SEC ने $130 मिलियन की क्रिप्टो धोखाधड़ी के मामले में BG Wealth और DSJ Exchange पर आरोप लगाए

Securities and Exchange Commission ने 29 अक्टूबर 2026 को BG Wealth Sharing Ltd और DSJ Exchange Pty Ltd पर आरोप लगाया कि इन दो विदेशी संचालकों वाली, कोलोराडो में पंजीकृत संस्थाओं ने धोखाधड़ी की एक योजना चलाई। इस योजना में अपने निवेश कार्यक्रम पर भरोसा बढ़ाने और हज़ारों खुदरा निवेशकों से $130 मिलियन से अधिक जुटाने के लिए SEC में झूठे दस्तावेज़ दाखिल किए गए थे। यह जानकारी SEC की घोषणा में दी गई है।

उत्तरी कैलिफ़ोर्निया के लिए अमेरिकी जिला न्यायालय में दायर शिकायत के अनुसार, आरोपियों ने अक्टूबर 2025 से लेकर कम-से-कम जून 2026 तक 40 से अधिक अमेरिकी राज्यों और कई अमेरिकी क्षेत्रों के निवेशकों को एक तथाकथित “संपत्ति-साझाकरण कार्यक्रम” में शामिल होने के लिए प्रेरित किया। इस कार्यक्रम में क्रिप्टो परिसंपत्तियों के कारोबार के लिए कथित तौर पर SI से तैयार किए गए “संकेतों” के ज़रिये असाधारण और जोखिम-मुक्त लाभ का वादा किया गया था। शिकायत के अनुसार, आरोपियों ने उस जिले के कम-से-कम 45 निवासियों से निवेश जुटाया और स्वीकार किया।

शिकायत के अनुसार, BG Wealth ने खुद को दुनिया का सबसे बड़ा हेज फंड और SEC से लाइसेंस प्राप्त निवेश सलाहकार बताया। उसने हर महीने कम-से-कम 60% लाभ देने का वादा किया, निवेशकों से कहा कि वे 40 दिनों में अपनी मूल पूंजी दोगुनी कर सकते हैं और उन्हें भरोसा दिलाया कि उनके निवेश में कोई जोखिम नहीं है। कंपनी ने इन कथित नतीजों का श्रेय अपने संस्थापक “प्रोफेसर” Stephen Beard द्वारा विकसित, 99.6% सटीकता वाले अपने विशेष कारोबार-संकेतों को दिया। उसने यह भी दावा किया कि निवेश के सभी नुकसानों की भरपाई के लिए उसके पास £30 मिलियन की शुरुआती पूंजी है। Beard पर आरोप नहीं लगाया गया है। शिकायत में उन्हें BG Wealth का कथित संस्थापक और मुख्य कार्यकारी अधिकारी बताया गया है। उनकी उम्र और निवास-स्थान अज्ञात हैं; वे लाइव वीडियो के ज़रिये और हांगकांग स्थित एन्क्रिप्टेड संदेश मंच BonChat पर निवेशकों से संवाद करते थे। शिकायत में कहा गया है कि उपलब्ध जानकारी और विश्वास के आधार पर Beard एक छद्म पहचान हैं।

शिकायत के अनुसार, BG Wealth अप्रैल 2025 में गठित कोलोराडो की एक कंपनी है, जिसका कथित मुख्य व्यावसायिक पता एक वर्चुअल मेलबॉक्स था। DSJ Exchange जून 2025 में गठित कोलोराडो की कंपनी है, जिसका कथित मुख्य व्यावसायिक पता अस्थायी कार्यालय-किराये की जगह थी। इनमें से किसी भी इकाई ने कभी SEC में पंजीकरण नहीं कराया। शिकायत में उपलब्ध जानकारी और विश्वास के आधार पर आरोप लगाया गया है कि इस योजना का संचालन विदेश में स्थित लोगों ने किया।

