FCA forbyder tidligere ejer af Kingly Solicitors, Nurul Miah, fra at arbejde i finansielle tjenester

Den Financial Conduct Authority annoncerede den 15. september 2026, at den har forbudt Nurul Miah, også kendt som Neil Mia og Neil Miah, fra at arbejde i finansielle tjenester. FCA handlede, efter at Solicitors Regulation Authority fandt, at Miah, en ikke‑juristisk leder hos Kingly Solicitors Limited, uærlig har forårsaget eller tilladt, at mere end £28 millioner af kundemidler blev taget fra kundekonti uden tilladelse mellem april 2019 og juli 2020, og at mere end £10 millioner af kundemidler manglede og var blevet brugt af Miah til egen fordel.

I en Endelig meddelelse dateret 15. september 2026 udstedte FCA en ordre i henhold til sektion 56 i Financial Services and Markets Act 2000, der forbyder Miah at udføre nogen funktion i forbindelse med enhver reguleret aktivitet udført af en autoriseret person, undtaget person eller undtaget professionelt firma, og trak under sektion 63 i loven hans godkendelse til at udføre SMF3 Executive Director senior management-funktionen hos Oracle Consultants Ltd. Både Oracle og Kingly er i likvidation.

FCA gav Miah en beslutningsmeddelelse den 3. august 2026, som informerede ham om den tiltænkte handling. Miah henviste ikke sagen til Upper Tribunal (Tax and Chancery Chamber) inden 28 dage fra den dato, hvor beslutningsmeddelelsen blev givet til ham, og tilbagetræknings- og forbudsordren trådte i kraft fra datoen for den endelige meddelelse. Beslutningen blev truffet af en stedfortrædende formand for Regulatory Decisions Committee, et udvalg hvis medlemmer er adskilt fra FCA‑personalet, der er involveret i at gennemføre undersøgelser og anbefale handling mod virksomheder og enkeltpersoner.

FCA’s handling fulgte en beslutning fra et SRA‑adjudikationspanel den 11. september 2024. Efter en undersøgelse fandt panelet, at mellem 9. april 2019 og 23. juli 2020, mens han handlede som ejer af Kingly, forårsagede Miah uærligt eller tillod, at over £28 millioner af kundemidler blev trukket fra kundekonti uden kundernes godkendelse, hvilket efterlod et underskud på mere end £10 millioner, og at han brugte disse midler til egen fordel. SRA pålagde en økonomisk bøde på £3.984.440, beordrede Miah til at betale £41.670 i efterforskningsomkostninger og udelukkede ham i henhold til sektion 99 i Legal Services Act 2007 fra at fungere som leder af juridisk praksis eller leder af finans og administration, eller som manager eller medarbejder i enhver SRA‑reguleret licenseret enhed.

I bemærkninger gengivet i den endelige meddelelse sagde adjudikationspanelet, at pengene finansierede tilbagebetaling af lån, køb af andre virksomheder samt køb af luksusbiler og -ure, uden kundernes dokumenterede viden eller samtykke. Panelet udtalte, at adfærden “ville uden tvivl blive betragtet som uærlig af almindelige anstændige mennesker” og fandt, at almindelige anstændige mennesker ville være forfærdede over Miahs brug af kundemidler til personlig fordel, især i betragtning af den store sum og den lange periode. Panelet fandt også, at Miahs handlinger manglede integritet, at han satte sine egne interesser foran firmaets kunders, og at brugen af kundemidler på denne måde mindskede tilliden til firmaet og til juridiske tjenester generelt.

Godkendelser hos Oracle og Kingly

SRA licenserede Kingly Solicitors og godkendte den 2. april 2017 Miah, en ikke‑jurist med baggrund i finansielle tjenester, som selskabets eneste ejer. FCA godkendte Miah til at udføre CF1 Director-funktionen hos Oracle fra den 2. december 2016 til den 8. december 2019; godkendelsen blev SMF3 Executive Director senior management-funktionen fra den 9. december 2019, en stilling som den endelige meddelelse angiver, at han fortsatte med at besidde. Oracle leverede investeringstjenester til detailkunder, og den endelige meddelelse fastslår, at den i meddelelsen beskrevne forseelse ikke forekom gennem denne godkendte rolle. FCA’s meddelelse beskrev Oracle som en uafhængig virksomhed, hvor Miah i 2016 blev godkendt til at arbejde i seniorledelsesroller.

