विनियमन
यूएई ने सीबीडीसी जारी करने की योजना बनाई, जबकि अमेरिकी नियामकों ने अधिक कड़ी कार्रवाई लागू की
वॉल स्ट्रीट के अभिजात्य ने लंबे समय से डिजिटल एसेट्स का उपहास किया है, लेकिन उनकी अस्वीकृति पारंपरिक वित्तीय संस्थानों को इस अस्थिर वर्ग का अन्वेषण करने से लगभग नहीं रोक पाई है। जबकि कुछ ने सट्टा निवेश दृष्टिकोण को प्राथमिकता दी है, अधिकांश वित्तीय सेवाओं की कंपनियों ने इस सेक्टर में दीर्घकालिक दांव लगाए हैं।
दुनिया भर के विभिन्न न्यायक्षेत्रों ने भी इस क्षेत्र में प्रगति की है, विशेष रूप से ब्लॉकचेन तकनीक को आधार बनाकर अपनी पहलों को तेज किया है। इनमें स्थिरकॉइन परियोजनाएँ और केंद्रीय बैंक डिजिटल मुद्राएँ (CBDC) शामिल हैं। यहाँ बैंकों, फिनटेक कंपनियों और इस सेक्टर में निवेश करने वाले अन्य संस्थानों की नवीनतम कानूनी और व्यावसायिक विकास प्रस्तुत हैं।
संयुक्त राज्य में नियामक दमन
क्रिप्टो-मैत्रीपूर्ण बैंकों, यहाँ तक कि फेडरल-नियंत्रित बैंकों जैसे सिग्नेचर बैंक, को हाल ही में अब दिवालिया हो चुके FTX समूह से उनके संबंध के कारण बढ़ती जांच का सामना करना पड़ा है। 9 फरवरी के एक राय पोस्ट में, जो क्रिप्टो कंपनियों पर इस स्पष्ट दमन की जांच करता है, कैसल आइलैंड वेंचर्स के जनरल पार्टनर निक कार्टर ने चेतावनी दी कि अमेरिकी सरकार सक्रिय रूप से बैंकिंग सेवाओं तक पहुँच को प्रतिबंधित करने की कोशिश कर रही है। बिटकॉइन समर्थक ने पिछले तीन महीनों में हुई कई ‘निगरानी’ गतिविधियों की ओर इशारा किया, जिन्हें उन्होंने बैंकिंग सेक्टर को क्रिप्टो दुनिया से अलग करने की योजना माना।
विरोधी-प्राधिकरण तकनीकी निवेशक ने “स्वयं प्रशासन, कांग्रेस के प्रभावशाली सदस्य, फेड, FDIC, OCC, और DoJ” को उन एजेंसियों में से कुछ के रूप में उजागर किया जो डिजिटल एसेट्स क्षेत्र में ठंडा पानी डालने की कोशिश कर रही हैं। कार्टर का मानना था कि सरकार द्वारा ‘ओबामा-युग के ऑपरेशन चोक पॉइंट’ को पुनर्जीवित करने के प्रयासों के परिणामस्वरूप बैंकों के साथ एक सीमित व्यावसायिक माहौल बन सकता है।
आईएमएफ ने एल साल्वाडोर को अपने बिटकॉइन नीति के दायरे को विस्तारित करने से रोकने की सलाह दी
इसी बीच, अंतर्राष्ट्रीय मुद्रा कोष (आईएमएफ) ने सप्ताहांत में एल साल्वाडोर की बिटकॉइन अपनाने की नीति के खिलाफ अपनी स्थिति दोहराई, यह चेतावनी देते हुए कि एक्सपोज़र द्वारा प्रस्तुत जोखिम तब वास्तविक हो सकते हैं जब यह क्रिप्टोकरेंसी को कानूनी मुद्रा के रूप में उपयोग को बढ़ाता है। मौद्रिक निगरानी संस्था ने फिर से देश के प्रशासन से निर्णय को उलटने पर पुनर्विचार करने का आग्रह किया, बाजार में मौजूदा अस्थिरता को कारण बताते हुए। नवीनतम सावधानीपूर्ण सलाह में, आईएमएफ ने मध्य अमेरिकी देश को इस नीति को बदलने के लिए कहा ताकि वह अपने नागरिकों की रक्षा कर सके और अपनी वित्तीय अखंडता और राजकोषीय स्थिरता सुनिश्चित कर सके।
