SEC ने Cryptoaiml और TSAI इकाइयों पर $15 मिलियन धोखाधड़ी के आरोप लगाए

सिक्योरिटीज़ एंड एक्सचेंज कमिशन ने 29 सितंबर, 2026 को धोखाधड़ी के आरोपों की घोषणा की Cryptoaiml Ltd., Cryptoaiml Capital Foundation, TSAI Pro Ltd., और TSAI Capital Foundation के खिलाफ, जिनके बारे में एजेंसी ने कहा कि वे संभवतः विदेश में स्थित व्यक्तियों द्वारा संचालित हैं, और उन्होंने उन्हें सैकड़ों खुदरा निवेशकों, जिसमें कई अमेरिकी भी शामिल हैं, को तथाकथित निवेश आत्मविश्वास स्कैम के माध्यम से धोखा देने का आरोप लगाया। दो अलग-अलग शिकायतों में, दोनों को यू.एस. डिस्ट्रिक्ट कोर्ट फॉर द साउदर्न डिस्ट्रिक्ट ऑफ न्यू यॉर्क में दायर किया गया, SEC ने आरोप लगाया कि ये योजनाएँ SEC अनुपालन का दिखावा करती थीं जबकि ऑनलाइन प्लेटफ़ॉर्म के माध्यम से क्रमशः $12.5 मिलियन और $2.8 मिलियन निवेशकों से गबन किया।

“हालांकि इन धोखाधड़ी निवेश स्कैम में निर्दोष निवेशकों को धोखा देने के लिए उपयोग की गई विधियाँ भिन्न थीं, लक्ष्य समान था – संभावित निवेशकों को अत्यधिक रिटर्न का वादा करना, यह दावा करना कि वे SEC द्वारा विनियमित वैध इकाइयाँ हैं, और फिर उनका पैसा चुराना,” डेविड वुडकॉक, SEC के एन्फोर्समेंट डिवीजन के निदेशक ने कहा, जिन्होंने जनता को ऐसे योजनाओं की रिपोर्ट एजेंसी के ऑनलाइन टिप पोर्टल के माध्यम से करने के लिए प्रोत्साहित किया। SEC के इन्वेस्टर एजुकेशन एंड असिस्टेंस कार्यालय ने निवेशक चेतावनियाँ जारी की हैं कि धोखेबाज लोकप्रिय समूह चैट का उपयोग कर सकते हैं या यह दावा कर सकते हैं कि वे आधिकारिक रूप से SEC के साथ पंजीकृत हैं, और एजेंसी ने निवेशकों को Investor.gov का उपयोग करके किसी भी निवेश प्रस्ताव या बिक्री करने वाले व्यक्ति की पृष्ठभूमि जांचने की सलाह दी। अलग से, Cryptoaiml Ltd. और TSAI Pro Ltd. द्वारा दाखिल किए गए फॉर्म D को आयोग की वेबसाइट से हटा दिया गया है।

Cryptoaiml के आरोप

SEC की Cryptoaiml Ltd. और Cryptoaiml Capital Foundation के खिलाफ शिकायत (केस नंबर 1:26-cv-08508) के अनुसार, कम से कम अगस्त 2024 से मार्च 2025 तक प्रतिवादियों ने व्हाट्सएप समूह चैट बनाए, जिन्हें अनुभवी निवेश पेशेवरों द्वारा संचालित होने का दावा किया गया, कथित AI-जनित ट्रेडिंग संकेत जारी किए, और निवेशकों को एक कथित क्रिप्टो एसेट ट्रेडिंग प्लेटफ़ॉर्म पर खाते खोलने के लिए निर्देशित किया। शिकायत में कहा गया है कि वह प्लेटफ़ॉर्म वास्तविक ट्रेडिंग प्लेटफ़ॉर्म नहीं था, कोई ट्रेडिंग नहीं हुई, और दर्शाए गए लाभ काल्पनिक थे, और जो निवेशक धन निकालने का प्रयास करते थे उन्हें बताया गया कि उनके खाते तब तक फ्रीज़ हैं जब तक वे अग्रिम शुल्क नहीं चुकाते।

