FCA ने अवैध क्रिप्टो ट्रेडिंग के संदेह वाले तीन लंदन स्थलों को निशाना बनाया

वित्तीय व्यवहार प्राधिकरण (FCA) घोषणा की कि उसने साझेदारों के साथ मिलकर कई लंदन स्थानों में अवैध पियर-टू-पीयर क्रिप्टो ट्रेडिंग को बाधित करने के लिए अतिरिक्त कार्रवाई की। 10 सितंबर 2026 को HM Revenue & Customs (HMRC) और मेट्रोपॉलिटन पुलिस सर्विस के साथ मिलकर FCA ने अवैध पियर-टू-पीयर क्रिप्टो ट्रेडिंग के संदेह वाले तीन स्थलों को निशाना बनाया। सभी तीन स्थलों पर बंदी और रोकथाम पत्र जारी किए गए, जिसमें व्यापारियों को किसी भी संदेहास्पद अवैध क्रिप्टो व्यवसाय को रोकने का निर्देश दिया गया।

यह कार्रवाई 2017 के मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण और फंड ट्रांसफर (भुगतानकर्ता की जानकारी) नियमों के तहत की गई।

पियर-टू-पीयर ट्रेडिंग वह है जब व्यक्ति सीधे एक-दूसरे से क्रिप्टो खरीदते और बेचते हैं। यूके में इस प्रकार का व्यापार करने वाले किसी भी व्यक्ति को उपयुक्त पंजीकरण की आवश्यकता होती है। नियामक के अनुसार, वर्तमान में यूके में कोई भी FCA-रजिस्टर्ड पियर-टू-पीयर क्रिप्टो व्यवसाय संचालित नहीं हो रहा है।

FCA ने कहा कि बिना पंजीकरण के पियर-टू-पीयर क्रिप्टो व्यापारी जो व्यवसाय के रूप में कार्य करते हैं, अपराधियों को अवैध धन को स्थानांतरित और धुलाई करने का मार्ग प्रदान कर सकते हैं, और उन्होंने यह भी जोड़ा कि पंजीकरण प्रणाली के बाहर कार्य करने से वे धन शोधन का पता लगाने और रोकने के लिए डिज़ाइन किए गए नियंत्रणों से बचते हैं।

Steve Smart, FCA में प्रवर्तन और बाजार निगरानी के कार्यकारी निदेशक, ने कहा: “साझेदारों के साथ मिलकर, हम अवैध क्रिप्टो गतिविधियों को ट्रैक और बाधित करना जारी रखते हैं। बिना पंजीकरण के पियर-टू-पीयर क्रिप्टो व्यवसाय चलाने वाले किसी भी व्यक्ति को मान लेना चाहिए कि हम उन पर नज़र रख रहे हैं।”

मेट्रोपॉलिटन पुलिस सर्विस के डिटेक्टिव सार्जेंट Sathish Alalasundaram ने कहा कि कानून प्रवर्तन और साझेदार एजेंसियां डिजिटल संपत्तियों से जुड़ी आपराधिक गतिविधियों से निपटने के लिए काम कर रही हैं, और क्रिप्टोक्यूरेंसी की जटिल प्रकृति तथा निधियों को विभिन्न न्यायक्षेत्रों में तेज़ी से स्थानांतरित करने की गति जांचकर्ताओं के लिए निरंतर चुनौतियां पेश करती है। उन्होंने कहा, “जैसे ही अपराधी अपनी विधियों को अनुकूलित करते रहते हैं, मेट पुलिस हमारी जांच क्षमताओं और बाधा रणनीतियों को विकसित और अनुकूलित करती रहती है ताकि कानून तोड़ने वालों को न्याय के कटघरे में लाया जा सके।”

अप्रैल 2026 ऑपरेशन

सितंबर की कार्रवाई उस एक ऑपरेशन जिसे FCA ने अप्रैल 2026 में नेतृत्व किया के बाद आती है, जो अवैध पियर-टू-पीयर क्रिप्टो ट्रेडिंग व्यवसायों के खिलाफ था। नियामक ने कहा कि उस ऑपरेशन के दौरान एकत्रित सबूतों का उपयोग आपराधिक जांच और अन्य प्रवर्तन कार्रवाई को समर्थन देने के लिए किया जा रहा है।

अप्रैल में, FCA ने HMRC और South West Regional Organised Crime Unit (SWROCU) के साथ मिलकर अवैध पियर-टू-पीयर क्रिप्टो ट्रेडिंग के संदेह वाले आठ स्थलों को निशाना बनाया, प्रत्येक साइट पर बंदी और रोकथाम पत्र जारी किए, जिसमें व्यापारियों को तुरंत अवैध गतिविधि रोकने की सूचना दी गई। साइट पर किए गए निरीक्षणों के दौरान प्राप्त सबूत कई चल रही आपराधिक जांचों को समर्थन दे रहे हैं।