“कानूनी जोखिमों, राजकोषीय नाज़ुकता और मुख्यतः सट्टात्मक क्रिप्टो बाजारों को देखते हुए, अधिकारियों को बिटकॉइन के प्रति सरकारी एक्सपोज़र को बढ़ाने की अपनी योजनाओं पर पुनर्विचार करना चाहिए, जिसमें टोकनाइज़्ड बॉन्ड जारी करना भी शामिल है,” आईएमएफ ने 10 फरवरी को बयान में लिखा।
एल साल्वाडोर के राष्ट्रपति नायब बुकले ने सितंबर 2021 में इस कदम को कानून के रूप में मंजूर किया, स्थानीय विरोध, अर्थशास्त्रियों की आलोचना और विश्व बैंक सहित वैश्विक वित्तीय संस्थानों की सिफारिशों के बावजूद। अंतर्राष्ट्रीय वित्तीय प्राधिकरण ने बुकले के प्रशासन से इस पहल के संबंध में पारदर्शिता की भी मांग की, जिसमें राज्य-स्वामित्व वाले बिटकॉइन वॉलेट, चिवो, की पेशकश शामिल है।
बिटकॉइन के बारे में अधिक जानने के लिए, हमारी बिटकॉइन में निवेश गाइड देखें।
ब्राज़ील डिजिटल एसेट्स को अपनाता है, देश के शीर्ष बैंकों में से एक ने कर को क्रिप्टो में स्वीकार किया
बैंको दो ब्राज़िल ने शुक्रवार को घोषणा की कि उसके उपयोगकर्ता अब बिट्फी के साथ संयुक्त साझेदारी में शुरू किए गए विशेष कार्यक्रम के माध्यम से कर को क्रिप्टो में निपटा सकते हैं। बाद वाला बैंक का कलेक्शन पार्टनर होगा, जो उपयोगकर्ता के खाते में मौजूद क्रिप्टो को स्थानीय मुद्रा में तुरंत बदलकर उनका कर बिल साफ़ करेगा। यह कर भुगतान सेवा केवल बिट्फी ऐप के उपयोगकर्ताओं के लिए उपलब्ध होगी।
“यह साझेदारी राष्ट्रीय कवरेज के साथ डिजिटल एसेट्स के इकोसिस्टम के उपयोग और पहुँच को विस्तारित करने में सक्षम बनाती है,” बिट्फी के सीईओ लुकास शॉच ने 10 फरवरी के बयान में कहा।
यह विकास ब्राज़ील में नवीनतम है, जहाँ का वित्तीय परिदृश्य डिजिटल भुगतान नवाचारों के लिए अपेक्षाकृत अनुकूल साबित हुआ है।
रूस के स्बेरबैंक एक एथेरियम-आधारित डीफ़ाई प्लेटफ़ॉर्म पर काम कर रहा है
पिछले सप्ताह, स्थानीय समाचार एजेंसी इंटरफैक्स ने रिपोर्ट किया कि रूस के सबसे बड़े बैंक और वित्तीय सेवाओं की कंपनी स्बेरबैंक एक विकेंद्रीकृत वित्त प्लेटफ़ॉर्म जारी करने पर काम कर रहा है। बैंक का एप्लिकेशन एथेरियम की ब्लॉकचेन इन्फ्रास्ट्रक्चर पर आधारित होगा और मई तक जारी होने की उम्मीद है। कॉन्स्टैंटिन क्लिमेंको, जो बैंक की ब्लॉकचेन यूनिट का नेतृत्व करते हैं, ने कहा कि एथेरियम-संगत प्लेटफ़ॉर्म बीटा में है और मार्च में सार्वजनिक परीक्षण से पहले आंतरिक टीम द्वारा परीक्षण किया जा रहा है। लॉन्च के बाद, बैंक ग्राहक मेटामास्क वॉलेट एक्सटेंशन का उपयोग करके इस प्लेटफ़ॉर्म का लाभ उठा सकेंगे।