Cryptoaiml Ltd. एक न्यूयॉर्क निगम है जो 28 अगस्त, 2024 को स्थापित हुआ, जिसका दावा किया गया मुख्य व्यावसायिक पता न्यूयॉर्क में 66 Hudson Boulevard East है, और Cryptoaiml Capital Foundation एक कोलोराडो गैर-लाभकारी निगम है जो 24 अगस्त, 2024 को बना, और 20 अगस्त, 2024 को फाइनेंशियल क्राइम्स एन्फोर्समेंट नेटवर्क में मनी सर्विसेज़ बिजनेस के रूप में पंजीकृत हुआ। शिकायत में कहा गया है कि दोनों अज्ञात व्यक्तियों द्वारा स्वामित्व और नियंत्रण में हैं। 3 सितंबर, 2024 को, Cryptoaiml Ltd. ने SEC के साथ एक फॉर्म D दाखिल किया, जिसमें $100 मिलियन से अधिक राजस्व और $10 मिलियन की फंडिंग का दावा किया गया और जेम्स पीट को कार्यकारी अधिकारी, निदेशक और प्रमोटर के रूप में नामित किया गया; SEC का आरोप है कि हस्ताक्षरकर्ता अस्तित्व में नहीं दिखता, हस्ताक्षर की नोटरीकरण जाली प्रतीत होती है, और SEC के EDGAR सिस्टम को प्रदान की गई संपर्क जानकारी गलत थी।

शिकायत के अनुसार, cryptoaiml.vip वेबसाइट ने SEC और MSB लेबल वाले टैब दिखाए, जिसमें Form D और MSB पंजीकरण प्रदर्शित थे, और उन्होंने 1 मिलियन से अधिक उपयोगकर्ताओं, 190 से अधिक समर्थित देशों, और $207 बिलियन से अधिक त्रैमासिक ट्रेडिंग वॉल्यूम का दावा किया, साथ ही उपयोगकर्ता संपत्तियों के लिए 1:1 रिज़र्व अनुपात, ऑफ़लाइन मल्टी-सिग्नेचर कोल्ड स्टोरेज, और एक उपयोगकर्ता संरक्षण फंड भी बताया। व्हाट्सएप चैट्स में, प्रतिवादियों ने वास्तविक निवेश पेशेवरों का रूप धारण किया, जिसमें एक को Raymond James & Associates, Inc. से संबद्ध होने का दावा किया गया और दूसरा Citadel Securities LLC के अध्यक्ष के रूप में पहचाना गया, जिनकी जीवनी विवरण Citadel Securities की सार्वजनिक वेबसाइट से वास्तविक अध्यक्ष की जीवनी से कॉपी किए गए थे। शिकायत में कहा गया है कि वास्तविक पेशेवरों या उनकी फर्मों का इन प्रतिवादियों से कोई संबंध नहीं था और न ही उन्होंने उनके नाम के उपयोग को अधिकृत किया। चैट्स ने AI-जनित संकेतों के लिए 98% सटीकता दर का दावा किया, 60 दिनों में 1,600% तक लाभ का प्रचार किया, एक VIP कार्यक्रम पेश किया जिसमें कथित फर्म ट्रेडिंग जोखिम का 90% तक वहन करेगी और किसी भी नुकसान की भरपाई करेगी, और नकली निवेशकों के द्वारा बनायी गई प्रशंसापत्र दिखाए।

शिकायत के अनुसार, प्रतिवादियों ने कुछ ग्राहकों को निवेश प्रबंधन समझौते भी भेजे, जिनमें कम से कम दो ने प्रबंधन और प्रदर्शन शुल्कों के प्रावधान वाले समझौते पर हस्ताक्षर किए। एक समझौते में Cryptoaiml Venture Capital Management Group को प्रबंधक के रूप में नामित किया गया और एक शुल्क तालिका शामिल थी, जिसके तहत सलाहकार तब तक कोई शुल्क नहीं लेगा जब तक लाभ महीने में 1,200% या उससे अधिक न हो; दूसरे में निवेश प्रबंधक को Raymond James & Associates की एक निवेश होल्डिंग कंपनी के रूप में पहचाना गया और ग्राहकों को SEC की सार्वजनिक सलाहकार‑सूचना वेबसाइट की ओर निर्देशित किया गया, जहाँ खोज करने पर वास्तविक निवेश सलाहकार प्रतिनिधि और SEC‑पंजीकृत निवेश सलाहकार प्रदर्शित होते। शिकायत के अनुसार, कुछ निवेशकों ने अपने स्टॉक पोर्टफ़ोलियो या 401(k) खातों से securities बेच कर अपने प्लेटफ़ॉर्म खातों को फंड किया या प्रतिवादियों की शुल्क माँगों को पूरा किया।