गढ़ी हुई साख और झूठे दस्तावेज़

शिकायत के अनुसार, BG Wealth ने 16 अगस्त 2025 को SEC के पास Form ADV दाखिल कर खुद को रिपोर्टिंग से छूट प्राप्त निवेश सलाहकार बताया। DSJ Exchange ने 11 जुलाई 2025 को Form D दाखिल किया, जिसमें Regulation D के Rule 506(c) के तहत साझा निवेश फंडों में हिस्सेदारी की कथित $100 मिलियन की छूट-प्राप्त पेशकश की घोषणा की और $100 मिलियन से अधिक राजस्व होने का दावा किया। आरोपियों ने कथित तौर पर निवेशकों को SEC की Investment Adviser Public Disclosure वेबसाइट और EDGAR प्रणाली पर सार्वजनिक रूप से उपलब्ध इन दस्तावेज़ों की ओर भेजा और उन्हें पंजीकरण का सबूत बताया। उन्होंने BG Wealth की वेबसाइट और Beard के साप्ताहिक वीडियो में SEC की मुहर वाले कथित पंजीकरण प्रमाणपत्र भी दिखाए। इन प्रमाणपत्रों में Form ADV का Central Registration Depository नंबर और Form D का Central Index Key नंबर शामिल था, जिससे वे असली दस्तावेज़ों से जुड़े दिखाई देते थे। शिकायत के अनुसार, SEC पंजीकरण प्रमाणपत्र जारी नहीं करता और उसने किसी भी आरोपी को लाइसेंस या मंज़ूरी नहीं दी थी।

शिकायत में आरोप है कि दाखिल किए गए दस्तावेज़ों में ही झूठी जानकारी थी। BG Wealth के Form ADV में कहा गया था कि Indicator Global नाम की एक स्वतंत्र लेखा फर्म उसके निजी फंडों का ऑडिट करती है। लेकिन Indicator Global का नाम संघीय या राज्य स्तर की किसी भी सार्वजनिक लेखा-फर्म रजिस्ट्री में नहीं है। इसके बजाय, ऐसा प्रतीत होता है कि उसने खुद छूट-प्राप्त रिपोर्टिंग सलाहकार के रूप में अपना Form ADV दाखिल किया था। Form ADV में BG Wealth के मुख्य कार्यालय के तौर पर PostNet का वर्चुअल मेलबॉक्स और एक अमेरिकी टेलीफ़ोन नंबर दिया गया था, जो बंद था। दस्तावेज़ में दिए गए पतों पर भेजी गई डाक भी “पता अज्ञात” बताकर वापस आ गई। शिकायत में यह भी आरोप लगाया गया है कि BG Wealth ने अपने खुलासों की पुष्टि के लिए SEC कर्मचारियों द्वारा मांगे गए लेखा-बही और रिकॉर्ड उपलब्ध नहीं कराए। EDGAR तक पहुंच के कोड के आवेदन Form ID पर लगी मुहर वाले नोटरी ने उस दस्तावेज़ को नोटरीकृत नहीं किया था। कंपनी के दिए हुए पते, फ़ोन नंबर और ईमेल पते भी झूठे थे; SEC के डाक से भेजे गए समन वापस आ गए या उनका कोई जवाब नहीं मिला।

