्रह किया है, जिसमें Coinbase के सीईओ ब्रायन आर्मस्ट्रांग भी शामिल हैं।

 “अमेरिका दीर्घकालिक रूप से एक वित्तीय केंद्र के रूप में अपनी स्थिति खोने का जोखिम उठाता है, क्योंकि क्रिप्टो पर स्पष्ट नियम नहीं हैं, और नियामकों से एक शत्रुतापूर्ण माहौल है। कांग्रेस को जल्द ही स्पष्ट विधेयक पास करने के लिए कार्य करना चाहिए। क्रिप्टो दुनिया भर में सभी के लिए खुला है और अन्य लोग अग्रणी हैं। यूरोपीय संघ, यूके, और अब हांगकांग,” Coinbase के कार्यकारी ने एक ट्वीट में लिखा।

इसी तरह के विचार Algorand फाउंडेशन की सीईओ स्टेसी वार्डन द्वारा भी साझा किए गए हैं, जिन्होंने सोमवार को एक साक्षात्कार में कहा कि क्रिप्टो कंपनियों को स्पष्ट और स्पष्ट रूप से परिभाषित नियमों के रूप में दिशा-निर्देश देने के बजाय मारपीट की जा रही है।

“यह इतना नियमन नहीं है, बल्कि यह है कि नियमन किस तरह से लागू किया जा रहा है,” उन्होंने कहा। “वे [एक्सचेंज] सही काम करने की कोशिश कर रहे हैं […] और यदि प्रारम्भ में कुछ बेहतर नियामक स्पष्टता होती, तो मेरे विचार में उन्होंने संभवतः वही किया होता जो SEC उनसे चाहता था।”

अमेरिकी बाजार नियामक (SEC) ने बुधवार को पुष्टि की कि वह नवीनतम प्रवर्तन कार्यों की श्रृंखला को विस्तारित करने के लिए तैयार है, जिसका उद्देश्य केंद्रीकृत एक्सचेंज और क्रिप्टो लेंडिंग फर्मों के दायरे से परे क्रिप्टो जोखिमों का प्रबंधन करना है।

इक्विटी फर्में और पेंशन फंड्स नवीनतम SEC प्रस्ताव के लक्ष्य

The implosion of FTX group in November triggered a knock-on effect on companies that had exposure to the exchange, extending losses registered last May after the crash of Terra. Market-making firm Auros Global, whose funds have been locked on FTX, missed its second payment of $7.5 million on decentralized finance loans to Maple Finance this week. The market maker filed for bankruptcy in December and missed a wrapped ether (WETH) repayment worth $10.8 million. A Wednesday statement from its primary creditor M11 Credit said that the trading firm had restructured the debt on Maple totaling around $18 million.

हेज फंड और वेंचर कैपिटल फर्में भी एजेंसी की पहुँच में आ सकती हैं, एक प्रस्ताव में जो बुधवार को पाँच सदस्यीय SEC टीम द्वारा मतदान किया गया था। Gensler के नेतृत्व में, आयोग ने तर्क दिया कि क्रिप्टो फर्में निवेशकों और संबंधित प्रतिभागियों की सुरक्षा के लिए निर्धारित कस्टोडियल नियमों का पालन नहीं कर रही हैं। एक्सचेंजों पर निंदा को संकीर्ण करते हुए, SEC के चेयर ने कहा कि वर्तमान ट्रेडिंग प्लेटफ़ॉर्म इस तरह मॉडल किए गए हैं कि वे “वर्तमान नियम के योग्य कस्टोडियन मानकों को पूरा नहीं करते हैं”। क्रिप्टो एक्सचेंजों को संघीय कस्टडी आवश्यकताओं के तहत एक व्यापक पंजीकरण प्रक्रिया का पालन करना चाहिए, जो कंपनी और उपयोगकर्ताओं की निधियों के अलगाव को अनिवार्य करता है।

प्रस्ताव के जवाब में, SEC कमिश्नर हेस्तर पियर्स ने ड्राफ्ट को जल्दबाजी में तैयार करने के लिए बाजार निगरानी एजेंसी को दोषी ठहराया, यह तर्क देते हुए कि इससे गंभीर प्रभाव पड़ सकते हैं और इसलिए इसे सही तरीके से समीक्षा करने की आवश्यकता है।

“इस नियम को लागू करने में बहुत काम लगेगा, और एक साल इसे पूरा करने के लिए बहुत छोटा लग रहा है,” उन्होंने एक बयान में कहा, जोड़ते हुए, “मैं छोटे सलाहकारों के लिए विस्तारित समय की सराहना करती हूँ, लेकिन यहाँ विचार किए गए बदलावों के लिए अठारह महीने भी एक आक्रामक समयसीमा जैसा लगता है।”

Gensler की यह स्पष्टता कि ‘योग्य कस्टोडियन’ क्या होते हैं, के बाद Coinbase ने अपने उपयोगकर्ताओं को सूचित किया कि उसका Coinbase Custody Trust एक योग्य कस्टोडियन के रूप में साफ़ है। फिर भी, अमेरिकी बाजार में केंद्रीकृत एक्सचेंज और स्थिरकॉइन ऑफरिंग पर बढ़ी हुई जांच ने विकेंद्रीकृत समाधान के मूल टोकनों जैसे GMX के पक्ष में काम किया है। बाजार डेटा दर्शाता है कि GMX, जो GMX डेरिवेटिव्स एक्सचेंज का टोकन है, लगभग $84 की सर्वकालिक उच्चतम कीमत पर ट्रेड हो रहा है।