पिछले महीने, इसी तरह की विकास में, नेशनल ऑस्ट्रेलिया बैंक (NAB) ने गर्मियों में एथेरियम और एल्गोरैंड पर स्थिरकॉइन बनाने की अपनी योजना की घोषणा की। यह ऑस्ट्रेलियन डॉलर-सम्बद्ध [1:1] स्थिरकॉइन संस्थागत ग्राहकों को – जिन्हें यह लक्षित करता है – चेन पर लेनदेन को लगभग तुरंत निपटाने की सुविधा देगा। इसे AUDN कहा गया है और पूरी तरह से बैंक की पूंजी द्वारा समर्थित है, जो विदेश में धन हस्तांतरण को सुगम बनाएगा। पर्थ स्थित प्रौद्योगिकी और डिजिटल एसेट निवेश कंपनी डिजिटल X ने पहले एथेरियम पर 2022 दिसंबर में मिंट किए गए AUDN का उपयोग करके अपनी भंडार को प्रमाणित करने की योजना का खुलासा किया।
ऑस्ट्रेलिया के चार बड़े बैंकों में से एक NAB का स्थिरकॉइन घरेलू वित्तीय परिदृश्य में दूसरा होगा। न्यूज़ीलैंड बैंक (ANZ) ने पहले अपना A$DC स्थिरकॉइन जारी किया था, जिसकी पहली लेनदेन मार्च 2022 में पूरी हुई थी। शीर्ष चार बैंकों ने राष्ट्रीय स्तर पर स्थिरकॉइन के लिए सहयोग करने की योजना बनाई थी। हालांकि, यह योजना व्यक्तिगत बैंकों की क्रिप्टो रणनीतियों के उन्नत स्तर में अंतर और प्रतिस्पर्धी दृष्टिकोण से उत्पन्न चिंताओं के कारण सफल नहीं हो पाई। उल्लेखनीय है कि ऑस्ट्रेलियाई केंद्रीय बैंक इस वर्ष के भीतर अपना स्वयं का केंद्रीय बैंक डिजिटल मुद्रा लॉन्च करने पर काम कर रहा है।
एथेरियम या एल्गोरैंड के बारे में अधिक जानने के लिए, हमारी एथेरियम में निवेश और एल्गोरैंड में निवेश गाइड देखें।
यूएई केंद्रीय बैंक अपने वित्तीय परिवर्तन कार्यक्रम के हिस्से के रूप में CBDC जारी करेगा
पिछले कुछ महीनों में केंद्रीय बैंक डिजिटल मुद्राओं (CBDC) के आसपास की पहलों ने गति प्राप्त की है, क्योंकि बैंकिंग प्राधिकरण सीमा-पार लेनदेन को सरल बनाने और भुगतान उद्योग में नवाचार को बढ़ावा देने के लिए काम कर रहे हैं। एशिया, यूरोप और दक्षिण अमेरिकी क्षेत्रों के नियामकों ने संप्रभु-प्रकाशित वर्चुअल मुद्राओं को लागू करने में बढ़ती रुचि दिखाई है।
यूएई का केंद्रीय बैंक वित्तीय क्षेत्र में परिवर्तन को प्रोत्साहित करने के लिए समान कार्यक्रम पेश करने वाला नवीनतम संस्थान है। यह पहल, व्यापक वित्तीय बुनियादी ढांचा परिवर्तन कार्यक्रम के तहत स्थापित, एक व्यापक प्रणाली विकसित करने का लक्ष्य रखती है जिसे घरेलू और सीमा-पार दोनों सेटिंग्स में अपनाया जाएगा।
“[FIT] हमारे बुद्धिमान नेतृत्व की अर्थव्यवस्था को डिजिटल बनाने और वित्तीय सेक्टर को विकसित करने की दिशा और आकांक्षाओं को प्रतिबिंबित करता है […] हमें गर्व है कि हम ऐसी बुनियादी ढांचा बना रहे हैं जो एक समृद्ध यूएई वित्तीय इकोसिस्टम और उसके भविष्य के विकास का समर्थन करेगा,” केंद्रीय बैंक के गवर्नर खालिद बलेमा ने नौ पहलों सहित एक CBDC को शामिल करने वाले इस परियोजना की प्रशंसा की।