SEC का आरोप है कि Cryptoaiml प्रतिवादियों ने कम से कम 300 निवेशकों से लगभग $12,512,032 के क्रिप्टो संपत्तियों और फिएट मुद्रा का दुरुपयोग किया। प्लेटफ़ॉर्म से जुड़े चार प्रमुख क्रिप्टो वॉलेट पतों में $11,998,455 की क्रिप्टो संपत्तियां प्राप्त हुईं, और लगभग $513,577 की फिएट मुद्रा चार निवेशकों और ग्राहकों से आई, जिन्होंने अपने खातों को अनलॉक करने या अन्य कारणों से अधिक धन अग्रेषित करने के लिए फंड ट्रांसफ़र किए। ये फिएट फंड यू.एस. बैंक खातों में वायर किए गए, जिनके नाम Flavyo Trading Corporation, Neurotech IT Solutions Inc., INTY Endless LLC, और Enjoy Time नामक एकल स्वामित्व कंपनी थे, जिन्हें प्रतिवादियों ने निवेशकों को मार्केट मेकर, सहयोगी आपूर्तिकर्ता या बड़ी मात्रा में क्रिप्टो संपत्तियों वाले क्रिप्टो फर्म के रूप में प्रस्तुत किया। Flavyo और Neurotech खातों में जमा किए गए फंड फिर संयुक्त अरब अमीरात में स्थित King Cloud Information Technology Consultants Est और Summit Information Technology Consultants Est नामक खातों में वायर किए गए, जबकि INTY और Enjoy Time खातों में जमा किए गए फंड को मिलाकर यू.एस.-आधारित खातों में वायर किया गया, जिनके नाम चीनी कंपनियों Global Transline Services Co. Ltd. और Guangzhou Yanjin Trading Co. Ltd. थे, जैसा कि शिकायत में कहा गया है।

Cryptoaiml शिकायत में सेक्शन 10(b) ऑफ़ द सिक्योरिटीज़ एक्सचेंज एक्ट ऑफ़ 1934 और रूल 10b-5, तथा सेक्शन 206(1) और (2) ऑफ़ द इन्वेस्टमेंट एडवाइज़र्स एक्ट ऑफ़ 1940 के उल्लंघन का आरोप लगाया गया है। SEC स्थायी निषेधाज्ञा, प्रत्येक प्रतिवादी को किसी भी निवेश सलाहकार के रूप में कार्य करने या उससे जुड़े रहने से स्थायी रूप से प्रतिबंधित करने वाली व्यवहार-आधारित निषेधाज्ञा, पूर्व-निर्णय ब्याज के साथ अवैध लाभ की वसूली, और नागरिक दंड की मांग कर रही है, तथा यह जूरी ट्रायल की भी माँग करती है।

TSAI आरोप

SEC का टैसा प्रो लिमिटेड और टैसा कैपिटल फाउंडेशन के खिलाफ शिकायत (जिसे टैसा एक्सचेंज लिमिटेड भी कहा जाता है) (केस नंबर 1:26-cv-08518) का दावा है कि सितंबर 2024 से मार्च 2025 तक प्रतिवादियों ने techstarvoip.com वेबसाइट, व्हाट्सएप समूह चैट और सार्वजनिक फेसबुक पोस्ट के माध्यम से एक AI ट्रेडिंग बॉट प्रोग्राम पेश किया, यह दर्शाते हुए कि निवेशक बॉट को किराए पर लेकर, जो कृत्रिम बुद्धिमत्ता से प्रोग्राम किए गए थे, फंड जमा करके गारंटीकृत लाभ कमा सकते हैं। एंट्री-लेवल बॉट का किराया $100 था और यह दो दिनों में $10 प्रतिदिन के साथ किराया वापस करने का वादा करता था; सबसे महंगे बॉट का किराया $500,000 था और यह 360 दिनों के लिए प्रतिदिन $17,500 का भुगतान करने का दावा करता था, कुल $6.3 मिलियन। निवेशकों ने BTC, ETH, USDT और USDC को उन वॉलेट पतों में जमा किया, जिन्हें प्रतिवादियों ने निर्दिष्ट किया।

शिकायत के अनुसार, कार्यक्रम ने निवेशकों को दूसरों को भर्ती करने के लिए भी भुगतान किया, जिसमें सीधे भर्ती किए गए सदस्यों पर 5% कमीशन और अप्रत्यक्ष भर्ती पर क्रमशः 3% और 2% कमीशन दिया गया, निवेशक स्तर S0 से S7 तक भर्ती और निवेश कुल के आधार पर निर्धारित किए गए, और समूह नेताओं को S1 स्तर या उससे ऊपर के लिए तीन वर्षों तक मासिक वेतन का वादा किया गया। 20 मार्च 2025 की एक व्हाट्सएप पोस्ट ने शीर्ष 100 S7-स्तर के प्रबंधकों को स्टॉक डिविडेंड और अन्य शीर्ष 300 S7-स्तर के प्रबंधकों के लिए $50,000 से $100,000 तक वेतन वृद्धि का वादा किया। Profit Box फीचर ने 24 घंटे में न्यूनतम 0.35% रिटर्न का वादा किया, जिसे वेबसाइट ने एक अल्पकालिक हाई-फ़्रीक्वेंसी क्वांटिटेटिव ट्रेडिंग रणनीति के रूप में वर्णित किया।

