जून 2022: बिटकॉइन स्पॉट ETF के लिए Grayscale ने कानूनी टीम मजबूत की, PayPal को पूर्ण BitLicense मिला

जून 2022 में डिजिटल परिसंपत्तियों का नियमन चर्चा का प्रमुख विषय था। प्रस्तावित विधेयकों में CFTC को डिजिटल कमोडिटी की निगरानी का अधिक अधिकार देने की बात थी। न्यूयॉर्क में कुछ क्रिप्टो माइनिंग गतिविधियों से जुड़े परमिट पर पाबंदियों पर भी चर्चा हो रही थी: जीवाश्म ईंधन वाले बिजलीघरों से सीधे बिजली लेने वाली प्रूफ-ऑफ-वर्क माइनिंग के लिए कुछ वायु उत्सर्जन परमिट पर दो साल की रोक प्रस्तावित थी। यह सभी प्रकार की क्रिप्टो माइनिंग पर प्रतिबंध नहीं था। उस दौर के कुछ अन्य सकारात्मक और नकारात्मक घटनाक्रम नीचे दिए गए हैं।

बिटकॉइन स्पॉट ETF के आवेदन के लिए Grayscale ने कानूनी टीम मजबूत की

Grayscale ने डोनाल्ड «डॉन» वेरिली को वरिष्ठ कानूनी रणनीतिकार नियुक्त करने की घोषणा की। वे पहले अमेरिका के Solicitor General रह चुके थे और इस भूमिका में संघीय सरकार का, विशेषकर सुप्रीम कोर्ट में, प्रतिनिधित्व करते थे।

अमेरिकी प्रतिभूति एवं विनिमय आयोग (SEC) उस समय तक बिटकॉइन स्पॉट ETF के आवेदनों को बार-बार खारिज कर चुका था। Grayscale के आवेदन पर खास ध्यान था: कंपनी नया फंड बनाने के बजाय अपने मौजूदा Bitcoin Trust को ETF में बदलना चाहती थी, जिसका मूल्य पहले ही दसियों अरब डॉलर था। निर्णय कई बार टल चुका था और मंजूरी या अस्वीकृति की अंतिम तारीख, 6 जुलाई 2022, करीब आ रही थी।

इस समय-सीमा से पहले Grayscale अपने आवेदन के समर्थन के लिए कानूनी टीम में नए विशेषज्ञ जोड़ रहा था।

स्रोत: Twitter @Grayscale

Grayscale ने इस नियुक्ति के उद्देश्य और समय के बारे में कहा: «…यह सुनिश्चित करने के लिए कि Grayscale के पास हमारे BTC ETF आवेदन का समर्थन करने के लिए तैयार कानूनी विशेषज्ञों की सबसे मजबूत संभव टीम हो।»

यह कदम कंपनी की पिछली उस टिप्पणी के अनुरूप था कि यदि आवेदनों को लगातार खारिज किया गया तो वह अमेरिकी प्रशासनिक प्रक्रिया अधिनियम, Administrative Procedure Act (APA), के उल्लंघन को लेकर SEC पर मुकदमा करने के लिए तैयार है। वेरिली के अनुभव के बारे में कहा गया था कि उन्होंने «…अमेरिका के सुप्रीम कोर्ट में 50 से अधिक मामलों में दलीलें दी हैं, जिनमें कई सीधे Administrative Procedure Act (APA) के उल्लंघन से जुड़े थे»। इसलिए उनकी नियुक्ति को Grayscale की कानूनी रणनीति मजबूत करने वाला कदम माना गया था।

उस समय बिटकॉइन स्पॉट ETF की मंजूरी को कमजोर क्रिप्टो बाजार के लिए संभावित सकारात्मक घटनाक्रम माना जा रहा था। लेखक का आकलन था कि केवल दबाव से SEC का रुख बदलना मुश्किल होगा, लेकिन अंततः मंजूरी मिलने की संभावना है। यह 2022 का आकलन था, पहले से मिली मंजूरी या भाव बढ़ने की गारंटी नहीं।

PayPal को पूर्ण BitLicense मिला

PayPal (PYPL ) ने 7 जून 2022 को बाहरी वॉलेट में क्रिप्टो भेजने की सुविधा की घोषणा की। यह पहले चुनिंदा अमेरिकी उपयोगकर्ताओं को उपलब्ध होनी थी और अगले कुछ हफ्तों में अमेरिका के सभी पात्र ग्राहकों तक पहुंचाई जानी थी। कंपनी ने यह भी बताया कि न्यूयॉर्क में उसका सशर्त BitLicense पूर्ण लाइसेंस में बदल दिया गया है। BitLicense आभासी मुद्रा संबंधी कारोबार का लाइसेंस है; यह मनी ट्रांसमीटर लाइसेंस का दूसरा नाम नहीं है।