FCA ने 18 मई 2026 को अपने अप्रैल के घोषणा को अपडेट करके कहा कि जहाँ यह गतिविधि यूके में व्यवसाय के रूप में की जाती है, वहाँ उपयुक्त पंजीकरण आवश्यक है और बिना पंजीकरण के यह अवैध है, जबकि व्यक्तिगत आधार पर किए गए पियर-टू-पीयर लेनदेन को FCA पंजीकरण की आवश्यकता नहीं होती।

उस समय, Smart ने कहा कि यूके में बिना पंजीकरण के पियर-टू-पीयर क्रिप्टो व्यापारी अवैध रूप से कार्य करते हैं और वित्तीय अपराध जोखिम उत्पन्न करते हैं। SWROCU के DI Ross Flay ने कहा कि एजेंसियों का लक्ष्य व्यापारियों को रोकना है जो अपराधियों को अवैध धन को स्थानांतरित, छुपाने और खर्च करने का मार्ग प्रदान करते हैं। FCA ने यह भी नोट किया कि सरकार की राष्ट्रीय जोखिम मूल्यांकन (National Risk Assessment) मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण के बारे में बताती है कि क्रिप्टोऐसेट्स का उपयोग अपराध के आय को धुलाई करने के लिए बढ़ते रूप में किया जा रहा है।

पहले की क्रिप्टो प्रवर्तन

FCA ने कहा कि अवैध क्रिप्टोऐसेट गतिविधियों से निपटने में उसका ट्रैक रिकॉर्ड एक अवैध क्रिप्टो एटीएम नेटवर्क के ऑपरेटर को अभियोजन करने और दो व्यक्तियों को गिरफ्तार करने का समर्थन करने को शामिल करता है, जिन पर अवैध क्रिप्टो एक्सचेंज चलाने का संदेह था। जून 2024 में, FCA ने मेट्रोपॉलिटन पुलिस सर्विस के साथ मिलकर दो व्यक्तियों को गिरफ्तार किया, जिन पर अवैध क्रिप्टोऐसेट एक्सचेंज चलाने का संदेह था।

Olumide Osunkoya, 46, को 28 फरवरी 2025 को £2.5 मिलियन से अधिक मूल्य की अवैध क्रिप्टो गतिविधि और संबंधित अपराधों के लिए चार वर्ष की जेल की सजा सुनाई गई, जो FCA ने कहा कि यूके में बिना पंजीकरण के क्रिप्टोऐसेट गतिविधि के लिए पहली सजा थी। 30 दिसंबर 2021 से 12 मार्च 2022 के बीच, Osunkoya ने अपनी कंपनी GidiPlus Ltd के माध्यम से 28 विभिन्न स्थानों पर क्रिप्टो एटीएम चलाए, जबकि FCA से पंजीकरण से इनकार कर दिया गया था। बाद में उन्होंने GidiPlus से मशीनें स्थानांतरित कीं और झूठे नाम और कंपनी के तहत अधिकतम 12 क्रिप्टो एटीएम का एक छोटा नेटवर्क व्यक्तिगत रूप से संचालित किया ताकि पता लगाने से बच सकें। Osunkoya ने 30 सितंबर 2024 को पाँच आरोपों को स्वीकार किया और साथ ही जालसाजी, झूठे पहचान दस्तावेज़ों के उपयोग, और आपराधिक संपत्ति रखने के लिए भी दोषी ठहराया गया और सजा पाई। साउथवॉर्क क्राउन कोर्ट की सुनवाई में, FCA ने अनुरोध किया कि अदालत प्रॉसीड्स ऑफ़ क्राइम एक्ट 2002 के तहत जब्ती प्रक्रिया शुरू करे ताकि अपराध से प्राप्त किसी भी वित्तीय लाभ को वसूला जा सके।

यह मामला एक FCA ऑपरेशन के बाद आया, जो कानून प्रवर्तन साझेदारों के साथ मिलकर पूरे देश में अवैध क्रिप्टो एटीएम के खिलाफ किया गया। 2023 में, FCA ने 38 स्थानों का दौरा किया और 30 मशीनों को बाधित किया, और नियामक के अनुसार, यूके में CoinATMRadar पर विज्ञापित क्रिप्टो एटीएम की संख्या 2022 में 80 से अधिक से घटकर 2024 में शून्य हो गई।

FCA 10 जनवरी 2020 से यूके क्रिप्टोएसेट व्यवसायों के एंटी‑मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण पर्यवेक्षक रहा है। इसने कहा कि क्रिप्टो एक उच्च‑जोखिम वाला निवेश है और यूके में मुख्यतः अनियमित बना रहता है, केवल एंटी‑मनी लॉन्ड्रिंग और वित्तीय प्रचार आवश्यकताओं को छोड़कर, अक्टूबर 2027 तक। नियामक ने उपभोक्ताओं को अपने Firm Checker टूल की ओर निर्देशित किया ताकि वे जांच सकें कि कोई क्रिप्टो फर्म सही ढंग से पंजीकृत है या नहीं, और कहा कि वह यूके और विदेशों में साझेदारों के साथ मिलकर वित्तीय अपराध से लड़ता रहेगा और उपभोक्ताओं की सुरक्षा करेगा।