“सीमा-पार भुगतान की समस्याओं और अक्षमताओं को दूर करने और घरेलू भुगतान में नवाचार को प्रेरित करने” के उद्देश्य से, एकीकृत प्लेटफ़ॉर्म में घरेलू कार्ड योजना, त्वरित भुगतान प्लेटफ़ॉर्म और क्लाउड समर्थन शामिल होगा, जैसा कि बैंक की घोषणा में बताया गया है। इस महीने की शुरुआत में, दुबई की वर्चुअल एसेट नियामक प्राधिकरण (VARA) ने Full Market Product Regulations ढांचा जारी किया, जो क्षेत्र में वर्चुअल एसेट गतिविधियों के लिए दिशानिर्देश प्रदान करता है।
डॉयचे बैंक ने क्रिप्टो में प्रवेश की योजना बनाई, दो स्थानीय फर्मों में निवेश करने की योजना के साथ
डब्ल्यूएस ग्रुप, जो निवेश बैंकिंग कंपनी डॉयचे बैंक की एसेट मैनेजमेंट डिवीजन है, क्रिप्टोकरेंसी में नई संभावनाओं की खोज कर रहा है क्योंकि वह विकास को पुनर्जीवित करने और निवेशक विश्वास को बहाल करने की कोशिश कर रहा है। ब्लूमबर्ग द्वारा हाल ही में प्रकाशित रिपोर्ट में बताया गया है कि डब्ल्यूएस, जिसका नेतृत्व सीईओ स्टीफ़न हूप्स कर रहे हैं, दो जर्मन क्रिप्टो फर्मों में अल्पसंख्यक हिस्सेदारी हासिल करने की बातचीत में है, जिनमें से एक डॉयचे डिजिटल एसेट्स है। दूसरा ट्रेडियास है, जो मार्केट मेकर और फ्रैंकफर्ट स्टॉक एक्सचेंज विशेषज्ञ बैंकहाउस शेइच की फिनटेक शाखा है। दोनों स्थानीय बाजार में अच्छी तरह स्थापित हैं – पहला क्रिप्टो एक्सचेंज-ट्रेडेड प्रोडक्ट्स का प्रदाता है, जबकि ट्रेडियास एक मार्केट-मेकर है जिसकी नवाचारी ट्रेडिंग दृष्टिकोण के लिए मजबूत प्रतिष्ठा है।
विकास की तलाश
यह समाचार पिछले सप्ताह हूप्स द्वारा निवेशकों को दी गई टिप्पणियों के बाद आया, जिसमें बताया गया कि डब्ल्यूएस ने रणनीतिक साझेदारों और संभावित अधिग्रहण लक्ष्यों की पहचान करने के लिए एक व्यवस्थित मूल्यांकन शुरू किया है, विशेष रूप से डिजिटल एसेट्स के क्षेत्र में जहाँ कंपनी अपनी क्षमताओं को बढ़ाने की कोशिश कर रही है – जो डब्ल्यूएस को रणनीतिक निवेश करने के अवसर प्रदान कर सकता है। हूप्स नवाचारी तकनीकों के बड़े समर्थक रहे हैं; दिसंबर में, उन्होंने ब्लॉकचेन और डिजिटल मुद्राओं को शामिल करने वाली एक व्यापक रणनीति प्रस्तुत की।
इन कंपनियों में निवेश पर चर्चा डब्ल्यूएस ग्रुप की समग्र रणनीति का हिस्सा है, जिसका लक्ष्य डिजिटल एसेट्स की बढ़ती मांग को पकड़ना और अपने ग्राहकों को निवेश विकल्पों की व्यापक श्रृंखला प्रदान करना है। कंपनी का डिजिटल एसेट्स और ब्लॉकचेन पर फोकस पारंपरिक वित्तीय फर्मों जैसे बैंक ऑफ न्यूयॉर्क मेलॉन और ब्लैकरॉक में भी देखी जा रही व्यापक प्रवृत्ति को दर्शाता है, जो क्रिप्टो उद्योग में निवेश कर रहे हैं क्योंकि यह फल-फूल रहा है।
उपयोगकर्ता विश्वास की पुनः प्राप्ति
