Πώς να Κερδίσετε Χρήματα στις Μετοχές

Ενώ δεν υπάρχει μαγική формуλή για να κερδίσετε χρήματα στην αγορά μετοχών, υπάρχουν λίγοι τρόποι να τοποθετήσετε τις πιθανότητες υπέρ σας. Το κλειδί είναι να είστε ρεαλιστικοί σχετικά με το επίπεδο γνώσεων σας και το χρόνο που έχετε διαθέσιμο για επένδυση.

Παθητική Επένδυση

Ο απλούστερος τρόπος για να κερδίσετε χρήματα στην αγορά μετοχών είναι μέσω παθητικής επένδυσης με ETFs. Αυτό θα σας επιτρέψει να κερδίσετε το ίδιο ποσοστό με ένα δείκτη μετοχών των μεγαλύτερων εισηγμένων εταιρειών.

Τους τελευταίους εκατό χρόνια, η αγορά μετοχών έχει υπερβεί σταθερά άλλες κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων όπως τα ομόλογα, η ακίνητη περιουσία και τα πολύτιμα μέταλλα. Ταυτόχρονα, τα περισσότερα επενδυτικά фонда έχουν υποπερφόρμησε τους ευρείς δείκτες της αγοράς μετοχών. Όταν μιλάμε για einen ευρύ δείκτη της αγοράς μετοχών, αναφερόμαστε σε δείκτες όπως ο S&P500, ο οποίος περιλαμβάνει τις πιο πολύτιμες εισηγμένες εταιρείες σε μια αγορά.

Έτσι, η επένδυση σε ένα ETF που ακολουθεί einen δείκτη της αγοράς σημαίνει ότι κερδίζετε το ίδιο ποσοστό με τον δείκτη, ώστε να βρίσκεστε ήδη μπροστά από τα meisten ενεργά διαχειριζόμενα фонда. Επίσης, σημαίνει ότι είστε επενδυμένοι στην κατηγορία περιουσιακών στοιχείων που έχει υπερβεί σταθερά τον μακροπρόθεσμο. Ακόμη και σχετικά μέτρια ποσοστά μπορούν να συσσωρευτούν σημαντικά σε μια assez μακρά περίοδο. Τα ETF είναι επίσης πολύ φθηνότερα να κατέχετε από σχεδόν κάθε άλλο τύπο χρηματοοικονομικού προϊόντος.

Η βελτίωση της απόδοσης ενός ETF της αγοράς είναι δυνατή, αλλά απαιτεί να λάβετε немного περισσότερο ρίσκο. Ένας τρόπος για να βελτιώσετε την απόδοση ενός χαρτοφυλακίου ETF είναι να προσθέσετε фонда που ακολουθούν τα ταχύτερα αναπτυσσόμενα τομείς, όπως οι τεχνολογίες και οι εταιρείες καταναλωτικών αγαθών.

Αγορά και Κράτηση Μετοχών

Ο όρος παθητική επένδυση χρησιμοποιείται συνήθως για να αναφερθεί στην επένδυση σε ETFs ή δείκτες. Η παθητική επένδυση επίσης υποδηλώνει την κράτηση των фонδων για μεγάλο χρονικό διάστημα, χωρίς να κάνετε αλλαγές. Η αγορά και κράτηση μετοχών είναι πολύ παρόμοια.

Πριν από την εμφάνιση της παθητικής επένδυσης, ο όρος αγορά και κράτηση μετοχών χρησιμοποιούνταν για να αναφερθεί στην αγορά μετοχών και την κράτησή τους απεριόριστα. Σε μεγάλο βαθμό, αυτό είναι το πώς ο Warren Buffet έχει κερδίσει χρήματα, αν και υπάρχει λίγο περισσότερο σε αυτό που κάνει.

Είναι πιο δύσκολο να μετρηθεί η αποτελεσματικότητα της αγοράς και κράτησης μετοχών, επειδή η επιτυχία ή η αποτυχία της εξαρτάται明显 από τις μετοχές που επιλέγονται. Υπάρχει όμως ένα μεγάλο πλεονέκτημα σε αυτή τη στρατηγική. Οι επενδυτές συχνά σαμποτάρουν την απόδοσή τους, αγοράζοντας και πουλώντας μετοχές και προσπαθώντας να χρονομετρήσουν την αγορά. Σε πολλές περιπτώσεις, θα κέρδιζαν περισσότερα, απλώς αγοράζοντας και κρατώντας μετοχές, με την προϋπόθεση ότι δεν ξεκινάνε με φτωχές επιλογές μετοχών. Η λύση είναι να κατέχετε πολλές διαφορετικές μετοχές και να κρατάτε μετοχές με καλά μοντέλα επιχειρήσεων, ανταγωνιστικό πλεονέκτημα και ισχυρή ηγεσία.

