Kiinteistöjen tokenisoinnin riskit ja niiden välttämistavat

Vuoden 2021 marraskuun tilanteen mukaan tokenisoidun kiinteistöjen markkina-arvo oli yli $29,900,000, ja kaupankäyntivolyymi oli noin $75,000. Joka kuukausi se osoittaa merkittävää nousua ja siitä tulee entistä kiinnostavampi vaihtoehto sekä sijoittajille että liikkeellelaskijoille. Vaikka tokenisoitu kiinteistö on yksi vähäriskisimmistä ja turvallisimmista sijoitustyypeistä, sillä on silti omat erityispiirteensä. Stobox-tiimi, joka auttaa asiakkaita tokenisoimaan kaikenlaisia omaisuuksia, selittää tässä artikkelissa kiinteistöjen tokenisoinnin riskit ja miten ne voidaan välttää.

Nykyiset kiinteistötokenien riskit

Heikkolaatuinen kiinteistö tai epäluotettava hallinnointi

Jos kiinteistön omistaja ei investoi riittävästi kiinteistön kunnolliseen ylläpitoon, se muuttuu vähemmän houkuttelevaksi ja menettää arvonsa ajan myötä. Kiinteistön sijainti, infrastruktuuri ja muut tekijät ovat myös erittäin tärkeitä, koska kukaan ei halua sijoittaa kiinteistöön, joka ei vaikuta lupaavalta. Kiinteistön omistajien on valmisteltava STO:ita paremmin ja tarjottava kiinteistöjä, jotka voivat todellisuudessa tuottaa tuloja sijoittajille.

Heikko liiketoimintamalli

Tarjota korkean potentiaalin kiinteistö on vain puolet taistelusta. Liiketoimintamalli on myös tärkeä – miten yritys aikoo tehdä voittoa ja jakaa sen sijoittajien kesken. Esimerkiksi kaupallisen kiinteistön vuokraus on monimutkaisempaa kuin asuinkiinteistön vuokraus. Jos aiot tokenisoida omaisuutesi, sinun tulisi heti päättää liiketoimintamalli ja kuvata se oikein potentiaalisille sijoittajille.

Markkinavaihteluihin liittyvät riskit

Markkinat ovat aina alttiita globaaleille makro- ja mikrotaloudellisille trendeille. Riittää, että muistetaan vuosien 2007–08 talouskriisi, jolloin Yhdysvaltain kiinteistömarkkinat nousivat ja laskivat. Suuren laman aikana monet asuntolainapohjaiset arvopaperit (MBS) ja johdannaiset menettivät arvonsa dramaattisesti. Tällaiset kriisit voivat olla globaaleja ja paikallisia, joten sijoittajien ja liikkeellelaskijoiden tulisi olla tietoisia kaikista uutisista ja pystyä analysoimaan niitä sekä havaitsemaan trendejä.

Alhainen likviditeetti

Yksi tokenisoidun kiinteistön etu on korkeampi likviditeetti verrattuna ei-tokenisoituihin omaisuuksiin. Silti alhaisen likviditeetin riski on olemassa. Esimerkiksi sijoittajat saattavat pitää kiinteistöä pitkäaikaisena sijoituksena eivätkä myy tokeneita. Tässä tapauksessa kiinteistön myynti vaikeutuu, koska aktiivista markkinaa ei ole. Kuitenkin, jos likviditeetti on kapea (alhainen kaupankäyntitaso tai vähän varoja likviditeettipoolissa), omaisuuden arvoon vaikuttaa suuri sijoittajan poistuminen.

Kuinka vähentää kiinteistötokenien riskejä?

Nyt kun tiedämme tokenisoituun kiinteistöön liittyvät tärkeimmät riskit, voimme löytää keinoja niiden lieventämiseksi.

Perusteellinen due diligence

Due diligence on pakollinen vaihe ennen sijoittamista sekä tokenisoituun että perinteiseen kiinteistöön. Yrityksesi on oltava valmis kaikenlaiseen tarkasteluun: sinun tulisi avata tiedot tiimistäsi, työkokemuksestasi, kiinteistönhallinnasta, liiketoimintamallista jne. Lisäksi sinun tulee olla valmis siihen, että sijoittaja haluaa tutkia kaikki mahdollisen sijoituksen ehdot ja käyttää aikaa päätöksentekoon.

Sääntelyn noudattaminen

Kun valmistaudut kiinteistöjen tokenisointiin, sinun tulisi perehtyä alueesi sääntelyn vivahteisiin. Tämä asia on yksi suurimmista esteistä yrityksille. Konsultointi asiantuntijoiden kanssa, jotka käsittelevät asiakkaiden kiinteistötokenisointia, auttaa välttämään lisenssi- ja raportointiongelmia. Lisäksi on tarpeen noudattaa KYC- ja AML-vaatimuksia sekä varmistaa, että asuntolainanantajat ja muut vastapuolten osapuolet ymmärtävät, mitä omaisuuden tokenisointi on, eikä he vastusta sitä.

Arvolupaus

Kuten muidenkin sijoitustyyppien kohdalla, sinun tulisi kiinnostaa potentiaalisia sijoittajia tokenisoituun kiinteistöön. Selkeä liiketoimintamalli, hyvä kiinteistön kunto, kriisitilanteessa tokenin arvon tukeminen suunnitelma sekä osaava markkinointi – kaikki tämä tekee sinusta houkuttelevamman sijoittajien silmissä. Asiantuntijayritykset, kuten Stobox, voivat myös auttaa jälkimmäisessä.

Yhteenveto

Tokenisoitu kiinteistö on yksi tämän päivän jännittävimmistä sijoitusmahdollisuuksista. Kuitenkin sekä sijoittajat että liikkeellelaskijat voivat kohdata joitakin riskejä. Valmistautumalla huolellisesti kiinteistöjen tokenisointiin, tutkimalla kaikki oikeudelliset yksityiskohdat ja tekemällä arvokkaan tarjouksen, pystyt menestymään ja saamaan rahoitusta uusien tilojen rakentamiseen tai olemassa olevien kiinteistöjen kunnostamiseen. suomeksi.