Samir Vasavada, Co-Founder & CEO of Vise – Interview Serie

Samir Vasavada er Co-Founder & CEO af Vise, en teknologi-drevet formueforvalter, der bruger kunstig intelligens til at hjælpe finansielle rådgivere med at opbygge, administrere og forklare personlige porteføljer for deres kunder.

I mødte din Co-Founder, da du var 12 år, kan du dele nogle detaljer om disse tidlige dage og hvad nogle af de første apps var, som I samarbejdede om?

Det er altid sjovt at mindes de tidlige dage. Da Runik og jeg mødtes på college-sommerkurser i en alder af 12, var vi bare to børn med en fælles passion for teknologi og en nysgerrighed om verden. Vi blev tiltrukket af hinandens ambition og startede med at samarbejde om små tekniske projekter. En af vores første apps var et simpelt spil, og selvom det ikke var banebrydende på nogen måde, var det vores første smag af at skabe noget fra bunden. Vi var fast besluttede.

Efter dette startede I begge med at rådgive finansielle institutioner om, hvordan AI fungerer, hvordan nåede I til dette punkt, og hvad var nogle af jeres største lærepenge fra dette kapitel i jeres liv?

Over tid udviklede vores interesser sig fra blot at bygge apps til at finde en ny måde at bygge apps på, og vi begyndte at se potentialet i AI. Vi var fascinerede af dets muligheder og startede med at dykke dybt ind i dets kompleksitet. Ved tidspunktet for vores andet år på high school havde vi udviklet en solid forståelse af AI’s potentiale og startede med at rådgive for finansielle institutioner. Det var et dristigt træk, men vi troede på, at vi kunne tilføje værdi. Den største lærepenge fra dette kapitel? Vær altid tilpasningsdygtig. Verden af finans er kompleks, og AI udvikler sig konstant. Vi måtte hele tiden lære, iterere og tilpasse os for at sikre, at vi leverede værdi.

Hvordan gik I derefter fra at bygge en software-applikation for finansielle rådgivere, som blev den første version af Vise?

Da det var tydeligt for mig, at relationer spiller en integreret rolle i rådgivning, var det klart, at software kunne dybe denne klient-rådgiver-interaktion betydeligt. I en verden, hvor personliggørelse hurtigt bliver et hjørnesten i alle aspekter af vores liv, så Runik og jeg et glærende behov for sådanne tilpassede løsninger under vores rådgivning. Denne indsigt antændte idéen til Vise. Ved at udnytte teknologi søgte vi at forbedre rådgiverens evne til at forstå og imødekomme enkelte kunders behov, og dermed lagde vi grundstenen til den første version af Vise. Rejsen fra at identificere dette gap til at udvikle en løsning var udfordrende, men ekstremt belønning.

Hvor vigtig er markedet og aktiernes stemning i de data, der analyseres for køb- eller salgsordrer?

Kortsigtede marked- og aktiestemninger kan påvirke prisdynamiik. Men hos Vise strategiserer vi for det lange spil, hvor vi forestiller os portefølje-længde på 20-30 år i tråd med pensionsmål. Tagende et hint fra Benjamin Grahams perspektiv, at “på kort sigt er markedet en afstemningsmaskine, men på lang sigt er det en vægtemaskine”, læner vi os mod at vælge fundamentalt solide selskaber gennem detaljeret faktorforskning. Vi analyserer en mangfoldighed af elementer, herunder, men ikke begrænset til, et selskabs aktiver, tilpasset for immaterielle aspekter som investeringer i forskning og udvikling og software, i forhold til selskabets nuværende markedsværdi.

Vise tilbyder personlige porteføljer, kan du beskrive, hvad denne term betyder, og hvorfor det er værdifuldt for investorer?

I hjertet af, hvad Vise tilbyder, ligger en forståelse af, at “én størrelse passer alle”-tilgangen ikke længere er gældende i det moderne finansielle landskab. Kunstig intelligens driver personliggørelse på tværs af mange aspekter af vores liv, faciliterer tilpassede oplevelser i e-handel, underholdning og selv i vores daglige kaffeordrer.