Προηγμένα Τρόποι για να Κερδίσετε Χρήματα στην Αγορά Μετοχών

Η παθητική επένδυση δεν είναι ο μόνος τρόπος για να κερδίσετε χρήματα από μετοχές ή ο καλύτερος τρόπος. Υπάρχουν πολλοί πιο σύνθετοι μέθοδοι, αλλά απαιτούν περισσότερο χρόνο και γνώσεις, και συνήθως περισσότερο ρίσκο. Εδώ είναι μερικοί από τους πιο κοινούς τρόπους επένδυσης (και σε μερικές περιπτώσεις εμπορίου).

Μουτουαλιστικοί Φόνοι και Ενεργά Διαχειριζόμενα ETFs

Ενώ η πλειοψηφία των ενεργά διαχειριζόμενων фонδων – και ETFs και μουτουαλιστικών фонδων – δεν υπερβαίνουν την αγορά όταν λαμβάνονται υπόψη τα κόστη, κάποιοι το κάνουν. Πολλοί πολύ επιτυχημένοι επενδυτές μεταφέρουν χρήματα μεταξύ διαφορετικών фонδων, προσπαθώντας να υπερβούν την αγορά. Αυτό απαιτεί πολλή έρευνα, όμως.

Η σαγή είναι να κυνηγήσετε την απόδοση, επενδύοντας σε фонδους που έχουν επιδείξει καλή απόδοση στο πρόσφατο παρελθόν. Αυτό συχνά αποτυγχάνει, και οι επενδυτές τελικά αγοράζουν υψηλά και πουλώντας χαμηλά. Το κόλπο είναι να βρείτε τους фонδους που είναι πιθανό να επιδείξουν καλή απόδοση στο μέλλον, ανεξάρτητα από την προηγούμενη απόδοσή τους.

Επένδυση Αξίας

Ένας επενδυτής αξίας αγοράζει μια μετοχή εάν πιστεύει ότι η τιμή της μετοχής είναι σημαντικά χαμηλότερη από την εσωτερική αξία της. Αυτή είναι η αξία των περιουσιακών στοιχείων της εταιρείας, διαιρεμένη με τον αριθμό των μετοχών που έχει εκδώσει, και αντιπροσωπεύει επίσης την αξία εκκαθάρισης της εταιρείας.

Η αγορά μιας μετοχής κάτω από την αξία της σας δίνει ένα περιθώριο ασφαλείας, και μπορείτε να κερδίσετε κέρδος χωρίς να χρειάζεται η εταιρεία να αναπτυχθεί. Έτσι, έχετε einen περιορισμένο downside, με ένα μεγάλο πιθανό upside εάν η τιμή της μετοχής ανακάμψει. Η επένδυση αξίας απαιτεί μια πολύ καλή κατανόηση των λογαριασμών και των οικονομικών καταστάσεων της εταιρείας.

Επένδυση Ανάπτυξης

Η επένδυση ανάπτυξης είναι όλα για την αύξηση του κέρδους και την πιθανότητα αύξησης του κέρδους. Για μια εταιρεία να αυξήσει τα κέρδη της, πρέπει είτε να αυξήσει τις πωλήσεις της, είτε να αυξήσει το περιθώριο κέρδους της. Η αύξηση των πωλήσεων είναι πιο εύκολη όταν ολόκληρη η αγορά του προϊόντος της εταιρείας αυξάνεται – αλλιώς, η εταιρεία πρέπει να αυξήσει την αγορά της. Η αύξηση του περιθωρίου κέρδους συχνά οφείλεται στην επίδραση των οικονομιών κλίμακας, καθώς τα σταθερά κόστη αυξάνονται με πιο αργό ρυθμό από τις πωλήσεις.