FCA konkluderede, at Miah ikke er en egnet og pålidelig person til at udføre nogen funktion i forbindelse med reguleret aktivitet, idet hans forseelse viste en klar og alvorlig mangel på ærlighed og integritet. Den endelige meddelelse refererer til FCA’s vejledning om Fit and Proper Test, som identificerer ærlighed, integritet og omdømme som nogle af de vigtigste faktorer i vurderingen af egnethed og pålidelighed, og noterer, at FCA overvejede overtrædelsens relevans og væsentlighed samt alvoren af den risiko, Miah udgør for forbrugerne og for tilliden til det britiske finansielle system. Meddelelsen angiver, at handlingen fremmer FCA’s forbrugerbeskyttelses- og integritetsmål i henhold til sektionerne 1C og 1D i loven.

SRA-bøde og firmalukning

I en nyhedsmeddelelse dateret 15. maj 2025 sagde Solicitors Regulation Authority, at den havde pålagt sin hidtil største bøde, næsten £4 millioner, på Miah, den tidligere ikke‑advokatlige ejer af Kingly Solicitors. Firmaet, oprindeligt RH Legal (Bristol) Ltd, blev lukket af SRA i 2020 efter alvorlige bekymringer om misbrug af kundemidler. SRA oplyste, at deres undersøgelser afslørede 310 urigtige overførsler fra kundekonti til virksomheder knyttet til Miah, brugt til upassende formål såsom låneafdrag og køb af aktiver, der ikke var relateret til virksomheden, og at de fandt forfalskede erklæringer, der forsøgte at skjule de uautoriserede transaktioner. SRA rapporterede sine fund og understøttende beviser til retshåndhævende myndigheder.

På trods af tilbagebetalingen af nogle midler var der stadig et underskud på cirka £10 millioner hos Kingly. SRA sagde, at den greb ind for at beskytte klienterne ved at lukke firmaet, sikre £22.5 millioner i klientmidler og sikre passende erstatning gennem sin kompensationsfond, og at den indsamlede og sikrede 220 000 sager fra firmaets forskellige kontorer, herunder mere end 90 000 testamenter og skøder. Paul Philip, SRA’s administrerende direktør, udtalte, at det var den største bøde, regulatoren nogensinde havde udstedt, at Miahs uredelighed havde påvirket tusindvis af mennesker, og at handlingen afsluttede SRA’s undersøgelser, mens den fortsatte med at gennemgå, hvordan man bedst beskytter klientmidler.

SRA handlede også mod tre andre personer. Lalou Tifrit, en konsulent som assisterede Miah og ikke er advokat, blev udelukket fra at arbejde i en reguleret virksomhed uden SRA’s tilladelse og pålagt at betale £28,230 i omkostninger. Colin Buckingham, som arbejdede hos Kingly og ikke er advokat, blev udelukket fra at arbejde som økonomi‑ og administrationschef i en reguleret virksomhed uden SRA’s tilladelse og pålagt at betale £1,350 i omkostninger. Simon Hutcheson, en advokat, blev pålagt en bøde på £26,766, pålagt at betale £1,350 i omkostninger og gjort underlagt praksisrestriktioner, som har været gældende siden 2023.

Therese Chambers, FCA’s executive director for håndhævelse og markedsoversigt, sagde: “Mr Miah uærligt brugte klientmidler til egen fordel. Han har ingen plads i finanssektoren. Vi har udelukket ham for at beskytte forbrugerne og hjælpe med at opretholde tilliden til det finansielle system.” FCA sagde, at de offentliggør beslutningen, så forbrugere og virksomheder ved, at Miah ikke kan arbejde i finanssektoren.