शिकायत के अनुसार, BG Wealth ने निवेशकों से DSJ Exchange के ऑनलाइन मंच या मोबाइल ऐप पर खाते खोलने और USDC, USDT तथा Ethereum समेत क्रिप्टो परिसंपत्तियां जमा करने को कहा। Beard BonChat के ज़रिये दिन में दो बार अक्षरों और अंकों से बने कारोबार-संकेत भेजते थे। निवेशक अपने खातों के एक तय टैब में हर संकेत दर्ज करके “पुष्टि करें” चुनते थे; इसके बाद मंच पर एक कथित लेन-देन और लाभ दिखाया जाता था। शिकायत में आरोप है कि कारोबार, लाभ और खाते की शेष राशि मनगढ़ंत थे और खाते की दिखाई गई शेष राशि आम तौर पर लगभग 40 दिनों में दोगुनी हो जाती थी। BG Wealth ने दावा किया था कि DSJ Exchange हर निवेशक के खाते की पूंजी का केवल 1% अपने-आप कारोबार में लगाता है और यह पूंजी कथित तौर पर दूसरे निवेशकों की रकम के साथ एकत्र की जाती है। BG Wealth ने हर पूरे किए गए कारोबार पर हुए किसी भी लाभ का 40% लेने का दावा भी किया था।

शिकायत में बहुस्तरीय विपणन की ऐसी संरचना का वर्णन है, जिसमें कम-से-कम पाँच अन्य लोगों को भर्ती करने वाले निवेशक प्रचारक के अधिकतम 12 स्तरों तक आगे बढ़ सकते थे और मासिक बोनस, पुरस्कार, कमीशन तथा लेनदेन की मात्रा के आधार पर लाभांश पाने के पात्र बन सकते थे। Concord, California में भौतिक कार्यालय चलाने वाला एक प्रचारक लगभग 5,000 अधीनस्थ निवेशकों के साथ स्तर 7 तक पहुँच गया। प्रचार YouTube, TikTok, Facebook, Instagram और Telegram के ज़रिए किया गया; Zoom पर साप्ताहिक लाइव वीडियो कॉन्फ़्रेंस दिसंबर 2025 की शुरुआत से जून 2026 तक आयोजित किए गए; और Las Vegas में 30 नवंबर 2025, Hawaii के Lā’ie में 15 दिसंबर 2025 तथा Salt Lake City में 15 अप्रैल 2026 को प्रचार यात्राएँ की गईं।

शिकायत के अनुसार, केवल मार्च से जून 2026 की शुरुआत तक ही प्रतिवादियों को 223,000 से अधिक ब्लॉकचेन पतों से 130 मिलियन डॉलर से अधिक प्राप्त हुए। निवेशकों की परिसंपत्तियों का बताए गए तरीके से कारोबार करने के बजाय, प्रतिवादियों ने उनका अधिकांश हिस्सा ग़बन कर लिया और पोंजी जैसी अदायगियों के रूप में वॉलेट पतों पर अधिकतम 25 मिलियन डॉलर लौटाए, जिनके निवेशकों से जुड़े होने की संभावना थी। साथ ही, उन्होंने 20% तक शुल्क और कई दिनों की देरी लगाकर निकासी को हतोत्साहित किया। शिकायत के अनुसार, निवेशकों को 100 मिलियन डॉलर से अधिक का नुकसान हुआ।

नियामकीय चेतावनियाँ और पतन

शिकायत के अनुसार, मई 2025 से कम-से-कम सात विदेशी प्रतिभूति नियामकों ने सार्वजनिक चेतावनियाँ जारी कीं कि BG Wealth और DSJ Exchange धोखाधड़ी कर रहे थे या आवश्यक लाइसेंस के बिना काम कर रहे थे। मार्च 2026 से Alaska, Hawaii, Oklahoma, Texas, Utah, Washington और Wisconsin के राज्य प्राधिकारियों ने प्रतिवादियों तथा कुछ वरिष्ठ प्रचारकों के विरुद्ध चेतावनियाँ और गतिविधि रोकने के आदेश जारी किए। इसके बावजूद, प्रतिवादी जून 2026 तक काम करते रहे और अधिकारियों द्वारा उनकी साइटों की पहचान किए जाने के बाद बार-बार वेबसाइट डोमेन बदलते रहे।