Η πρόκληση για τους επενδυτές είναι ότι η τιμή των μετοχών ανάπτυξης συνήθως αντανακλά μια ορισμένη ποσότητα μελλοντικής ανάπτυξης. Εάν η ανάπτυξη απογοητεύσει στο μέλλον, η τιμή της μετοχής μπορεί να φανεί υπερβολικά ακριβή και να πέσει. Παρόλα αυτά, η επένδυση ανάπτυξης έχει sido εξαιρετικά επιτυχημένη τις τελευταίες δύο δεκαετίες, ιδιαίτερα στον τεχνολογικό τομέα, ο οποίος περιλαμβάνει εταιρείες όπως η Apple, η Amazon και η Facebook. Ο άλλος τομέας με καλές εταιρείες ανάπτυξης είναι ο τομέας καταναλωτικών αγαθών, με εταιρείες όπως η Starbucks και η Nike.

Επένδυση Μετοχών Dividend

Εάν σας ενδιαφέρει περισσότερο η δημιουργία ενός ρεύματος εισοδήματος παρά η αύξηση του κεφαλαίου, η επένδυση μετοχών dividend είναι μια άλλη επιλογή. Οι εταιρείες πληρώνουν dividend για να διανείμουν τα κέρδη τους στους μετόχους. Οι εταιρείες που πληρώνουν dividend tend να είναι πιο ώριμες και να έχουν καλά περιθώρια κέρδους.

Υπάρχει συχνά η σαγή να αγοράσετε τις μετοχές με τα υψηλότερα dividend. Αλλά το πιο σημαντικό στοιχείο είναι στην πραγματικότητα η βιωσιμότητα του dividend. Εάν μια εταιρεία δεν μπορεί να συνεχίσει τις πληρωμές dividend, η τιμή της μετοχής πιθανότατα θα καταρρεύσει, και θα χάσετε πολύ περισσότερα από το dividend. Οι καλύτερες μετοχές dividend είναι αυτές που μπορούν εύκολα να συνεχίσουν να αυξάνουν τα dividend.

ΣHORT Selling

Ναι, μπορείτε να κερδίσετε χρήματα όταν οι τιμές των μετοχών πέφτουν. Μπορείτε να το κάνετε με short selling, το οποίο περιλαμβάνει την δανεισμό μετοχών (για τις οποίες πληρώνετε ένα τέλος) και την πώλησή τους. Όταν η τιμή της μετοχής πέσει, μπορείτε να αγοράσετε τις μετοχές πίσω και να τις επιστρέψετε στον δανειστή.

Το short selling είναι μια προηγμένη στρατηγική και πρέπει να αντιμετωπίζεται με προσοχή. Εάν πολλοί traders short μια μετοχή, υπάρχει υψηλός κίνδυνος ότι η τιμή θα “πιεστεί” ψηλότερα. Θυμηθείτε ότι για μια θέση short, η πιθανή ζημία είναι απεριόριστη.

Παιρνόντας Μετοχές

Το short selling σας επιτρέπει να συνδυάσετε θέσεις long και short. Αυτό σημαίνει ότι μπορείτε να αγοράσετε μια μετοχή που περιμένετε να επιδείξει καλή απόδοση και να short μια μετοχή που περιμένετε να υποπερφόρμει. Το πλεονέκτημα αυτής της στρατηγικής είναι ότι η θέση είναι προστατευμένη από μια γενική διόρθωση της αγοράς.

Επιλέξτε Έναν Μεσολαβητή Μετοχών

Το πρώτο βήμα στο ταξίδι σας πρέπει να είναι η επιλογή ενός μεσολαβητή μετοχών.

Σας συνιστούμε τους κορυφαίους μεσολαβητές μετοχών στις ακόλουθες δικαιοδοσίες:

• Μεσολαβητές Μετοχών Αυστραλίας
• Μεσολαβητές Μετοχών Καναδά
• Μεσολαβητές Μετοχών Ηνωμένου Βασιλείου
• Μεσολαβητές Μετοχών ΗΠΑ

Συμπέρασμα

Κάθε μια από τις επενδυτικές προσεγγίσεις που αναφέρονται εδώ απαιτεί διαφορετικό επίπεδο γνώσεων, δεξιοτήτων, όρεξης για ρίσκο, χρόνου και υπομονής. Η εύρεση της σωστής προσεγγίσης σημαίνει την εύρεση ενός στυλ επένδυσης που ταιριάζει στο επίπεδο γνώσεων σας, την προσωπικότητα σας, το πρόγραμμα σας και την οικονομική σας κατάσταση. Η παθητική επένδυση είναι ο καλύτερος τόπος για να αρχίσετε.