Κύρια Σημεία της Ακρόασης της Επιτροπής του Κατοικίου για το FTX

Η πρώτη ακρόαση της Επιτροπής Οικονομικών Υπηρεσιών του Κοινοβουλίου των ΗΠΑ για την αποτυχία του FTX πραγματοποιήθηκε χθες. Ο Sam Bankman-Fried (SBF), πρώην διευθύνων σύμβουλος του πτωχευμένου κρυπτονομισματικού ανταλλακτηρίου, είχε προηγουμένως συμφωνήσει να δώσει μαρτυρία στην ακρόαση εικονικά, αλλά στις τελευταίες εξελίξεις, ο SBF συνελήφθη από τις αρχές των Μπαχάμων μετά από ειδοποίηση από αμερικανικούς αξιωματούχους ότι του έχουν κατατεθεί ποινικές κατηγορίες. Στην ακρόαση, ο John J. Ray III, ο νέος άνθρωπος στο τιμόνι του FTX, ο οποίος διορίστηκε για την επίβλεψη της πτώχευσης της εταιρείας, ήταν παρών για να δώσει μαρτυρία.

Η βουλευτής Maxine Waters, πρόεδρος της Επιτροπής Οικονομικών Υπηρεσιών του Κατοικίου, έδωσε την εναρκτήρια δήλωση στην ακρόαση. Στην εναρκτήρια της δήλωση, καλωσόρισε τον νεοδιορισμένο διευθύνοντα σύμβουλο του FTX, John Ray III, στην ακρόαση για να καταθέσει ενώπιον της επιτροπής. Δήλωσε ότι είναι αισιόδοξη ότι η σύλληψη του Sam Bankman‑Fried σημαίνει ότι θα λογοδοτήσει για την απάτη που διέπραξε και το ζημία που προκάλεσε. Η βουλευτής Waters είπε ότι η επιτροπή δεν θα σταματήσει μέχρι να αποκαλυφθεί η πλήρης αλήθεια πίσω από την κατάρρευση του FTX.

Σοκαριστικές Αποκαλύψεις από τον Νέο Διευθύνοντα Σύμβουλο του FTX

Ο John Ray III ανέβηκε στη βάση και έδωσε την εναρκτήρια ομιλία του, στην οποία είπε ότι αποδέχτηκε τη θέση του διευθύνοντος συμβούλου του FTX τις πρώτες πρωινές ώρες της 11 Νοεμβρίου. «Αμέσως, έγινε σαφές για μένα ότι το κεφάλαιο 11 ήταν η καλύτερη διαθέσιμη πορεία για τη διατήρηση οποιασδήποτε υπόλοιπης αξίας του FTX», δήλωσε ο John Ray. Η πρώτη του ενέργεια ως διευθύνων σύμβουλος του FTX ήταν η έγκριση των υποβολών πτώχευσης κατά κεφαλαίου 11.

Ο John Ray δήλωσε ότι η κατάρρευση του FTX φαίνεται να προέρχεται από την απόλυτη συγκέντρωση του ελέγχου στα χέρια ατόμων ακραία ανειδίκευτων που απέτυχαν να εφαρμόσουν σχεδόν κανένα από τα συστήματα ή τους ελέγχους που είναι απαραίτητοι για μια εταιρεία που εμπιστεύεται τα χρήματα ή τα περιουσιακά στοιχεία άλλων. Ανέφερε κάποιες απαράδεκτες πρακτικές διαχείρισης, οι οποίες περιλαμβάνουν τη χρήση υποδομής υπολογιστών που έδινε σε άτομα της ανώτερης διοίκησης πρόσβαση σε συστήματα που αποθήκευαν τα περιουσιακά στοιχεία των πελατών χωρίς ελέγχους ασφαλείας για να αποτρέψουν αυτούς τους ανώτερους διευθυντές από το να ανακατευθύνουν αυτά τα περιουσιακά στοιχεία. Μια άλλη ελαττωματική πρακτική διαχείρισης ήταν η αποθήκευση ιδιωτικών κλειδιών πορτοφολιών που κατείχαν εκατοντάδες εκατομμύρια δολάρια κρυπτο‑περιουσιακών στοιχείων χωρίς αποτελεσματικούς ελέγχους ασφαλείας ή κρυπτογράφηση. Ο κ. Ray ανέφερε επίσης τη δυνατότητα της Alameda Research, του τμήματος συναλλαγών του FTX, να δανείζει χρήματα χρηστών που κρατούνταν στο FTX, τα οποία χρησιμοποιούνταν για τις συναλλαγές της Alameda. Άλλες αδυναμίες πριν την κατάρρευση που ανέφερε ο νέος διευθύνων σύμβουλος περιλαμβάνουν την έλλειψη πλήρους τεκμηρίωσης για συναλλαγές που αφορούσαν σχεδόν 500 ξεχωριστές επενδύσεις που έγιναν με κεφάλαια και περιουσιακά στοιχεία που κρατούνταν στο FTX, την απουσία ελεγμένων ή αξιόπιστων οικονομικών καταστάσεων, την έλλειψη ειδικών στις λειτουργίες χρηματοοικονομικής και διαχείρισης κινδύνου, και την απουσία ανεξάρτητης διακυβέρνησης στο FTX.

Ο John Ray III δήλωσε ότι η έκταση της έρευνας για το FTX είναι τεράστια, καθώς περιλαμβάνει την λεπτομερή παρακολούθηση των ροών χρημάτων και των μεταβιβάσεων περιουσιακών στοιχείων από τη στιγμή της ίδρυσης του FTX.

