Nexus के निदेशक और प्रबंधक ने £20 लाख की ग्राहक धोखाधड़ी का अपराध स्वीकार किया

वित्तीय आचरण प्राधिकरण ने 13 अक्टूबर 2026 को कहा कि वित्तीय सलाह देने वाली फर्मों में काम कर चुके दो लोगों ने धोखाधड़ी का दोष स्वीकार किया है, जिसके चलते चार ग्राहकों को £2 मिलियन का नुकसान हुआ।

Nexus Independent Financial Advisers Limited (Nexus IFA) और Nexus Investment Managers Limited (Nexus IM) की निदेशक Kerry Nelson तथा इन फर्मों की व्यवसाय संचालन प्रबंधक Jacqueline Stephens ने 12 अक्टूबर 2026 को Portsmouth Crown Court में FCA द्वारा लगाए गए सभी आरोप स्वीकार कर लिए।

दोनों ने जनवरी 2019 से जनवरी 2023 के बीच ग्राहकों को धोखा देने और इस धोखाधड़ी के तहत जाली दस्तावेज़ों का इस्तेमाल करने की बात स्वीकार की। Nelson ने धन शोधन का एक अपराध भी स्वीकार किया। फर्मों से पैसा निकाले जाने के बाद FCA के अनुसार, उन्होंने उसका इस्तेमाल अपनी भव्य जीवनशैली पर खर्च करने के लिए किया।

नियामक के अनुसार, पद के दुरुपयोग के ज़रिए धोखाधड़ी करना Fraud Act 2006 की धारा 1 और 4 के तहत अपराध है। जाली दस्तावेज़ का इस्तेमाल करना Forgery and Counterfeiting Act 1981 की धारा 3 के तहत अपराध है, जबकि आपराधिक संपत्ति को बदलना या हस्तांतरित करना Proceeds of Crime Act 2002 की धारा 327(1) के तहत अपराध है।

FCA में प्रवर्तन और बाज़ार निगरानी की कार्यकारी निदेशक Therese Chambers ने कहा: “यह विश्वास का गंभीर उल्लंघन था। Nelson और Stephens ने उन ग्राहकों को बड़ा नुकसान पहुँचाया, जिन्होंने उन पर भरोसा किया था। हम उन लोगों के खिलाफ कार्रवाई जारी रखेंगे जो अपने फ़ायदे के लिए ग्राहकों का शोषण करते हैं।”

Nelson और Stephens को 10 दिसंबर 2026 को Portsmouth Crown Court में सज़ा सुनाई जाएगी। FCA ने कहा कि वह Proceeds of Crime Act 2002 के तहत ज़ब्ती की कार्यवाही शुरू करने की मांग करेगा, ताकि Nelson को उसके आपराधिक कृत्यों से मिले किसी भी वित्तीय लाभ से वंचित किया जा सके।

Nexus फर्मों के प्राधिकरण और 2023 की प्रशासनिक कार्यवाही

Nexus IFA और Nexus IM को FCA ने प्राधिकृत किया था। Nexus IFA को निवेश, बंधक और पेंशन संबंधी सलाह देने की अनुमति थी, जबकि Nexus IM को अपने ग्राहकों के लिए विवेकाधीन निधि प्रबंधन सेवा देने की अनुमति थी। किसी भी फर्म को ग्राहकों की धनराशि अपने पास रखने या उस पर नियंत्रण करने की अनुमति नहीं थी। ये अनुमतियाँ क्रमशः 15 नवंबर 2012 और 14 अप्रैल 2014 से 25 जनवरी 2023 तक प्रभावी रहीं।

25 जनवरी 2023 को FCA ने इन अनुमतियों पर पाबंदियाँ लगा दीं। इससे दोनों फर्मों को विनियमित गतिविधियाँ करने से रोक दिया गया और उनके पास मौजूद परिसंपत्तियों का मूल्य घटाने पर भी रोक लग गई। 26 जनवरी 2023 को High Court ने Nexus IFA और Nexus IM को प्रशासनिक कार्यवाही के अधीन रखा और Leonard Curtis के Carl Faulds तथा Nicola Layland को संयुक्त प्रशासक नियुक्त किया। FCA की सहमति के बाद प्रशासकों ने 9 मार्च 2023 को दोनों फर्मों को Vintage Wealth Management Limited को बेच दिया।

2025 के आरोपों से लेकर अपराध स्वीकार करने तक

FCA ने फरवरी 2025 में कथित धोखाधड़ी, जालसाज़ी और धन शोधन के आरोपों में Nelson और Stephens के खिलाफ आपराधिक कार्यवाही शुरू की। उस समय नियामक ने बताया था कि दोनों पर जनवरी 2019 से जनवरी 2023 के बीच चार ग्राहकों को कथित तौर पर धोखा देने का आरोप था, जिससे उन ग्राहकों को £20 लाख का नुकसान हुआ। उन पर कथित धोखाधड़ी को अंजाम देने के दौरान जाली दस्तावेज़ों का इस्तेमाल करने का आरोप भी था। फर्मों से कथित तौर पर धन निकाले जाने के बाद Nelson पर धन शोधन का एक और आरोप लगाया गया था।

Nelson और Stephens 28 फरवरी 2025 को Portsmouth Magistrates’ Court में पेश हुईं। उस समय Nelson ने सभी आरोपों से इनकार किया, जबकि Stephens ने यह नहीं बताया कि वह दोष स्वीकार करेंगी या नहीं। मामला Portsmouth Crown Court भेज दिया गया, उनकी अगली पेशी 31 मार्च 2025 के लिए तय की गई और दोनों को सशर्त ज़मानत पर रिहा कर दिया गया।

उस समय प्रवर्तन और बाज़ार निगरानी की संयुक्त कार्यकारी निदेशक रहीं Chambers ने कहा: “हमारा आरोप है कि चार साल की अवधि में Ms Nelson और Ms Stephens ने अपने ग्राहकों के भरोसे का फ़ायदा उठाया, दस्तावेज़ों में जालसाज़ी की और लाखों की रकम दूसरी ओर भेज दी। अदालत द्वारा इन मामलों की जाँच-पड़ताल किया जाना उचित है।”

FCA ने बताया कि मामला दर्ज किए जाने से लेकर आपराधिक आरोप लगाए जाने तक 24 महीने लगे, जबकि 2023/24 में बंद हुए मामलों में यह अवधि औसतन 42 महीने थी। नियामक के मामले संबंधी अभिलेखों के अनुसार, Nelson का जन्म 21 दिसंबर 1972 को और Stephens का जन्म 19 नवंबर 1964 को हुआ था।