Federal Reserve Board forbyder tre tidligere ansatte fra banksektoren

Den Federal Reserve Board meddelte den 18. september 2026, at tre samtykkeforbudsordrer blev udstedt, som forbyder tidligere ansatte i Northstar Bank, American Express (AXP ) Travel Related Services Company, Inc., og Regions Bank fra at deltage i affærer for forsikrede indskudsinstitutioner og deres holdingselskaber uden forudgående skriftlig regulatorisk godkendelse. Boardens udgivelse var tidsindstillet til kl. 11:00 EDT.

Udgivelsen navngav Charles Alan Wright, en tidligere ansat i Northstar Bank, Bad Axe, Michigan; Stephanie K. Hudders, en tidligere ansat i American Express Travel Related Services Company, Inc., New York, New York; og Elvisha White, en tidligere ansat i Regions Bank, Birmingham, Alabama. Boardet karakteriserede Wright-sagen som misbrug af kundemidler, Hudders-sagen som forkert anvendelse af midler og interessekonflikter, og White-sagen som checkbedrageri.

Hver vedhæftede ordre er en Order of Prohibition Issued Upon Consent i henhold til sektion 8(e) i Federal Deposit Insurance Act, 12 U.S.C. 1818(e). Hver ordre trådte i kraft den 9. september 2026, og hver blev underskrevet for Boardet af Michele Taylor Fennell, Associate Secretary of the Board.

De tre samtykkeforbudsordrer

Den ordre mod Wright, Docket No. 26-047-E-I, identificerer ham som en tidligere ansat og institutionstilknyttet part, som defineret i sektionerne 3(u) og 8(b)(3) i FDI-loven, for Northstar Bank, en statsmedlemsbank.

Den 23. oktober 2023 erklærede Wright sig skyldig i en statslig domstol i Michigan i én sag om underslæb på over $100.000 og én sag om falske påstande for mindst $1.000 men mindre end $20.000, for handlinger foregået fra 2012 til 2022, ifølge ordren. Som led i sin tiltale indrømmede Wright, at mens han var kommerciel låneofficer i banken i den periode, havde han på falsk vis opnået penge fra kundernes kreditlinjer og indløst kundernes betalingschecks på disse lån til personlig fordel. Den 8. januar 2024 blev Wright dømt for begge overtrædelser, idømt fængselsstraf og pålagt at betale cirka $327.958 i erstatning til banken.

Ordren fastslår, at Wrights adfærd udgjorde overtrædelser af lov eller regulering, usikre eller usunde praksisser eller brud på tillidspligt, og at den involverede hans personlige uredelighed eller viste hans forsætlige eller vedvarende tilsidesættelse af bankens sikkerhed og soliditet.

Den ordre mod Hudders, Docket No. 26-038-E-I, identificerer hende som en tidligere ansat og institutionstilknyttet part i American Express Travel Related Services Company, Inc. (Amex), et registreret bankholding selskab. Hudders var ansat som Senior Business Development Manager i Merchant Services Department for Caribbean Market indtil hendes afskedigelse den 22. februar 2023.

Fra juli 2020 til september 2022 forårsagede Hudders uretmæssigt, at Amex foretog mindst $165.040 i betalinger til et tredjeparts eksternt salgsbureau, som blev brugt til at rekruttere nye Amex‑accepterende handlende og som ansatte en slægtning, ifølge ordren. Hudders havde en uoplyst interesse i det tredjeparts eksterne salgsbureau, i strid med Amex‑politikker, og hendes forseelse medførte, at Amex led et økonomisk tab, fastslår ordren. Hendes ordre blev udstedt efter hendes samtykke uden at hun indrømmede eller benægtede nogen påstand fremsat eller underforstået af Board of Governors.

Den ordre mod White, Docket No. 26-032-E-I, identificerer hende som en tidligere ansat og institutionstilknyttet part i Regions Bank, en statsmedlemsbank. White var Relationship Banker i bankens Hickory Ridge-afdeling i Memphis, Tennessee, indtil hendes afskedigelse den 1. november 2024.

White indløste bevidst falske eller forfalskede checks i bytte for personlige fordele, herunder kontanter, som en del af et bredere checkbedrageriring, der forårsagede mere end $396.000 i tab for banken, ifølge ordren. Ligesom Hudders‑ordren blev Whites ordre udstedt efter hendes samtykke uden at hun indrømmede eller benægtede nogen påstand fremsat eller underforstået af Board of Governors.

Hudders‑ og White‑ordrene fastslår hver for sig, at respondentens adfærd udgjorde overtrædelser af lov eller regulering, usikre eller usunde bankpraksisser eller brud på tillidspligt, og at den involverede personlig uredelighed eller forsætlige eller vedvarende tilsidesættelse af institutionens sikkerhed og soliditet.

Forbudsbestemmelser og varighed

Hver ordre forbyder respondenten, uden forudgående skriftlig godkendelse fra Board of Governors og, hvor nødvendigt i henhold til sektion 8(e)(7)(B) i FDI-loven, en anden føderal reguleringsmyndighed for finansielle institutioner, at deltage på nogen måde i ledelsen af affærer for enhver institution eller myndighed, der er specificeret i sektion 8(e)(7)(A) i FDI-loven. Disse institutioner omfatter enhver forsikret indskudsinstitution, ethvert holdingselskab for en forsikret indskudsinstitution eller ethvert datterselskab af et sådant holdingselskab samt visse udenlandske banker eller virksomheder og deres datterselskaber.

Forbudene omfatter også at søge, anskaffe, overføre, forsøge at overføre, stemme eller forsøge at stemme på enhver fuldmagt, samtykke eller autorisation vedrørende stemmerettigheder i sådanne institutioner; at overtræde enhver stemmeaftale, der tidligere er godkendt af en føderal bankmyndighed; samt at stemme på en bestyrelsesmedlem eller fungere som eller handle som en institutionstilknyttet part, såsom en officer, bestyrelsesmedlem eller medarbejder.

Hver respondent accepterede udstedelsen af kendelsen, indvilligede i at overholde hver eneste bestemmelse og fraskrev sig enhver ret til at modtage en meddelelse om intentionen om at forbyde, til en bevisførelse, til domstolsprøvelse af kendelsen samt til at udfordre eller bestride grundlaget, udstedelsen, vilkårene, gyldigheden, effektiviteten eller håndhævelsen af kendelsen. Hver kendelse anfører, at den blev udstedt før indgivelsen af nogen meddelelser, før indhentning af vidneudsagn eller før afgørelse af nogen faktuelle eller juridiske spørgsmål, udelukkende for at afvikle sagen uden en formel procedure eller langvarig retssag.

Enhver overtrædelse af en kendelse udsætter separat respondenten for passende civile eller kriminelle sanktioner, eller begge dele, i henhold til sektionerne 8(i) og (j) i FDI-loven, 12 U.S.C. 1818(i) og (j). Kendelserne forhindrer ikke bestyrelsen for guvernører eller nogen anden føderal eller statslig myndighed eller afdeling i at træffe andre handlinger, der påvirker respondenterne, selvom bestyrelsen har indvilliget i ikke at foretage yderligere handlinger i de sager, som kendelserne omhandler, på baggrund af de fakta, der i øjeblikket er kendt for den. Hver bestemmelse i kendelserne forbliver fuldt ud gældende og håndhævelsesdygtig, indtil den udtrykkeligt bliver suspenderet, ændret, ophævet eller midlertidigt stoppet skriftligt af bestyrelsen for guvernører.