Binance søger AML‑overholdelse i Taiwan midt i udtræden fra europæiske markeder

Binance ansøger om at blive i overensstemmelse med Taiwans anti‑hvidvask (AML) regler; et lokalt medie rapporterede i denne uge med kildehenvisninger til kilder, der er fortrolige med udviklingen. Den førende kryptobørs har til hensigt at registrere sig under den østasiatiske lands Money Laundering Control Act, ifølge kilderne, der fulgte forløbet af et lukket møde afholdt tirsdag med Taiwans Financial Supervisory Commission (FSC).

Finansmarkedsregulatoren rapporterede, at den informerede deltagerne, herunder repræsentanter for kryptotjenesteudbydere, der betjener lokale, om at Binance sikrer registrering i overensstemmelse med AML‑retningslinjerne. FSC indførte sine AML‑love, der gælder for alle udbydere af virtuelle aktivtjenester (VASPs) i juli 2021, hvor vejledningen udgør den eneste regulerede del af dens kryptobranch indtil nu.

Det er værd at bemærke, at Binance har udvidet i Asien, mens den samtidig opgiver de fleste af sine europæiske markeder enten gennem frivillige tilbagetrækninger eller afvisninger fra regulatorer. Børsen præsenterede sin Japan‑betjente enhed, Binance Japan, i begyndelsen af august. Binance Japan opnåede licens fra Japan Financial Services Agency gennem sit køb af Sakura Exchange BitCoin for et uoplyst beløb i november sidste år.

Vejledning om digitale aktiver i Taiwan

FSC informerede tidligere offentligheden den 30. marts om, at den ønskede at etablere en ramme for kryptohandel og betalinger for VASPs med en tidsplan om at offentliggøre retningslinjerne inden oktober. Lokale brancheeksperter bemærkede, at kommissionen sandsynligvis vil anvende den samme strenge tilgang, som regulerer traditionelle finansielle institutioner, til at overse digitale aktivplatforme. En sådan tilgang vil kræve, at VASPs opretholder separate reserver for deres kryptogoder og for kundernes aktiver.

Reglerne vil sandsynligvis også pålægge årlige revisioner af disse aktivreserver af revisionsfirmaer, hvilket kan være en stor skuffelse for de fleste kryptovirksomheder, da revisionsfirmaer har vist modvilje mod at tage kryptokunder.

I april fremlagde en gruppe taiwanesiske lovgivere et ændringsforslag om at oprette en kryptoregulativ afdeling inden for FSC for yderligere at holde den kryptobranchen i skak. Det lokale nyhedsmedie Economic Daily rapporterede den 26. april, at den nye enhed specifikt vil håndtere kryptorelaterede spørgsmål adskilt fra dem, der behandles af de fire eksisterende bureauer, som har ansvaret for bankvirksomhed, værdipapirer og futures, forsikring og revision.

Nyhedsmediet rapporterede separat Forkast i juli 2022, at FSC havde bedt banker og kreditkortudbydere om ikke at understøtte kreditkort som betalingsmiddel for virtuelle aktivtjenester. Kommissionen informerede eksplicit den lokale banksektor om ikke at acceptere VASPs som handlende, mens kortindløserne fik en tre‑måneders frist til at overholde kravet.

MICA‑tilpasningsforberedelser i EU

I mellemtiden i Europa har Frankrigs værdipapirregulator, Autorité des Marchés Financiers (AMF), ændret sit eksisterende kryptolicensregime for at tilpasse sig en bredere pan‑europæisk ramme baseret på Markets in Crypto-Assets (MiCA), som blev godkendt i april. Under MiCA behøver kryptovirksomheder kun regulatorisk godkendelse i én EU‑nation for at betjene alle 27 i det indre marked.

Alligevel kan godkendelse af kryptovirksomheder i visse jurisdiktioner som Frankrig og Tyskland kræve yderligere trin på grund af de strenge registreringskrav, der er på plads. I modsætning hertil har andre EU‑medlemsstater som Italien og Spanien næsten ikke overvejet flere retningslinjer ud over de minimumskrav, der er fastsat i EU’s anti‑hvidvaskdirektiv AMLD5.

Frankrigs forbedrede registreringsramme for DASPs

Bestemmelserne i den generelle regulering og den opdaterede politik for digitale aktivtjenesteudbydere (DASPs), som blev annonceret af AMF torsdag, træder i kraft fra januar 2024, forud for de anden og tredje niveauer af MiCA, der træder i kraft senere i 2024 og 2025. DASPs, der ønsker at etablere fulde depot-, børs- og kryptohandelsoperationer i landet, vil blive pålagt at overholde de ‘forbedrede’ krav.

De vil også være forpligtet til at indføre “sikkerheds‑ og internkontrolsystemer, systemer til håndtering af interessekonflikter” og offentliggøre “nøjagtige og ikke‑misvisende oplysninger, offentlige prisfastsættelsespolitikker”. Indtil videre er kun én virksomhed, SG‑Forge, blevet licenseret til at levere alle kryptotjenester, anerkendt af den primære finansielle myndighed (AMF), som fungerer som børsregulator i Frankrig. Selvom Binance er registreret hos den franske regulator, har den endnu ikke sikret en licens, hvilket repræsenterer den højeste form for regulatorisk certificering.