23 अप्रैल 2026 को FBI ने संयुक्त कानून-प्रवर्तन कार्रवाई के तहत BG Wealth का मूल वेबसाइट डोमेन ज़ब्त कर लिया। शिकायत के अनुसार, Beard ने निवेशकों से कहा कि इसके पीछे एक चीनी हैकर था; DSJ Exchange ने अंततः निकासी पूरी तरह रोक दी; और प्रतिवादियों ने खाते खुलवाने के लिए अतिरिक्त “कर” भुगतान की माँग की तथा निवेशकों को HQI Exchange या HQIEX नामक नए प्लेटफ़ॉर्म पर स्थानांतरित होने के लिए और परिसंपत्तियाँ जमा करने को कहा। भुगतान करने वाले निवेशक भी अपनी रकम नहीं निकाल पाए। 29 सितंबर 2026 को DSJ Exchange ने EDGAR पर अपना नाम बदलकर Horizon Crest Capital Inc. कर लिया—जो कथित तौर पर New York का निगम था—और कथित Horizon Crest पेशकश के लिए Form D दाखिल किया।

शिकायत में दोनों प्रतिवादियों पर 1933 के प्रतिभूति अधिनियम की धारा 17(a), 1934 के प्रतिभूति विनिमय अधिनियम की धारा 10(b) और उसके अंतर्गत नियम 10b-5 का उल्लंघन करने का आरोप लगाया गया है। BG Wealth पर 1940 के निवेश सलाहकार अधिनियम की धाराओं 204(a) और 207 का उल्लंघन करने का भी आरोप है। SEC स्थायी निषेधाज्ञाएँ, अनुचित तरीक़े से हासिल लाभ की वापसी और उस पर पूर्व-निर्णय ब्याज—जिसकी देनदारी संयुक्त और पृथक रूप से हो—नागरिक मौद्रिक दंड, तथा BG Wealth और उसके साथ काम करने वालों को छूट-प्राप्त रिपोर्टिंग सलाहकार के रूप में Form ADV दाखिल करने से रोकने वाला आदेश माँग रहा है। SEC ने जूरी द्वारा सुनवाई की माँग की है।

SEC के प्रवर्तन प्रभाग की साइबर और उभरती प्रौद्योगिकी इकाई की प्रमुख Laura D’Allaird ने कहा, “जितने अलग-अलग संचार माध्यमों को प्रतिवादियों ने अपने लक्षित दर्शकों तक संदेश पहुँचाने के लिए चुना, उससे इस कथित योजना की सुनियोजित प्रकृति का पता चलता है। उन्होंने SEC की मुहर वाले फ़र्ज़ी प्रमाणपत्र दिखाकर और कुछ निवेशकों को समय-समय पर भुगतान करके इस छल को और बनाए रखा—यह पोंजी जैसी रणनीति थी—जबकि बाकी धन का ग़बन कर लिया।”

SEC ने बताया कि BG Wealth द्वारा दाखिल Form ADV और DSJ Exchange द्वारा दाखिल Form D को आयोग की वेबसाइट से हटा दिया गया है। उसके निवेशक शिक्षा एवं सहायता कार्यालय ने निवेशकों के लिए चेतावनियाँ जारी की हैं। इनमें आगाह किया गया है कि धोखेबाज़ वैधता का झूठा आभास पैदा करने के लिए SEC में छूट-प्राप्त रिपोर्टिंग सलाहकार के रूप में दाखिल दस्तावेज़ों का इस्तेमाल कर रहे हैं। एजेंसी निवेशकों को सलाह देती है कि निवेश की पेशकश करने या उसे बेचने वाले किसी भी व्यक्ति की पृष्ठभूमि जाँचने के लिए Investor.gov का उपयोग करें। SEC ने Alberta Securities Commission, Hawaii Department of Commerce and Consumer Affairs’ Securities Enforcement Branch, Texas State Securities Board, Utah Department of Commerce’s Division of Securities, Washington State Department of Financial Institutions और Wisconsin Department of Financial Institutions से मिली सहायता के लिए आभार व्यक्त किया।