TSAI Pro, एक न्यूयॉर्क कॉरपोरेशन जिसका मुख्य व्यवसाय स्थान 250 Greenwich Street, न्यूयॉर्क पर स्थित है, ने 23 सितंबर 2024 को एक Form D दाखिल किया, जिसमें $100 मिलियन से अधिक राजस्व का दावा किया गया और Rule 506(c) of Regulation D के तहत एक अनिश्चित अवधि के मुक्त ऑफ़रिंग का खुलासा किया गया, जिसमें न्यूनतम निवेश $1,000 निर्धारित था, जैसा कि शिकायत में बताया गया है। TSAI वेबसाइट ने एक प्रमाणपत्र का लिंक दिया, जिसे SEC द्वारा जारी किया गया बताया गया और Form D का उल्लेख किया गया, और प्रतिवादियों ने कहा कि TSAI पूरी तरह से SEC द्वारा नियमन किया गया है। SEC का आरोप है कि यह प्रमाणपत्र एजेंसी द्वारा जारी नहीं किया गया था और यह एक झूठा और धोखाधड़ी वाला दस्तावेज़ था, Form D में एक निदेशक Benjamin Douglas Cook का नाम शामिल था जो वास्तव में TSAI Pro से जुड़ा नहीं है, Form ID में एक धोखाधड़ी वाला नोटरी स्टैम्प था, और SEC ने दावे किए गए पते पर TSAI Pro नामक कोई व्यवसाय नहीं पाया। TSAI Capital Foundation, एक कोलोराडो कॉरपोरेशन जिसका मुख्यालय डेन्वर में बताया गया है, ने 5 अगस्त 2024 को FinCEN के साथ एक Money Services Business के रूप में पंजीकरण किया।

शिकायत का दावा है कि पूरा कार्यक्रम एक धोखा था: कोई AI ट्रेडिंग बॉट नहीं थे, निवेशकों की ओर से कोई ट्रेडिंग नहीं हुई, और निवेशक खातों में दिखाए गए लाभ नकली थे। जो निवेशक निकासी चाहते थे, उन्हें विभिन्न बहानों से रोका गया, जिनमें अवैध आर्बिट्रेज़ का संदेह, पहले निकाले गए फंड को पुनः जमा करने की आवश्यकता, 25% कर का भुगतान करने की मांग, और $280 से $12,000 तक की सत्यापन भुगतान शामिल थे, जिन्हें प्लेटफ़ॉर्म के हैक होने के बहाने लगाया गया। एक निवेशक को मध्य मार्च 2025 में बताया गया कि $5,250 के खाते बैलेंस पर 25% कर, अर्थात $1,312.50, लागू है और यदि कर नहीं दिया गया तो खाता अस्थायी रूप से बंद कर दिया जाएगा, जैसा कि शिकायत में कहा गया है। 23 मार्च 2025 तक वेबसाइट काम करना बंद कर चुकी थी और केवल यह संदेश दिखा रही थी कि साइट रखरखाव में है। SEC का आरोप है कि TSAI प्रतिवादियों ने लगभग 1,715 रिटेल निवेशकों से कम से कम $2.8 मिलियन की क्रिप्टो संपत्तियों का दुरुपयोग किया, जिसमें लगभग $2.7 मिलियन बिटकॉइन ब्लॉकचेन पर जमा किया गया और शेष राशि एथेरियम ब्लॉकचेन पर, जिन्हें समेकन वॉलेट में मिलाकर बाद में प्रतिवादियों ने फंड निकाल लिए।

TSAI शिकायत में 1933 के Securities Act की धारा 5(a), 5(c) और 17(a), तथा Exchange Act की धारा 10(b) और Rule 10b-5 के उल्लंघन का आरोप लगाया गया है, यह दावा करते हुए कि AI Trading Bot Program को एक अनरजिस्टर्ड निवेश‑संविदा सुरक्षा के रूप में पेश और बेचा गया था, जिसमें निवेशकों के फंड एकत्र किए गए और प्रतिवादियों के कथित प्रबंधन और उद्यमशील प्रयासों से लाभ का वादा किया गया। SEC स्थायी प्रतिबंध आदेश, प्रत्येक प्रतिवादी को किसी भी सुरक्षा के जारी करने, खरीदने, पेश करने या बेचने में भाग लेने से स्थायी रूप से रोकने वाला व्यवहार‑आधारित प्रतिबंध, पूर्व‑निर्णय ब्याज के साथ वसूली, और नागरिक मौद्रिक दंड मांग रही है, और यह उत्तरदायित्व पर जूरी ट्रायल की माँग करती है।

दोनों शिकायतें 29 सितंबर 2026 को तिथिांकित थीं, और SEC के लॉस एंजिल्स रीजनल ऑफिस की रूथ सी. पिंकल द्वारा हस्ताक्षरित थीं, जिसमें एक pro hac vice आवेदन को लंबित बताया गया है।