FCA retter mål mod tre lokaler i London, mistænkt for ulovlig kryptohandel

Financial Conduct Authority (FCA) annoncerede, at den gennemførte yderligere operationer sammen med partnere for at forstyrre ulovlig peer-to-peer kryptohandel på flere lokationer i London. I samarbejde med HM Revenue & Customs (HMRC) og Metropolitan Police Service den 10. september 2026 rettede FCA ind på tre lokaler, der mistænkes for ulovlig peer-to-peer kryptohandel. Der blev udsendt ophørs- og påkravsbreve til alle tre lokaler, som kræver, at handlende stopper enhver mistænkt ulovlig kryptovirksomhed.

Handlingen blev foretaget i henhold til reglerne om hvidvask, terrorfinansiering og overførsel af midler (information om betaleren) fra 2017.

Peer-to-peer handel er, når enkeltpersoner køber og sælger kryptovaluta direkte med hinanden. Enhver, der driver dette som virksomhed i Storbritannien, kræver korrekt registrering. Ifølge tilsynsmyndigheden findes der i øjeblikket ingen FCA-registrerede peer-to-peer kryptovirksomheder i Storbritannien.

Uregistrerede peer-to-peer kryptohandlere, der driver virksomheden, kan give kriminelle en vej til at flytte og hvidvaske ulovlige midler, sagde FCA, og tilføjede, at de ved at operere uden for registreringsregimet undgår kontroller, der er designet til at opdage og forhindre hvidvask.

Steve Smart, administrerende direktør for håndhævelse og markedsoversigt hos FCA, udtalte: “I samarbejde med partnere fortsætter vi med at spore og forstyrre ulovlig kryptaktivitet. Enhver, der driver en uregistreret peer-to-peer kryptovirksomhed, bør antage, at vi holder øje med dem.”

Detective Sergeant Sathish Alalasundaram fra Metropolitan Police Service sagde, at retshåndhævelses- og partneragenturer arbejder på at bekæmpe kriminel aktivitet, der involverer digitale aktiver, og at den komplekse karakter af kryptovaluta samt den hastighed, hvormed midler kan flyttes på tværs af jurisdiktioner, udgør vedvarende udfordringer for efterforskere. “Efterhånden som kriminelle fortsætter med at tilpasse deres metoder, udvikler Met Police sig løbende og tilpasser vores efterforskningskapaciteter og forstyrrelsestaktikker for at bringe lovovertrædere for retten,” udtalte han.

Operation april 2026

September-handlingen følger en operation, som FCA ledte i april 2026 mod ulovlige peer-to-peer kryptohandelsvirksomheder. Beviser indsamlet under den operation bruges til at understøtte kriminelle efterforskninger og andre håndhævelsesforanstaltninger, sagde tilsynsmyndigheden.

I april arbejdede FCA sammen med HMRC og South West Regional Organised Crime Unit (SWROCU) om at målrette otte lokaler, der mistænkes for ulovlig peer-to-peer kryptohandel, og udsendte ophørs- og påkravsbreve på hver lokation, som underrettede handlende om at stoppe den ulovlige aktivitet med det samme. Beviser indhentet under de fysiske inspektioner understøtter en række igangværende kriminelle efterforskninger.

FCA opdaterede sin aprilmeddelelse den 18. maj 2026 for at angive, at når aktiviteten udføres som virksomhed i Storbritannien, kræver den korrekt registrering og er ulovlig uden denne, mens peer-to-peer transaktioner udført på personlig basis ikke kræver FCA-registrering.

På det tidspunkt sagde Smart, at uregistrerede peer-to-peer kryptohandlere, der opererer i Storbritannien, gør det ulovligt og udgør en risiko for økonomisk kriminalitet. DI Ross Flay fra SWROCU udtalte, at myndighederne havde til formål at stoppe handlerne, som giver kriminelle en vej til at flytte, skjule og bruge ulovlige penge. FCA bemærkede også, at regeringens nationale risikovurdering af hvidvask og terrorfinansiering beskriver, hvordan kryptogoder i stigende grad anvendes til at hvidvaske kriminalitetens provenu.

Tidligere kryptohåndhævelse

FCA oplyste, at deres historik i bekæmpelse af ulovlig cryptoasset-aktivitet omfatter retsforfølgning af operatøren af et ulovligt crypto-ATM-netværk og støtte til anholdelse af to personer, der mistænkes for at drive en ulovlig kryptobørs. I juni 2024 arbejdede FCA sammen med Metropolitan Police Service om at anholde to personer, der mistænkes for at drive en ulovlig cryptoasset-børs.

Olumide Osunkoya, 46, blev den 28. februar 2025 idømt fire års fængsel for ulovlig kryptaktivitet til en værdi af over £2,5 millioner samt tilknyttede lovovertrædelser, i det hvad FCA sagde var Storbritanniens første dom for uregistreret cryptoasset-aktivitet. Mellem 30. december 2021 og 12. marts 2022 drev Osunkoya crypto-ATM’er på 28 forskellige lokationer via sit selskab, GidiPlus Ltd, på trods af at han blev afvist registrering hos FCA. Senere overførte han maskinerne fra GidiPlus og drev personligt et reduceret netværk på op til 12 crypto-ATM’er under et falsk navn og selskab for at undgå opdagelse. Osunkoya erklærede sig skyldig den 30. september 2024 i fem tiltaler og blev også dømt og idømt straf for forfalskning, brug af falske identitetsdokumenter og besiddelse af kriminel ejendom. Ved høringen i Southwark Crown Court anmodede FCA om, at retten påbegynder konfiskationsprocedurer i henhold til Proceeds of Crime Act 2002 for at inddrive enhver økonomisk fordel opnået gennem kriminaliteten.

Den sag fulgte en FCA-operation, udført sammen med retshåndhævelsespartnere, mod ulovlige crypto-ATM’er over hele landet. I 2023 besøgte FCA 38 lokationer og forstyrrede 30 maskiner, og antallet af crypto-ATM’er annonceret på CoinATMRadar i Storbritannien faldt fra over 80 i 2022 til nul i 2024, ifølge tilsynsmyndigheden.

FCA har været tilsynsmyndighed for britiske crypto‑aktiver virksomheder siden 10. januar 2020. Den siger, at kryptovaluta er en højrisikoinvestering og forbliver stort set ureguleret i Storbritannien, bortset fra krav om bekæmpelse af hvidvask og finansiel markedsføring, indtil oktober 2027. Regulatoren henviser forbrugerne til sit Firm Checker‑værktøj for at kontrollere, om en kryptovirksomhed er korrekt registreret, og siger, at den fortsat arbejder med partnere i hele Storbritannien og i udlandet for at bekæmpe økonomisk kriminalitet og beskytte forbrugerne.