«PayPal को न्यूयॉर्क के वित्तीय सेवा विभाग (NYDFS) ने पूर्ण BitLicense भी प्रदान किया है। इस तरह वह सशर्त BitLicense को पूर्ण BitLicense में बदलने वाली पहली कंपनी बन गई है। यह जिम्मेदार नवाचार, डिजिटल मुद्राओं की पहुंच और उपयोगिता बढ़ाने तथा नियामकीय दिशानिर्देशों और सर्वोत्तम प्रक्रियाओं का पूरी तरह पालन करने की हमारी प्रतिबद्धता दर्शाता है।»

सशर्त अनुमति मिलने के लगभग दो साल बाद PayPal को पूर्ण BitLicense मिला। कंपनी इस तरह Coinbase, Bakkt Marketplace, Circle और Robinhood जैसे अन्य BitLicense धारकों में शामिल हो गई।

IRA Financial Trust ने Gemini पर मुकदमा किया

IRA Financial Trust ने 6 जून 2022 को घोषणा की कि उसने क्रिप्टो एक्सचेंज और अभिरक्षा सेवा प्रदाता Gemini के खिलाफ मुकदमा किया है। मामला फरवरी 2022 में 3.6 करोड़ डॉलर की क्रिप्टो परिसंपत्तियों की चोरी से जुड़ा था। IRA Financial का आरोप था कि Gemini के अपर्याप्त सुरक्षा उपायों ने नुकसान में योगदान दिया। ये मुकदमे में लगाए गए आरोप थे, अदालत द्वारा तय जिम्मेदारी नहीं।

Gemini ने CoinDesk को दिए बयान में आरोपों से इनकार किया: «हम मुकदमे में लगाए गए आरोपों को खारिज करते हैं… हमारे सुरक्षा मानक उद्योग में सबसे ऊंचे मानकों में शामिल हैं और हम अपने ग्राहकों की सुरक्षा के लिए उन्हें लगातार अद्यतन करते हैं। इस मामले में, जैसे ही IRA Financial ने हमें अपनी सुरक्षा घटना की जानकारी दी, हमने खातों से धन के नुकसान को सीमित करने के लिए तुरंत कार्रवाई की।»

संदेह था कि हमलावरों ने ध्यान भटकाने के लिए IRA Financial के मुख्यालय को स्वाटिंग हमले का निशाना भी बनाया। इसमें पुलिस को झूठी आपात सूचना देकर SWAT जैसे सशस्त्र विशेष दस्ते को मौके पर भेजने की कोशिश की जाती है।

यह Gemini के लिए उस दौर का एक और कठिन घटनाक्रम था। एक्सचेंज ने कर्मचारियों की संख्या 10% घटाने की योजना भी घोषित की थी। इसके अलावा CFTC ने कंपनी पर आरोप लगाते हुए मुकदमा किया कि उसने नियामक को महत्वपूर्ण मामलों में गलत या भ्रामक जानकारी दी थी या जरूरी जानकारी छिपाई थी। आरोप 2017 में बिटकॉइन वायदा उत्पाद की समीक्षा के दौरान दी गई जानकारी से जुड़े थे। यह आरोपों पर आधारित दीवानी मामला था, दस्तावेजों में जालसाजी साबित होने का निष्कर्ष नहीं।

Binance के पुराने ICO की SEC जांच की खबर

कई देशों में प्रतिबंधों, अमेरिकी कर विभाग IRS और न्याय विभाग DOJ की जांचों तथा 4 करोड़ डॉलर की साइबर चोरी के बावजूद Binance दुनिया के सबसे बड़े क्रिप्टो एक्सचेंजों में शामिल था। जून 2022 में खबर आई कि SEC, BNB के शुरुआती टोकन निर्गम में प्रतिभूति नियमों के संभावित उल्लंघन की जांच कर रहा है। जांच की खबर अपने आप में न तो उल्लंघन का प्रमाण थी और न ही BNB की कानूनी श्रेणी पर अंतिम फैसला।

उस समय इसकी तुलना Ripple और SEC के बीच चल रहे मुकदमे से की जा रही थी। उस मामले का नतीजा दूसरे मामलों के आकलन में मार्गदर्शन दे सकता था, लेकिन Binance के मामले का फैसला अपने आप नहीं करता। लेखक ने बड़ी राशि का भुगतान करके, गलत काम स्वीकार किए बिना, समझौता होने की संभावना भी बताई थी। यह उस दौर की एक संभावित स्थिति थी, तय नतीजा नहीं।