यह समाचार डब्ल्यूएस ग्रुप के लिए भी एक महत्वपूर्ण विकास है, क्योंकि यह कंपनी के व्यवसाय को पुनर्जीवित करने और हाल ही में हुए ग्रीनवॉशिंग आरोपों के बाद उसकी प्रतिष्ठा को बहाल करने के प्रयासों का हिस्सा है, जिसने कंपनी के नाम को धूमिल किया था। इन आरोपों ने अमेरिकी और जर्मन अधिकारियों से नियामक जांचों को भी जन्म दिया है।
रॉबिनहुड की क्रिप्टो ट्रेडिंग राजस्व Q4 2022 में 24% घटा
प्रौद्योगिकी और अन्य वित्तीय फर्मों ने पिछले सप्ताह अपने Q4 और वर्ष-अंत रिपोर्ट जारी किए, जिनमें अधिकांश ने बाजार गिरावट से जुड़े भारी नुकसान का खुलासा किया, जो नवंबर में FTX एक्सचेंज की वित्तीय कठिनाइयों के बारे में चिंताजनक खुलासों से तीव्र हुआ। ऑनलाइन डिस्काउंट ब्रोकरेज और ट्रेडिंग प्लेटफ़ॉर्म रॉबिनहुड ने 8 फरवरी को अपनी Q4 2022 और पूर्ण वर्ष की परिणामों को एक आय रिपोर्ट में साझा किया। मोबाइल-फ़र्स्ट ब्रोकरेज फर्म ने क्रिप्टो ट्रेडिंग से आय में गिरावट के कारण राजस्व अपेक्षाओं को नहीं पूरा किया।
रॉबिनहुड ने वर्ष के अंतिम तिमाही में $380 मिलियन का राजस्व दर्ज किया, जो विश्लेषकों के $396 मिलियन के अनुमान से काफी कम था। प्लेटफ़ॉर्म की क्रिप्टो ट्रेडिंग गतिविधियों का पैमाना मंदी के कारण प्रभावित हुआ, क्योंकि डिजिटल एसेट्स के उपयोगकर्ता ट्रेडों से उत्पन्न राजस्व $39 मिलियन तक गिर गया। यह आंकड़ा तीसरे तिमाही से 24% की गिरावट और 2021 की समान अवधि से 19% कम दर्शाता है। ऑनलाइन निवेश प्लेटफ़ॉर्म ने प्रति शेयर समायोजित शुद्ध हानि $0.19 दर्ज की, जो विश्लेषकों द्वारा अनुमानित $0.15 प्रति शेयर हानि से अधिक थी। नुकसान $250 मिलियन से अधिक कम हुए, और कुल राजस्व 2021 की Q4 की तुलना में बढ़ा। इसके अलावा, सह-संस्थापकों ने लगभग $500 मिलियन के शेयर-आधारित भुगतान रद्द कर दिए।
आगे की दृष्टि
हालिया संचार में, रॉबिनहुड ने पुष्टि की कि उसके बोर्ड ने पिछले वर्ष मई में समस्याग्रस्त FTX सह-संस्थापकों सैम बैंक्समन-फ़्राइड और गैरी वांग द्वारा एक होल्डिंग कंपनी, इमर्जेंट फिडेलिटी टेक्नोलॉजीज़, के माध्यम से खरीदे गए 55 मिलियन शेयरों में से अधिकांश, यदि सभी नहीं, को वापस खरीदने की अनुमति दी है। हालांकि, यह स्थिति सीधी नहीं है क्योंकि कई दावेदार हैं जो इन शेयरों के मालिक हैं, जिनका मूल्य न्याय विभाग द्वारा जब्त करने के समय लगभग $500 मिलियन था, जिसमें ब्लॉकफ़ाई, FTX ऋणदाता योनाथन बेन शिमोन, और स्वयं SBF शामिल हैं।
एक आय कॉल के दौरान, रॉबिनहुड के सीईओ व्लाद टेनेव ने संकेत दिया कि कंपनी मानती है कि अपने शेयरों की पुनर्खरीद दीर्घकालिक मूल्य जोड़ेंगी और हितधारकों के लिए विचलनों को कम करेंगी। टेनेव ने कहा कि स्थिति की असाधारण प्रकृति को देखते हुए, शेयर बायबैक की अवधि का अनुमान लगाना अवास्तविक है, लेकिन उन्होंने इस संबंध में निवेशकों को नियमित अपडेट प्रदान करने का वादा किया।