Personliggørelse i investeringer har allerede set en fantastisk vækst, med de største og hurtigst voksende rådgivere, der fører an. Ifølge Bloomberg bruger 51% af finansielle rådgiveres kunder en tilpasset eller modificeret model. Men selvom den finansielle industri forsøger at tilpasse sig, med hundredvis af ETF’er, der årligt skabes for at imødekomme dette behov, mangler det stadig til at opnå sand personliggørelse på grund af begrænsningerne i traditionelle tilgange.

Det er her, teknologi, og specifikt kunstig intelligens, bliver en game-changer, der tilbyder en robust løsning på personliggørelsesdilemmaet. Hos Vise har vi udnyttet avanceret AI-teknologi til at hjælpe med at udvikle en platform, der giver rådgivere mulighed for at tilpasse sig hurtigt og smart til ændrede kundebehov og markedsdynamik. Ved at gøre dette hjælper vi med at sikre, at rådgivere kan opbygge og administrere sandt personlige porteføljer, designet til at gå langt ud over, hvad ETF’er kan tilbyde.

Personlige porteføljer betyder kuratering af investeringsstrategier, der er fintuned til enkelte kunders finansielle mål, risikotolerance og præferencer, og giver en service, der ikke blot handler om at sælge værdipapirer og produkter, men om at skabe en vej til finansielle sikkerhed og velstand. Værdien for investorer kan være enorm, og oversætter sig til strategier, der er mere responsive, adaptive og ultimativt mere succesfulde i møde med deres enkelte behov og aspirationer.

Kan du diskutere nogle af tilpasningsmulighederne, såsom investering i bestemte sektorer og undersektorer?

Hos Vise tilbyder vi portefølje-tilpasninger baseret på forskellige dimensioner, herunder enkelt skattestrategier og nuværende kapitalgevinster for at hjælpe med at optimere skattefordele. Kunder kan fremhæve selskaber, de foretrækker for fortsat investering, og tillade en portefølje, der spejler deres tillid til bestemt virksomheds vækst og etiske standarder. Vi kan anvende begrænsninger for at undgå overeksponering i bestemte sektorer eller undersektorer, og hjælpe med at fremme en balanceret portefølje med mere modstandskraft over for markedsvolatilitet. Desuden giver vi kunder mulighed for at kuraterer deres porteføljer etisk ved at tillade dem at begrænse investeringer i ‘syndige’ aktier eller selv selskaber med rovdyr-låneprofiler. Rådgivere kan anvende deres forståelse af kapitalmarkeds-trends til at skabe en personlig aktiv-allokering-strategi. Til sidst giver vi mulighed for tilpasning på strateginiveau, omfattende faktorer som risikotolerance og finansielle mål for at fremme porteføljer, der er sandt tilpasset enkelte kunders behov.

Hvad er nogle af udfordringerne ved at automatisere finansielt ledelse med AI?

Ofte kommer folk ind i finansielle services med en holdning til, at de vil være disruptivt. Men at finde succes i formueforvaltning kræver en balance mellem at forstå branchen og traditionelle tilgange til formueforvaltning med nye ideer og teknologi. Et eksempel på en forhindring er at navigere i den regulerende landskab, der ikke udvikler sig så hurtigt som teknologi – åbenbart med god grund. Hos Vise arbejder vi hårdt for at overvinde disse udfordringer og bringer sammen det bedste af begge tilgange.

Hvad er din vision for fremtiden for personlig AI-investering?

Verden af formueforvaltning er undervejs mod en Wealth 3.0-paradigme, hvor skaleret tilpasning ikke blot er en fordel, men normen. Dette handler om at gå ud over “én størrelse passer alle”-løsninger og tilbyde portefølje-løsninger, der er omhyggeligt kurateret og drevet af førende teknologi. AI står centralt i denne overgang, ikke blot som et værktøj, men som en katalysator, der forbedrer evnen til at tilbyde en niveau af personliggørelse, der tidligere var utænkelig, og gør det i en skala, der møder kravene fra en bred vifte af kunder. Fremtiden, som vi ser det hos Vise, er en, hvor AI giver finansielle rådgivere mulighed for at levere ikke blot personlige, men dybt personlige portefølje-løsninger, og skaber strategier, der er lige så unikke som hver enkelt, og fremmer stærkere relationer og ultimativt bedre investeringsresultater.

Tak for det gode interview, læsere, der ønsker at lære mere, skal besøge Vise.