Όταν ερωτήθηκε από την αντιπρόσωπο Waters εάν το FTX διέθετε επαρκή συστήματα διαχείρισης κινδύνου και ελέγχους για την κατάλληλη παρακολούθηση τυχόν μόχλευσης που ανέλαβε το FTX και των διασυνδέσεων που είχε με την Alameda, ο John Ray απάντησε ότι ουσιαστικά δεν υπήρχαν εσωτερικοί έλεγχοι και δεν υπήρχε καθόλου διαχωρισμός.

Ο βουλευτής Patrick McHenry, ανώτερος μέλος της Επιτροπής Οικονομικών Υπηρεσιών του Κατοικίου, ρώτησε τον κ. Ray εάν υπήρχε διάκριση μεταξύ του FTX.us, της πλατφόρμας της εταιρείας στις ΗΠΑ, και του FTX.com, της διεθνούς πλατφόρμας. Ο κ. Ray αναγνώρισε ότι υπήρχε δημόσια διάκριση μεταξύ των δύο πλατφορμών, αλλά αυτό που αποκαλύπτεται πίσω από τις σκηνές μέσω των ερευνών είναι ότι τα κρυπτο‑περιουσιακά στοιχεία για το FTX.us και το FTX.com ήταν αποθηκευμένα στην ίδια βάση δεδομένων του Amazon Web Services (AWS).

Εμφανιζόμενος, πριν δύο εβδομάδες, στην πρώτη του ζωντανή δημόσια συνέντευξη, στο DealBook Summit, μετά την κατάρρευση του FTX, ο Sam Bankman‑Fried επανέλαβε ότι το FTX.us και το FTX.com ήταν ξεχωριστές οντότητες, και το FTX.us παρέμεινε υγιές. Ένα διαρροή του λόγου που ετοίμασε ο SBF για τη μαρτυρία του στην ακρόαση, πριν τη σύλληψή του, ελήφθη. Ένας βουλευτής παράθεσε τον SBF λέγοντας «Το FTX.us παραμένει υγιές».

Ο βουλευτής Bryan Steil ρώτησε τον κ. Ray για τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία που μετακινήθηκαν έξω από το FTX μια μέρα μετά την κατάθεση πτώχευσης της εταιρείας. «Έχετε προσδιορίσει εάν τα περιουσιακά στοιχεία μετακινήθηκαν μετά την πτώχευση;» ρώτησε η αντιπρόσωπος Steil. Ο κ. Ray επιβεβαίωσε ότι τα περιουσιακά στοιχεία μετακινήθηκαν έξω από το FTX μετά την πτώχευση. Η αντιπρόσωπος Steil ρώτησε περαιτέρω εάν η μετακίνηση των περιουσιακών στοιχείων έγινε ως αποτέλεσμα μιας παραβίασης ή κατόπιν οδηγίας των αρχών των Μπαχάμων, όπως ευρέως αναφέρθηκε. Ο κ. Ray απάντησε: «Ήταν και τα δύο».

Η αντιπρόσωπος Steil ρώτησε τον κ. Ray εάν είχε ενδείξεις για το γιατί οι αρχές των Μπαχάμων ζήτησαν τη μετακίνηση των κρυπτο‑περιουσιακών στοιχείων. «Δεν ήταν αίτημα· απλώς το πήραν», απάντησε ο κ. Ray. Οι αρχές των Μπαχάμων βοήθησαν από πρώην υπαλλήλους του FTX για τη λήψη των κρυπτο‑περιουσιακών στοιχείων, σύμφωνα με την εκδοχή του κ. Ray.

Ένα από τα κύρια σημεία της ακρόασης προήλθε από ερωτήσεις της βουλευτής Ann Wagner. Η βουλευτής ζήτησε από τον κ. Ray να επεξηγήσει μερικούς από τους συγκεκριμένους τρόπους με τους οποίους το FTX είναι χειρότερο από τις προηγούμενες περιπτώσεις πτώχευσης που είχε παρακολουθήσει. «Η ομάδα του FTX είναι ασυνήθιστη», είπε ο κ. Ray. «Δεν υπήρχε καθόλου τήρηση αρχείων».

Ο κ. Ray ανέφερε ότι οι υπάλληλοι του FTX συζητούσαν τιμολόγηση και έξοδα στο Slack – μια εφαρμογή άμεσων μηνυμάτων που χρησιμοποιείται κυρίως από ομάδες τεχνολογικών έργων για επικοινωνία. Σύμφωνα με την αναφορά του κ. Ray, το FTX χρησιμοποιούσε το Quickbooks — ένα λογισμικό λογιστικής που απευθύνεται σε μικρές και μεσαίες επιχειρήσεις. Ο κ. Ray δήλωσε ότι δεν είχε τίποτα εναντίον του Quickbooks, ωστόσο, δεν είναι κατάλληλο για τις λογιστικές ανάγκες μιας εταιρείας δισεκατομμυρίων δολαρίων.

Ο Sam Bankman‑Fried απορρίφθηκε η εγγύηση και θα κρατηθεί σε κράτηση στις Μπαχάμες μέχρι τις 8 Φεβρουαρίου 2023, όταν αναμένεται να εμφανιστεί στο δικαστήριο.

Ο John J. Ray III, ο νέος διευθύνων σύμβουλος του FTX, είναι δικηγόρος που ειδικεύεται στην αναδιάρθρωση προβληματικών εταιρειών. Βοήθησε στη διαχείριση της κατάρρευσης της Enron, της εταιρείας εμπορίας ενέργειας, μετά από σκάνδαλο λογιστικής το 2001.