Regulering
Store franske banker ransaget i en $108B hvidvasknings- og skattebedrageriundersøgelse
Føj Securities.io til dine foretrukne kilder på Google
Mens markedet for digitale aktiver igen finder sit fodfæste efter nyhederne om CFTC targeting Binance brød – i det seneste eksempel på håndhævelsesaktioner mod store brancheaktører – er 5 store banker netop blevet ransaget i Frankrig i en massiv bedrageriundersøgelse. De involverede i det formodede $108B net af hvidvaskning og skattebedrageri??
Tidlige rapporter indikerer, at undersøgelsen, som er blevet sammensat over flere måneder bag kulisserne, er baseret på ‘Cum-Cum’ skattebedrageri; en latinsk frase brugt af den franske finansielle anklagemyndighed (PNF) og forklaret som følger.
“Svindlen involverer en udenlandsk aktionær i et i Frankrig noteret selskab, der midlertidigt overfører de aktier, han ejer, til en fransk bankinstitution omkring den dato, hvor udbyttet udbetales,”
Som det ser ud nu, menes det, at de ransagede banker aktivt lettede praksissen for at give kunderne en måde at unddrage sig skat på. Fremover kan undersøgelsen sprede sig til banker rundt om i verden, hvis de findes involveret.
Nyhederne om denne undersøgelse kommer på et tidspunkt, hvor tilliden til traditionelle banker allerede er aftagende, ikke kun på grund af svindel, men som følge af dårlige ledelsespraksisser, der har afsløret farerne ved modpartsrisiko som følge af et fraktioneret reserve system.
Svindel er ikke kun krypto-specifikt
Situationen med de førnævnte banker illustrerer tydeligt, at svindel er udbredt på tværs af de fleste brancher, hvis man ser nøje efter. Det er ikke noget nyt, og har plaget finansmarkederne siden tidernes morgen.
Men hvis regulatorer og mainstream medier skal stole på, indikerer de seneste handlinger, at digitale aktiver er problemet. Svindel har dog eksisteret længe før fremkomsten af digitale aktiver og er fortsat udbredt i dag inden for traditionel finans (TradFi).
I slutningen af 2022 blev 16 amerikanske finansvirksomheder bødet med $1,8 mia. for fejl og overtrædelser af føderale love. I 2021 blev banker globalt bødet med $15 mia. for en række problemer, herunder hvidvaskning, skatteunddragelse osv.
Den triste sandhed er, at når der er penge at tjene, vil der altid være dårlige aktører, der udnytter og manipulerer brancher og de mennesker, de består af.
En stor del af sektoren for digitale aktiver er fyldt med svindel og bedrageri, det er ubestrideligt. Det er dog vigtigt at erkende, at de digitale aktiver i sig selv ikke er problemet. Svindel og manipulation vil forekomme uanset hvilket system, der er i brug.
